理財規(guī)劃師學(xué)習(xí)報告-預(yù)覽頁
【正文】 效果。發(fā)展理財業(yè)務(wù)是我國商業(yè)銀行提高經(jīng)營管理水平和競爭力的必然趨勢。一、了解金融理財是針對客戶整個一生而不是某個階段的規(guī)劃，它包括個人生命周期每個階段的資產(chǎn)、負債分析，現(xiàn)金流量預(yù)算和管理，個人風(fēng)險管理與保險規(guī)劃，投資目標確立與實現(xiàn)，職業(yè)生涯規(guī)劃，子女養(yǎng)育及教育規(guī)劃，居住規(guī)劃，退休計劃，個人稅務(wù)籌劃及遺產(chǎn)規(guī)劃等各個方面。根據(jù)國外的經(jīng)驗，確切地說，根據(jù)美國、加拿大、澳大利亞等十幾個國家和地區(qū)的經(jīng)驗，金融理財師是在完成了各國標準委員會所確定的四大標準，簡稱為“4E”準則：即教育、考試、從業(yè)經(jīng)驗標準和職業(yè)道德標準后所獲得的專業(yè)頭銜。當理財規(guī)劃師代表客戶采取的理財行動，或者為客戶提出專業(yè)建議時，他不僅直接關(guān)系到客戶的財富安全，甚至可以改變客戶未來的生活。這次學(xué)習(xí)因為時間緊，課程重，盡管這樣，仍然覺得時間不夠用，覺得自己掌握的東西太少了，自己掌握的知識只是理財大海里的一朵浪花，要切實把學(xué)到的知識運用到工作中，把個人理財業(yè)務(wù)做大做好，我們的這次培訓(xùn)只是剛剛開始，在今后的工作中我將繼續(xù)學(xué)習(xí)，發(fā)揮自身的主觀能動性，全力推動個人理財業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。平時多與老師溝通，偶爾和實際聯(lián)系在一起。這短短的七天課程的學(xué)習(xí)，卻是我的人生中彌足珍貴的七天。通過這幾天的學(xué)習(xí)，讓我深刻的認識到，作為一名理財規(guī)劃師在中國的前景是很好的，尤其自己又在保險公司工作，保險這個朝陽的行業(yè)未來對于專業(yè)化的要求會越來越嚴格，而我有幸得到這次培訓(xùn)，讓自己越來越專業(yè)。在這樣的背景下，我國個人理財市場已經(jīng)初步形成，而我所在的太平人壽保險公司也在大力培養(yǎng)為具有不同需求客戶提供個性化理財?shù)哪芰Φ娜藛T。這次學(xué)習(xí)的科目有很多，雖然七天的時間讓我很難以消化，但是在未來的日子里，我會通過不斷的學(xué)習(xí)和摸索，讓自己掌握這些科目。這就是專業(yè)的有推銷模式轉(zhuǎn)換顧問銷售模式。還有其他老師所講的外匯投資，股票投資，基金投資，以及萬能保險等課程，都讓我學(xué)習(xí)到以往未涉及到的知識。它不僅提高了我的學(xué)習(xí)能力，拓寬了我的知識面，而且在不斷的探索過程中，也促使自己學(xué)習(xí)更多更新的東西，這更進一步豐富了自己的知識。感謝清華這個大集體，它讓我更深刻地明白了自信、自尊，它把自強不息，厚德載物鑄入到我的思想深處，這將是我一生寶貴的財富。被定義項與定義項之間全同關(guān)系的概念類比與類比推理類比推理的公式類比推理的性質(zhì)整體與部分、一般與特殊課時：8（理論基礎(chǔ)）七、理財計算基礎(chǔ)學(xué)習(xí)目的：什么是概率？概率與理財規(guī)劃。一、學(xué)習(xí)基本情況總行將本次培訓(xùn)安排在山東省分行培訓(xùn)中心，共有來自山東、河北、山西、陜西、湖南、湖北、安徽、四川等省分行的67名學(xué)員參加本次培訓(xùn)。整個學(xué)習(xí)過程相當緊張，除星期天可以稍微喘一口氣以外，其他時間基本上是“三點一線”——即寢室、教室、食堂。在全班展示的十份案例當中，湖北分行的案例制作與展示是最吸引老師和同學(xué)們眼球的。這要求我們不斷的積累，不斷的提高。這對于學(xué)員的學(xué)習(xí)和考試的通過率的提高是有很大幫助的。加快理財隊伍的培養(yǎng)建設(shè)。爭取在2年內(nèi)，荊州分行建造一支2030人的專職理財人員隊伍、3050人的兼職理財人員隊伍；2年內(nèi)培養(yǎng)35名afp，13名cfp。以我行外匯理財產(chǎn)品為例，雖然在荊州市場占據(jù)絕對優(yōu)勢，但全轄開辦的網(wǎng)點只有三、四家，沒有推廣到全轄，大多數(shù)臨柜人員和持有外匯的客戶不了解我們的產(chǎn)品；人民幣理財產(chǎn)品由于產(chǎn)品設(shè)計的缺陷及產(chǎn)品的認知度不高、宣傳不到位，和它行年銷售上億元相比，我行年銷售不到一百萬就相形見絀了。經(jīng)常性地舉辦理財知識講座、銀客聯(lián)誼會、產(chǎn)品說明會、高端客戶球賽等活動，拉近營銷人員和客戶之間地距離。第三篇：理財規(guī)劃師理財規(guī)劃(Financial Planning)是指運用科學(xué)的方法和特定的程序為客戶制定切合實際的、具有可操作性 的某方面或綜合性的財務(wù)方案，它主要包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃。理財規(guī)劃師(Financial Planner)是為客戶提供全面理財規(guī)劃的專業(yè)人士。其他各類非行政許可類職業(yè)資格都要分類進行清理：國務(wù)院其他部門、各直屬機構(gòu)、各直屬事業(yè)單位及下屬單位自行設(shè)置的要及時清理，確有必要的，經(jīng)國務(wù)院人事、勞動保障部門會同有關(guān)部門審批后納入國家統(tǒng)一管理，并向社會公布，其他的一律停止?！蹲C書》是國家對申請人的具體崗位專業(yè)知識、技能的認可，是從業(yè)人員的就業(yè)“上崗證”，是求職、任職、單位錄用的依據(jù)之一。是指運用理財規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機構(gòu)的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務(wù)的人員。（4）具有其他專業(yè)大學(xué)專科及以上學(xué)歷證書，連續(xù)從事本職業(yè)工作1年以上?！吨砝碡斠?guī)劃師專業(yè)能力習(xí)題集》和《理財規(guī)劃師基礎(chǔ)知識習(xí)題集》合格標準：基礎(chǔ)知識和專業(yè)能力都是100分滿分，60分及格,道德考試滿分25分，不計入總成績，只做考評使用。
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