理財規(guī)劃師學習報告-wenkub.com
2024-11-16 22:56 本頁面
【正文】 以上均要及格，方可通過?？荚嚂r間：每年5月與11月份各一次，其中理論知識為上午8點30分－10點，技能考核為上午10點30分－12點30分，綜合評審為下午2點－3點30分。（2）具有以高級技能為培養(yǎng)目標的技工學校、技師學院和職業(yè)學院本專業(yè)或相關專業(yè)畢業(yè)證書?！九嘤杻热荨拷鹑诨A、宏觀經濟、法律基礎及財產傳承、理財規(guī)劃基礎、稅收籌劃、四小規(guī)劃、計算基礎、保險規(guī)劃、投資規(guī)劃、財務分析、綜合評審【報考材料】報名流程：提交基本資料報名資格審核現場確認交費領取聽課證及教材接受培訓，報名提交材料：身份證復印件（A4）2份具有相關專業(yè)從業(yè)經歷證明原件一份（單位證明）學歷證書原件及復印件（A4）2份個人免冠彩色照片1寸4張，2寸4張，填寫《職業(yè)資格鑒定申請表》。證書采用全國統一編號，可登錄國家和地方人力資源和社會保障部官方網站查詢真?zhèn)巍＠碡斠?guī)劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。理財規(guī)劃的目標有兩個層次：財務安全和財務自由。大力宣傳、全員營銷，樹立“中銀理財”品牌，“強質興效”。而且，理財產品屬于中間業(yè)務產品，風險很小，利潤較高，應該全力營銷，大力發(fā)展。對全轄員工開展一系列的理財培訓，樹立理財服務意識，明確理財業(yè)務是將來重點發(fā)展的方向。目前，市農行已有5名cfp，1名afp，工行和建行cep、afp執(zhí)證人員也比較多。要迅速組建分行理財中心，構建包括分行理財中心、支行理財室及網點理財專柜在內的三級服務、營銷體系。我們在今后的學習和工作當中，既要理論結合實際，又要注重知識的積累，要通過不斷地積累，不斷地提高，為荊州分行的理財事業(yè)、個人金融事業(yè)盡一份力。二、學習感受要想成為一名合格的afp，不容易。我們每天六點多鐘起床，預習，晚上自覺到教室預習、復習，請老師答疑，基本上凌晨一點多鐘才休息，在最后制作案例的時候，連續(xù)熬了兩個通宵。培訓課程主要有：個人理財規(guī)劃理論、個人風險管理與保險規(guī)劃、投資規(guī)劃、員工福利與退休規(guī)劃、個人稅務與遺產籌劃、房產及教育金規(guī)劃等內容，最后是綜合案例制作及展示。大綱：住房支出、汽車消費支出、信用卡消費支出金融市場與消費支出財務安全和財務自由課時：4（專業(yè)能力）十二、教育規(guī)劃學習目的：教育儲蓄規(guī)劃大綱：理財從教育儲蓄開始以實現收益最大化為目標提前謀劃大學教育費用及創(chuàng)業(yè)資金課時：4（專業(yè)能力）十三、退休養(yǎng)老規(guī)劃學習目的：如何進行職業(yè)規(guī)劃職業(yè)規(guī)劃的理論基礎職業(yè)規(guī)劃案例分析大綱：退休養(yǎng)老規(guī)劃概念退休養(yǎng)老規(guī)劃的必要性預期壽命的延長、提前退休、社會保障與養(yǎng)老金資金緊張 其他不確定因素：通貨膨脹、市場利率波動、個人和家庭成員的健康狀況、醫(yī)療保險制度的變化等課時：4（專業(yè)能力）十四、投資規(guī)劃學習目的：如何做好投資規(guī)劃概述大綱：投資規(guī)劃概述金融產品定價的一般原理股票投資固定收益證券、信托、外匯銀行理財產品課時：6（專業(yè)能力）十五、風險管理和保險規(guī)劃學習目的：如何做好風險管理與保險規(guī)劃大綱：收集客戶信息提供咨詢服務保險基礎知識保險的基本原則保險合同人身保險產品介紹財產保險產品介紹課時：4（專業(yè)能力）篇三：參加總行金融理財師培訓班學習心得參加總行金融理財師培訓班學習心得5月8日至6月3日，我有幸參加了總行在山東舉辦的第7期金融理財師（afp）培訓班的學習。定義是定義的邏輯形式被定義項(ds)就是需要明確其內涵的概念。而對于成長而言，則是一個漫長積累的過程，必須要執(zhí)著進取，踏實奮斗，才有望品嘗成功的喜悅。在這種半開放式的教學模式下，要求學習者必須有明確的學習目的，有更強的選擇辨別能力和更強的自學能力。還有黃樺老師所講的稅務籌劃，讓我們知道了我國相關稅制的基本情況，以及我國個人所得稅的稅制和如果籌劃。這些老師專業(yè)生動的講解讓我們對與知識的吸收更加輕松，例如唐紹云老師所講，讓我明白了理財師的定位與工作模式，顧問式銷售與客戶的需求分析等，而且經常用一些容易理解的案例闡述課程的重點，比如，理財規(guī)劃師=家庭醫(yī)生，也應該從顧問式銷售開始，家庭醫(yī)生一般都首先診斷病情、治療方案和抓藥配藥有專業(yè)的流程，而我們以往都是公司推出一款產品就直接找客戶銷售了，沒有實際的考慮過客戶的需求，然后遭到拒絕，純屬于推銷工作。而太平人壽這幾年高端客戶市場的成長速度驚人，而且這塊市場保險理財產品剛剛涉足，相對于競爭激烈的中低端客戶市場，還是一片藍海，我正可以用自己在清華大學的學習成果在這個市場上發(fā)揮自己的專業(yè)。目前我國正處于人均gdp由1000美元向3000美元的過渡階段，個人客戶對財富管理服務的需求也在快速增加。在這七天的學習里，我從一個壽險代理人成長為一名清
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