電子匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理手-wenkub.com
2025-06-13 14:19 本頁面
【正文】 310 計息網(wǎng)點(diǎn)表維護(hù)此表的作用為，對不能進(jìn)行獨(dú)立計息賬務(wù)核算的網(wǎng)點(diǎn)，由分行指定網(wǎng)點(diǎn)代其進(jìn)行利息的收付，各分中心自行維護(hù)本分中心的計息網(wǎng)點(diǎn)表?？傊行南掳l(fā)的利率表在分中心自動更新。存期：000利率分類：0 生效日期：當(dāng)日日期利率：相應(yīng)檔次利率利率年月日標(biāo)識：年利率“Y”，月利率“M”。分中心可隨時向總中心申請下發(fā)網(wǎng)點(diǎn)表。步驟退出分中心處理程序。步驟選擇“”，每一項都應(yīng)正常結(jié)束。步驟選擇“”，向上級中心（總中心）申請日結(jié)。143 余額對賬:與總中心余額核對,并打印 “總中心－分中心余額對賬單”；與網(wǎng)點(diǎn)（30401）余額進(jìn)行核對,并打印“ 分中心－網(wǎng)點(diǎn)余額對賬單”。實(shí)際行號為實(shí)際收付息網(wǎng)點(diǎn)號。137 分中心計息報文批量入賬：由分中心統(tǒng)一操作，使所轄網(wǎng)點(diǎn)的計息報文統(tǒng)一入賬。本中心利息支出時，中心直屬網(wǎng)點(diǎn)的會計分錄：借：42506電子匯劃利息支出 貸：304電子匯劃往來02電子匯劃待發(fā)報本中心利息收入時，會計分錄：借：304電子匯劃往來02電子匯劃待發(fā)報 貸：40506電子匯劃利息收入136 批量發(fā)報計息報文：批量發(fā)出電子匯劃計息報文。132 積數(shù)調(diào)整：如需進(jìn)行積數(shù)調(diào)整，計息積數(shù)更新后，對本計息時段積數(shù)進(jìn)行調(diào)整。124人民幣往來資金（分中心）：可實(shí)時查詢各網(wǎng)點(diǎn)，電子匯劃往來人民幣賬戶（30401）余額與簽發(fā)匯票（264）余額合并出的匯差情況。113 查詢分中心賬戶：總中心使用時，可實(shí)時查到每個分中心在總中心各幣別賬戶當(dāng)日發(fā)生額筆數(shù)、金額及余額；分中心使用時，可實(shí)時查到本分中心下屬網(wǎng)點(diǎn)在分中心的各幣別賬戶當(dāng)日發(fā)生額筆數(shù)、金額及余額。第三章 操作說明為方便掌握操作，以電子匯劃系統(tǒng)介面為主進(jìn)行介紹。默認(rèn)密碼均為XXXXXX，各行應(yīng)在上機(jī)當(dāng)日及時修改密碼。每日營業(yè)終了，柜員使用“7250網(wǎng)點(diǎn)與分中心對賬”交易，進(jìn)行與上級中心余額對賬，對賬結(jié)果應(yīng)為金額相同、方向相反、差額為零時，聯(lián)動執(zhí)行“7229結(jié)束電子匯劃業(yè)務(wù)”交易做日終。對于“查詢”報文，收報行為“未核押收報”，發(fā)報行為“未核銷”的情況，經(jīng)核準(zhǔn)將由分中心進(jìn)行定期注銷處理。三、 由于計算機(jī)系統(tǒng)故障等原因產(chǎn)生差錯的處理首先應(yīng)查明原因，確認(rèn)為計算機(jī)系統(tǒng)故障造成，且無法由賬務(wù)調(diào)整解決時，應(yīng)由業(yè)務(wù)部門提出申請，信息技術(shù)人員負(fù)責(zé)處理： 同主機(jī)差錯：分中心業(yè)務(wù)部門提出調(diào)整申請，經(jīng)業(yè)務(wù)部門及信息技術(shù)部雙方部門領(lǐng)導(dǎo)審批簽章后，由信息技術(shù)部門技術(shù)人員進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整。 因賬號、戶名不符等原因造成收報行不能入賬時，收報行發(fā)來“電子匯劃查詢”報文，經(jīng)查確為收報行的業(yè)務(wù)，發(fā)報行應(yīng)立即回復(fù)“電子匯劃查復(fù)”書至收報行對有關(guān)報文內(nèi)容進(jìn)行確認(rèn)；經(jīng)核查不是收報行的業(yè)務(wù)，應(yīng)立即通知收報行退回發(fā)報行。此交易在發(fā)報行將原報文注銷，登記“沖賬報單登記簿”，同時在“未加押/發(fā)報登記簿”中產(chǎn)生一筆新“匯款號”、且內(nèi)容相同的報文，可重新復(fù)核加押、發(fā)報，同時提示打印“轉(zhuǎn)賬借（貸）傳票”（一式兩聯(lián)）。若為“摘要”有誤時，必須由原柜員調(diào)用“3468報單單筆查詢”交易，聯(lián)動到“3420報單修改”交易，修改摘要內(nèi)容。第四章 差錯處理經(jīng)收、發(fā)報行查詢、查復(fù)，凡確認(rèn)電子匯劃報文有誤時（含密押不符、賬號戶名不符、無此戶等）無法收報或入賬時，視情況由發(fā)報行或收報行做沖正處理。 對于未能通過加密機(jī)自動核押接收的“公文類”報文，可通過“3497公文核押收報”交易，使用密押卡逐筆進(jìn)行收報并打印。除規(guī)定格式公文外，其他公文自定義格式。使用“3490查詢/查復(fù)/公文/附件報文錄入”交易，按提示輸入報單類型“查復(fù)”（01）、原查詢書編號、原報單“匯款號”以及有關(guān)查復(fù)情況；并更換柜員使用“3493查詢/查復(fù)/公文/附件報文復(fù)核”交易進(jìn)行報文復(fù)核，聯(lián)動“3495查詢/查復(fù)/公文/附件報文發(fā)報”交易向收報行發(fā)出“電子匯劃查復(fù)”書，此交易須會計主管授權(quán)方可發(fā)出。第三章 查詢、查復(fù)查詢、查復(fù)包括對電子匯劃業(yè)務(wù)報單進(jìn)行查詢、查復(fù)，追加報單附件以及發(fā)送電子匯劃業(yè)務(wù)所需公文（如申請匯差頭寸等），以下統(tǒng)稱“公文類”報文。補(bǔ)充報單第三聯(lián)作轉(zhuǎn)賬借方傳票，送款單作為貸方傳票，補(bǔ)充報單第四聯(lián)、原留存的托收承付、委托收款第二聯(lián)作為貸方傳票的附件。全部解付結(jié)清的匯票，補(bǔ)充報單第三聯(lián)作為貸方傳票，第四聯(lián)作為轉(zhuǎn)賬借方傳票的附件。匯入?yún)R款根據(jù)“電子匯劃補(bǔ)充報單”第三、四、五聯(lián)，提交“8510匯入?yún)R款”交易。針對打印不成功的報單，可提交“3462報單打印（單筆/批量）”交易補(bǔ)打報單，補(bǔ)打的報單左上角將打印出“（補(bǔ)）”字樣，對于此類報文，應(yīng)注意避免重復(fù)入賬。未啟用加密機(jī)的分行：經(jīng)提交“3460報單查詢”交易，查詢打印電子匯劃往來清單（未核押/收報），核押收報人員將密押卡插入讀卡器，提交“3406復(fù)核收報”交易，逐筆輸入來賬報單匯款號，由系統(tǒng)核押，押符后按提示打印 “電子匯劃借方補(bǔ)充報單”或“電子匯劃貸方補(bǔ)充報單” （一式五聯(lián)）。發(fā)出電子匯劃貸方報單時，會計分錄為：（借）304電子匯劃往來02電子匯劃待發(fā)報 （貸）304電子匯劃往來01電子匯劃款項發(fā)出電子匯劃借方報單時，會計分錄反之。會計分錄為：（借）內(nèi)部賬賬號 （貸）304電子匯劃往來02電子匯劃待發(fā)報 或（借）304電子匯劃往來02電子匯劃待發(fā)報 （貸）內(nèi)部賬賬號交易成功，將提示打印相應(yīng)轉(zhuǎn)賬傳票。以上業(yè)務(wù)完成后均應(yīng)在記賬憑證上加蓋轉(zhuǎn)訖章及經(jīng)辦員人名章。 對于內(nèi)部款項劃撥, 應(yīng)根據(jù)相關(guān)部門提供的內(nèi)部款項劃撥指令。 匯出匯款 經(jīng)辦員根據(jù)客戶填寫的匯款申請書，提交“8520匯出匯款”交易，應(yīng)在摘要欄內(nèi)注明“匯款”，交易成功后，打印匯款申請書，系統(tǒng)自動記賬，會計分錄為：（借）活期存款科目客戶賬 （貸）304電子匯劃往來02電子匯劃待發(fā)報 解付匯票 承付
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