20xx-2號金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法-wenkub.com
2024-09-01 14:01 本頁面
【正文】 第三十五條本辦法自 2020 年 8 月 1 日起施行。 第三十三條 本辦法下列用語的含義如下： 自然人客戶的 “ 身份基本信息 ” 包括客戶的姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限。 (二 )取消金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員的任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)的工作。同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的 ，至少應(yīng)當(dāng)按照上述期限要求保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。 第二十九條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列期限保存客戶身份資 料和交易記錄： (一 )客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存 5 年。 第三章 客戶身份資料和交易記錄保存 第二十七條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。 (三 )客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的。 (三 )本金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時，能立即獲得第三方提供的客戶信息，還可在必要時從第三方獲得客戶的有效身份證件、身份證明文件的原件、復(fù)印件或者影印件。符合下列條件時，金融機(jī)構(gòu)可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶身份識別結(jié)果，不再重復(fù)進(jìn)行已完成的客戶身份識別程序，但仍應(yīng)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任： (一 )銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)采取的客戶身份識別措施符合反洗錢法律、行政法規(guī)和本辦法的要求。 (五 )其他可依法采取的措施。 第二十 三條金融機(jī)構(gòu)除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的一種或者幾種措施，識別或者重新識別客戶身份： (一 )要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件。 (四 )客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的。 第二十一條除信托公司以外的金融機(jī)構(gòu)了解或者應(yīng)當(dāng)了 解客戶的資金或者財產(chǎn)屬于信托財產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)識別信托關(guān)系當(dāng)事人的身份，登記信托委托人、受益人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式。對于高風(fēng)險客戶或者高風(fēng)險賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強(qiáng)對其金融交易活動的監(jiān)測分析。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級，定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對風(fēng)險等級較高客戶或者賬戶的審 核應(yīng)嚴(yán)于對風(fēng)險等級較低客戶或者賬戶的審核。 第十六條金融資產(chǎn)管理公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、保險資產(chǎn)管理公司以及中國人民銀行確定的其他金融機(jī)構(gòu)在與客戶簽訂金融業(yè)務(wù)合同時，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。 第十二條對于保險費(fèi)金額人民幣 1 萬元以上或者外幣等值 1000 美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財產(chǎn)保險合同，單個被保險人保險費(fèi)金額人民幣 2 萬元以上或者外幣等值 2020 美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身 保險合同，保險費(fèi)金額人民幣 20 萬元以上或者外幣等值 2 萬美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險合同，保險公司在訂立保險合同時，應(yīng)確認(rèn)投保人與被保險人的關(guān)系，核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。 (九 )修改客戶身份基本信息等資料。 (五 )為客戶辦理代理授權(quán)或者取消代理授權(quán)。 第十一條證券公司、期貨公司、基金管理公司以及其他從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)在辦理以下業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件： (一 )資金賬戶開戶、銷戶、變更，資金存取等。境外收款人住所不明確的，金融機(jī)構(gòu)可登記接收匯款的境外機(jī)構(gòu)所在地名稱。 第八條商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單
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