【正文】 健全的內控機制，要求各項業(yè)務工作以法律法規(guī)、規(guī)章制度為依據(jù)，做到一環(huán)扣一環(huán)， 。確保會計業(yè)務辦理的真實性、合規(guī)性、合法性以及各項制度辦法執(zhí)行的經(jīng)常性和有效性。會計部門的負責人，應經(jīng)常對重要崗位、重要環(huán)節(jié)進行重點抽查。包括會計復核員對每一筆業(yè)務的檢查，主管會計或坐班主任對重要業(yè)務事項的審查，以及對每天業(yè) 務的事后檢查，各基層單位會計部門負責人對每月的會計出納業(yè)務進行全面、系統(tǒng)的檢查等。一是依據(jù)上級行文件要求，結合本行實際情況，制定了《 xxx 支行電子驗印管理制度》《 xx 會計規(guī)范化考核指引補充規(guī)定》《 xxx》二是開展會計部門內部檢查監(jiān)督。 四、結合 本行實際情況，制定了五項規(guī)章制度，把關守口、充分發(fā)揮監(jiān)督職能 從落實制度入手，強化督導檢查。xx 年 x 月初，市分行為響應省行 關于在全省范圍內舉行財會人員業(yè)務比賽 的通知，決定在全市范圍內舉行會計人員業(yè)務知識比賽，接到市分行郵件后，會計部全體成員一同為業(yè)務選手營造寬松的 ?習環(huán)境，先后多次組織業(yè)務選手人員進行模擬練習，大家放棄了節(jié)日休息時間積極備戰(zhàn)，終以平均分 255 分的好成績?yōu)槲倚袏Z取了團體第 xx名的獎牌。 以 提高業(yè)務技能和整體業(yè)務素質 為重點，精心備戰(zhàn)，業(yè)務比賽榮獲團體第 xxx 名 開展多層次、多渠道的業(yè)務培訓。二是組織職工每個月進行兩次業(yè)務理論學習，我 們先后學習了 xxx 銀行會計員工手冊 、 xxx 銀行財務管理制度 、 糧改及銀行信貸政策制度選編 、人民銀行小額支付系統(tǒng)匯編 等內容。 營業(yè)部是發(fā)行的 窗口 ，直接面向客戶，工作瑣碎而繁雜，這就要求一線的每一位員工不但要有扎實的業(yè)務理論基礎，同時還要有準確無誤的辦事效率，從而提高客戶對農發(fā)行的信任度，這就需要營業(yè)部全體員工齊心協(xié)力，做好各方面工作。 狠抓收息工作，上半年年實現(xiàn)利潤 xxx 萬元 收息工作是全行工作的重中之重，收息任務完成得好壞，關系到全行各項指標的順利實現(xiàn)， 為此，我們年初按照行領導的總體部署，配合有關部門制定了收息計劃，做到領導心中有數(shù)，職工工作目標明確，并根據(jù)財政補貼情況及時調整收息計劃，及時向有關部門及行領導匯報損益情況，對利息補貼做到應收盡收，對企業(yè)銷售回籠款及時提供資金分割單，及時收回分割利息，我們配合有關部積極收息， xxx 上半年我行貸款應計利息 xxx 萬元，實際收回利息 xxx 萬元，實現(xiàn)利潤 xxx 萬元，貸款收息率達到 xx%，超額完成了上全年的利潤計劃 。 年初，按照市行下達的費用指標，根據(jù)行長工作會議要過緊日子的要求，首先根據(jù)我行的實際情況，制定了業(yè)務管理費用支付預測表，對一些剛性費用支出做到預測細致、準確，合理的壓縮一些彈性開支，及時的向行領導匯報費用的支出情況，嚴肅財經(jīng)紀律，嚴格審批制度，為行領導把好關，守住口。會計主管不定期的對員工的工作進行檢查和考核，對檢查和考核中發(fā)現(xiàn)的問題除及時糾正外，還要按考核的內容和標準進行處罰，從而減少工作中的疏 漏，通過多年來的運用，這種方法還是行之有效的，在市行的會計督導檢查中得到了上級行的好評。 從內控建設入手，強化監(jiān)督機制。并經(jīng)常深入業(yè)務一線，現(xiàn)場觀摩臨柜人員操作，發(fā)現(xiàn)問題及時糾正，消除重要環(huán)節(jié)風險隱患。三是重點抽查和現(xiàn)場觀摩相結合，督促各項制度的落實。會計部門是各項會計業(yè)務活動的自身檢查監(jiān)督的承擔者，其監(jiān)督檢查能有效保證各項規(guī)章制度的正確貫徹實施。會計檢查是各項制度落到實處的一個重要保證，因此完善會計檢查體系非常重要。事后，市分行以文件形式對密山行進行了表楊。在財務會計部門職工中開 展崗位練兵、崗位培訓、技能考試等活動，積極倡導終身學習的風氣，增強職工的危機意識、競爭意識、大局意識，提高職工隊伍的整體素質。通過學習，使大家對國家的路線、方針、政策有了一定的了解，對當前糧食體制改革有了進一步的認識，學習過程中大家都很認真，不應敷了事，并記錄了大量的學習筆記，我們還對全體員工進行了一次業(yè)務考核和反洗錢知識考試，使全體職工整體素質有了顯著提高。 加強政治、業(yè)務理論學習 營業(yè)部始終保持著每周五下午學習政治及業(yè)務理論的良好習慣，一是積極參加今年總、省行開展的遠程教育 知識講座 活動 。 三、加強職工隊伍建設，努力提高會計出納人員整體素質，業(yè)務技能競賽取得好成績。 準確的為上級行提供各種 報表和財務測算 會計報表反映著一個單位、一個部門的經(jīng)濟狀況和經(jīng)營成果，及時準確的向上級行提供可靠的會計報表和預測是基層會計工作的基本職責，為此，在報表過程中我們嚴格要求有關人員要嚴肅認真，一絲不茍，特別是在上報一些測算表時，對一些不確定因素我們都仔細斟酌，謹慎考慮，當事人報完后由坐班主任審核，然后由會計主管，主管行長審查無誤后方可報出，由于我們對報表工作的嚴格要求，使我行會計報表工作沒有出現(xiàn)過差錯，為上級行的各項決策提供了真實、準確的數(shù)據(jù)。 二、加強財務管理，增收節(jié)支，較好的上半全年各項財務指標 協(xié)助行領導加強財務管理，減少不必要的費用支出。及時核對庫款 ,做到帳款、帳實相符、上半年共辦理業(yè)務 41388 筆 ,回籠現(xiàn)金 253840 百元 ,出納無長、短庫事故發(fā)生、四是嚴格核算 ,準確計息 ,充分發(fā)揮會計反映監(jiān)督職能、及時為信貸人員提供本月到逾期貸款清單 ,使其及時掌握情況 ,進行催收、止六月底 ,累計收回不良貸款 30118 百元、在日常工作中 ,嚴格執(zhí)行利率政策 ,準確為儲戶、貸戶計算利息、每逢貸款結息日 ,信貸員電話通知 ,會計出納人員臨柜辦理結息業(yè)務 ,大大提高了辦事效率、止六月底 ,收回利息 979