非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法全文-閱讀頁(yè)
2024-10-01 05:13本頁(yè)面
【正文】 得對(duì)外泄露。 第三十四條支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定妥善保管客戶身份基本信息、支付業(yè)務(wù)信息、會(huì)計(jì)檔案等資料。 第三十六條中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依據(jù)法律、行政法規(guī)、中國(guó)人民銀行的有關(guān)規(guī)定對(duì)支付機(jī)構(gòu)的公司治理、業(yè)務(wù)活動(dòng)、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)狀況、反洗錢工作等進(jìn)行定期或不定期現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查。 第三十七條中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以采取下列措施對(duì)支付機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查： （一）詢問(wèn)支付機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)被檢查事項(xiàng)作出解釋、說(shuō)明。 （三）檢查支付機(jī)構(gòu)的客戶備付金專用存款賬戶及相關(guān)賬戶。 第三十八條支付機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)有權(quán)責(zé)令其停止辦理部分或全部支付業(yè)務(wù)： （一）累計(jì)虧損超過(guò)其實(shí)繳貨幣資本的50%。 （三）有重大違法違規(guī)行為。 第四章罰則 第四十條中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的工作人員有下列情形之一的，依法給予行政處分。 （二）違反規(guī)定對(duì)支付機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查的。 （四）濫用職權(quán)、玩忽職守的其他行為。情節(jié)嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行責(zé)令其暫?；蚪K止客戶備付金存管業(yè)務(wù)： （一）未按規(guī)定報(bào)送客戶備付金的存管或使用情況等信息資料的。 （三）未對(duì)支付機(jī)構(gòu)違反規(guī)定使用客戶備付金的申請(qǐng)或指令予以拒絕的。 （二）未按規(guī)定辦理相關(guān)備案手續(xù)的。 （四）未按規(guī)定報(bào)送或保管相關(guān)資料的。 （六）未按規(guī)定向客戶開(kāi)具發(fā)票的。 第四十三條支付機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)責(zé)令其限期改正，并處3萬(wàn)元罰款。涉嫌犯罪的，依法移送公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹椤? （二）超出核準(zhǔn)業(yè)務(wù)范圍或?qū)I(yè)務(wù)外包的。 （四）未遵守實(shí)繳貨幣資本與客戶備付金比例管理規(guī)定的。 （六）拒絕或阻礙相關(guān)檢查監(jiān)督的。 第四十四條支付機(jī)構(gòu)未按規(guī)定履行反洗錢義務(wù)的，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依據(jù)國(guó)家有關(guān)反洗錢法律法規(guī)等進(jìn)行處罰。 第四十五條支付機(jī)構(gòu)超出《支付業(yè)務(wù)許可證》有效期限繼續(xù)從事支付業(yè)務(wù)的，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)責(zé)令其終止支付業(yè)務(wù)。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。 以欺騙等不正當(dāng)手段申請(qǐng)《支付業(yè)務(wù)許可證》且已獲批準(zhǔn)的，由中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)責(zé)令其終止支付業(yè)務(wù)，注銷其《支付業(yè)務(wù)許可證》。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。 第四十七條任何非金融機(jī)構(gòu)和個(gè)人未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)擅自從事或變相從事支付業(yè)務(wù)的，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)責(zé)令其終止支付業(yè)務(wù)。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。逾期未取得的，不得繼續(xù)從事支付業(yè)務(wù)。 第五十條本辦法自2010年9月1日起施行。 申請(qǐng)人應(yīng)向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交的文件和資料： （一）書(shū)面申請(qǐng)，載明申請(qǐng)人的名稱、住所、注冊(cè)資本、組織機(jī)構(gòu)設(shè)置、擬申請(qǐng)支付業(yè)務(wù)等； （二）公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）復(fù)印件； （三）公司章程； （四）驗(yàn)資證明； （五）經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告； （六）支付業(yè)務(wù)可行性研究報(bào)告； （七）反洗錢措施驗(yàn)收材料； （八）技術(shù)安全檢測(cè)認(rèn)證證明； （九）高級(jí)管理人員的履歷材料； （十）申請(qǐng)人及其高級(jí)管理人員的無(wú)犯罪記錄證明材料申請(qǐng)人的主要出資人應(yīng)符合條件： （一）為依法設(shè)立的有限責(zé)任公司或股份有限公司； （二）截至申請(qǐng)日，連續(xù)為金融機(jī)構(gòu)提供信息處理支持服務(wù)2年以上，或連續(xù)為電子商務(wù)活動(dòng)提供信息處理支持服務(wù)2年以上； （三）截至申請(qǐng)日，連續(xù)盈利2年以上； （四）最近3年內(nèi)未因利用支付業(yè)務(wù)實(shí)施違法犯罪活動(dòng)或?yàn)檫`法犯罪活動(dòng)辦理支付業(yè)務(wù)等受過(guò)處罰。 第17頁(yè) 共17
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