非金融機構支付服務管理辦法全文-資料下載頁
2024-10-01 05:13本頁面
【正文】 四）未遵守實繳貨幣資本與客戶備付金比例管理規(guī)定的。 （五）無正當理由中斷或終止支付業(yè)務的。 （六）拒絕或阻礙相關檢查監(jiān)督的。 （七）其他危及支付機構穩(wěn)健運行、損害客戶合法權益或危害支付服務市場的違法違規(guī)行為。 第四十四條支付機構未按規(guī)定履行反洗錢義務的，中國人民銀行及其分支機構依據(jù)國家有關反洗錢法律法規(guī)等進行處罰。情節(jié)嚴重的，中國人民銀行注銷其《支付業(yè)務許可證》。 第四十五條支付機構超出《支付業(yè)務許可證》有效期限繼續(xù)從事支付業(yè)務的，中國人民銀行及其分支機構責令其終止支付業(yè)務。涉嫌犯罪的，依法移送公安機關立案偵查。構成犯罪的，依法追究刑事責任。 第四十六條以欺騙等不正當手段申請《支付業(yè)務許可證》但未獲批準的，申請人及持有其5%以上股權的出資人3年內(nèi)不得再次申請或參與申請《支付業(yè)務許可證》。 以欺騙等不正當手段申請《支付業(yè)務許可證》且已獲批準的，由中國人民銀行及其分支機構責令其終止支付業(yè)務，注銷其《支付業(yè)務許可證》。涉嫌犯罪的，依法移送公安機關立案偵查。構成犯罪的，依法追究刑事責任。申請人及持有其5%以上股權的出資人不得再次申請或參與申請《支付業(yè)務許可證》。 第四十七條任何非金融機構和個人未經(jīng)中國人民銀行批準擅自從事或變相從事支付業(yè)務的，中國人民銀行及其分支機構責令其終止支付業(yè)務。涉嫌犯罪的，依法移送公安機關立案偵查。構成犯罪的，依法追究刑事責任。 第五章附則 第四十八條本辦法實施前已經(jīng)從事支付業(yè)務的非金融機構，應當在本辦法實施之日起1年內(nèi)申請取得《支付業(yè)務許可證》。逾期未取得的，不得繼續(xù)從事支付業(yè)務。 第四十九條本辦法由中國人民銀行負責解釋。 第五十條本辦法自2010年9月1日起施行。 申請《支付業(yè)務許可證》所需條件 申請人應具備條件： （一）在中華人民共和國境內(nèi)依法設立的有限責任公司或股份有限公司，且為非金融機構法人； （二）有符合本辦法規(guī)定的注冊資本最低限額； （三）有符合本辦法規(guī)定的出資人； （四）有5名以上熟悉支付業(yè)務的高級管理人員； （五）有符合要求的反洗錢措施； （六）有符合要求的支付業(yè)務設施； （七）有健全的組織機構、內(nèi)部控制制度和風險管理措施； （八）有符合要求的營業(yè)場所和安全保障措施； （九）申請人及其高級管理人員最近3年內(nèi)未因利用支付業(yè)務實施違法犯罪活動或為違法犯罪活動辦理支付業(yè)務等受過處罰。 申請人應向所在地中國人民銀行分支機構提交的文件和資料： （一）書面申請，載明申請人的名稱、住所、注冊資本、組織機構設置、擬申請支付業(yè)務等； （二）公司營業(yè)執(zhí)照（副本）復印件； （三）公司章程； （四）驗資證明； （五）經(jīng)會計師事務所審計的財務會計報告； （六）支付業(yè)務可行性研究報告； （七）反洗錢措施驗收材料； （八）技術安全檢測認證證明； （九）高級管理人員的履歷材料； （十）申請人及其高級管理人員的無犯罪記錄證明材料申請人的主要出資人應符合條件： （一）為依法設立的有限責任公司或股份有限公司； （二）截至申請日，連續(xù)為金融機構提供信息處理支持服務2年以上，或連續(xù)為電子商務活動提供信息處理支持服務2年以上； （三）截至申請日，連續(xù)盈利2年以上； （四）最近3年內(nèi)未因利用支付業(yè)務實施違法犯罪活動或為違法犯罪活動辦理支付業(yè)務等受過處罰。 本辦法所稱主要出資人，包括擁有申請人實際控制權的出資人和持有申請人10%以上股權的出資人。 第17頁 共17
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