保險企業(yè)年金計劃建立流程講解教材(39頁)-保險培訓(參考版)
2025-08-08 21:51本頁面
【正文】 年金的管理和運營 建立年金計劃的幾個核心問題 受益資格的確定。 年金資金的來源。受托合同報備通過后，企業(yè)在接到受托人的繳費通知后，根據通知書上的資金賬號，將資金足額劃入該賬戶，至此，整個企業(yè)年金計劃建立工作初步完成。 如何建立企業(yè)年金計劃 五、賬戶的建立 在受托機構對合同報備的同時，企業(yè)對員工信息進行整理核對，并與賬戶管理人就日常的溝通、數據的交換等各種流程進行了詳細的商榷并形成操作手冊，作為企業(yè)、受托人以及賬戶管理人相關經辦人員的備忘錄。在確定年金方案的所有條款后，形成標準的書面文件并提交職工代表大會決議通過。 如何建立企業(yè)年金計劃 三、方案細則的制定 企業(yè)年金方案主要條款包括：成員資格、利益種類／公式、繳費金額／比例、繳費方式、領取年齡及領取方式選擇、利益歸屬、離職處理、計劃轉換和投資選擇。 如何建立企業(yè)年金計劃 二、前期準備 計劃建立目標：對在職員工，結合收入水平，設計替代率目標；對退休員工，不納入企業(yè)年金而建立其他類型的補償計劃。 如何建立企業(yè)年金計劃 二、前期準備 與此同時，企業(yè)成立企業(yè)年金管理委員會；企業(yè)成立企業(yè)年金管理委員會，包括領導小組和工作小組，明確相關職責；邀請年金專家為所有小組成員進行了企業(yè)年金知識培訓和當前政策環(huán)境的解析。 面對激烈的人才競爭，為了留住員工，降低未來員工的退休養(yǎng)老風險，解除員工的后顧之憂，公司產生了建立企業(yè)年金的想法，并著手開始準備，選擇了從公司內部的人力資源、財務、工會等部門的相關人員成立年金項目小組的同時，還邀請了專業(yè)的企業(yè)年金受托機構為整個計劃的建立提供支持。由于所處行業(yè)的在職期間收入較高，根據現有的退休福利，平均替代率僅為 35％，員工退休后生活落差大。發(fā)生重大事件時，及時向委托人、受益人和有關監(jiān)管部門報告 ?按照國家規(guī)定保存與企業(yè)年金基金管理有關的記錄至少 15年 ?國家規(guī)定和合同約定的其他職責 受托人職責 企業(yè)年金中角色定位 企業(yè)年金中的角色定位 賬戶管理人職責 [1]建立
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