【正文】 進行了日常宣傳計 6070 分；未開展任何宣傳計 0 分。僅對高管人員或反洗錢專員培訓(xùn)計 60 分。 反洗錢機構(gòu)運作形式 獨立運作計 90 分以上，掛靠合規(guī)或風(fēng)險管理部門計 8090 分，掛靠其他業(yè)務(wù)部門計 7080 分。 b11:金融機構(gòu)反洗錢案件情況 發(fā)案時間 是否主動發(fā)現(xiàn)該案件線索 是否報送該線索 案件線索描述 發(fā)現(xiàn)線索后的處理方式 …… b12:金融機構(gòu)反洗錢舉報情況 舉報時間 舉報內(nèi)容 對線索的處理 …… b13:金融機構(gòu)監(jiān)管部門對機構(gòu)監(jiān)管情況 處罰時間 監(jiān)管部門 處罰結(jié)果 對處罰的后續(xù)處理 …… b14:金融監(jiān)管部門對機構(gòu)高管人員監(jiān)管處罰情況 調(diào)查時間 監(jiān)管部門 調(diào)查結(jié)果 …… 35 附件 6： 金融機構(gòu)合規(guī)類指標(biāo)評價打分標(biāo)準(zhǔn)參考表 說明：僅列出進行人工打分的指標(biāo)項 指標(biāo)名稱 人工打分標(biāo)準(zhǔn) 合規(guī)類監(jiān)測指標(biāo) 對反洗錢工作的重視程度 根據(jù)日常工作情況判斷，非常重視計 90分以上，較為重視計 8090 分，僅作為一般性工作進行管理酌情計 6080 分，不重視計 60 分以下 反洗錢工作人員專業(yè)素質(zhì) 依據(jù)反洗錢知識測試結(jié)果判斷，按測試平 均成績計分 反洗錢內(nèi)控制度建設(shè) 詳細分析各項內(nèi)控制度。 第五十一條 本辦法自二 0 一一年一月一日起實施。 第五章 信息歸檔與管理 第四十五條 人民銀行應(yīng)建立監(jiān)管信息檔案，包括金融機 構(gòu)報送的各類電子或紙質(zhì)信息、關(guān)于金融機構(gòu)的社會信息、與金融機構(gòu)的函件往來、走訪要情、會談記錄、預(yù)警通知、風(fēng)險評估報告、監(jiān)管報告、相關(guān)請示和領(lǐng)導(dǎo)批示等。 第三十八條 人民銀行應(yīng)根據(jù)金融機構(gòu)上年度風(fēng)險等級，制定年度監(jiān)管計劃，主要包括對各行業(yè)金融機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查的力度、范圍和重點，以及擬采取的其他監(jiān)管措施。 第三十二條 金融機構(gòu)的風(fēng)險評估結(jié)果僅供人民銀行使用，金融機構(gòu)不得擅自對外公布評估結(jié)果，不得將評估結(jié)果用于廣告、宣傳、營銷等商業(yè)目的。 （具體見附件 5） 第二十六條 人民銀行應(yīng)對各項指標(biāo)設(shè)置相應(yīng)權(quán)重，權(quán)重總和為100%。 第三章 風(fēng)險評估與評級 第二十二條 人民銀行應(yīng)根據(jù)采集整理的信息，對金融機構(gòu)面對的洗錢風(fēng)險和風(fēng)險應(yīng)對能力進行監(jiān)測、分析、評估、預(yù)警。 第十七條 人民銀行可通過電話、函件、傳真、電子郵件等形式要求金融機構(gòu)對有關(guān)問題進行答復(fù)。 第十一條 風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)信息包括區(qū)域風(fēng)險類指標(biāo)、業(yè)務(wù)風(fēng)險類指標(biāo)和合規(guī)類指標(biāo)，業(yè)務(wù)類風(fēng)險類指標(biāo)和合規(guī)類指標(biāo)分行業(yè)設(shè)置。人民銀行按照屬地原則對轄內(nèi)金融機構(gòu)進行風(fēng)險評級和分類監(jiān)管； （三）行業(yè)監(jiān)管原則。 1 反洗錢監(jiān)管信息管理及風(fēng)險評估預(yù)警系統(tǒng) 登錄地址： 湖南省金融機構(gòu)洗錢風(fēng)險評估評級管理辦法 （試行） 第一章 總則 第一條 為進一步加強對金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理，優(yōu)化監(jiān)管資源配置，提高監(jiān)管效率，實現(xiàn)對金融機構(gòu)的持續(xù)監(jiān)管、分類監(jiān)管和風(fēng)險預(yù)警，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》、《反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案管理辦法（試行）》和其他相關(guān)法律法規(guī)制定本辦法。人民銀行分行業(yè)對金融機構(gòu)進行風(fēng)險評估評級； （四）審慎監(jiān)管原則。 （具體見附件 3） 第十二條 人民銀行按季填報區(qū)域風(fēng)險類指標(biāo)信息，金融機構(gòu)按季填報業(yè)務(wù)風(fēng)險類指標(biāo)信息和合規(guī)類指標(biāo)信息。電話詢問時應(yīng)填寫《反洗錢監(jiān)管電話記錄》（格式詳見 附件 8） ，其他書面方式獲得的書面答復(fù)應(yīng)要求金融機構(gòu)蓋章確認(rèn)。 第二十三條 人民銀行每季度對指標(biāo)信息進行監(jiān)測，分析指標(biāo)的異動情況，并根據(jù)分析結(jié)果決定是 否向金融機構(gòu)發(fā)送預(yù)警通知。 第二十七條 金融機構(gòu)年度風(fēng)險評估結(jié)果為各項指 標(biāo)得分值與該指標(biāo)權(quán)重的加權(quán)和。 第三十三條 人民銀行應(yīng)每年對風(fēng)險評估結(jié)果進行分析，按年度編制風(fēng)險評估報告。 第三十九條 正常級的金融機構(gòu)，以日常的非現(xiàn)場監(jiān)管為主，下年度可不對該金融機構(gòu)開展現(xiàn)場檢查。 第四十六條 人民銀行應(yīng)分機構(gòu)或分行業(yè)保管監(jiān)管信息檔案，并每 2年將電子形式的信息檔案制作成光盤或其他磁介質(zhì)形式歸檔。 6 附件： 1. 區(qū)域風(fēng)險類監(jiān)測指標(biāo)及填報說明 2. 銀行業(yè)金 融機構(gòu)風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)及填報說明表 3. 證券業(yè)金融機構(gòu)風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)及填報說明表 4. 保險業(yè)金融機構(gòu)風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)及填報說明表 5. 風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)附表 6. 金融機構(gòu)合規(guī)類風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)評價打分標(biāo)準(zhǔn)表 7. 風(fēng)險評估評級結(jié)果通知 8. 反洗錢監(jiān)管電話記錄 9. 反洗錢監(jiān)管信息補充報送通知書 10. 反洗錢監(jiān)管走訪通知書 11. 走訪調(diào)查記錄 12. 約見金融機構(gòu)高級管理人員談話通知書 13. 約見會談記錄 7 附件 1： 區(qū)域風(fēng)險類監(jiān)測指標(biāo)及填報說明 單位：萬元，保留兩位小數(shù) 指標(biāo)名 稱 填報說明 一、區(qū)域經(jīng)濟金融環(huán)境監(jiān)測指標(biāo) 國內(nèi)生產(chǎn)總值 按統(tǒng)計部門的標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)計口徑統(tǒng)計 其中 :第一產(chǎn)業(yè) 按統(tǒng)計部門的標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)計口徑統(tǒng)計 第二產(chǎn)業(yè) 按統(tǒng)計部門的標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)計口徑統(tǒng)計 第三產(chǎn)業(yè) 按統(tǒng)計部門的標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)計口徑統(tǒng)計 社會商品零售總額 按統(tǒng)計部門的標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)計口徑統(tǒng)計 社會消費品零售總額 按統(tǒng)計部門的標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)計口徑統(tǒng)計 消費品價格指數(shù) 按統(tǒng)計部門的標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)計口徑統(tǒng)計 固定資產(chǎn)投資完成額 按統(tǒng)計部門的標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)計口徑統(tǒng)計 其中：房地產(chǎn)開發(fā) 按統(tǒng)計部門的標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)計口徑統(tǒng)計 進出口貿(mào)易總額 按統(tǒng)計部門的標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)計口徑統(tǒng)計 地方財政收入 按統(tǒng)計部門的標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)計口徑統(tǒng)計 地方財政支出 按統(tǒng)計部門的標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)計口徑統(tǒng)計 金融機構(gòu)本外幣存款余額 按統(tǒng)計部門的標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)計口徑統(tǒng)計 其中：個人存款余額 按統(tǒng)計部門的標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)計口徑統(tǒng)計 金融機構(gòu)本外幣貸款余額 按統(tǒng)計部門的標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)計口徑統(tǒng)計 其中：個人住房貸款 按統(tǒng)計部門的標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)計口徑統(tǒng)計 房地產(chǎn)開發(fā)貸款 按統(tǒng)計部門的標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)計口徑統(tǒng)計 貨幣凈投放（回籠） 按統(tǒng)計部門的標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)計口徑統(tǒng)計 其中：貨幣投放量 按統(tǒng)計部門的標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)計口徑統(tǒng)計 貨幣回籠 量 按統(tǒng)計部門的標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)計口徑統(tǒng)計 金融機構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點數(shù) 按統(tǒng)計部門的標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)計口徑統(tǒng)計 其中：銀行類金融機構(gòu) 統(tǒng)計至縣級網(wǎng)點 保險類金融機構(gòu) 統(tǒng)計至縣級網(wǎng)點 證券期貨類金融機構(gòu) 按獨立核算的營業(yè)部統(tǒng)計 保險費收入 按標(biāo)準(zhǔn)保費收入統(tǒng)計 證券交易額 按證券買賣雙邊統(tǒng)計 期貨交易額 按期貨交易雙邊統(tǒng)計 二、風(fēng)險控制能力監(jiān)測指標(biāo) 上游犯罪案件發(fā)案情況 全省上游犯罪總發(fā)案數(shù) 自動計算 轄區(qū)上游犯罪發(fā)案數(shù) 其中：毒品犯罪發(fā)案數(shù) 黑社會性質(zhì)組織發(fā)案數(shù) 恐怖活動犯罪案件數(shù) 8 量 走私犯罪案件數(shù)量 貪污賄賂犯罪案件數(shù)量 破壞金融管理秩序犯罪案件數(shù)量 金融詐騙犯罪案件數(shù)量 報告期七種上游犯罪案件發(fā)案數(shù)量在全省的占比 百分比，報告期轄區(qū)上游犯罪發(fā)案數(shù) /全省上游犯罪總發(fā)案數(shù) 報告期七種上游犯罪案件發(fā)案數(shù)量同比增長率 百分比，報告期上游犯罪發(fā)案數(shù) /上年末上游犯罪發(fā)案數(shù) 其中：毒品犯罪案件數(shù)量占比 百分比，報告期毒品犯罪發(fā)案數(shù) /七種上游犯罪總發(fā)案數(shù) 黑社會性質(zhì)的組織犯罪案件數(shù)量占比 百分比，報告期黑社會性質(zhì)組織發(fā)案數(shù) /七種上游犯罪總發(fā)案數(shù) 恐怖活動犯罪案件數(shù)量占比 百分比，報告期恐怖活動犯罪案件數(shù)量 /七種上游犯罪總發(fā)案數(shù) 走私犯罪案件數(shù)量占比 百分比，報告期走私犯罪案件數(shù)量 /七種上游犯罪總發(fā)案數(shù) 貪污賄賂犯罪案件數(shù)量占比 百分比，報告期貪污賄賂犯罪案件數(shù)量 /七種上游犯罪總發(fā)案數(shù) 破壞金融管理秩序犯罪案件數(shù)量占比 百分比，報告期破壞金融管理秩序犯罪案件數(shù)量 /七種上游犯罪總發(fā)案數(shù) 金融詐騙犯罪案件數(shù)量占比 百分比，報告期金融詐騙犯罪案件數(shù)量 /七種上游犯罪總發(fā)案數(shù) 地下錢莊發(fā)案情況 全省地下錢莊發(fā)案數(shù)量 報告期轄內(nèi)地下錢莊發(fā)案數(shù)量 上年末轄內(nèi)地下錢莊發(fā)案數(shù)量 報告期地下錢莊發(fā)案數(shù)量在全省的占比 百分比，報告期地下錢莊發(fā)案數(shù)量 /全省地下錢莊發(fā)案數(shù)量 報告期地下錢莊發(fā)案數(shù)量同比增長率 百分比，報告期地下錢莊發(fā)案數(shù)量 /上年末地下錢莊發(fā)案數(shù)量 非法集資發(fā)案情況 全省非法集資發(fā)案數(shù)量 報告期轄內(nèi)非法集資發(fā)案數(shù)量 上年末轄內(nèi)非法集資發(fā)案數(shù)量 9 報告期非法集資發(fā)案數(shù)量在全省的 占比 百分比，報告期非法集資發(fā)案數(shù)量 /全省非法集資發(fā)案數(shù)量 報告期非法集資發(fā)案數(shù)量同比增長率 百分比，報告期非法集資發(fā)案數(shù)量 /上年末非法集資發(fā)案數(shù)量 上游犯罪案件審結(jié)情況 全省上游犯罪案件審結(jié)數(shù)量 報告期轄內(nèi)上游犯罪案件審結(jié)數(shù)量 上年末轄內(nèi)上游犯罪案件審結(jié)數(shù)量 報告期上游犯罪案件審結(jié)數(shù)量在全省的占比 百分比，報告期上游犯罪案件審結(jié)數(shù)量 /全省上游犯罪案件審結(jié)數(shù)量 報告期上游犯罪案件審結(jié)量同比增長率 百分比，報告期上游犯罪案件審結(jié)數(shù)量 /上年末案件審結(jié)數(shù)量 洗錢案件舉報情況 全省洗錢案件舉報數(shù)量 人民銀行直接收到的洗錢案件舉報 報告期轄內(nèi)洗錢案件舉報數(shù)量 人民銀行直接收到的洗錢案件舉報 上年末轄內(nèi)洗錢案件舉報數(shù)量 人民銀行直接收到的洗錢案件舉報 報告期洗錢案件舉報數(shù)量在全省的占比 百分比，報告期洗錢案件舉報數(shù)量 /全省洗錢案件舉報數(shù)量 報告期洗錢案件舉報數(shù)量同比增長率 百分比，報告期洗錢案件舉報數(shù)量 /上年末洗錢案件舉報數(shù)量 10 附件 2： 銀行業(yè)金融機構(gòu)風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)及填報說明表 單位：萬元，保留兩位小數(shù) 指標(biāo)名 稱 填報說明 一、業(yè)務(wù)風(fēng)險類監(jiān)測指標(biāo) 所轄網(wǎng)點數(shù)量 統(tǒng)計至縣級網(wǎng)點 報告期本外幣存貸款情況 報告期本幣存款余額 對應(yīng)人民幣信貸收支表各項存款余額 報告期本幣貸款余額 對應(yīng)人民幣信貸收支表各項存款余額 報告期外幣存款余額 對應(yīng)外匯信貸收支表各存款余額，按期末匯 率折算為人民幣 報告期外幣貸款余額 對應(yīng)外匯信貸收支表各存款余額，按期末匯 率折算為人民幣 報告期本外幣存款余額 自動計算 報告期本外幣貸款余額 自動計算 報告期中間業(yè)務(wù)收入金額 對應(yīng)中間業(yè)務(wù)報表或財務(wù)報表中中間業(yè)務(wù)收入 其中：委托理財收入金額 銷售本機構(gòu)理財產(chǎn)品獲取的手續(xù)費收入 委托理財收入金額占比 自動計算 代理業(yè)務(wù)收入金額 代理銷售保險、基金等其他金融機構(gòu)產(chǎn)品的 傭金總收入 代理業(yè)務(wù)收入金額占比 自動計算 保管箱業(yè)務(wù)收入金額 經(jīng)營保管箱業(yè)務(wù)獲取的總收入 保管箱業(yè)務(wù)收入金額占比 自動計算 貴金屬銷售收入金額 代理貴金屬買賣總收入 貴金屬銷售收入 金額占比 自動計算 總客戶數(shù) 包括所有自然人和法人客戶總數(shù) 銀行卡業(yè)務(wù)信息 報告期銀行卡發(fā)卡數(shù)量 本期新增的借記卡、準(zhǔn)貸記卡和貸記卡數(shù)量 總和 銀行卡發(fā)卡總數(shù) 期末已發(fā)行的銀行卡存量 新增發(fā)卡數(shù)量占比 自動計算 網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)信息 報告期網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)客戶 本期新增的具有網(wǎng)上銀行操作權(quán)限的所有 11 數(shù) 客戶數(shù)量；如一個客戶有多個賬戶，則按賬戶數(shù)量統(tǒng)計 網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)客戶總數(shù) 期末具有網(wǎng)上銀行操作權(quán)限的客戶存量，如 一個客戶有多個賬戶，則按賬戶數(shù)量統(tǒng)計 網(wǎng)銀客戶數(shù)占總客戶數(shù)比 自動計算 新增開戶數(shù)占比 自動計算 報告期網(wǎng)上銀行交易筆數(shù) 通過網(wǎng)上銀行交易的筆數(shù)，包括轉(zhuǎn)入和轉(zhuǎn)出 其中大額交易筆數(shù) 通過網(wǎng)上銀行支付的大額交易筆數(shù)，按發(fā)起 方統(tǒng)計 大額交易筆數(shù)占比 自動計算 其中可疑交易筆數(shù) 涉及網(wǎng)上銀行交易的可疑交易份數(shù) 可疑交易筆數(shù)占比 自動計算 報告期網(wǎng)上銀行交易金額 通過網(wǎng)上銀行交易的筆數(shù)，包括轉(zhuǎn)入和轉(zhuǎn)出 金額 其中大額交易金額 通過網(wǎng)上銀行支付的大額交易總金額，按發(fā) 起方統(tǒng)計 大額交易金額占比 自動計算