【正文】 真 假 合規(guī)盡職地履行了崗位職責，對于相關授信業(yè)務形成的風險和損失免于承擔責任。 真 假 為客戶提供服務過程中形成或擁有，一旦泄露將對客戶的聲譽或財產(chǎn)造成損失，進而影響建設銀行的客戶關系和經(jīng)濟利益的管理信息、經(jīng)營信息和技術(shù)信息。 真 假 、自發(fā)的，需要全體員工內(nèi)化于心、外化于行的感悟與實踐，并樹立自律與他律、監(jiān)督與被監(jiān)督的意識；對于合規(guī)問題要“日清月結(jié)”，確保問題解決的時效性和有效性。 真 假 “全員參與”是指全體員工在各自的業(yè)務活動中全面遵循合規(guī)性要求，切實落實崗位責任、確保合規(guī)操作。 真 假 、完善相關制度及各類手冊的基礎上，對違規(guī)問題進行查找、評估、報告和整改，培育良好的合規(guī)文化，主動避免違規(guī)事項發(fā)生，采取各項糾正措施和適當?shù)膽徒浯胧_保內(nèi)部機構(gòu)和人員嚴格遵循法律、規(guī)則和準則的動態(tài)循環(huán)過程。 在相關人員合規(guī)盡職的前提下，因國家政策法規(guī)變化、外部突發(fā)事件、不可抗力等原因造成貸款風險損失的。在社會交往和商業(yè)活動中，應當廉潔從業(yè)，自覺抵制商業(yè)賄賂及不正當交易行為 、客戶自愿原則，不得從事下列哪些不正當競爭行為（ ） 違規(guī)攬存 低價傾銷 貶低同業(yè) 虛假宣傳 （ ）。應當遵守國家和本單位防止利益沖突的規(guī)定，在辦理授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務涉及本人、親屬或其他利益相關人時，主動匯報和提請工作回避。 查找 評估 報告 整改 （ ） 合規(guī)管理是一個確保內(nèi)部機構(gòu)和人員嚴格遵循法律、規(guī)則和準則的動態(tài)但不循環(huán)的過程 合規(guī)管理貫穿于建設銀行經(jīng)營管理的全過程，涵蓋對公信貸業(yè)務在內(nèi)的各業(yè)務領域 合規(guī)管理的目標主要包括全面合規(guī)、有效合規(guī)、持續(xù)合規(guī)三個 合規(guī)管理是一個沒有終點的動態(tài)過程 ，評估影響，（ ）等。當我們每個中行人都能“從我做起，合規(guī)操作”，我們就能避免許多過失，業(yè)務運行的將會更加健康高效。有的曾是先進工作者 ,有的年輕有為前途無量 ,但他們都因為一個貪字 ,拿了不該拿的東西 ,毀掉了人生 ,毀掉了前程 ,傷害了家人 ,傷害了同事 ,更影響了中國銀行的聲譽 . 細細究來 ,案件的發(fā)生都是有其內(nèi)在原因的 ,大多是當 事人放松了政治 學習和思想改造 ,思想不求上進 ,法制觀念淡薄 ,經(jīng)不住考驗 ,鋌而走險 ,最后走上犯罪道路 . 案例給我們敲響了警鐘 ,前車之覆 ,后車之鑒 ,我們應該吸取他們的慘痛教訓 ,嚴格按規(guī)章制度做事 .尤其是象我這樣的新員工 ,要把合規(guī)意識深深刻到腦子里 .合規(guī)不是負擔 ,而是服務我們的工具 ,它就象指路明燈 ,幫我們用最有效的方法達成目標 ,即使我們非專業(yè)出身 ,也很容易從不會到會 ,從非專業(yè)到專業(yè)。用實際行動詮釋合規(guī)文化內(nèi)涵，盡心竭力演繹“合規(guī)”文化使者的真我風采，攜手并進，通力打造“合規(guī)人人有責任、合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)提升效能、合規(guī)也是生產(chǎn)力”的合規(guī)文化。以鏡為鑒可知美丑，以人為鑒可知得失。而我們就如同坐在圈中的唐僧。每當孫悟空離開唐僧去探路或者是找食物時，擔心會有妖怪來加害師父，他就會用那神奇的金箍棒在地上畫一個圈，讓他的師父及師兄弟坐在里面，等他回來。在她的啟發(fā)下，我今天也借助西游記中，孫悟空手下那神奇的圈來比喻合規(guī)文 化。當每個人都遵守交通規(guī)則時，每天就不會有那么多無辜的生命因為交通事故而離開這個世界。 案例給我們敲響了警鐘，前車之覆，后車之鑒，我們應該吸取他們的慘痛教訓，嚴格按規(guī)章制度做事。這半年里，我聽到了不少違規(guī)行為、犯罪案例，行里也經(jīng)常下發(fā)一些案情通報，比如這一次的警示教育活動，有些案例觸目驚心：湖南一銀行職員虛增儲戶存款挪用150 萬被判刑 14 年，該員工利用自己職務上的便利，他的行為已是嚴重違規(guī)，觸犯了刑法。謝謝大家 銀行內(nèi)控合規(guī)的演講稿 3 尊敬的各位領導、各位同仁： 大家晚上好！ 我是來自 xx 支行的 xx，我演講的題目是：塑合規(guī)文化，造合規(guī)中行。 三是從監(jiān)管上防范。結(jié)合當前開展的“兩打一防”專題教育活動、“學黨章、守紀律、正品行”主題教育實踐活動和“抓基層、強管理、防案件”專項活動，我們每一位員工切實感受到了活動在進一步升級，頻率在進一步加大，再一次證明案件防范和 風險控制的重要性、迫切性和嚴峻性，絲毫松懈不得，麻痹不得，僥幸不得。堅持“三不放過”原則，即：對責任人不處理不放過，原因查不明不放過，整改不到位不放過。 面對縝密的風險防范制度，面對高舉高打的高壓態(tài)勢，總有不乏心存僥幸，鋌而走險的亡命之徒以身試法，以青春和生命作 賭注玩火自焚。 在我們的日常工作中，不難發(fā)現(xiàn)，業(yè)務發(fā)展與規(guī)范管理的關系做的還不夠到位，或多或少還存在制度走樣、監(jiān)督走神、貫徹走調(diào)的情況，仍然存在屢查屢犯，前查后犯，此查彼犯，屢禁不止的現(xiàn)象，甚至還存在“觸底 線、碰紅線、踏雷區(qū)”，以身試法的現(xiàn)象。七算健康賬，無藥解恐慌。三算名譽賬，身正天地廣。此案件突出反映了有的基層負責人職業(yè)素質(zhì)嚴重低下、個人意志高于制度，內(nèi)部管理調(diào)度形同虛設，銀行內(nèi)控體系隨意被突破，從而敗壞了自身和企業(yè)的形象，成為典型的反面教材。其身正，不令而行；其身不正，雖令不行”。說起案防工作，至關重要的因素還是人的因素，古人云：士有百行，以德為首。 銀行的合規(guī)有著更深的內(nèi)涵和寬廣的外延。“合規(guī)促發(fā)展，內(nèi)控創(chuàng)價值”，安全是最大的效益。 相信在經(jīng)濟全球化、辦公自動化、業(yè)務信息化、各行各業(yè)競爭激烈的今天，我們中行員工，不論你在那個崗位，那個地方，只要不斷學習，努力充實提高自 己，不斷適應企業(yè)合規(guī)文化的形勢，肩負起自己的責任，積極進取，奮發(fā)向上，一定能有更輝煌的明天！ 銀行內(nèi)控合規(guī)的演講稿 2 尊敬的各位領導、各位同事： 大家好！ 我是來自陵川支行的李媛，是去年 8 月份定向招聘參加我們建行工作的，在忐忑和興奮中第一次實現(xiàn)了我人生的角色轉(zhuǎn)換，青春、理想、信仰化作了一種勢不可擋的正能量，讓我對未來充滿無限憧憬，使我眼中的世界五彩繽紛，充滿著蓬勃和力量。 我作為一名中行人，一個經(jīng)常與客戶和社會打交道的中行基層網(wǎng)點負責者，更應該理解 `基層銀行網(wǎng)點合規(guī)文化建設的重要意義和作用，把握其實質(zhì)和內(nèi)涵，不抱怨，不放棄，不氣餒！從身邊的點點滴滴小事做起，從本職工作做起，虛心學習是我唯一的選擇，努力工作是我唯一的目標，踏踏實實做人，本本份份做事，不貪慕虛榮，不貪圖享受，不斷提高自身政策理論水平和業(yè)務素質(zhì)，用自己的實際行動，用高尚的人品和操守，用實實在在的人生，來為中行基層事業(yè)貢獻自己一份微薄的貢獻。就我們中行系統(tǒng)來說，概括地講就是十二個字，即“敬業(yè)、守紀、規(guī)范、務實、和諧、創(chuàng)新”。 三要搞好風險關口前移，逐日排查，逐月分析，隨時排除和堵塞各種隱患和漏洞，以防患于未然，練就駕馭各種風險的本領。對沒有明文規(guī)定的，要充分利用，大膽的試，大膽地闖。所以，建立合規(guī)文化，是我們規(guī)范操作行為之必然，是提升管理水平之必然。時刻刻刻提醒著我們，必 須建立合規(guī)文化，并矢志不渝的去遵守和實施。以利益最大化為目的，不遵守商業(yè)游戲規(guī)則的行為，屢屢發(fā)生。放在企業(yè)的文化建設中，它還有更深沉的內(nèi)涵和外延。道路有兩條：只有努力發(fā)展業(yè)務，才能創(chuàng)造可觀的經(jīng)濟效益；只有努力去建立適合企業(yè)發(fā)展的合規(guī)文化，才能更好的防范和規(guī)避風險。 銀行內(nèi)控合規(guī)的演講稿 1 大家好！ 今天，我能站在這里與大家一起交流學習，我感到十分榮幸！感謝中行黨委 為我提供的種種機遇，也感謝同事朋友們一貫的幫助支持。同樣，當合規(guī)意識深深地鐫刻在我們心靈的碑石上，我們就不會感到束縛，感到的則是義不容辭 和責無旁貸。這個寓言故事告訴我們 :規(guī)矩不是羈絆和障礙 ,而是一張無形的安全網(wǎng) ,維護著我們的社會秩序和生存環(huán)境 . 是啊 ,確實如此 ,我到中行工作僅僅半年 ,但就在這短短的半年時間里 ,我已深刻感受到了合規(guī)的份量 .這半年里 ,我聽到了不少違規(guī)行為、犯罪案例 ,行里也經(jīng)常下發(fā)一些案情通報 ,比如這一次的警示教育活動，有些案例觸目驚心 :湖南一銀行職員虛增儲戶存款挪用 150 萬被判刑 14 年 ,該員工利用自己職務上的便利 ,他的行為已是嚴重違規(guī) ,觸犯了刑法 .也有銀行員 工因賭博成性 ,資金周轉(zhuǎn)不足 ,挪用銀行存款 ,最后把自己送進監(jiān)獄 ,斷送大好前途 .這一個個案例向我們展示了當事人走向罪犯的軌跡 ,他們中有領導干部 ,有一般職員 ,有代辦員 。 今天我用這個小小的比喻來形象說明合規(guī)文化，只是希望，作為銀行的一名普通員工，我們應該在心中也畫上一個神奇的圈，讓它時刻保護著我們提醒著我們處處合規(guī)、事事合規(guī)。而我們作為銀行的一名員工更不能為所謂的人情世故羈絆，去做滿足小部人利益的事情。 其實想想，在日常生活中，合規(guī)文化就如同那個神奇的圈，它規(guī)范著我們的一言一行，防范著風險。我在羨慕他高超本領的同時，也被他 護送唐僧西天取經(jīng)的決心所感動。合規(guī)是我們每位銀行人的事業(yè)，讓我們一起 唱響合規(guī)之歌，為我們中行的璀璨前程一起加油吧！ 謝謝大家！ 銀行內(nèi)控合規(guī)的演講稿 4 尊敬的各位領導、同志們： 大家好！想必大家都看過大型交友類欄目《非誠勿擾》，里面有個女嘉賓叫吳錚真，她總喜歡用西游記里的故事來評價節(jié)目中的男嘉賓。 當一個司機半夜開到?jīng)]有旁人和攝像頭的路口也能面對紅燈自覺停車的時候，交規(guī)已深刻在他心中。 細細究來，案件的發(fā)生都是有其內(nèi)在原因的，大多是當事人放松了政治學習和思想改造，思想不求上進，法制觀念淡薄，經(jīng)不住考驗，鋌而走險，最后走上犯罪道路。 是啊，確實如此，我到中行工作僅僅半年，但就在這短短的半年時間里，我已深刻感受到了合規(guī)的份量。案防工作任重而道遠，全行上下只有做到人人合規(guī)，事事合規(guī)，讓合規(guī)成為一種習慣，讓合規(guī)成為每位員工職業(yè)生涯的主旋律，建設 銀行這座旗艦才能在時代的潮頭，乘風破浪，揚帆遠航。堅持“教育為先、警示在先、預防為主”的指導思想，教育和提醒員工珍惜自身的職業(yè)生命，權(quán)衡利弊，算好人生成本賬，使員工在思想上“不愿為”、在操作上“不能為”、在行為上“不敢為”的教育目標，筑牢員工的思想道德防線，遵章守紀，愛崗敬業(yè)，樂于奉獻，盡職盡責。有了完善的制度，有了健全的機制，案防工作是不是就一勞永逸了？答案是否定的，省分行把 20XX 年確定為“內(nèi)控合規(guī)年”，其主旨鮮明，意義深遠。在制度執(zhí)行面前不講情面，在違規(guī)違紀問題上毫不手軟。千重要萬重要，防范案件最重要；千辛苦萬辛苦，出了案件白辛苦；千成績?nèi)f成績，有了案件沒成績?！焙唵斡肿屓松钏嫉男≡?，是煙臺分行紀檢監(jiān)察特派員撰寫的工作心得，同時也是每一名建行員工最切實的感受，意味深長，常吟常新，令人回味無窮。六算自由賬，悲歡隔高墻。二算經(jīng)濟賬，知足莫奢望。比如， 2021 年我省發(fā)生的 3 起存款類案件中，其中 有一起是某支行行長違反企業(yè)開戶業(yè)務有關規(guī)定，使不法分行有了可乘之機，調(diào)換了印鑒卡等企業(yè)開戶資料，導致犯罪分行輕易盜用資金 2800萬元。 “己不凈焉能凈人，己不正焉能正人。 “三觀”教育是關鍵?！比f事萬物只有沿著本身的規(guī)則運行，世界才會變得絢麗多彩。 銀行作為高風險行業(yè)，內(nèi)控合規(guī)始終是銀行生存和發(fā)展的根基，是銀行實現(xiàn)穩(wěn)健經(jīng)營的關鍵所在，無論任何時候都要將內(nèi)控合規(guī)擺在