【導(dǎo)讀】置，提高監(jiān)管效率，實現(xiàn)對金融機構(gòu)的持續(xù)監(jiān)管、分類監(jiān)管和風(fēng)險預(yù)警，和其他相關(guān)法律法規(guī)制定本辦法。內(nèi)金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)。人民銀行根據(jù)審慎監(jiān)。管原則及反洗錢政策法規(guī)變化，制定并調(diào)整風(fēng)險監(jiān)測指標和評價標準。風(fēng)險評級及分類監(jiān)管工作應(yīng)以風(fēng)險為本，持。人民銀行按照屬地原則對轄內(nèi)金融機構(gòu)進行。人民銀行分行業(yè)對金融機構(gòu)進行風(fēng)險評估評。評級方法為基礎(chǔ)，采取相應(yīng)的審慎監(jiān)管措施。分類監(jiān)管、信息歸檔與管理四個方面。簡稱系統(tǒng)）填報信息，并采集與整理金融機構(gòu)報送的信息。息的完整性、真實性和準確性。行報送本機構(gòu)的上季度信息。并告知金融機構(gòu)走訪調(diào)查的目的和需核實的事項。后提前2個工作日送達金融機構(gòu)。息進行事后的核對和核實。第二十四條人民銀行根據(jù)年度匯總信息對各項指標逐一評價打分，人工打分的風(fēng)險監(jiān)測指標主要為合規(guī)類指。到通知后5個工作日內(nèi)向當?shù)厝嗣胥y行提出申述、申辯意見。（五）上一年度人民銀行發(fā)現(xiàn)的問題及其改進情況。

　　

【正文】 地區(qū)轄內(nèi)下級機構(gòu)的反洗錢專員總?cè)藬?shù) 本機構(gòu)反洗錢專職人數(shù) 專職負責(zé)反洗錢工作的總?cè)藬?shù) 本機構(gòu)反洗錢專職人數(shù)占比 自動計算 本機構(gòu)反洗錢兼職人數(shù) 兼職負責(zé)反洗錢 工作的總?cè)藬?shù) 本機構(gòu)反洗錢兼職人數(shù)占比 自動計算 反洗錢人員學(xué)歷程度： 大專以下 學(xué)歷為大專以下的（不包括大專）反洗錢專員人數(shù) 大專 學(xué)歷為大專的反洗錢專員人數(shù) 本科 學(xué)歷為本科的反洗錢專員人數(shù) 研究生及以上 學(xué)歷為研究生及以上的反洗錢專員人數(shù) 反洗錢人員反洗錢平均工作年限 反洗錢專員從事反洗錢工作的平均年限 本機構(gòu)舉辦反洗錢培訓(xùn)（表 4） 另填附表 b4 培訓(xùn)次數(shù) 轄內(nèi)機構(gòu)專題 組織的反洗錢培訓(xùn)次數(shù)，不包括日常例行的反洗錢宣講，總次數(shù)對應(yīng)附表中的明細數(shù) 反洗錢宣傳（表 3） 另填附表 b3 宣傳次數(shù) 轄內(nèi)機構(gòu)專題組織開展的反洗錢宣傳次數(shù)，不包括日常例行的宣傳 ,總次數(shù)對應(yīng)附表中的明細數(shù) 反洗錢內(nèi)部審計（表 5） 另填附表 b5 是否進行了內(nèi)部審計 是與否，包括上級機構(gòu)和本級機構(gòu)的專項或綜合審計 30 審計次數(shù) 上級機構(gòu)和本級機構(gòu)開展的涉及反洗錢項目的專項或綜合審計次數(shù)，總次數(shù)對應(yīng)附表中的明細數(shù) 反洗錢案件協(xié)查（表 10） 另填附表 b10 協(xié)查 次數(shù) 協(xié)助其他單位開展反洗錢調(diào)查的次數(shù)，總次數(shù)對應(yīng)附表中的明細數(shù) 反洗錢案件信息（表 11） 另填附表 b11 是否發(fā)生洗錢案件 是與否，本轄內(nèi)機構(gòu)的客戶是否涉及洗錢案件 洗錢案件數(shù)量 本轄內(nèi)機構(gòu)的客戶涉及洗錢案件的數(shù)量，總數(shù)量對應(yīng)附表中的明細數(shù) 洗錢案件上游犯罪類型 洗錢案件涉及上游犯罪的類型數(shù) 反洗錢舉報信息（表 12） 另填附表 b12 是否接到洗錢線索舉報 是否收到洗錢線索舉報 舉報線索數(shù)量 本轄內(nèi)機構(gòu)接收的洗錢案件線索舉報數(shù)量，總數(shù)量對應(yīng)附表 中的明細數(shù) 1監(jiān)管部門對本機構(gòu)的處罰情況（表 13） 另填附表 b13 是否進行過相關(guān)檢查 行業(yè)監(jiān)管部門對本轄內(nèi)機構(gòu)是否進行了綜合檢查 是否進行處罰 檢查是否進行了處罰，不包括限期整改 處罰次數(shù) 接受行政處罰的次數(shù)，總次數(shù)對應(yīng)附表中的明細數(shù) 1監(jiān)管部門對高管人員的監(jiān)管或調(diào)查情況（表 14） 另填附表 b14 是否對本機構(gòu)高管人員進行過監(jiān)管或調(diào)查 行業(yè)監(jiān)管部門是否對高管人員進行過專門的約見談話或調(diào)查 調(diào)查次數(shù) 約見談話或調(diào)查的次數(shù)，總次數(shù)對應(yīng)附表中的明細數(shù) 1客戶識別情況 識別客戶信息（表 6） 另填附表 b6 是否進行客戶風(fēng)險等級劃分 是否對客戶進行了客戶風(fēng)險等級劃分 等級劃分情況 文字描述，內(nèi)容包括但不局限于等級類別、劃分等級的方法、各等級劃分基本標準、完成客戶風(fēng)險等級劃分的總客戶數(shù)、各類風(fēng)險等級的客戶數(shù)等 高風(fēng)險客戶數(shù)量 界定為高風(fēng)險以上客戶的數(shù)量 重新識別客戶信息（表 7） 另填附表 b7 1大額及可疑交易 涉及可疑交易識別情況信息（表 另填附表 b8 31 8） 大額交易信息 當期上報大額交易筆 數(shù) 上報反洗錢監(jiān)測分析中心的大額交易筆數(shù) 當期上報大額交易金額 上報反洗錢監(jiān)測分析中心的大額交易總金額 其中：投資理財型產(chǎn)品 分紅型、萬能型、投連型產(chǎn)品發(fā)生的大額交易金額 保障型產(chǎn)品 其他產(chǎn)品發(fā)生的大額交易金額 團險業(yè)務(wù) 團險產(chǎn)品大額交易金額 高風(fēng)險客戶大額筆數(shù) 界定為高風(fēng)險以上客戶的大額交易筆數(shù) 高風(fēng)險客戶大額金額 界定為高風(fēng)險以上客戶的大額交易總金額 是否對高風(fēng)險客戶大額交易進行跟蹤分析 文字描述，整體介 紹高風(fēng)險客戶的大額交易的跟蹤分析情況 可疑交易信息 (表 9) 另填附表 b9 當期上報可疑交易筆數(shù) 上報反洗錢監(jiān)測分析中心的可疑交易份數(shù) 當期上報可疑交易金額 上報反洗錢監(jiān)測分析中心的可疑交易總金額 其中：投資理財型產(chǎn)品 分紅型、萬能型、投連型產(chǎn)品發(fā)生的可疑交易金額 保障型產(chǎn)品 其他產(chǎn)品發(fā)生的可疑交易金額 團險業(yè)務(wù) 團險產(chǎn)品可疑交易金額 當期系統(tǒng)篩選可疑交易筆數(shù) 利用本機構(gòu)的反洗錢系統(tǒng)自動篩選出的可疑交易筆數(shù) 當期系統(tǒng)篩選可疑交易金額 利用本機構(gòu)的反洗錢系統(tǒng)自動篩選出的可疑交易總金額 系統(tǒng)篩選可疑交易確認比率 反洗錢系統(tǒng)自動篩選出的可疑交易份數(shù)中確認上報反洗錢監(jiān)測中心的可疑交易占比 可疑交易類型 對應(yīng)大額和可疑交易管理辦法中第十三條 1301 筆數(shù) 對應(yīng)大額和可疑交易管理辦法中第十三條第 1 款類型的交易 1302 筆數(shù) 對應(yīng)大額和可疑交易管理辦法中第十三條第 2 款類型的交易 1303 筆數(shù) 對應(yīng)大額和可疑交易管理辦法中第十三條第 3 款類型的交易 1304 筆數(shù) 對應(yīng)大額和可疑交易管理辦法中第十三條第 4 款類型的交易 32 1305 筆數(shù) 對應(yīng)大額和可疑交易管理辦法中第十三條第 5 款類型的交易 1306 筆數(shù) 對應(yīng)大額和可疑交易管理辦法中第十三條第 6 款類型的交易 1307 筆數(shù) 對應(yīng)大額和可疑交易管理辦法中第十三條第 7 款類型的交易 1308 筆數(shù) 對應(yīng)大額和可疑交易管理辦法中第十三條第 8 款類型的交易 1309 筆數(shù) 對應(yīng)大額和可疑交易管理辦法中第十三條第 9 款類型的交易 1310 筆數(shù) 對應(yīng)大額和可疑交易管理辦法中第十三條第 10 款類型的交易 1311 筆數(shù) 對應(yīng)大額和可疑交易管理辦法中第十三條第 11 款類型的交易 1312 筆數(shù) 對應(yīng)大額和可疑交易管理辦法中第十三條第 12 款類型的交易 1313 筆數(shù) 對應(yīng)大額和可疑交易管理辦法中第十三條第 13 款類型的交易 1314 筆數(shù) 對應(yīng)大額和可疑交易管理辦法中第十三條第 14 款類型的交易 1315 筆數(shù) 對應(yīng)大額和可疑交易管理辦法中第十三條第 15 款類型的交易 1316 筆數(shù) 對應(yīng)大額和可疑交易管理辦法中第十三條第 16 款類型的交易 1317 筆數(shù) 對應(yīng)大額和可疑交易管理辦法中第十三條第 17 款類型的交易 1318 筆數(shù) 其他類型的交易 1301 筆數(shù)占總數(shù)比 自動計算 1302 筆數(shù)占 總數(shù)比 自動計算 1303 筆數(shù)占總數(shù)比 自動計算 1304 筆數(shù)占總數(shù)比 自動計算 1305 筆數(shù)占總數(shù)比 自動計算 1306 筆數(shù)占總數(shù)比 自動計算 1307 筆數(shù)占總數(shù)比 自動計算 1308 筆數(shù)占總數(shù)比 自動計算 1309 筆數(shù)占總數(shù)比 自動計算 1310 筆數(shù)占總數(shù)比 自動計算 1311 筆數(shù)占總數(shù)比 自動計算 1212 筆數(shù)占總數(shù)比 自動計算 1313 筆數(shù)占總數(shù)比 自動計算 1314 筆數(shù)占總數(shù)比 自動計算 1315 筆數(shù)占總數(shù)比 自動計算 33 1316 筆數(shù)占總數(shù)比 自動計算 1317 筆數(shù)占總 數(shù)比 自動計算 1318 筆數(shù)占總數(shù)比 自動計算 非系統(tǒng)篩選上報可疑筆數(shù) 反洗錢系統(tǒng)未篩選出，由人工判斷上報的可疑交易份數(shù) 非系統(tǒng)篩選上報可疑金額 反洗錢系統(tǒng)未篩選出，但人工判斷上報可疑交易總金額 等級劃分為高風(fēng)險客戶可疑份數(shù) 高風(fēng)險客戶發(fā)生的可疑交易份數(shù) 等級劃分為高風(fēng)險客戶可疑金額 高風(fēng)險客戶發(fā)生的可疑交易總金額 是否對高風(fēng)險客戶可疑交易進行跟蹤分析 文字描述，整體介紹高風(fēng)險客戶的可疑交易的跟蹤分析情況 注：本表中所列出的附表 b1b14 見附件 5。 34 附件 5： 風(fēng)險監(jiān)測指標附表 附表 b1b10 分別為非現(xiàn)場監(jiān)管報表的 10 張表。 b11:金融機構(gòu)反洗錢案件情況 發(fā)案時間 是否主動發(fā)現(xiàn)該案件線索 是否報送該線索 案件線索描述 發(fā)現(xiàn)線索后的處理方式 …… b12:金融機構(gòu)反洗錢舉報情況 舉報時間 舉報內(nèi)容 對線索的處理 …… b13:金融機構(gòu)監(jiān)管部門對機構(gòu)監(jiān)管情況 處罰時間 監(jiān)管部門 處罰結(jié)果 對處罰的后續(xù)處理 …… b14:金融監(jiān)管部門對機構(gòu)高管人員監(jiān)管處罰情況 調(diào)查時間 監(jiān)管部門 調(diào)查結(jié)果 …… 35 附件 6： 金融機構(gòu)合規(guī)類指標評價打分標準參考表 說明：僅列出進行人工打分的指標項 指標名稱 人工打分標準 合規(guī)類監(jiān)測指標 對反洗錢工作的重視程度 根據(jù)日常工作情況判斷，非常重視計 90分以上，較為重視計 8090 分，僅作為一般性工作進行管理酌情計 6080 分，不重視計 60 分以下 反洗錢工作人員專業(yè)素質(zhì) 依據(jù)反洗錢知識測試結(jié)果判斷，按測試平 均成績計分 反洗錢內(nèi)控制度建設(shè) 詳細分析各項內(nèi)控制度。內(nèi)控制度較為完整，包括了機構(gòu)人 員設(shè)置、宣傳培訓(xùn)、內(nèi)部審計、客戶身份識別、大額和可疑交易報告等核心內(nèi)容可計 70 分以上；缺少客戶身份識別、大額和可疑交易報告制度計0 分，其他制度不完整或未及時修訂酌情減 1020 分。各項制度較為系統(tǒng)、操作性強可酌情加 10 分；對制度進行了及時修訂可酌情加 10 分；其他創(chuàng)新措施可酌情加 10 分。 內(nèi)控制度執(zhí)行自評 依據(jù)金融機構(gòu)自評分數(shù)計分，但通過現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)內(nèi)控制度執(zhí)行明顯不到位，自評分數(shù)存在明顯偏差，可作為重大風(fēng)險事件處理。 高風(fēng)險業(yè)務(wù)是否添加反洗錢條款（分行業(yè)逐項計分） 內(nèi)控制度包括了高風(fēng)險業(yè)務(wù)的專門 反洗錢條款或風(fēng)險控制條款，且上傳了附件說明，可計 60 分以上；制度合理、操作性強可酌情加分。無內(nèi)容計 0 分。 反洗錢機構(gòu)設(shè)置 部門開始運作反洗錢工作時間 開始于 2021 年之前可計 100 分，20212021 年計 90 分以上， 2021 年以后計 90 分以下。無反洗錢內(nèi)設(shè)機構(gòu)計 0分。 反洗錢機構(gòu)運作形式 獨立運作計 90 分以上，掛靠合規(guī)或風(fēng)險管理部門計 8090 分，掛靠其他業(yè)務(wù)部門計 7080 分。無反洗錢內(nèi)設(shè)機構(gòu)計 0 分。 本機構(gòu)反洗錢專職人數(shù)占比 按比值計分，公式為比值 *100 反洗錢人員 學(xué)歷程度： 本科和研究生以上人數(shù)占比超過 50%，可計 100 分，大專、本科和研究生以上總?cè)藬?shù)占比超過 50%計 90 分，其他酌情計 36 7090 分。 反洗錢人員反洗錢平均工作年限 平均工作年限超過 5 年計滿分， 35 年計80 分， 3 年以下計酌情計 6080 分。 本機構(gòu)舉辦反洗錢培訓(xùn) 培訓(xùn)次數(shù) 專項培訓(xùn) 1次以上計 60 分，每增加 1 次加計 5 分，但總分不超過 100 分。未開展專項培訓(xùn)但進行了日常宣講酌情計 4060分。無任何培訓(xùn)措施計 0分。 培訓(xùn)對象 培訓(xùn)對象全面覆蓋高管人員、反洗錢專員和一線業(yè) 務(wù)人員可計 100 分。僅對高管人員或反洗錢專員培訓(xùn)計 60 分。培訓(xùn)對象明顯不合理的計 60 分以下。無任何培訓(xùn)措施計 0 分。 培訓(xùn)內(nèi)容 培訓(xùn)內(nèi)容較為全面、合理的酌情計 80100分；培訓(xùn)內(nèi)容較為寬泛但有一定培訓(xùn)價值酌情計 6080 分；培訓(xùn)內(nèi)容不相關(guān)或不合理的計 60 分以下；無任何培訓(xùn)措施計 0分。 參訓(xùn)比率 參訓(xùn)比率 100%計 100 分， 90%以上計 80分， 80%以上計 60 分， 80%以下酌情計 60分以下。無任何培訓(xùn)措施計 0 分。 培訓(xùn)方式 專項培訓(xùn)且方式新穎、有效計 100 分；傳統(tǒng)的專項培訓(xùn)方式計 80 分；無專項培訓(xùn)計 60 分；無任何培訓(xùn)措施計 0分。 反洗錢宣傳 宣傳次數(shù) 專項宣傳活動 1 次以上計 70 分，每增加一次酌情加計 5 分，總分不超過 100 分。進行了日常宣傳計 6070 分；未開展任何宣傳計 0 分。 宣傳內(nèi)容 宣傳內(nèi)容針對性較強且自行制作了宣傳資料計 80100 分；開展普通的宣傳計6080 分；未開展任何宣傳計 0分。 參加人數(shù) 結(jié)合機構(gòu)規(guī)模大小，根據(jù)平均每次參加宣傳的人數(shù)酌情計分；未開展任何宣傳計 0分。 宣傳方式 專項宣傳且方式新穎、有效計 100 分；傳統(tǒng)的 專項專項方式計 80 分；無專項宣傳計 60 分；未開展任何宣傳計 0分。 宣傳效果評價 宣傳效果良好酌情計 80 分以上，效果一般酌情計 6080 分；