【正文】 。免費(fèi)的勞工運(yùn)動(dòng)，就不可能實(shí)現(xiàn)如果從一國(guó)轉(zhuǎn)移到另一個(gè)影響到退休后的收入預(yù)期。波蘭新的養(yǎng)老金制度的例子，以及瑞典之一，有趣的另一個(gè)原因。新養(yǎng)老保險(xiǎn)制度不僅將停止對(duì)養(yǎng)老保險(xiǎn)制度的成本增加，但會(huì)也讓他們減少。時(shí)間越長(zhǎng)，傳統(tǒng)的養(yǎng)老金制度是舉起，在更多的社會(huì)造成的破壞性影響將被創(chuàng)建。社會(huì)和民粹主義言論向公眾表明，改變內(nèi)養(yǎng)老保險(xiǎn)制度是危險(xiǎn)的社會(huì)目標(biāo)。這是社會(huì)的重要，特別是在歐洲。因此新的系統(tǒng)是基于以前的系統(tǒng)相同的貢獻(xiàn)流入。因此，自 1999年 1月工人和雇主分擔(dān)沒(méi)有任何費(fèi)用的捐款在捐款總額的大小真正的變化 。對(duì)于整個(gè)社會(huì)保障體系的貢獻(xiàn)率并沒(méi)有改變。社會(huì)再分配 10 的存在，但它被移動(dòng)從退休金制度。 ?重點(diǎn)是普遍的養(yǎng)老保險(xiǎn)制度的一部分； ?分離，社會(huì)保障的養(yǎng)老從非養(yǎng)老部分的一部分社會(huì)保障和分割的收入流； ?終止了以前的系統(tǒng)辦公自動(dòng)化的一部分； ?創(chuàng)建一個(gè)新的辦公自動(dòng)化系統(tǒng)完全養(yǎng)老金個(gè)人賬戶的基礎(chǔ)上； ?權(quán)責(zé)發(fā)生制在辦公自動(dòng)化系統(tǒng)； ?分裂兩個(gè)帳戶（第一帳戶中的每個(gè)人的辦公自動(dòng)化捐款北區(qū)區(qū)議會(huì)， 第二個(gè)帳戶）； ?最小的兩個(gè)補(bǔ)充養(yǎng)老年金頂部，如果他們的總和低于一定水平（資金，國(guó)家預(yù)算中）。這種新波蘭養(yǎng)老保險(xiǎn)制度的簡(jiǎn)要介紹對(duì)一般的系統(tǒng)經(jīng)濟(jì)性設(shè)計(jì)的重點(diǎn)，同時(shí)擱置最技術(shù)細(xì)節(jié)。新系統(tǒng)的設(shè)計(jì)不復(fù)制任何其他現(xiàn)有的養(yǎng)老保險(xiǎn)制度在其他地方。相反，新系統(tǒng)的設(shè)計(jì)是簡(jiǎn)單和透明。它完全取代了以前的條例退休金的工作人口的大多數(shù)。 波蘭新的養(yǎng)老保險(xiǎn)制度的主要特點(diǎn) 波蘭新養(yǎng)老保險(xiǎn)制度的設(shè)計(jì)是一個(gè)很好的例子應(yīng)用上述，介紹了在實(shí)踐中的思維方式。工作代財(cái)政捐款，以購(gòu)買的權(quán)利、退休代賣的權(quán)利，以獲得該產(chǎn)品的一部分工作一代。特別是，權(quán)利可以是在金融交易市場(chǎng)，或者定義有關(guān)的一些經(jīng)濟(jì)變量，或者只是政治基礎(chǔ)承諾。 人口結(jié)構(gòu)：在變化的后果不論使用的技術(shù)設(shè)計(jì)養(yǎng)老保險(xiǎn)制度，養(yǎng)老保險(xiǎn)制度交流了一個(gè)適合該產(chǎn)品的部分退役工作的一代一代。還存在另一種選擇，即把盡可能靠近養(yǎng)老保險(xiǎn)制度經(jīng)濟(jì)中立越好。如果捐款是政府債務(wù)支出就可能會(huì)造成類似的大型再分配制度，即更多的稅負(fù)外部性扭曲。如果再分配是大，那么它會(huì)產(chǎn)生負(fù)外部性，如促進(jìn)失業(yè)率持續(xù)高企和增長(zhǎng)疲弱。這些外部可以是積極的和負(fù)面的。這種方法還忽略了一個(gè)事實(shí)，即使用金融市場(chǎng)是指投資（私募基金的投資組合養(yǎng)老金組成）或延稅（養(yǎng)老政府債券投資組合的組成），這顯然是不一樣的。然而，這些通常用于兩個(gè)概念不用盡一切可能的組合匿名與個(gè)性化的參與和金融與非金融類養(yǎng)老保險(xiǎn)制度設(shè)計(jì)使用的技術(shù)。如果養(yǎng)老保險(xiǎn)制度設(shè)計(jì)匿名參與和承擔(dān)的再分配規(guī)模相當(dāng)龐大，然后我們通常稱此系統(tǒng)隨收隨付友去。養(yǎng)老保險(xiǎn)制度，上述定義的，并不一定是隨收隨付即付或資助。從個(gè)人的角度 ?，養(yǎng)老金制度是收入分配方式對(duì)一個(gè)人的生命周期。養(yǎng)老保險(xiǎn)制度：外部性與中立養(yǎng)老保險(xiǎn)制度的一個(gè)描述很大程度上取決于雙方的匯總和個(gè)人觀點(diǎn)。 選擇一般問(wèn) 題 養(yǎng)老保險(xiǎn)制度的設(shè)計(jì)已經(jīng)考慮到了一些問(wèn)題。比如，在法國(guó)，德國(guó)，意大利，捷克共和國(guó)，匈牙利的歐洲國(guó)家和其他歐洲國(guó)家，波蘭和瑞典在過(guò)去的幾十年，直到晚 1990年的開(kāi)發(fā)效率低下，成本高昂的養(yǎng)老金制度。在這方面的論文的第二部分，重要的是要指出，最在目前的歐盟成員國(guó)和候選國(guó)的國(guó)家養(yǎng)老金系統(tǒng)，基本上是在政策層面基本相同。第一個(gè)重點(diǎn)是一般性問(wèn)題的討論需要解決的養(yǎng)老 保險(xiǎn)制度設(shè)計(jì)時(shí)。相反，關(guān)鍵想法是放棄提供社會(huì)保障的低效率的方法，以挽救其目標(biāo)和原則。波蘭新養(yǎng)老保險(xiǎn)制度屬于非常小的成功的嘗試次數(shù)適用于現(xiàn)代思想的地區(qū)。 8 此外，經(jīng)濟(jì)學(xué)家們忽略傳統(tǒng)的養(yǎng)老金。在同一時(shí)間試圖治愈這些系統(tǒng)阻礙了缺乏共識(shí)什么可以取代傳統(tǒng)的制度。在這種情況下，改革的定義是至關(guān)重要的。因此，養(yǎng)老金改革的追求現(xiàn)已在世界各地，特別是在歐洲的政策議程的頂部。傳統(tǒng)的要素養(yǎng)老金制度的設(shè)計(jì)包括對(duì)捐款的薄弱環(huán)節(jié)和利益缺乏超過(guò)該系統(tǒng)的成本控制。本文介紹了這一理論和實(shí)際應(yīng)用另一種方法，因此，新的波蘭養(yǎng)老保險(xiǎn)制度主要特點(diǎn)設(shè)計(jì)。許多國(guó)家曾試圖改革其養(yǎng)老金制度不同的方法來(lái)嘗試解決這些不斷增加的費(fèi)用問(wèn)題。傳統(tǒng)的養(yǎng)老金制度的目的，相反，在穩(wěn)定的份額人均國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值退休人員。新系統(tǒng)的長(zhǎng)期目的是確保人口代際平衡，不論情況。這種新的養(yǎng)老保險(xiǎn)制度允許波蘭，以減少退休金支出（占 GDP 的百分比），而不是增加它 正如預(yù)計(jì)的經(jīng)合組織其他大多數(shù)國(guó)家。 ? Annuitisation of account values at the moment of retirement。 ? Accrual accounting within the system。 ? Termination of the part of the previous system。 ? Separation of the oldage part of social security from the nonoldage parts of social security 。附錄一 原文 Reintroducing Intergenerational Equilibrium: Key Concepts behind the New Polish Pension System Abstract Poland adopted a new pension system in 1999. This new pension system allows Poland to reduce pension expenditure (as a percent of GDP), instead of increasing it as is projected for the majority of other OECD countries. This paper presents the conceptual background of the new system design. The new system’s longterm bjective is to ensure intergenerational equilibrium irrespective of the demographic situation. This requires stabilisation of the share of GDP allocated to the entire retired generation. Traditional pension systems aim, instead, at stabilisation of the share of GDP per retiree. The change in demographic structure observed over the past for a couple of decades and this historic attempt to stabilise the share of GDP per retiree led to severe fiscal problems and negative externalities for growth, as observed in numerous countries. Many countries have tried to reform their pension systems in different ways to try to resolve the issue of these everincreasing costs. Although the Polish reform uses a number of techniques applied elsewhere, its design differs from the typical ap