產品險種組合建議書設計理念41頁ppt-保險綜合(參考版)
2024-08-19 19:07本頁面
【正文】 B 要考慮客戶觀念 38 建議書的內容 ? 保單特色 ? 綜合保險利益 ? 綜合意外保險 ? 綜合醫(yī)療保險 ? 商品組合名稱、交費方式、保費、保額 ? 封面設計 ? 特別說明 ? 聯(lián)絡方式 39 ? 保險產品組合總體設計流程 ? 人生不同階段保險需求側重點分析 ? 人生不同階段保險購買能力分析 ? 需求分析的步驟 ? 具體保險產品組合設計 ? 案例 40 歐陽先生家庭保險需求分析 案例講解 41 ? 案例分析： 先生從商 ,太太教師家庭，夫妻均 28周歲左右，小孩 3歲，家庭月收入約 3萬元，有分期付款購房，上有父母，家庭需求是什么？ 42 ※ 掌握需要收集的具體客戶信息 ※ 引導客戶對自身的需求做確定 ※ 幫助客戶做適合的商品組合 43 歐陽家庭所處人生階段 歐陽家庭正處于 家庭成長期 學習成長期 單身期 家庭 形成期 家庭 成熟期 退休期 出生 參加 工作 結婚 子女出生 退休 現(xiàn)金流量 子女獨立 家庭 成長期 44 歐陽家庭保障需求的側重點分析 單身期 家庭形成期 家庭成長期 家庭成熟期 意外身故 疾病身故 醫(yī)療 重疾 養(yǎng)老 投資 教育 45 歐陽家庭購買能力分析 年收入 300,000 20,000 320,000 項目 歐陽先生 歐陽太太 家庭收入 合理保費占比 10% 10% 10% 合理保費支出 30,000 2,000 32,000 46 總 結 ? 保險產品組合總體設計流程 ? 人生不同階段保險需求側重點分析 ? 人生不同階段保險購買能力分析 ? 需求分析的步驟 ? 具體保險產品組合設計 ? 案例 47 以專業(yè)的人，用專業(yè)的心，為顧客提供專業(yè)的服務。 調整保額及保費。 算出適當?shù)谋ｎ~，即發(fā)生
環(huán)評公示相關推薦
鄂ICP備17016276號-1