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20xx年銀行內(nèi)控工作計(jì)劃(參考版)

2025-04-02 05:42本頁面
  

【正文】 二、強(qiáng)內(nèi)控制度管理,防范風(fēng)險(xiǎn),保證工作質(zhì)量。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng), 但因?yàn)楦鞣N各樣的原因還沒有能做到真正的綜合,是我營業(yè)部工作的一個(gè)欠缺。 以銀行為課堂,明年我們將舉辦的銀行結(jié)算辦法講座,增加人們的金融知識(shí),讓客戶多了解銀行,貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中。客戶是我們的生存之源,作為營業(yè)部又是對(duì)外的窗口,服務(wù)的好壞直接影響到我行的信譽(yù) 我行一直提倡的首問責(zé)任制滿時(shí)點(diǎn)服務(wù)站立服務(wù)三聲服務(wù)我們將繼續(xù)執(zhí)行,并做到每個(gè)員工能耐心對(duì)待每個(gè)顧客,讓客戶滿意。 ①我行國際業(yè)務(wù)去年已取得突破性進(jìn)展,在穩(wěn)定走客戶的基礎(chǔ),今年仍然要積極發(fā)掘新客戶,本著虎口拔牙 的膽略,把一些成長性、優(yōu)良性的外向型客戶業(yè)務(wù)營銷過來,以辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)龍頭,吸引外幣存款為基礎(chǔ),發(fā)放出口質(zhì)押貸款、押匯貸款、等底風(fēng)險(xiǎn)、高收益貸款為根本,積極介入,優(yōu)先辦理,爭取完成壹仟萬國際結(jié)算量、增加壹佰元的美元存款的目標(biāo)。 將國際業(yè)務(wù)、個(gè)人業(yè)務(wù)當(dāng)成新的效益增長點(diǎn)來抓,增加收入,減輕財(cái)務(wù)壓力,為保證利潤計(jì)劃完成而 奮勇前進(jìn)。 ③另外,一方面要認(rèn)真抓好信貸退出工作,根據(jù)總行制定的標(biāo)準(zhǔn)在研究現(xiàn)有信貸客戶結(jié)構(gòu)基礎(chǔ),明確退出客戶具體范圍及貸款規(guī)模,合理牙分退出的責(zé)任,另一方面對(duì)已形成事實(shí)的風(fēng)險(xiǎn)貸款,要實(shí)行一把手工程行長親自上陣帶領(lǐng)資產(chǎn)經(jīng)營部人員分包管理,相關(guān)行長與經(jīng)營部同志的效益工資,與盤活業(yè)績一同掛鉤,嚴(yán)格考核,同獎(jiǎng)同罰。 ②要強(qiáng)化貸后管理,健全貸后管理制度,規(guī)范貸后管理內(nèi)容,設(shè)置貸后管理高壓線,設(shè)置貸后管理高壓線,定期寫出客戶風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告。 ①要繼續(xù)貫徹落實(shí)信貸新規(guī)則,在防范風(fēng)險(xiǎn)前提下,優(yōu)化信貸業(yè)務(wù)流程,提高信貸運(yùn)行效率。利用各種媒體加大宣傳力度,對(duì)外可召開重點(diǎn)客戶座談會(huì),寫標(biāo)語、拉橫幅、印發(fā)宣傳頁,對(duì)內(nèi)抓好正反兩方面典型,用先進(jìn)事跡、模范人物鼓舞士氣,振奮精神。 ③以迎新春優(yōu)質(zhì)服務(wù)競賽活動(dòng)為契機(jī),按既定目標(biāo)對(duì)各科室發(fā)放計(jì)劃任務(wù)書,督辦通知書,實(shí)行按月考核,按月獎(jiǎng)懲,完成任務(wù)好的要予以精神和物質(zhì)的兩重獎(jiǎng)勵(lì),對(duì)于宛不成任務(wù)且排序最后 一名的科室負(fù)責(zé)人就地解聘,對(duì)于完不成任務(wù)的且排序取后一名的個(gè)人實(shí)行下崗分流。 ②加大市場營銷力度,提高市場競爭能力。我們要從農(nóng)行生存與發(fā)展的高度想問題,做事情,克服存款工作中單純?nèi)蝿?wù)觀念和稍進(jìn)即安思想。存款是立行之本,是發(fā)展之源,存款工作是制約我行業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)鍵因素,要繼續(xù)推行競爭意識(shí),強(qiáng)化市場營銷,細(xì)分目標(biāo)客戶,采取差別服務(wù)。一站式服務(wù),且逐步讓一線臨柜人員掌握百句服務(wù)英語,以應(yīng)對(duì)日 益凸現(xiàn)的金融國際化。 第三個(gè)創(chuàng)新即服務(wù)創(chuàng)新。 一、全力推進(jìn)三個(gè)創(chuàng)新 第二個(gè)創(chuàng)新即業(yè)務(wù)品種創(chuàng)新,除了利用好傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)品種外,要借助科技進(jìn)步的有力支持,根據(jù)與時(shí)俱進(jìn)的多樣化的客戶需求,不斷開發(fā)利用好更具吸引力的新的金融產(chǎn)品,諸如 新的代理業(yè)務(wù)、通匯寶、銀證通、國債組合存款、教育儲(chǔ)蓄、養(yǎng)老儲(chǔ)蓄、金色世紀(jì)借記卡、校園卡、準(zhǔn)貸卡、銀轉(zhuǎn)證、西聯(lián)匯款、私人理財(cái),出口退稅質(zhì)押貸款、汽車消費(fèi)貸款等,不斷打造更具影響力和吸引力的業(yè)務(wù)品牌。我行確立的思想就是貫徹省市行工作會(huì)議精神,牢固樹立辦商業(yè)銀行的經(jīng)營理念,以三比一管活動(dòng)競賽為主線,繼續(xù)堅(jiān)持以市場為導(dǎo)向,以客戶為中心,以效益為目標(biāo),以抓好增效,大力拓展市場為重點(diǎn),搶抓機(jī)遇,加快發(fā)展。 【 2021年銀行工作計(jì)劃四】 新的一年,新的起點(diǎn),新的征程,新的目 標(biāo)。 勤做員工的思想工作,關(guān)心鼓勵(lì)員工,強(qiáng)化員工的心理素質(zhì)。 加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn),這也是明年最緊迫的,現(xiàn)已將培訓(xùn)計(jì)劃上報(bào)人事部門,準(zhǔn)備對(duì)出納制度、支付結(jié)算辦法、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會(huì)計(jì)制度、新會(huì)計(jì)科目等基礎(chǔ)知識(shí)以及各種新興業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓(xùn)。銀行業(yè)聽著很美,其實(shí)充滿競爭和風(fēng)險(xiǎn),所以到我營業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng)。 五、以人為本提高員工的全面素質(zhì)。 切實(shí)履行對(duì)分理處的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與檢查。 重點(diǎn)推行支付密碼器的出售工作,保證銀企結(jié)算資金的安全,進(jìn)一步提高我行防范外來結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)的手段。 進(jìn)一步強(qiáng)化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防,著重加強(qiáng)帳戶管理 (確保我行開戶單位的質(zhì)量 )和上門服務(wù)。 二、強(qiáng)內(nèi)控制度管理,防范風(fēng)險(xiǎn),保證工作質(zhì)量。 以銀行為課堂,明年我們將舉辦的銀行結(jié)算辦法講座,增加人們的金融知識(shí),讓客戶多了解銀行,貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中??蛻羰俏覀兊纳嬷?,作為營業(yè)部又是對(duì)外的窗口,服務(wù)的好壞直接影響到我行的信譽(yù) 我行一直提倡的首問責(zé)任制、滿時(shí)點(diǎn)服務(wù)、站立服務(wù)、三聲服務(wù)我們將繼續(xù)執(zhí)行,并做到每個(gè)員工能耐心對(duì)待每個(gè)顧客,讓客戶滿意。四是根據(jù)上級(jí)行安排,擬在轄內(nèi)選擇一家金融機(jī)構(gòu)適時(shí)組 織綜合執(zhí)法大檢查,促進(jìn)各金融機(jī)構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營。進(jìn)一步密切與公安、海關(guān)等反洗錢聯(lián)席會(huì)議成員單位的溝通協(xié)作,有效發(fā)揮反洗錢協(xié)調(diào)機(jī)制作用 。 一是進(jìn)一步完善反洗錢風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防體系,加強(qiáng)反洗錢監(jiān)測分析,提高對(duì)可疑交易報(bào)告的分析能力和水平 。四是推進(jìn)金融征 信統(tǒng)一平臺(tái)建設(shè),深入開展征信宣傳教育工作,培育社會(huì)公眾誠信意識(shí)。二是積極推動(dòng)中小企業(yè)信用體系建設(shè),加快推進(jìn)部門間信息共享,搭建中小企業(yè)融資信用信息交流平臺(tái) 。 (三 )加快征信體系建設(shè)。二是進(jìn)一步健全系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系,完善風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法 ,提高金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和預(yù)判水平 。 (二 )關(guān)注金融危機(jī)下的轄區(qū)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行。 一是進(jìn)一步完善農(nóng)業(yè)銀行溝通協(xié)調(diào)機(jī)制,督促有關(guān)銀行機(jī)構(gòu)及時(shí)反映改革發(fā)展中的重大事件和新情況、新問題,加強(qiáng)指導(dǎo)和幫助 。同時(shí),規(guī)范和引導(dǎo)民間金融健康發(fā)展,發(fā)揮民間金融在支持中小企業(yè)發(fā)展、擴(kuò)大民間多樣化 需求中的獨(dú)特優(yōu)勢,拓展企業(yè)融資方式,破解資金瓶頸。四是拓寬企業(yè)融資渠道。積極推進(jìn)農(nóng)村信貸擔(dān)保機(jī)制,擴(kuò)大農(nóng)村有 效擔(dān)保物范圍,積極探索發(fā)展農(nóng)村多種形式擔(dān)保的信貸產(chǎn)品,大力推動(dòng)農(nóng)村土地流轉(zhuǎn)權(quán)、農(nóng)村集體 土地抵押貸款、林權(quán)抵押貸款、林農(nóng)授信貸款、農(nóng)戶大額信用貸款、農(nóng)戶小額信用貼息貸款以及農(nóng)村合作經(jīng)濟(jì)組織貸款、信用擔(dān)保 +農(nóng)業(yè)信貸、保險(xiǎn) +信貸等貸款品種和模式的出國留學(xué)網(wǎng)創(chuàng)新發(fā)展 。同時(shí),積極推進(jìn)國家助學(xué)貸款業(yè)務(wù)的開展 。二是引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大對(duì)經(jīng)濟(jì)薄弱環(huán)節(jié)的信貸支持力度。 一是引導(dǎo)貸款投向重點(diǎn)行業(yè)和支柱產(chǎn)業(yè)。四是引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)按照市場化原則完善利率定價(jià)機(jī)制,增強(qiáng)貸款利率彈性,合理降低企業(yè)融資成本。二是進(jìn)一步完善貨幣政策執(zhí)行情況評(píng)價(jià)機(jī)制,并研究和推動(dòng)出臺(tái)促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)加大信貸支持力度的激勵(lì)政策,促進(jìn)轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)及時(shí)滿足轄區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展對(duì)信貸資金的合理需求 。 【 2021年銀行工作計(jì)劃二】 一、狠抓貫徹落實(shí)適度寬松貨幣政策工作重點(diǎn),積極支持經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)較快發(fā)展 (一 )加大貨幣政策宣傳力度。 熟練的掌握各種業(yè)務(wù)技能特別是計(jì)算機(jī)操作、財(cái)會(huì)業(yè)務(wù)等技能,努力適應(yīng)時(shí)代發(fā)展需要,培養(yǎng)多方面技能,更好的實(shí)踐為三農(nóng)服務(wù)的宗旨,我將通過多看、多學(xué)、多練來 不斷的提高自己的各項(xiàng)業(yè)務(wù)技能。 結(jié)合我社的服務(wù)創(chuàng)優(yōu)工程開展實(shí)際情況,不斷提升自身專業(yè)技能,繼 續(xù)狠抓勤練基本功不放松,不斷提高自身綜合技能、服務(wù)能力和營銷能力,有效提升自己的整體綜合素質(zhì)。 有計(jì)劃、有目的地進(jìn)行崗位輪換,培養(yǎng)每一個(gè)員工從單一的操作向混合多能轉(zhuǎn)變。 在人員緊張的情況下仍要加強(qiáng)崗位練兵,除了參加明年的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務(wù)水平。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工最大潛能來確定適合的崗位,從而提高員工的積極性。員工的素質(zhì)如何是銀行能否發(fā)展的根本,在目前人員流動(dòng)頻繁的情況下我營業(yè)部急需要有一支高素質(zhì)的隊(duì)伍 把好進(jìn)人用人關(guān)。 做好會(huì)計(jì)核算質(zhì)量的定期考核工作。 規(guī) 范業(yè)務(wù)操作流程,強(qiáng)化總會(huì)計(jì)日常檢查制度以及時(shí)發(fā)現(xiàn)隱患,減少差錯(cuò)杜絕結(jié)算事故。 制定出財(cái)務(wù)人員工作計(jì)劃,進(jìn)一步加強(qiáng)會(huì)計(jì)出納制度,嚴(yán)格會(huì)計(jì)出納制度的執(zhí)行與檢查,規(guī)范會(huì)計(jì)印章和空白重要憑證的使用和保管。隨著近年來金融犯罪案件的增多,促使我們對(duì)操作的規(guī)范、制度的執(zhí)行有了更高的要求 督促科技部門對(duì)我營業(yè)部的電腦接口盡快更換,然后嚴(yán)格按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的要求實(shí)行事權(quán)劃分,一崗一卡,一人一卡,增強(qiáng)制度執(zhí)行的鋼性,提高約束力。 繼續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作,并向優(yōu)質(zhì)客戶推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng),但因?yàn)楦鞣N各樣的原因還沒有能做到真正的綜合,是我營業(yè)部 工作的一個(gè)欠缺。 隨著金融業(yè)之間的競爭加劇,客戶對(duì)銀行的服務(wù)要求越來越高,不單單在臨柜服務(wù)中更體現(xiàn)在我行的服務(wù)品種上,除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費(fèi)、稅款、財(cái)政性收費(fèi)、交通罰沒款、 BSp航空代理等代理結(jié)算外,更要做好明年開通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費(fèi)業(yè)務(wù)、開放式基金收購業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種,提高我行的競爭能力。根據(jù)我行 08 年一年來會(huì)計(jì)結(jié)算工作的實(shí)際情況,年的工作主要從三個(gè)方面著手:抓服務(wù)、抓質(zhì)量、抓素質(zhì),現(xiàn)就針對(duì)這三個(gè)方面制定出銀行個(gè)人工作計(jì)劃: 一、年工作計(jì)劃中的重點(diǎn)仍以客戶為中心,做好結(jié)算服務(wù)工作。根據(jù)我行 08 年一年來會(huì)計(jì)結(jié)算工作的實(shí)際情況,年的工作主要從三個(gè)方面著手:抓服務(wù)、抓質(zhì)量、抓素質(zhì),現(xiàn)就針對(duì)這三個(gè)方面制定出銀行個(gè)人工作計(jì)劃: 一、年工作? 我從事銀行工作多年,服 務(wù)過成百上千的客戶,工作中不斷地提醒自己要工作認(rèn)真,態(tài)度謙和,客戶就是上帝的原則。 第三篇:銀行內(nèi)控工作計(jì)劃 銀行內(nèi)控工作計(jì)劃 我從事銀行工作多年,服務(wù)過成百上千的客戶,工作中不斷地提醒自己要工作認(rèn)真,態(tài)度謙和,客戶就是上帝的原則,銀行內(nèi)控工作計(jì)劃。 ②加強(qiáng)企業(yè)建設(shè),對(duì)于有效激勵(lì)員工,樹立良好的金明農(nóng)行公眾形象,提高整體競爭力具有十分重要意義。 大力開展勞動(dòng)競賽活動(dòng)和體育文化活動(dòng),深化企業(yè)文化內(nèi)涵,為企業(yè)注入源源不斷的生命力,真正向全國百強(qiáng)百優(yōu)行努力靠進(jìn)。 ③開發(fā)服務(wù)品種。 ②培養(yǎng)高素質(zhì)的服務(wù)人才,當(dāng)前的服務(wù)先有“微笑服務(wù)”“站立服務(wù)”“一站式服務(wù)”是不夠的,還要具備會(huì)理財(cái)、懂英語、精代理等綜合素質(zhì),以應(yīng)對(duì)不同客戶的不同需求。 強(qiáng)化服務(wù)意識(shí),提高服務(wù)質(zhì)量,把服務(wù)當(dāng)作金字招牌來掛,以服務(wù)促發(fā)展而竭力拓進(jìn)。 ③ ABIS 營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要加強(qiáng)現(xiàn)金、重要空白憑證、聯(lián)行、抹帳、沖帳和掛帳業(yè)務(wù)的管理,安全穩(wěn)妥地實(shí)施復(fù)核制勞動(dòng)組合形式,杜絕差錯(cuò)事故的發(fā)生。另一方面坐班主任堅(jiān)持臨柜坐班,不準(zhǔn)兼柜員和外勤并實(shí)行定期輪換制,要嚴(yán)格履行自己崗位職責(zé)開展即時(shí)監(jiān)督、審核工作事項(xiàng)、對(duì)上一工作日進(jìn)行監(jiān)督、審核事項(xiàng)等日常性工作。 ②繼續(xù)推行營業(yè)單位坐 班主任制度,提高內(nèi)部管理水平,防范和化解操作風(fēng)險(xiǎn)。 通過幾年來的努力,我行的內(nèi)控制度管理一類行的榮譽(yù)已保持三年,我們決不能掉以輕心,要介驕、介躁,切實(shí)按照內(nèi)控管理制度的要求建章建制 ,把我行的經(jīng)營管理納入到合法性、規(guī)范性的軌道上來,向會(huì)計(jì)制度的“三鐵”穩(wěn)步邁進(jìn)。在條件成熟后,還可按照“積極安全效益”的原則介入個(gè)人信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)個(gè)人旅游貸款及高檔消費(fèi)品貸款等新興個(gè)人業(yè)務(wù),并加大宣傳力度,真正把個(gè)人業(yè)務(wù)的金明品牌擦亮、叫響,成為營業(yè)部一個(gè)業(yè)務(wù)亮點(diǎn)。 ①我行國際業(yè)務(wù)去年已取得突破性進(jìn)展,在穩(wěn)定走客戶的基礎(chǔ),今年仍然要積極發(fā)掘新客戶,本著“虎口拔牙”的膽略,把一些成長性、優(yōu)良性的外向型客戶業(yè)務(wù)營銷過來,以辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)龍頭,吸引外幣存款為基礎(chǔ),發(fā)放出口質(zhì)押貸款、押匯貸款、等底風(fēng)險(xiǎn)、高收益貸款為根本,積極介入,優(yōu)先辦理,爭取完成壹仟萬國際結(jié)算量、增加壹佰元的美元存款的目標(biāo)。 將國際業(yè)務(wù)、個(gè)人業(yè)務(wù)當(dāng)成新的效益增長點(diǎn)來抓,增加收入,減輕財(cái)務(wù)壓力,為保證利潤計(jì)劃完成而奮勇前進(jìn)。 ③另外,一方面要認(rèn)真抓好信貸退出工作, 根據(jù)總行制定的標(biāo)準(zhǔn)在研究現(xiàn)有信貸客戶結(jié)構(gòu)基礎(chǔ),明確退出客戶具體范圍及貸款規(guī)模,合理牙分退出的責(zé)任,另一方面對(duì)已形成事實(shí)的風(fēng)險(xiǎn)貸款,要實(shí)行“一把手工程”行長親自上陣帶領(lǐng)資產(chǎn)經(jīng)營部人員分包管理,相關(guān)行長與經(jīng)營部同志的效益工資,與盤活業(yè)績一同掛鉤,嚴(yán)格考核,同獎(jiǎng)同罰。 ②要強(qiáng)化貸后管理,健全貸后管理制度,規(guī)范貸后管理內(nèi)容,設(shè)置貸后管理高壓線,設(shè)置貸后管理“高壓線”,定期寫出客戶風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告。 ①要繼續(xù)貫徹落實(shí)信貸新規(guī)則,在防范風(fēng)險(xiǎn)前提下,優(yōu)化信貸業(yè)務(wù)流程,提高信貸運(yùn)行效率。爭取在第一季度為全年存款工作打下堅(jiān)實(shí)的基矗利用各種媒體加大宣傳力度,對(duì)外可召開重點(diǎn)客戶座談會(huì),寫標(biāo)語、拉橫幅、印發(fā)宣傳頁,對(duì)內(nèi)抓好正反兩方面典型,用先進(jìn)事跡、模范人物鼓舞士氣,振奮精神。 把營銷重點(diǎn)放在系統(tǒng)大戶,我們要立足開發(fā)區(qū),把營銷區(qū)域擴(kuò)展到全市,把營銷中心擱在教育、部隊(duì)、事業(yè)單位等行業(yè),把營銷主體設(shè)在社區(qū)服務(wù),把營銷觸角伸在邊緣鄉(xiāng)村,把營銷品種定在教育儲(chǔ)蓄,利用一切可利用的關(guān)系,采取一切可采取的方式,謀策劃、抓信息,領(lǐng)導(dǎo)上陣,人人參與,強(qiáng)力 營銷。大力組織資金不僅是解決資金困難的需要,實(shí)現(xiàn)大幅增盈的需要,也是迎接挑戰(zhàn),參與競爭的需要,更是生存與發(fā)展的需要。 ①更新觀念,提高認(rèn)識(shí),牢固樹立大存款、大發(fā)
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