【正文】 一是進(jìn)一步完善人民銀行與農(nóng)村信用社之間的反洗錢數(shù)據(jù)報(bào)送網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，提高的反洗錢工作的實(shí)效性；二是繼續(xù)做好大額可疑交易的收集、分析和上報(bào)工作，盡快開(kāi)發(fā)大額可疑交易支付計(jì)算機(jī)自動(dòng)甄別系統(tǒng)，加大對(duì)可疑交易線索的監(jiān)測(cè)和核查力度，全面提高反洗錢工作水平；三是加大反洗錢制度執(zhí)行情況檢查力度，著重檢查農(nóng)村信用社對(duì)各項(xiàng)制度的落實(shí)情況，評(píng)估制度執(zhí)行效果，建立檢查的長(zhǎng)效機(jī)制；四是通過(guò)建立反洗錢工作聯(lián)席會(huì)議制度，提高農(nóng)村信用社行業(yè)地位，規(guī)范農(nóng)村信用社反洗錢行為，進(jìn)一步加強(qiáng)與財(cái)政、公安、工商、稅務(wù)、海關(guān)、司法等部門的協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)，形成務(wù)實(shí)高效、靈活多樣的合作機(jī)制，齊抓共管，形成整體合力，確保反洗錢工作的順利開(kāi)展。在有關(guān)身份證明記錄方面，農(nóng)村信用社應(yīng)在有關(guān)賬戶關(guān)閉后至少保存5年該賬戶的客戶身份證明、賬戶檔案以及業(yè)務(wù)通信的記錄。保存記錄制度。可疑交易報(bào)告制度。規(guī)范大額支付交易的報(bào)告，關(guān)鍵是要確定一個(gè)合理的起點(diǎn)金額標(biāo)準(zhǔn)。具體包括三層含義:一是要求農(nóng)村信用社應(yīng)獲得其直接客戶的完整有效的身份信息；二是要求農(nóng)村信用社應(yīng)努力獲得其間接客戶的真實(shí)身份，防止犯罪分子通過(guò)代理人或前置公司進(jìn)行洗錢活動(dòng)；三是要求農(nóng)村信用社應(yīng)掌握和熟悉其重要客戶的經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)及資金流量流向規(guī)律，并在此基礎(chǔ)上對(duì)客戶的現(xiàn)金交易及賬戶交易等保持審慎態(tài)度。了解客戶制度。對(duì)那些違章操作、越權(quán)行事的行為，給予黃牌警告或經(jīng)濟(jì)處罰。在實(shí)際工作中，對(duì)臨柜一線、事后監(jiān)督、內(nèi)部審計(jì)部門都要有制約措施，避免管理失控，制度懸空的狀況。（一）完善內(nèi)控制度，強(qiáng)化制約措施有效的內(nèi)控制度是銀行管理的重要組成部分，也是反洗錢運(yùn)行機(jī)制的基礎(chǔ)。按照廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范管理工作必須持續(xù)發(fā)展、循序漸進(jìn)的內(nèi)在規(guī)律和工作特點(diǎn)，我們注意及時(shí)總結(jié)工作經(jīng)驗(yàn)，查漏補(bǔ)缺，不斷鞏固提高，對(duì)已排查出的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，根據(jù)整改落實(shí)情況，不斷修正和優(yōu)化防范措施，跟蹤檢查落實(shí)效果，對(duì)新出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，及時(shí)制定防范措施，確保廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作的長(zhǎng)效性和連續(xù)性。我們把廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范管理工作納入機(jī)關(guān)作風(fēng)和效能建設(shè)、工作目標(biāo)任務(wù)考核和黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任考核范疇，在制定考核細(xì)則和問(wèn)責(zé)辦法的基礎(chǔ)上，采取聽(tīng)匯報(bào)、查資料、走訪監(jiān)管服務(wù)對(duì)象和義務(wù)監(jiān)督員、民主評(píng)議、向基層發(fā)放調(diào)查表等方式，對(duì)各縣(區(qū))局(分局)開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范管理工作情況進(jìn)行專項(xiàng)檢查。通過(guò)強(qiáng)化黨務(wù)政務(wù)局務(wù)公開(kāi)、設(shè)立廉政風(fēng)險(xiǎn)舉報(bào)箱、公開(kāi)監(jiān)督舉報(bào)電話、述職述廉、民主評(píng)議基層站所、問(wèn)卷調(diào)查、政風(fēng)行風(fēng)評(píng)議等方式，及時(shí)收集群眾意見(jiàn)，綜合運(yùn)用已有的監(jiān)察手段，定期匯總分析信訪舉報(bào)、行政投訴、政風(fēng)行風(fēng)熱線的相關(guān)情況，將一些線索和反映突出的問(wèn)題視為廉政風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)行跟蹤調(diào)查。針對(duì)查找到的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，共制定了389條防范措施，在市局機(jī)關(guān)用廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和防范措施制作了屏幕保護(hù)程序，修訂完善《黨務(wù)政務(wù)公開(kāi)制度》、《黨組重大問(wèn)題集體討論決定制定》等制度42項(xiàng)，新出臺(tái)《企業(yè)注冊(cè)登記監(jiān)督管理制度》、《廉政談話制度》等制度11項(xiàng)。三是流程規(guī)范。大力開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)防范教育，通過(guò)正面引導(dǎo)、反面警醒、文化滲透、黨紀(jì)條規(guī)學(xué)習(xí)等方式，增強(qiáng)廉潔意識(shí)，筑牢思想防線，最大限度降低腐敗行為發(fā)生的可能性，使干部自覺(jué)堅(jiān)持廉潔從政、規(guī)范執(zhí)法。腐敗風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率高，且風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后造成危害程度嚴(yán)重的定為三級(jí)，由各級(jí)黨組和紀(jì)檢監(jiān)察部門重點(diǎn)監(jiān)控；腐敗風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率低，且風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后造成危害程度較嚴(yán)重的定為二級(jí)，由主管領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行監(jiān)控；腐敗風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率較低，且風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后造成危害程度輕微的定為一級(jí)，由科(室)負(fù)責(zé)人進(jìn)行監(jiān)控。二是查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。三是強(qiáng)化輿論宣傳，營(yíng)造濃厚氛圍。先后召開(kāi)黨組會(huì)議和全體黨員干部大會(huì)，認(rèn)真學(xué)習(xí)《實(shí)施方案》和中共中央《建立健全教育、制度、監(jiān)督并重的懲治和預(yù)防腐敗體系實(shí)施綱要》《、建立健全懲治和預(yù)防腐敗體系20082012年工作規(guī)劃》及有關(guān)文件和會(huì)議精神，深刻領(lǐng)會(huì)精神實(shí)質(zhì)，切實(shí)增強(qiáng)了大家參與廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范管理工作的主動(dòng)性和積極性。要長(zhǎng)遠(yuǎn)規(guī)劃，克服困難，全力以赴，真抓實(shí)干。要按照績(jī)效考核責(zé)任追究制度以及執(zhí)法責(zé)任制予以處理。4．動(dòng)態(tài)防控，強(qiáng)化預(yù)警跟蹤。不讓重大事項(xiàng)“一兩個(gè)人說(shuō)了算”，將權(quán)力運(yùn)行的各個(gè)部位劃分為若干個(gè)必經(jīng)環(huán)節(jié)，進(jìn)一步強(qiáng)化在分權(quán)基礎(chǔ)上的流程控制。注重規(guī)范。將日常管理中已經(jīng)形成的對(duì)策和措施轉(zhuǎn)化為制度規(guī)定，用客觀標(biāo)準(zhǔn)代替以往的主觀裁量。各個(gè)定崗、定職、定責(zé)，明確崗位職責(zé)，融入廉政要求，實(shí)現(xiàn)權(quán)力與責(zé)任的有機(jī)結(jié)合；合理配置權(quán)力，實(shí)現(xiàn)權(quán)力運(yùn)行的相互關(guān)聯(lián)和相互制衡。克服輕視失職瀆職犯罪的觀念。忽視風(fēng)險(xiǎn)，麻痹大意，就一定會(huì)出問(wèn)題，甚至出大錯(cuò)。工作決策、稅收?qǐng)?zhí)法和行政管理，都必須嚴(yán)格按照法律、法規(guī)規(guī)定辦事，規(guī)范辦事程序。一定要自尊自愛(ài)，自我保護(hù)，在執(zhí)法上把 握住方向，在感情上把握住原則，在行動(dòng)上把握住分寸，在生活上把握住小節(jié)，真正從主觀上避免問(wèn)題發(fā)生。（一）強(qiáng)化預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。通過(guò)明晰權(quán)力運(yùn)行程序，強(qiáng)化制約措施，落實(shí)崗位責(zé)任，把預(yù)防腐敗的要求落實(shí)，從源頭上防范腐敗行為的發(fā)生?！暗綑?quán)力運(yùn)行的各個(gè)環(huán)節(jié)，實(shí)現(xiàn)標(biāo)本兼治、有效預(yù)防、長(zhǎng)效管理兩權(quán)”監(jiān)督制約工作的深化和提升。工作中個(gè)別干部責(zé)任心差，麻痹大意，僥幸心理重，對(duì)企業(yè)的異常情況應(yīng)該發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)，甚至麻木不仁。但在實(shí)際執(zhí)法過(guò)程中有重事實(shí)、輕程序，引用法律條文不準(zhǔn)確、文書不規(guī)范、處罰隨意性大、執(zhí)法上不到位等問(wèn)題。國(guó)稅部門內(nèi)控機(jī)制要結(jié)合自身工作特點(diǎn)，通過(guò)明確權(quán)責(zé)分配、規(guī)范權(quán)力運(yùn)行程序、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理、加強(qiáng)信息化建設(shè)、健全規(guī)章制度，使部門權(quán)力運(yùn)行實(shí)現(xiàn)分權(quán)制衡、流程制約、風(fēng)險(xiǎn)管理、信息化運(yùn)行，從而在稅收?qǐng)?zhí)法和行政管理各項(xiàng)權(quán)力運(yùn)行中，構(gòu)建國(guó)稅系統(tǒng)預(yù)防工作的格局。定期組織執(zhí)法人員學(xué)習(xí)法律和稅收各項(xiàng)規(guī)章制度，大力提升執(zhí)法人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，使其知法、懂法，不斷增強(qiáng)嚴(yán)格遵紀(jì)守法、認(rèn)真執(zhí)行規(guī)章制度的自覺(jué)性，為稅收?qǐng)?zhí)法內(nèi)控機(jī)制的有效運(yùn)行打下良好基礎(chǔ)。二是要嚴(yán)格工作標(biāo)準(zhǔn)。（四）總結(jié)完善（8月1目至年底）根據(jù)形勢(shì)的發(fā)展和長(zhǎng)效內(nèi)控機(jī)制的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，對(duì)長(zhǎng)效內(nèi)控機(jī)制的內(nèi)容加以調(diào)整和完善，不斷總結(jié)與創(chuàng)新。（二）制度建設(shè)（3月1日至4月30日）稅收?qǐng)?zhí)法內(nèi)控辦公室牽頭，組織各內(nèi)控工作小組在充分調(diào)研的基礎(chǔ)上，研究制定和完善內(nèi)控機(jī)制相關(guān)配套工作制度。三是充分利用執(zhí)法監(jiān)督檢查結(jié)果，對(duì)執(zhí)法人員進(jìn)行有效的激勵(lì)、獎(jiǎng)懲。內(nèi)控管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)內(nèi)控機(jī)制的有效性進(jìn)行監(jiān)督檢查，對(duì)監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的內(nèi)控缺陷，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向內(nèi)控領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告，做到以監(jiān)督促規(guī)范，以規(guī)范化解風(fēng)險(xiǎn)；對(duì)各職能科室進(jìn)行的內(nèi)部執(zhí)法監(jiān)督檢查要統(tǒng)一調(diào)度，提倡聯(lián)合檢查、重點(diǎn)檢查，防止多頭檢查、重復(fù)檢查，切實(shí)減少對(duì)基層執(zhí)法的干擾。二是建立完善稅收?qǐng)?zhí)法人員學(xué)習(xí)制度。一是強(qiáng)化制度建設(shè)，發(fā)揮機(jī)制保障作用。二是建立風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制。地稅機(jī)關(guān)應(yīng)根據(jù)內(nèi)控機(jī)制建設(shè)目標(biāo)，及時(shí)識(shí)別、系統(tǒng)分析執(zhí)法活動(dòng)中與實(shí)現(xiàn)內(nèi)控目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，合理確定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)和化解措施。三是充分利用信息化手段，發(fā)揮信息技術(shù)在溝通與反饋中的作用。結(jié)合省局大集中系統(tǒng)上線和執(zhí)法責(zé)任制軟件運(yùn)行工作，依托地方稅收數(shù)據(jù)管理平臺(tái)，通過(guò)數(shù)據(jù)比對(duì)，查找稅收?qǐng)?zhí)法過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)因素；對(duì)執(zhí)法檢查、執(zhí)法監(jiān)察、審計(jì)、案卷評(píng)查、行政復(fù)議及訴訟、審查通報(bào)、稅收政策反饋、重大案件審理、納稅服務(wù)等過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)行收集、分析、處理，全面反映稅收?qǐng)?zhí)法活動(dòng)情況；通過(guò)行風(fēng)評(píng)議、行風(fēng)熱線、來(lái)信來(lái)訪、媒體報(bào)送等渠道，關(guān)注、識(shí)別外部風(fēng)險(xiǎn)。二是明確責(zé)任分工，充分履行職責(zé)。要以現(xiàn)有機(jī)構(gòu)設(shè)置和人員編制為前提，按照決策系統(tǒng)、執(zhí)行系統(tǒng)、監(jiān)督系統(tǒng)相互協(xié)調(diào)和平衡制約的原則，健全兼顧地稅執(zhí)法效率與公平的組織體系，以期實(shí)現(xiàn)控制目標(biāo)。5．成本效益原則。3．持續(xù)性原則。1．全面性原則。今后一個(gè)時(shí)期我市地稅系統(tǒng)內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的指導(dǎo)思想是