【正文】 （1）通過與中國農(nóng)業(yè)銀行、徽商銀行等金融機構合作，其授信額度內簽訂借款合同，保證項目所需建設資金及時、足額到位；（2）在借款合同中加入無條件提款條款，保證已簽合同的借款隨時可以獲得；（3）在特殊情況下，一旦上述兩項措施不能完全防范建設資金到位風險時，則從本投標人的授信額度中提款，確保有效防范資金到位滯后或不足風險；（4）憑借本投標人多年來與金融機構建立的良好的銀企關系，使項目公司獲得及時合理的資金投入，在保證項目建設資金需求的前提下，最大限度減少閑置資金，以對沖加息風險：（5）力爭與材料、設備供應商簽訂固定價格的采購合同，以最大限度鎖定建設資金超支風險；（6）采用嚴格的施工管理和成本控制措施，挖潛降耗，將各項支出控制在合理范圍內；（7）充分發(fā)揮本投標人在工程施工中的人才、裝備、技術等優(yōu)勢，合理安排工作量，精心組織工程施工，以規(guī)避工作量增加帶來的融資量增加風險：（8）對招標人不予承擔的因工程超支和通貨膨脹引起的資金量增加，由本投標人以追加自有資金方式補足。對工程相關單位的工程進度款支付，按相關合同的約定執(zhí)行，不違約拖欠。（3）我單位將提供切實可行的月度和總的建設資金使用計劃以及實現(xiàn)投資計劃所采取的保證措施，以保證指定銀行監(jiān)管專戶中工程所用款所需資金及時到位、足夠支付。投標人接受工程資金專戶管理的承諾我單位具有投資建設本工程的資金籌措能力且資產(chǎn)負債及信用狀況良好，滿足工程建設資金需要，并作如下承諾：（1）在招標人發(fā)出中標通知書后與招標人簽訂協(xié)議書，協(xié)議簽訂之后一周內，在招標人指定銀行設立工程建設資金專戶，并同意招標根據(jù)工程進度，監(jiān)督中標人使用該資金。另一方面，雖然企業(yè)的負債比率較高，但企業(yè)已進入平穩(wěn)發(fā)展階段，經(jīng)營風險較低，且金融市場的波動不大，那么企業(yè)的籌資風險相對就較小。企業(yè)負債經(jīng)營要受金融市場的影響，如負債利息率的高低就取決于取得借款時金融市場的資金供求情況，而且金融市場的波動，如利率、匯率的變動，都會導致企業(yè)的籌資風險。企業(yè)資產(chǎn)的整體流動性不同，即各類資產(chǎn)在資產(chǎn)總額中所占比重不同，對企業(yè)的財務風險關系甚大，當企業(yè)資產(chǎn)的總體流動性較強，變現(xiàn)能力強的資產(chǎn)較多時，其財務風險就較??；反之，當企業(yè)資產(chǎn)的整體流動性較弱，變現(xiàn)能力弱的資產(chǎn)較多時，其財務風險就較大。（2）預期現(xiàn)金流入量和資產(chǎn)的流動性。經(jīng)營風險不同于籌資風險，但又影響籌資風險。如果負債的期限結構安排不合理，例如應籌集長期資金卻采用了短期借款，或者相反，都會增加企業(yè)的籌資風險。在同樣負債規(guī)模的條件下，負債的利息率越高，企業(yè)所負擔的利息費用支出就越多，企業(yè)面臨破產(chǎn)危險的可能性也隨之增大。企業(yè)負債規(guī)模大，利息費用支出增加，由于收益降低而導致喪失償付能力或破產(chǎn)的可能性也增大。我公司規(guī)避風險方法，主要是根據(jù)風險造成的后果性質、風險發(fā)生的概率或風險后果的大小等提出風險的規(guī)避措施。（1）研究內容風險分析指對辨識出的風險區(qū)別或風險技術過程進行考察研究，以進一步細化風險描述，從而找出風險致因并確定影響。風險管理的具體工作由我方指揮部合同預算專人負責，搜集各方面的信息，通過統(tǒng)計、分析、整理等具體工作手段，針對本工程的具體情況，列出本工程初始風險清單?！拔廴菊叱袚h(huán)境債務”的原則已被廣泛接受。在任何國際融資中，借款人和貸款人都承擔政治風險，項目的政治風險可以涉及到項目的各個方面和各個階段。項目的金融風險主要表現(xiàn)在項目融資中利率風險和匯率風險兩個方面。（4）市場風險。（3）生產(chǎn)風險。（2）完工風險。為了吸引社會資本進入更為廣泛的基礎設施和公用事業(yè)領域，同時確保PPP項目“盈利但不暴利”。我公司擬定第一次還款為，由公司收到業(yè)主支付的第一次回購款后7日內，用于歸還銀行貸款本金3600萬元，余款分10次付清，按照同比例等額支付。債務融資計劃本工程建設期擬前8個月使用自有資本金，在項目建設后期進行債務融資，在工程回購時返還債務融資費用，債務融資計劃如下：項目還款方案本工程施工工期較長，通過合理安排施工計劃，降低了融資成本及財務費月，我公司融資來源主要為銀行貸款，針對本工程作為PPP項目的特點，我公司計劃采用公司盈利支付與項目回購方案還款方案。項目回購方式本項目回購方式為自本項目竣工驗收合格之日起10年內分20次付清（每半年支付一次，分20期等額本息支付）。詳盡的建設階段資金投入計劃見下表。根據(jù)招標文件對項目實施進度的要求以及自身豐富的項目組織和管理經(jīng)驗，編制項目實施進度計劃，進而確定本項目按施工階段的資金使用計劃。本工程項目為PPP工程項目，融資項目計劃施工工期為24個月，應在具備工程實施條件及監(jiān)理下達正式開工令后，展開工程實施建設。項目公司組建完成后，由宣xx與我單位共同與項目公司簽訂施工合同，合同簽訂后，即進入項目合作階段。關于融資方案的其他說明一、項目融資方案概述本項目的融資計劃資金主要有自有資金及銀行貸款組成，乙1方（xx公司）認繳的注冊資本為壹仟玖佰萬（19，000，000）元整，占項目公司注冊資本總額的百分之十（10%）；乙2方（xx有限公司）認繳的注冊資本為壹億柒仟壹佰萬（171，000，000）元整，占項目公司注冊資本總額的百分之九十（90%）。根據(jù)項目建設情況，可以根據(jù)項目公司的投資計劃安排借款。我集團股份公司自有資金存量較大，完全可以保證項目臨時資金需求。在未來建設期內，按照本項目的投資總額30%的自有資金出資是完全有保障的。為此，我公司將充分利用“葛洲壩”的大型央企品牌效應，積極推進項目融資工作；其次，我公司積極探索融資渠道，多方位解決項目融資問題；若項目融資工作遇到困難，將申請各股東給予支持，以保證項目建設資金的需求。公司協(xié)助項目公司依特許經(jīng)營權享有的收益權向銀行提供質押擔保申請項目貸款，融資期限暫定11年（根據(jù)項目公司的運營情況而定），同期基準利率上浮10%，財務費用（貸款利息）。項目公司將按照本項目工程投資建設進度，制定資金流量計劃，并對項目進行隨時跟蹤，根據(jù)實際變化進行修正，以保證資金到位。項目建設資金分為項目資本金和信貸資金兩部分，由項目公司按照項目建設需要和進度分期分批到位。如上表所示。自有投資的額度、來源根據(jù)2015年度及2015年7月集團財務報表，本公司至2016年5月?lián)碛胸泿刨Y金52763萬元，同時中國農(nóng)業(yè)銀行將提供95000萬元信貸支持，完全可以確保本工程的順利實施。第三節(jié)乙乙2均以貨幣方式出資，雙方承諾將根據(jù)適用法律及當?shù)赜嘘P部門的規(guī)定依法繳納注冊資本金。我公司將在項目的實施中充分考慮環(huán)境保護風險；擬定環(huán)境保護計劃，并在計劃中考慮到未來可能加強的環(huán)保管制；以環(huán)保立法的變化為基礎進行環(huán)保評估，把環(huán)保評估納入項目的監(jiān)督范圍內。我公司將嚴格控制項目所有參與者，通過多種方式選擇優(yōu)秀的供應商及項目參與方，并對他們持續(xù)進行評估，優(yōu)勝劣汰，將各參與方的信用風險控制在較低的水平。隨著公眾愈來愈關注對自然環(huán)境的影響，國家頒布了日益嚴厲的法令來控制輻射、廢棄物、有害物質的運輸及低效使用能源和不可再生資源。項目的金融風險主要表現(xiàn)在項目融資中利率風險和匯率風險兩個方面。完工風險是指項目無法完工、延期完工或者完工后無法達到預期運行標準而帶來的風險。五、項目融資風險分析及其控制方案本項目建設過程中可能會遇到以下融資風險。本公司擁有健全完善的財務管理體系，為了加強資金管理，成立了內部銀行，由專業(yè)團隊負責公司的融資、擔保、銀行承兌和保函等業(yè)務，并與多家基金公司及財務公司建立了戰(zhàn)略伙伴合作關系，公司還在積極準備集團上市，通過上市進行融資。我公司與省內多家銀行擁有良好的合作關系，并建立了戰(zhàn)略伙伴合作關系，獲得建設銀行、光大銀行和工商銀行等多家銀行的授信額度總計達20億元，如果已簽訂合作意向的銀行出現(xiàn)意外，不能履行融資協(xié)議，其他合作銀行完全可以替代。目前我公司與建設銀行就本項目已達成融資意向，若我公司被貴方選定中標，銀行已承若將以相對優(yōu)惠的利率向本項目提供最高5億元的融資貸款用于項目建設。三、項目貸款融資方案本項目將采用項目貸款融資的方式進行建設，在項目公司注冊成立后，將與銀行等金融機構進行合作，并通過金融機構的融資渠道獲得更多的資金支持。我公司擬投入的萬元資本金全部為我公司的自有流動資金，從以下幾個方面，可以保證自有資金出資