商業(yè)銀行投資銀行業(yè)務(wù)發(fā)展策略(參考版)
2025-04-05 21:30本頁面
【正文】 資產(chǎn)證券化的流量經(jīng)營，不僅促進商業(yè)銀行資產(chǎn)經(jīng)營模式建立和發(fā)展，而且通過抓住基礎(chǔ)客戶、抓住基礎(chǔ)資產(chǎn)、抓住信貸管理，進一步強化了傳統(tǒng)重資產(chǎn)經(jīng)營模式的核心能力，有利于銀行的長期可持續(xù)發(fā)展。傳統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)以持有到期為主，屬于高資本占用、重資產(chǎn)經(jīng)營模式；資產(chǎn)證券化的流量經(jīng)營模式以交易為主：發(fā)放貸款購買資產(chǎn)——資產(chǎn)打包證券化——賣出資產(chǎn)支持證券，屬于資本節(jié)約、輕資產(chǎn)經(jīng)營模式。 （一）依托傳統(tǒng)商行業(yè)務(wù)，找準(zhǔn)產(chǎn)品創(chuàng)新點，推動類信貸投行業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展 一是以項目融資業(yè)務(wù)為基礎(chǔ)，積極研發(fā)并參與政府引導(dǎo)基金、產(chǎn)業(yè)投資基金、PPP項目，與傳統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)各展所能服務(wù)實體經(jīng)濟；二是以并購重組顧問業(yè)務(wù)為基礎(chǔ)，積極研發(fā)并參與混合所有制改革項目、企業(yè)資產(chǎn)重組項目。從商業(yè)銀行內(nèi)部環(huán)境看，將原有運作模式、風(fēng)控體系等等徹底推倒重來，既不現(xiàn)實也不經(jīng)濟。此外，投行業(yè)務(wù)在資源配置的量方面相對商行業(yè)務(wù)存在明顯不足，用工機制、薪酬機制向商行業(yè)務(wù)看齊，與投行業(yè)務(wù)特點脫節(jié)，難以為投行業(yè)務(wù)發(fā)展提供扎實基礎(chǔ)。三是商行業(yè)務(wù)資源配置方式對投行業(yè)務(wù)發(fā)展基礎(chǔ)的影響。但從根本上看，商行業(yè)務(wù)與投行業(yè)務(wù)運作機制不同，面對的風(fēng)險因素各異。二是商行業(yè)務(wù)風(fēng)險管理文化對投行業(yè)務(wù)風(fēng)險控制的影響。債務(wù)融資工具承銷等投行業(yè)務(wù)，在實踐中與商行業(yè)務(wù)形成了良性互動，為商行業(yè)務(wù)特別是其中的公司業(yè)務(wù)發(fā)展，提供了有力支持。具體體現(xiàn)在以下方面：一是發(fā)展投行業(yè)務(wù)的指導(dǎo)思想，特別是商行業(yè)務(wù)與投行業(yè)務(wù)的關(guān)系定位的指導(dǎo)思想。 （三）商業(yè)銀行業(yè)務(wù)體系對投行業(yè)務(wù)發(fā)展的影響 商業(yè)銀行的投行業(yè)務(wù)，最初大都脫胎于信貸等商業(yè)銀行業(yè)務(wù)（以下簡稱商行業(yè)務(wù)）。具體而言，企業(yè)上市顧問是商業(yè)
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