【正文】 辦公用品必須用于工作，不得挪作私用。若出現(xiàn)盤虧或盤盈應(yīng)及時(shí)查找原因。每一種物品都需配有庫(kù)存記錄卡。經(jīng)核對(duì)無(wú)誤后，在交貨單上簽字驗(yàn)收，然后將交貨單聯(lián)留存歸檔。若為大額采購(gòu)，按公司的相關(guān)招標(biāo)采購(gòu)程序進(jìn)行。 第五十條公司辦公室要有高度的責(zé)任感，經(jīng)常檢查、督促各部門的安全保衛(wèi)措施的落實(shí)情況，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，及時(shí)消防隱患。值班人員遇特殊情況可由公司領(lǐng)導(dǎo)臨時(shí)調(diào)換值班人員。 六、全體員工無(wú)論是在工作區(qū)或非工作區(qū)，一律不許亂接電源，電線、電器殘舊不符合規(guī)范的，應(yīng)及時(shí)更換。 二、辦公區(qū)要不定期檢查火源、電源、消防栓、報(bào)警器等設(shè)施使用情況，辦公區(qū)嚴(yán)禁煙火。工作時(shí)不得穿拖鞋、布鞋。 第四十六條員工著裝管理 一、員工著裝代表公司形象，在工作時(shí)間須按公司要求統(tǒng)一著裝，佩戴工作牌。 六、辦公區(qū)內(nèi)嚴(yán)禁吸煙、隨地吐痰、亂扔雜物。 二、為提高工作效率，辦公區(qū)應(yīng)保持嚴(yán)肅安靜，嚴(yán)禁聊天、談笑、大聲喧嘩等行為。 第四十四條公司工作人員發(fā)現(xiàn)公司秘密可能泄露的，應(yīng)當(dāng)立即采取補(bǔ)救措施并及時(shí)向分管副總經(jīng)理報(bào)告。 二、根據(jù)工作需要，限定參加會(huì)議人員的范圍，對(duì)參加涉及密級(jí)事項(xiàng)會(huì)議的人員予以指定。 四、在對(duì)外交往與合作中需要提供公司秘密事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)。 第四十條屬于公司秘密的文件、資料和其它物品的制作、收發(fā)、傳遞、使用、復(fù)制、摘抄、保存和銷毀，由總經(jīng)理指定專人執(zhí)行；采用電腦技術(shù)存取、處理、傳遞的上具體經(jīng)辦人員負(fù)責(zé)保密。 第三十七條公司秘密的密級(jí)分為“絕密”、“機(jī)密”、“秘密”三級(jí)。 四、公司財(cái)務(wù)預(yù)決算報(bào)告及各類財(cái)務(wù)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)報(bào)表。應(yīng)具備高度的保密意識(shí)，特別在對(duì)外交往和合作中要注意不能泄密。 （三）鑒定小組出具鑒定意見(jiàn)，小組成員簽字確認(rèn)。 信貸業(yè)務(wù)檔案的鑒定小組由信貸業(yè)務(wù)部門和綜合檔案管理部門組成，總經(jīng)理賴福春擔(dān)任組長(zhǎng)，小組成員由信貸業(yè)務(wù)部、風(fēng)控部、財(cái)務(wù)部、辦公室檔案管理相關(guān)人員共同組成。 信貸管理檔案原則上不準(zhǔn)外借，確因工作需要借出的，必須嚴(yán)格履行外借審批手續(xù)。 3.“提取”是指信貸業(yè)務(wù)部門將客戶的權(quán)證資料提出檔案部門歸還客戶。調(diào)閱人對(duì)所需的檔案可以復(fù)印，但不得將原件抽走。 （二）信貸客戶檔案的調(diào)閱和外借。 四、信貸客戶綜合類檔案保管期限為五年，其中各種報(bào)表的年度匯總表為十年。 二、檔案管理人員要對(duì)客戶信貸業(yè)務(wù)檔案妥善保管，嚴(yán)格遵守保密制度，不得違章借出信貸業(yè)務(wù)檔案或透露檔案內(nèi)容。 （二）排放。15信貸管理綜合制度1。期限信貸管理審查審批內(nèi)容順序號(hào)；信貸監(jiān)督類為：年度 “檔案存放位置”編制規(guī)則為：年度 結(jié)清后，信貸業(yè)務(wù)部門要將借款合同、保證合同、抵（質(zhì)）押合同從客戶手中收回。在立卷區(qū)存放執(zhí)行中的要件類、管理類、保全類檔案，在歸檔區(qū)存放已經(jīng)執(zhí)行終了的要件類、管理類、保全類檔案，在每一類別下按順序排放。其中“年度”表示該盒檔案實(shí)體案卷發(fā)生的年份，跨年度的則填寫起始年～結(jié)束年，“年度”項(xiàng)為非必填項(xiàng)。 “檔號(hào)”后，須及時(shí)將其著錄在案卷封面上。檔案類別”用a01表示；存放在檔案密集架上的，“分區(qū)標(biāo)志 （1）企業(yè)順序號(hào)指企業(yè)順序?qū)φ毡碇械捻樞蛱?hào) （2）分區(qū)標(biāo)志分別用字母a、b、c、d表示，a表示權(quán)證區(qū)，b表示立卷區(qū)，c表示歸檔區(qū)，d表示綜合區(qū)。 檔案管理員接收信貸客戶檔案后，須及時(shí)編制檔案存放位置、著錄檔號(hào)和著錄檔案盒，完成歸檔工作。審核無(wú)誤后方可辦理交接手續(xù)。 二、信貸客戶檔案的移交 信貸業(yè)務(wù)，由主管信貸員整理信貸業(yè)務(wù)原始資料，并對(duì)信貸業(yè)務(wù)原始資料進(jìn)行初步審核、整理，編制移交清單，并于業(yè)務(wù)辦理后7個(gè)工作日內(nèi)移交辦公室檔案管理室。 （2）“貸款種類（內(nèi)容）”項(xiàng)的填寫由案卷的檔案類別決定，隨每筆業(yè)務(wù)發(fā)生而形成的“要件類”，“貸款種類（內(nèi)容）”項(xiàng)填寫該貸款的業(yè)務(wù)種類；其他類別檔案，“貸款種類（內(nèi)容）”項(xiàng)填寫該卷檔案的主題內(nèi)容。 。 。 （二）編目。 擔(dān)保人是公司借款人，借款人和擔(dān)保管理類檔案中的相同資料可不重復(fù)保存，但應(yīng)在擔(dān)保人管理類檔案卷內(nèi)目錄中就未重復(fù)保存的資料注明“見(jiàn)該客戶借款人管理類檔案”。最高額低押合同、最高額保證合同、貿(mào)易融資業(yè)務(wù)中的總協(xié)議等應(yīng)單獨(dú)立卷。 1.“權(quán)證類”檔案按抵（質(zhì)）押合同立卷，一合同一卷。 四、保全類檔案 包括貸款訴訟全過(guò)程相關(guān)資料，全部相關(guān)貸款檔案，以物抵貸資產(chǎn)清單、權(quán)屬證明、抵貸協(xié)議、法院裁定書，投資資產(chǎn)的投資協(xié)議書、股權(quán)證明、投資資產(chǎn)劃撥憑證等法律文書和其他必要資料； 企業(yè)兼并、破產(chǎn)的有關(guān)資料及證明文件等；呆壞賬核銷的相關(guān)資料。 二、要件類檔案 包括信用等級(jí)評(píng)定報(bào)告及授信資料，客戶信貸業(yè)務(wù)申請(qǐng)書，信貸業(yè)務(wù)調(diào)查報(bào)告，信貸業(yè)務(wù)調(diào)查審查批表，貸審會(huì)會(huì)議紀(jì)要，上級(jí)管理部門審批（咨詢）意見(jiàn)，貸款意向書，貸款承諾函，信貸業(yè)務(wù)借款合同（協(xié)議書）、借據(jù)、擔(dān)保合同（擔(dān)保協(xié)議）或擔(dān)保函，到、逾期貸款本息催收通知及回執(zhí)，貸后跟蹤檢查記錄和貸款檢查報(bào)告，企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)分析報(bào)告，保證金進(jìn)帳證明材料，貸款五級(jí)分類認(rèn)定表（季度），以及涉及貸款審查、審批、發(fā)放的其他必要資料。并負(fù)責(zé)將經(jīng)過(guò)監(jiān)督的信貸管理檔案移交辦公室檔案管理室。每個(gè)客戶檔案內(nèi)再分為立卷區(qū)和歸檔區(qū)，在立卷區(qū)存放執(zhí)行中業(yè)務(wù)的要件類、管理類、保全類檔案，在歸檔區(qū)存放已經(jīng)執(zhí)行終了業(yè)務(wù)的要件類、管理類、保全類檔案。 五、信貸業(yè)務(wù)檔案涉及我公司和企業(yè)的秘密，檔案管理人員、調(diào)閱人員和其他相關(guān)人員均需嚴(yán)格執(zhí)行保密制度。 二、信貸業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)客戶信貸業(yè)務(wù)檔案移交前的收集、整理和立卷工作，并對(duì)移交前檔案資料的真實(shí)、完整、有效、保密等負(fù)責(zé)。復(fù)印、摘抄公司業(yè)務(wù)類檔案需報(bào)副總經(jīng)理或總經(jīng)理審批同意，復(fù)印、摘抄公司檔案需報(bào)總經(jīng)理審批同意，并在檔案管理員處進(jìn)行登記。 四、無(wú)存檔價(jià)值的文書檔案經(jīng)過(guò)鑒別并報(bào)總經(jīng)理審批后可定期銷毀。 第二十五條 檔案資料的管理 一、公司檔案的管理、借閱由專人負(fù)責(zé)，檔案管理員應(yīng)做好文件、資料的收集、整理、立卷、歸檔等工作；各部門存檔資料應(yīng)有專人保管。 三、檔案資料歸類整理后應(yīng)編寫卷宗標(biāo)題，標(biāo)題應(yīng)包括編號(hào)、檔案名稱、時(shí)間等內(nèi)容。 六、書籍、報(bào)刊、音像資料 公司訂閱、購(gòu)買的各種雜志、報(bào)刊、書籍以及在各項(xiàng)活動(dòng)形成的有價(jià)值的原始資料。 二、技術(shù)檔案 公司經(jīng)營(yíng)過(guò)程中形成的經(jīng)營(yíng)方案、項(xiàng)目可行性報(bào)告、項(xiàng)目評(píng)估書、紙圖、圖表、各類業(yè)務(wù)資質(zhì)證書、有保存價(jià)值的文字材料和計(jì)算材料等相關(guān)部門提供的信息資料等。