保險股份公司總公司資金管理辦法-wenkub.com
2025-04-04 12:41 本頁面
【正文】 第二十四條 本辦法由總公司財務(wù)會計部門負(fù)責(zé)解釋和修訂。第六章 管理責(zé)任第二十一條 總公司財務(wù)會計部門負(fù)責(zé)人為總公司資金管理工作的第一責(zé)任人。2．如果交易當(dāng)天不能取得交割單，在每一交易日結(jié)束當(dāng)天，資產(chǎn)管理部門填寫交易信息明細(xì)表，反映當(dāng)天全部成交信息，交易信息明細(xì)表、授權(quán)書和相關(guān)附件及時交財務(wù)會計部門，便于財務(wù)會計部門及時入賬。3． 財務(wù)會計部門劃轉(zhuǎn)投資保證金，實時向資產(chǎn)管理部門發(fā)送“投資保證金轉(zhuǎn)入/轉(zhuǎn)出通知”（附表十）。劃撥工作須兩人負(fù)責(zé)，合理分工，相互制約。第五章 資金運(yùn)用管理第十五條 產(chǎn)品精算部門每月末向總公司財務(wù)會計部門、資產(chǎn)管理部門提供當(dāng)月保費(fèi)收支、保費(fèi)收入分類統(tǒng)計信息。分公司每月二十五日前根據(jù)下月業(yè)務(wù)資金需求和本月業(yè)務(wù)支出情況向總公司報送下月業(yè)務(wù)“資金申請表”（附表五）和“資金需求明細(xì)表”（附表六）。第十一條 分公司保費(fèi)收入上劃的管理分公司開業(yè)時，總公司核定分公司保費(fèi)收入賬戶留存資金限額，分公司保費(fèi)資金每日扣除留存限額后及時上劃至總公司指定收入賬戶。6． 七天通知存款賬戶、一般定期存款賬戶、大額協(xié)議存款賬戶均為存放較長期限資金的賬戶。2． 費(fèi)用支出賬戶為基本賬戶，用于總公司的往來結(jié)算、各種費(fèi)用支付，用于下劃各分公司的費(fèi)用支出。第七條 總公司開立一個基本存款賬戶，根據(jù)管理需要開立一般賬戶和專用賬戶，公司銀行賬戶一律開設(shè)在全國性商業(yè)銀行和經(jīng)授權(quán)審批的商業(yè)銀行。第四條 財務(wù)會計部門應(yīng)嚴(yán)格控制庫存現(xiàn)金余額，庫存現(xiàn)金余額不得超過50000元。第二條 總公司的資金管理工作主要包括以下幾個方面：（一） 總公司所有的現(xiàn)金及銀行存款的管理；（二） 總公司投資資金的管理；（四）對各分公司保費(fèi)的收取及上劃工作的管理；（五）對各分公司費(fèi)用申請和撥付工作的管理；（六）對各分公司業(yè)務(wù)支出申請和撥付工作的管理；（七）對各分公司資金管理工作的監(jiān)督和管理。某保險股份有限公司總公司資金管理辦法為了加強(qiáng)公司的資金管理，保證營運(yùn)、業(yè)務(wù)資金的需求及資金運(yùn)用，減少沉淀資金，提高公司資金的安全性和效益性，使資金管理工作有章可循，責(zé)權(quán)分明，促進(jìn)資金管理工作向規(guī)范化、制度化方向發(fā)展，特制定本辦法。第二章 現(xiàn)金管理第三條 財務(wù)會計部門按照財務(wù)會計制度規(guī)定的限額支取現(xiàn)金，嚴(yán)格控制現(xiàn)金支付量。第五條 財務(wù)會計部門設(shè)專人進(jìn)行現(xiàn)金的管理工作。第八條 銀行賬戶按用途分為保費(fèi)收入賬戶、費(fèi)用支出賬戶、業(yè)務(wù)支出賬戶、專款賬戶、投資賬戶、七天通知存款賬戶、一般定期存款賬戶、大額協(xié)議存款賬戶。 3． 業(yè)務(wù)支出賬戶為一般賬戶，用于下劃各分公司的業(yè)務(wù)支出。第九條 總公司設(shè)專人對銀行存款賬戶進(jìn)行管理?？偣矩攧?wù)會計部門設(shè)專人核對業(yè)務(wù)系統(tǒng)保費(fèi)收入信息和上劃資金到賬情況，確保資金上劃的及時、安全， 第十二條 分公司費(fèi)用的申請和撥付分公司開業(yè)時，總公司核定分公司費(fèi)用賬戶資金限額，下?lián)軅溆媒鸸┓止举M(fèi)用支出。如遇特殊情況，臨時增加大額業(yè)務(wù)支出，各分公司財務(wù)會計部門必須立即填制“資金申請表”（附表五）上報總公司申請撥款。第十六條 總公司財務(wù)會計部門根據(jù)產(chǎn)品精算部門提供的
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