【正文】 第二百二十二條 本 辦法 自１９９８年４月１日起施行。 第四章 附 則 第二百一十八條 對(duì)于本 辦法 未規(guī)定但屬于違反金融規(guī)章制度的行為，可以比照本 辦法 的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理。 第二百一十四條 總行及各級(jí)分支機(jī)構(gòu)在對(duì)本行違規(guī)責(zé)任人做出行政處分的同時(shí)，可以合并做出解聘專(zhuān)業(yè)技術(shù)職務(wù)的處理，由人事部門(mén)辦理具體解聘手續(xù)。 監(jiān)察部門(mén)作出復(fù)核決定后，人事部門(mén)應(yīng)當(dāng)將復(fù)核后的處分決定記入被處分人檔案。 第二百一十條 受到行政處分的工作人員對(duì)處分決定不服的，可自收到處分決定之日起３０日內(nèi)，向同級(jí)監(jiān)察部門(mén)申請(qǐng)復(fù)審；復(fù)審部門(mén)應(yīng)自受理之日起３０日內(nèi)做出復(fù)審決定。 在調(diào)查（核實(shí)）期間，未經(jīng)上級(jí)行監(jiān)察部門(mén)同意，被調(diào)查人所在行（單位）不得批準(zhǔn)被調(diào)查人出國(guó)或者對(duì)其進(jìn)行調(diào)動(dòng)、提拔和獎(jiǎng)勵(lì)。 第二百零四條 各級(jí)行監(jiān)察部門(mén)對(duì)通過(guò)單位或者個(gè)人檢舉揭發(fā)發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為線(xiàn)索，應(yīng)當(dāng)責(zé)成被檢舉（揭發(fā)）人所在行監(jiān)察部門(mén)進(jìn)行調(diào)查處理，被責(zé)成行監(jiān)察部門(mén)應(yīng)當(dāng)將調(diào)查處理結(jié)果上報(bào)。 第二節(jié) 行政處分程序 第二百條 總行及各級(jí)分支機(jī)構(gòu)（直屬單位）負(fù)責(zé)行政監(jiān)察工作的歸口部門(mén)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)監(jiān)察部門(mén)）負(fù)責(zé)對(duì)違規(guī)責(zé)任人做出行政處分的處理。每次對(duì)工作人員進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰必須填寫(xiě)《中國(guó)建設(shè)銀行工作人員經(jīng)濟(jì)處罰通知單》（格式附后）。 第一百九十五條 總行及各級(jí)分支機(jī)構(gòu)管理部門(mén)在對(duì)下實(shí)施檢查、監(jiān)督的過(guò)程中發(fā)現(xiàn)對(duì)違規(guī)責(zé)任人需要進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰時(shí)，經(jīng)部門(mén)負(fù)責(zé)人同意后應(yīng)當(dāng)責(zé)成違規(guī)責(zé)任人所在分支機(jī)構(gòu)的管理部門(mén)對(duì)其進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰，被責(zé)成部門(mén)應(yīng)當(dāng)將處罰結(jié)果報(bào)告責(zé)成部門(mén)。 第一百九十一條 從事洗錢(qián)活動(dòng)，或者利用職務(wù)上的便利，為洗錢(qián)活動(dòng)提供幫助的，給予開(kāi)除處分。 第一百八十八條 進(jìn)行證券內(nèi)幕交易的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。 第一百八十四條 為套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人的行為提供便利或者幫助的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。 第一百八十條 監(jiān)察人員有下列情形之一，未造成嚴(yán)重后果的，給予經(jīng)濟(jì)處罰或者警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的， 給予記大過(guò)至開(kāi)除處分： （一）工作不負(fù)責(zé)任、玩忽職守的； （二）對(duì)在監(jiān)察工作中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題不按規(guī)定提出意見(jiàn)或者報(bào)告，回避或者掩蓋問(wèn)題真相的； （三）袒護(hù)、包庇違規(guī)行為人的； 中國(guó)管理資訊網(wǎng) 中國(guó)管理資訊網(wǎng) （四）不按規(guī)定保護(hù)檢舉人，致使檢舉人受到侵害的； （五）濫用職權(quán)、徇私舞弊、泄露秘密的； （六）不按規(guī)定對(duì)違反金融規(guī)章制度行為進(jìn)行調(diào)查與處理的。 第一百七十六條 報(bào)復(fù)陷害審計(jì)人員的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。 第一百七十二條 未按規(guī)定保管、攜帶、使用槍支彈藥等防衛(wèi)器械的，給予主管人員和其他責(zé)任人員記大過(guò)至撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，給予開(kāi)除處分。 第一百六十八條 守護(hù)、押運(yùn)人員在執(zhí)行守押任務(wù)時(shí)未按規(guī)定隨身攜帶槍支彈藥等防衛(wèi)器械的，給予經(jīng)濟(jì)處罰或者警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。 第十七節(jié) 違反有關(guān)安全保衛(wèi)規(guī)章制度的行為及處理 中國(guó)管理資訊網(wǎng) 中國(guó)管理資訊網(wǎng) 第一百六十四條 警衛(wèi)、守護(hù)、運(yùn)鈔、押運(yùn)、監(jiān)控人員在崗時(shí)喝酒、擅自脫崗或者進(jìn)行其他嚴(yán)重影響履行職責(zé)活動(dòng)的，給予記過(guò)至開(kāi)除處分。 第一百六十條 違反規(guī)定擅自對(duì)外公布中國(guó)建設(shè)銀行統(tǒng)計(jì)資料的，給予主管人員和其 他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。 第十六節(jié) 違反有關(guān)文書(shū)、檔案、統(tǒng)計(jì)、法規(guī)管理規(guī)章制度的行為及處理 第一百五十六條 不按規(guī)定收發(fā)及處理文件，造成嚴(yán)重后果的，給予主管人員和其他責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰或者警告至記大過(guò)處分。國(guó)家秘密的范圍，依照《中華人民共和國(guó)保守國(guó)家秘密法》和其他有關(guān)法律、法規(guī)、行政規(guī)章的規(guī)定確定。 第一百五十二條 違反規(guī)定泄露、混用操作口令密碼的，給予警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。 中國(guó)管理資訊網(wǎng) 中國(guó)管理資訊網(wǎng) 第一百四十九條 違反規(guī)定泄露存款人的存款種類(lèi)、數(shù)額、密碼等秘密的，給予經(jīng)濟(jì)處罰；造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記大過(guò)處分。 第一百四十五條 違反規(guī)定保管、使用中國(guó)建設(shè)銀行印章的，給予主管人員和其他責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰或者警告處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記過(guò)至開(kāi)除處分。 第一百四十二條 違反規(guī)定將屬于中國(guó)建設(shè)銀行的計(jì)算機(jī)軟件、文檔、資料據(jù)為己有或者借給外單位的，給予記過(guò)至撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，給予開(kāi)除處分。 第一百三十八條 違反規(guī)定，擅自編制、使用、修改業(yè)務(wù)應(yīng)用程序、調(diào)整系統(tǒng)參數(shù)和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的，給予主管人員和其他責(zé)任人員 記過(guò)至撤職處分。 第一百三十四條 偽造匯劃信息的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。 第一百三十條 因違規(guī)操作致使匯劃信息丟失的 ，給予經(jīng)濟(jì)處罰或者警告至記過(guò)處分。 第一百二十六條 分支機(jī)構(gòu)不及時(shí)清算信用卡資金，影響持卡人利益并損害中國(guó)建設(shè)銀行信譽(yù)的，給予主管人員和其他責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰或者警告至記過(guò)處分。 第一百二十三條 主管人員違反規(guī)定安排信用卡打卡、授權(quán)、會(huì)計(jì)人員混崗操作的，給予經(jīng)濟(jì)處罰或者警告至記過(guò)處分；造 成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。 第一百一十九條 持卡人發(fā)生透支后，未按規(guī)定及時(shí)發(fā)出透支通知書(shū)的，給予主管人員和其他責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰或者警告至記過(guò)處分。 第一百一十五條 違反規(guī)定為單位辦理信用卡的，給予主管人員和其他責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰或者警告至記過(guò)處分。 第一百一十一條 對(duì)境外銀行開(kāi)來(lái)的信用證發(fā)現(xiàn)密押或者簽字不符時(shí)，未按規(guī)定向開(kāi)證行查詢(xún)，也未將密押或者簽字不符的情況及查詢(xún)結(jié)果通知受益人的，給予主管人員和其他責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰或者警告至記過(guò)處分。 中國(guó)管理資訊網(wǎng) 中國(guó)管理資訊網(wǎng) 第一百零七條 違反規(guī)定辦理結(jié)匯、售匯的，給予主管人員和其他責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰或者警告處分；造成損失的，給予記過(guò)至記大過(guò)處分。 第一百零三條 未按規(guī)定進(jìn)行工程造價(jià)審查、咨詢(xún)和抵押物、質(zhì)物估價(jià)及資產(chǎn)評(píng)估，致使審查、咨詢(xún)、估價(jià)、評(píng)估報(bào)告嚴(yán)重失實(shí)的，給予主管人員和其他責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰或者警告至記過(guò)處分。 第九十九條 采取吸收客戶(hù)資金不入帳的方式，將資金用于發(fā)放貸款的，給予主管人員和其他責(zé)任人員記大過(guò)至撤職處分；造成損失的，給予開(kāi)除處分，并應(yīng)當(dāng)承擔(dān)全部或者部分賠償責(zé)任。 本條所稱(chēng)關(guān)系人是指，中國(guó)建設(shè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員及其近親屬，上述人員投資或者擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù)的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)組織。 中國(guó)管理資訊網(wǎng) 中國(guó)管理資訊網(wǎng) 第九十三條 貸 款到期后未按規(guī)定發(fā)送催收逾期貸款通知書(shū)或者辦理其他收貸手續(xù)的，給予主管人員和其他責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰或者警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。 第八十九條 在辦理?yè)?dān)保貸款時(shí)，未按規(guī)定簽訂貸款擔(dān)保合同并辦理貸款擔(dān)保（包括抵押、質(zhì)押及保證）手續(xù)的，給予主管人員和其他責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰或者警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分。 第八十五條 違反規(guī)定或者超越權(quán)限開(kāi)立保函、貸款承諾書(shū)、貸款意向書(shū)、資信證明、存款證明的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予撤職至開(kāi)除處分。 第八節(jié) 違反有關(guān)信貸規(guī)章制度的行為及處理 第八十一條 超越權(quán)限發(fā)放或者審批貸款的，給予主管人員和其他責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰或者警告至記大過(guò)處分；造成較大損失的，給予撤職至開(kāi)除處分。 主管人員安排儲(chǔ)蓄事后監(jiān)督人員到所監(jiān)督的儲(chǔ)蓄所（柜）代班、頂崗的，按照前款規(guī)定進(jìn)行處理。 第七十四條 違反規(guī)定辦理所有權(quán)有爭(zhēng)議的存款過(guò)戶(hù)的，給予經(jīng)濟(jì)處罰；造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記大過(guò)處分。 第七十條 隱藏、竊取儲(chǔ)蓄重要單證（含作廢、回繳及已兌付憑證）的，給予開(kāi)除處分。 第七節(jié) 違反有關(guān)儲(chǔ)蓄規(guī)章制度的行為及處理 第六十七條 有下列違規(guī)行為之一的，給予主管人員和其他責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰或者警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分： （一）對(duì)儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的各種級(jí)別的操作員磁卡、儲(chǔ)蓄重要單證、帳卡等違規(guī)使用的； （二）重要空白憑證的領(lǐng)入、發(fā)出、結(jié)存無(wú)登記，或者不按順序跳號(hào)使用的； 中國(guó)管理資訊網(wǎng) 中國(guó)管理資訊網(wǎng) （三 ）儲(chǔ)蓄重要單證不按種類(lèi)設(shè)類(lèi)登記，不設(shè)專(zhuān)人保管，請(qǐng)領(lǐng)使用時(shí)不按規(guī)定立戶(hù)登記，沒(méi)有做到班清日結(jié)的； （四）作廢的重要空白憑證不按規(guī)定處理的； （五）作廢的有價(jià)單證未按規(guī)定辦理退庫(kù)手續(xù)的； （六）違反儲(chǔ)蓄重要單證印制、使用、保管、銷(xiāo)毀規(guī)定的其他行為。 第六十三條 違反規(guī)定拆出 拆入資金不入帳、轉(zhuǎn)移資金不入帳的，給予主管人員和其他責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分；造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)全部或者部分賠償責(zé)任。 第五十九條 有下列違規(guī)行為之一的，給予開(kāi)除處分： （一）在辦理現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)時(shí)抽張的； 中國(guó)管理資訊網(wǎng) 中國(guó)管理資訊網(wǎng) （二）購(gòu)買(mǎi)偽造的貨幣，或者利用職務(wù)上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣的。 第五十五條 離崗時(shí)現(xiàn)金箱（柜）不加鎖，非營(yíng)業(yè)時(shí)間現(xiàn)金不入庫(kù)的，給予經(jīng)濟(jì)處罰或者警告處分；造成損失的，給予記過(guò)至開(kāi)除處分，并應(yīng)當(dāng)承擔(dān)全部或者部分賠償責(zé)任。 第五十一條 違反現(xiàn)金收付、整點(diǎn)、審查、票幣兌換及現(xiàn)金領(lǐng)解規(guī)定進(jìn)行業(yè)務(wù)操作的，給予主管人員和其他責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰或者警告至記過(guò)處分；造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)全部或者部分賠償責(zé)任。 第四十七條 故意制作、上報(bào)假帳、假 表、假數(shù)據(jù)或者以其他方式提供虛假會(huì)計(jì)信息的，給予主管人員和其他責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰或者警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。 第四十三條 將內(nèi)部往來(lái)報(bào)單等應(yīng)當(dāng)由銀行內(nèi)部傳遞的憑證交由客戶(hù)自帶的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分；造成損失的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。 第三十九條 有下列違規(guī)行為之一的，給予主管人員和其他責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過(guò)處分： （一）轄內(nèi)往來(lái)類(lèi)業(yè)務(wù)，包括內(nèi)部往來(lái)、清算資金往來(lái)、調(diào)撥資金、系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)等， 不按規(guī)定辦理帳務(wù)核對(duì)、查處不符帳項(xiàng)的； （二）對(duì)人民銀行往來(lái)、同業(yè)往來(lái)等其他往來(lái)類(lèi)業(yè)務(wù)的帳務(wù)，未按規(guī)定由會(huì)計(jì)主管會(huì)同會(huì)計(jì)人員每月進(jìn)行帳務(wù)核對(duì)、查處不符帳項(xiàng)的； （三）未按規(guī)定與開(kāi)戶(hù)單位（含往來(lái)銀行）、委托單位辦理存貸款及委托代理等業(yè)務(wù)的對(duì)帳、簽證，查處不符帳項(xiàng)的。 第三十六條 主管人員有下列違規(guī)行為之一的，給予經(jīng)濟(jì)處罰或者警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分： （一）安排接柜人員、票據(jù)清算人員 、票據(jù)交換人員混崗操作的； （二）安排經(jīng)辦人員與復(fù)核人員混崗操作的（總行另有規(guī)定的除外）； （三）安排會(huì)計(jì)人員與出納人員混崗操作的（總行另有規(guī)定的除外）； 中國(guó)管理資訊網(wǎng) 中國(guó)管理資訊網(wǎng) （四）在匯票和聯(lián)行業(yè)務(wù)中安排印、壓（押）、證三崗工作人員混崗操作的； （五）安排會(huì)計(jì)人員與稽核人員混崗操作的； （六）安排聯(lián)行往來(lái)業(yè)務(wù)核算人員與清算人員混崗操作的。