【正文】 波蘭屬于一個(gè)國(guó)家的非 組，為眾多的人準(zhǔn)備我們的時(shí)間，即人口老齡化最嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。 下面的子彈協(xié)助抓的波蘭新概念的本質(zhì)系統(tǒng)設(shè)計(jì)。此 選項(xiàng)要求，除其他外，結(jié)合個(gè)人參與系統(tǒng)中的幾代人之間的本地生產(chǎn)總值除以對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，如已經(jīng)完成在波蘭和瑞典。不論持有上述方法應(yīng)用的技術(shù)或思想觀點(diǎn)。設(shè)計(jì)和運(yùn)行養(yǎng)老金制度是留給非經(jīng)濟(jì)學(xué)家，誰(shuí)沒(méi)有廣泛關(guān)注與如何資助長(zhǎng)期或如何彌補(bǔ)這些養(yǎng)老金養(yǎng)老金系統(tǒng)的負(fù)外部性。這需要穩(wěn)定的國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值的份額分配給整個(gè)退休一代。 ? Separation of the oldage part of social security from the nonoldage parts of social security 。本文介紹了這一理論和實(shí)際應(yīng)用另一種方法，因此，新的波蘭養(yǎng)老保險(xiǎn)制度主要特點(diǎn)設(shè)計(jì)。第一個(gè)重點(diǎn)是一般性問(wèn)題的討論需要解決的養(yǎng)老 保險(xiǎn)制度設(shè)計(jì)時(shí)。然而，這些通常用于兩個(gè)概念不用盡一切可能的組合匿名與個(gè)性化的參與和金融與非金融類(lèi)養(yǎng)老保險(xiǎn)制度設(shè)計(jì)使用的技術(shù)。工作代財(cái)政捐款，以購(gòu)買(mǎi)的權(quán)利、退休代賣(mài)的權(quán)利，以獲得該產(chǎn)品的一部分工作一代。對(duì)于整個(gè)社會(huì)保障體系的貢獻(xiàn)率并沒(méi)有改變。免費(fèi)的勞工運(yùn)動(dòng)，就不可能實(shí)現(xiàn)如果從一國(guó)轉(zhuǎn)移到另一個(gè)影響到退休后的收入預(yù)期。這是社會(huì)的重要，特別是在歐洲。相反，新系統(tǒng)的設(shè)計(jì)是簡(jiǎn)單和透明。如果再分配是大，那么它會(huì)產(chǎn)生負(fù)外部性，如促進(jìn)失業(yè)率持續(xù)高企和增長(zhǎng)疲弱。 選擇一般問(wèn) 題 養(yǎng)老保險(xiǎn)制度的設(shè)計(jì)已經(jīng)考慮到了一些問(wèn)題。在這種情況下，改革的定義是至關(guān)重要的。 ? Annuitisation of account values at the moment of retirement。 ? Splitting each person’s OA contributions between two accounts (first account – NDC, second account – FDC)。然而，很少有國(guó)家能夠在引進(jìn)根本性的改革面積到了這個(gè)時(shí)候養(yǎng)老金。因此，在部分二論文中，我們會(huì)研究如何波蘭現(xiàn)在已經(jīng)成功實(shí)施的辦法列于論文的第一部分，并建立了一個(gè)強(qiáng)大的和中立的根本養(yǎng)老保險(xiǎn)制度。在再分配養(yǎng)老保險(xiǎn)制度可以產(chǎn)生積極的外部性，如果該系統(tǒng)是價(jià)格便宜，即 GDP的一部分分配給退休一代并不大。設(shè)計(jì)新系統(tǒng)從從無(wú)到有提供了獨(dú)特的機(jī)會(huì)，以避免復(fù)雜的系統(tǒng)。 結(jié)束語(yǔ) 為人們提供與社會(huì)保障 包括消費(fèi)融資的退休一代一代的產(chǎn)品進(jìn)行的工作 是非常高的名單在大多數(shù)國(guó)家的社會(huì)優(yōu)先事項(xiàng)。因此，在養(yǎng)老保險(xiǎn)制度的中立性目標(biāo)將有越來(lái)越多的歐洲重要整合。不過(guò)工人的工資是“票房注冊(cè)”，以便向他們介紹他們的想法，付出的貢獻(xiàn)的一部分，并建造了總成本的意識(shí)養(yǎng)老保險(xiǎn)制度。養(yǎng)老金制度的各類(lèi)建立一種機(jī)構(gòu)框架這個(gè)市場(chǎng)。二元隨收隨付即付與資助撥開(kāi)樹(shù)葉方法在一個(gè)系統(tǒng)中，個(gè)別參與相結(jié)合不使用金融市場(chǎng)。這些問(wèn)題是提交方式，超出了傳統(tǒng)思維方式對(duì)養(yǎng)老金去。 導(dǎo)言 人口結(jié)構(gòu)的轉(zhuǎn)型與政策過(guò)于短視一起造成了嚴(yán)重的問(wèn)題在全世界許多國(guó)家地區(qū)的養(yǎng)老金。 and segmenting the flows of revenue。新系統(tǒng)的長(zhǎng)期目的是確保人口代際平衡，不論情況。 8 此外，經(jīng)濟(jì)學(xué)家們忽略傳統(tǒng)的養(yǎng)老金。從個(gè)人的角度 ?，養(yǎng)老金制度是收入分配方式對(duì)一個(gè)人的生命周期。還存在另一種選擇，即把盡可能靠近養(yǎng)老保險(xiǎn)制度經(jīng)濟(jì)中立越好。這種新波蘭養(yǎng)老保險(xiǎn)制度的簡(jiǎn)要介紹對(duì)一般的系統(tǒng)經(jīng)濟(jì)性設(shè)計(jì)的重點(diǎn)，同時(shí)擱置最技術(shù)細(xì)節(jié)。時(shí)間越長(zhǎng)，傳統(tǒng)的養(yǎng)老金制度是舉起，在更多的社會(huì)造成的破壞性影響將被創(chuàng)建。新養(yǎng)老保險(xiǎn)制度不僅將停止對(duì)養(yǎng)老保險(xiǎn)制度的成本增加，但會(huì)也讓他們減少。 ?重點(diǎn)是普遍的養(yǎng)老保險(xiǎn)制度的一部分； ?分離，社會(huì)保障的養(yǎng)老從非養(yǎng)老部分的一部分社會(huì)保障和分割的收入流； ?終止了以前的系統(tǒng)辦公自動(dòng)化的一部分； ?創(chuàng)建一個(gè)新的辦公自動(dòng)化系統(tǒng)完全養(yǎng)老金個(gè)人賬戶(hù)的基礎(chǔ)上； ?權(quán)責(zé)發(fā)生制在辦公自動(dòng)化系統(tǒng)； ?分裂兩個(gè)帳戶(hù)（第一帳戶(hù)中的每個(gè)人的辦公自動(dòng)化捐款北區(qū)區(qū)議會(huì)， 第二個(gè)帳戶(hù)）； ?最小的兩個(gè)補(bǔ)充養(yǎng)老年金頂部，如果他們的總和低于一定水平（資金，國(guó)家預(yù)算中）。 人口結(jié)構(gòu)：在變化的后果不論使用的技術(shù)設(shè)計(jì)養(yǎng)老保險(xiǎn)制度，養(yǎng)老保險(xiǎn)制度交流了一個(gè)適合該產(chǎn)品的部分退役工作的一代一代。養(yǎng)老保險(xiǎn)制度，上述定義的，并不一定是隨收隨付即付或資助。波蘭新養(yǎng)老保險(xiǎn)制度屬于非常小的成功的嘗試次數(shù)適用于現(xiàn)代思想的地區(qū)。傳統(tǒng)的養(yǎng)老金制度的目的，相反，在穩(wěn)定的份額人均國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值退休人員。 the retired generation sells the rights in order to get a part of the product of the working generation. The various types of pension systems create an institutional framework for this market. Key features of the new Polish pension system The new Polish pension system design is a good example of applying the above described way of thinking in practice. The system named “Security through Diversity” started on 1 January 1999. It entirely replaced previous regulations on oldage pensions for majority of working population. Designing the new system from scratch provided the unique opportunity to avoid plicating the system. Instead, the new system design is simple and transparent. The main goal was to design a system that can be neutral or at least close to neutrality for economic growth irrespective of population ageing. The design of the new system does not copy any other pension system existing elsewhere. Strong similarity can be found only to the new Swedish pension system based on similar principles and started on the same At the same time, within this general framework the new Polish system uses a number of technical concepts developed in other countries. This brief presentation of the new Polish pension system focuses on the general economic design of the system, while leaving aside most technical details. The following bullets help in grasping the essence of the concept