小額貸款公司信貸業(yè)務(wù)檔案管理制度(參考版)
2024-09-04 13:58本頁面
【正文】 第二十一條 本制度自董事會審議通過之日起執(zhí)行，修改、解釋權(quán)歸董事會。 第二十條 設(shè)有專職信貸業(yè)務(wù)檔案管理員的單位，信貸員收集好資料應(yīng)在次日按移交清冊交專職管理員做好立卷、歸檔工作，移交綜合檔案管理部門。 第十八條 以錄音、錄像、掃描、縮等方式保存的信貸業(yè)務(wù)檔案歸集在結(jié)合檔案部門保管。 第五章 責(zé)任 第十六條 對未按規(guī)定履行職責(zé)，造成檔案損壞、遺失及擅自銷毀，擅自對外提供、涂改、偽造和透露信貸業(yè)務(wù)信息的行為，視情節(jié)輕重對責(zé)任人給予行政處分，責(zé)令賠償損失，構(gòu)成犯罪的依法追究刑事責(zé)任。 銷毀：檔案管理部門提出銷毀意見，編制信貸檔案銷毀清冊（附件 14），到期銷毀的名稱、卷號、冊數(shù)、起止年度和檔案編號，應(yīng)保管期限，已保管期限、銷毀時間等內(nèi)容，經(jīng)檔案保管社的主任在銷毀清冊簽署意見 ，報聯(lián)社信貸管理部門審核，主管主任簽字同意。 綜合類信貸業(yè)務(wù)檔案為長期保管，保管期限十五年，其中各種報表的年度匯總表為永久保管。 保管：檔案管理人員要對信貸業(yè)務(wù)檔 案妥善保管，嚴(yán)格遵守保密制度，定期檢查信貸檔案的保管情況，并作書面記錄。 第十五條 信貸檔案的調(diào)閱、外借、保管、銷毀 調(diào)閱：各級單位都應(yīng)建立信貸業(yè)務(wù)檔案調(diào)閱登記制度，本級相關(guān)人員調(diào)閱信貸檔案應(yīng)填寫調(diào)閱單，登記調(diào)閱人姓名、日期、內(nèi)容等需經(jīng)本級信貸主管負(fù)責(zé)人簽字同意（附件十）。 歸檔：對已還清貸款的隨筆和已失效或已處置完畢的信貸資料從本年信貸立卷盒中抽出，按結(jié)清日期排序，編寫頁碼等，填寫卷內(nèi)目錄，案卷封面，分類裝訂后存放在檔案盒中，編制移交清單，最遲不得超過次年的 3 月 31 日前移交給綜合檔案管理員管理。 整理：業(yè)務(wù)實際發(fā)生結(jié)束后，應(yīng)對信貸業(yè)務(wù)原始資料進(jìn)行排序，編寫頁碼（附件一），從信貸資料的首頁到尾頁逐頁編號（凡有字跡即為一頁）填寫卷內(nèi)目錄。 第十三條 權(quán)證類、要件類必須存放原件，其他各類檔案原則上存放原件，如有特殊情況，無法取得原件的，在不影響權(quán)益的前提下，可以存放復(fù)印件，信貸員將復(fù)印件與原件
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