【正文】 。 由于我社系統(tǒng)格式的特殊性，所打印出的反洗錢材料和人民銀行規(guī)定的格式（包含報(bào)表的格式以及紙張的類型等）存在的一定的差距。對法人、其他組織和個(gè)體工商戶以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間的以下項(xiàng)目進(jìn)行分析和識別： 短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出； 資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符； 資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符； 企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)明顯不符； 周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)明顯不符； 相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付； 長期閑置的賬戶原因 不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付； 短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個(gè)人匯款； 存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符； 個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計(jì) 100 萬元以上現(xiàn)金收付； 1與販毒、走私、恐怖活動嚴(yán)重地區(qū)的客戶之間的商業(yè)往來活動明顯增多，短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金支付； 1頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付； 1有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測； （三）經(jīng)自查，未曾發(fā)現(xiàn)開立有匿名賬戶或假名賬戶， 沒有為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)；暫時(shí)未發(fā)現(xiàn)相關(guān)的企事業(yè)及個(gè)人結(jié)算賬戶有可疑支付交易的行為。其中 （一）大額交易方面檢查涉及項(xiàng)目 對法人、其他組織和個(gè)體工商戶（以下統(tǒng)稱單位）之間金額100 萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬； 對金額 20 萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款解付； 對個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額 20萬元 以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。 于五月中旬開展對客戶的反洗錢宣傳工作，并將反洗錢培訓(xùn)擺上工作日程，采用以會代訓(xùn)的形式，讓工作人員盡量掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章 制度的規(guī)定，提高可疑支付交易資金的識別和分析能力，增強(qiáng)反洗錢工作能力。 在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)上按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù) 檔案，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料，包括單位銀行結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名及其有效身份證件的名稱和號碼、開戶的證明文件、組織機(jī)構(gòu)代碼、住所、注冊資金、經(jīng)營范圍、主要資金往來對象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等信息和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號碼、住所等信息。 三、制定有效的反洗錢措施： 建立客戶身份登記制度。 二、設(shè)立專門的反洗錢工作機(jī)構(gòu)，并配備必要工作人員專門負(fù)責(zé)反洗錢工作，能夠做到三明確、二落實(shí)，將反洗錢工作職責(zé)落實(shí)到崗，落實(shí)到人。 第五篇：銀行反洗錢工作自查報(bào)告 根據(jù)市人民銀行工作安排，我社于五月至六月期間對轄內(nèi)信用社的反洗錢工作進(jìn)行自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下： 一、按照中國人民銀行的規(guī)定，建立健全反洗錢內(nèi)控制度。 由于我社系統(tǒng)格式的特殊性，所打印出的反洗錢材料和銀行規(guī)定的格式（包含報(bào)表的格式以及紙張的類型等）存在的一定 的差距。對法人、其他組織和個(gè)體工商戶以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間的以下項(xiàng)目進(jìn)行分析和識別： 短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出； 資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符； 資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符； 企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn) 明顯不符； 周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)明顯不符； 相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付； 長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付； 短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個(gè)人匯款； 存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符； 個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計(jì) 100 萬元以上現(xiàn)金收付； 1與販毒、走私、恐怖活動嚴(yán)重地區(qū)的客戶之間的商業(yè)往來活動明顯增多，短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金支付； 1頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付； 1有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測； （三）經(jīng)自查，未曾發(fā)現(xiàn)開立有匿名賬戶或假名賬戶，沒有為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)；暫時(shí)未發(fā)現(xiàn)相關(guān)的企事業(yè)及個(gè)人結(jié)算賬戶有可疑支付交易的行為。其中 （一）大額交易方面檢查涉及項(xiàng)目 對法人、其他組織和個(gè)體工商戶（以下統(tǒng)稱單位）之間金額100 萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬； 對金額 20 萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款解付； 對個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額 20萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。 于五月中旬開展對客戶的反洗錢宣傳工作，并將反洗錢培訓(xùn)擺上工作日程，采用以會代訓(xùn)的形式，讓工作人員盡量掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，提高可疑支付交易資金的識別和分析能力，增強(qiáng)反洗錢工作能力。 在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)上按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料，包括單位銀行結(jié) 算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名及其有效身份證件的名稱和號碼、開戶的證明文件、組織機(jī)構(gòu)代碼、住所、注冊資金、經(jīng)營范圍、主要資金往來對象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等信息和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號碼、住所等信息。 三、制定有效 的反洗錢措施： 建立客戶身份登記制度。 二、設(shè)立專門的反洗錢工作機(jī)構(gòu)，并配備必要工作人員專門負(fù)責(zé)反洗錢工作，能夠做到“三明確”、“二落實(shí)”，將反洗錢工作職責(zé)落實(shí)到崗，落實(shí)到人。 第四篇：銀行反洗錢自查工作報(bào)告 根據(jù)市銀行工作安排，我社于五月至六月期間對轄內(nèi)信用社的反洗錢工作進(jìn)行自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下： 一、按照中國銀行的規(guī)定，建立 健全反洗錢內(nèi)控制度。 綜上所述，我縣支行各個(gè)崗位基本能夠履行反洗錢職責(zé)，但在工作中還是缺乏一定主動性，缺少反洗錢相關(guān)制度學(xué)習(xí)和宣傳，培訓(xùn)工作有待