【正文】 輪崗制度，此制度應(yīng)作為銀行的基本內(nèi)控制度向監(jiān)管部門進行報備。（錯）3銀行業(yè)金融機構(gòu)在制訂輪崗計劃和方案時要注意同一營業(yè)機構(gòu)的委派會計（授權(quán)經(jīng)理）和網(wǎng)點負責人在輪崗時可以同時同向進行。（對）3銀行業(yè)金融機構(gòu)對案件處臵工作負直接責任。（錯）3同一營業(yè)機構(gòu)的委派會計（授權(quán)經(jīng)理）和網(wǎng)點負責人在輪崗時不能同時同向進行。（錯)3案件風險信息的報送時點是案件風險事件發(fā)生后12 小時以內(nèi)．案件信息報送的時點是案件確認后12 小時之內(nèi)。（對)案件風險信息在確認為案件之前，應(yīng)先納入案件統(tǒng)計系統(tǒng)。（對)4案件涉及金額以立案時公安、司法機關(guān)確認的金額為準。（錯)4對銀監(jiān)會已進行過風險提示，銀行業(yè)金融機構(gòu)又發(fā)生同質(zhì)同類案件的，不但要追究其案件責任，還要追究其落實風險提示不到位責任。（錯)4銀行業(yè)金融機構(gòu)主管案防工作的領(lǐng)導是本單位案件防控工作的第一責任人。（對）4銀行業(yè)金融機構(gòu)的案件風險信息應(yīng)以《 案件風險信息快報》形式向當?shù)乇O(jiān)管部門報送。（錯)50、在銀行業(yè)金融機構(gòu)營業(yè)場所和辦公場所內(nèi)，針對銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員或客戶的人身安全實施暴力行為，屬公安機關(guān)立案偵查的刑事案件范疇，不應(yīng)納入銀行業(yè)案件進行統(tǒng)計。專門委員會中應(yīng)當至少有一名獨立董事成員。銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當按照分工負責的原則，由具體業(yè)務(wù)部門發(fā)起制定業(yè)務(wù)制度和辦法。銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當建立并完善統(tǒng)一授信、分級授權(quán)制度以及前、中、后臺職責明確、崗位分離、制約有效的內(nèi)部管理制度，確保對各部門及分支機構(gòu)的有效管理和控制。銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當將員工培訓教育作為案防工作的重要內(nèi)容，建立完善的員工合規(guī)及案防培訓體系，制定合規(guī)及案防培訓計劃和重點業(yè)務(wù)培訓方案，建立配套的培訓考核機制，并與員工崗位、待遇、職務(wù)晉升等掛鉤。銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當采取整體移位、突擊檢查等方式開展檢查，合理設(shè)定突擊檢查頻率、覆蓋范圍、延伸要求、工作方式及工作質(zhì)量評價標準，加強對基層網(wǎng)點和一線柜臺的突擊檢查。1案防工作評估由銀行業(yè)金融機構(gòu)自我評估與銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)監(jiān)管評價構(gòu)成。1各機構(gòu)應(yīng)至少每年組織一次對總、分行對賬制度執(zhí)行情況的現(xiàn)場檢查，重點關(guān)注對重點賬戶、異動賬戶、可疑賬戶的對賬情況并對休眠賬戶進行清理規(guī)范。簡述銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作中所述的案件定義。簡述案防工作評估的原則。江蘇省農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件防控長效機制建設(shè)的基本思路。銀監(jiān)會關(guān)于加強案件防控、落實內(nèi)審方面的工作要求是什么。銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處臵工作包括哪些內(nèi)容。銀行業(yè)金融機構(gòu)對哪些重點賬戶、高風險賬戶必須進行密切監(jiān)控。商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標是什么。簡述操作風險“十三條”意見。二、切實加強稽核建設(shè)。四、訂立職責制，明確總行及各級分支機構(gòu)的責任，形成明確的制度保障。六、建立和實施基層主管輪崗輪調(diào)和強制性休假制度，并確保這一安排納入總行及各級分支機構(gòu)的人事管理制度。八、對舉報查實的案件，舉報人屬于來自基層的員工（包括合同工、臨時工）的，要予以重獎；對堅持規(guī)章制度、勇于斗爭而制止案件發(fā)生的，要有特別的激勵機制和規(guī)定。十、加強未達賬項和差錯處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴格分開，堅決做到對未達賬和賬款差錯的查核工作不返原崗處理。十二、加強對可能發(fā)生的賬外經(jīng)營的監(jiān)控。銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)生的哪些風險事件必須按規(guī)定報送案件風險信息。1簡述案件風險信息的報送要求。案件風險信息報送時點是案件風險事件發(fā)生后24小時內(nèi)，對符合銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》重大突發(fā)事件報送標準的案件風險信息，應(yīng)當在按照該制度要求的方式報送的同時，抄報銀監(jiān)會案件稽查部門，對不符合重大突發(fā)事件標準的，報送應(yīng)當以《案件信息快報》形式報送銀監(jiān)會稽查部門；案件風險信息報送的涉案金額和風險金額以上報時了解的金額為準。答：一是各機構(gòu)必須建立重要崗位員工輪崗制度，此制度應(yīng)作為銀行的基本內(nèi)控制度向監(jiān)管部門進行報備；二是嚴格執(zhí)行有關(guān)重要崗位員工輪崗制度；三是提高營業(yè)機構(gòu)委派會計（授權(quán)經(jīng)理）的輪崗要求，強化其獨立性和權(quán)威性；四是提高基層營業(yè)內(nèi)戰(zhàn)機構(gòu)管理層的輪崗要求以強化對其監(jiān)督制約；五是加強對柜員的輪崗工作要求，切實保證切斷風險源頭。各銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)按照本單位實際情況如實填報，保證不遲報、不虛報、不瞞報。2．填報機構(gòu)：政策性銀行、國家開發(fā)銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)村資金互助社、貸款公司、外資法人銀行、外國銀行分行、企業(yè)集團財務(wù)公司、信托投資公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司、消費金融公司、郵政儲蓄銀行和金融資產(chǎn)管理公司。3．報送頻率及時間：境內(nèi)匯總數(shù)據(jù)季后18日，遇節(jié)假日不順延。5．數(shù)據(jù)單位：人、個、戶、件、萬元、筆。7．幣種：本表統(tǒng)一以人民幣填報。第三部分：具體說明（關(guān)鍵）崗位輪崗、強休情況：根據(jù)有關(guān)監(jiān)管要求，按照銀行業(yè)金融機構(gòu)法人總部有關(guān)規(guī)定，本應(yīng)輪崗柜員總?cè)藬?shù)，在“累計”列填報，暫時無法按照監(jiān)管年限要求輪崗的，須文字說明。:報告期內(nèi)實際完成輪崗(計劃)的柜員人數(shù)。委派會計（授權(quán)經(jīng)理）：銀行業(yè)金融機構(gòu)向其下屬分支機構(gòu)委派的會計主管及在基層營業(yè)網(wǎng)點負責日常業(yè)務(wù)核算管理、業(yè)務(wù)授權(quán)的事中控制人員；對于核算業(yè)務(wù)集中授權(quán)的機構(gòu)，遠程授權(quán)人員不統(tǒng)計。：根據(jù)有關(guān)監(jiān)管要求，按照銀行業(yè)金融機構(gòu)法人總部有關(guān)規(guī)定，本應(yīng)當輪崗的基層營業(yè)機構(gòu)負責人總?cè)藬?shù)，在“累計”列填報，暫時無法按照監(jiān)管年限要求輪崗的，須文字說明。：報告期內(nèi)實際完成輪崗（計劃）的基層負責人人數(shù)。：報告期內(nèi)實際完成強制休假（計劃）的人數(shù)。：指報告期內(nèi)與本機構(gòu)新簽訂勞動合同或與勞務(wù)代理機構(gòu)新簽訂協(xié)議直接從事金融業(yè)務(wù)的工作人員，不含交流、借調(diào)入、掛職等臨時工作人員。：報告期內(nèi)向監(jiān)管部門報送從業(yè)人員處罰信息人數(shù)。：報告期內(nèi)向監(jiān)管部門申請查詢從業(yè)人員處罰信息的人數(shù)。（任職）錄用人數(shù)：因查詢結(jié)果有處罰記錄而未提拔（任職）錄用的人數(shù)。：截止本季度末，已到達半年對賬期限，但未能進行有效對賬的對公賬戶戶數(shù)。若同一網(wǎng)點報告期內(nèi)被查多次，按1個網(wǎng)點統(tǒng)計；如一個項目的檢查過程和報告分別在不同季度，統(tǒng)計在報告時點所在季度。：對內(nèi)審稽核報告中列明的問題對照落實整改的問題個數(shù)。：報告期內(nèi)，內(nèi)部檢查、外部監(jiān)管機構(gòu)和會計師事務(wù)所檢查審計發(fā)現(xiàn)存在沒有按照有關(guān)業(yè)務(wù)管理、案件防控、風險管理及內(nèi)控合規(guī)等規(guī)定進行業(yè)務(wù)操作和履行管理職責的人數(shù)。不統(tǒng)計因黨紀、政紀違規(guī)的人數(shù)。：報告期內(nèi)，內(nèi)部檢查、外部監(jiān)管機構(gòu)和會計師事務(wù)所檢查審計發(fā)現(xiàn)的違規(guī)所造成的損失金額。舉報包括內(nèi)部和外部提供違規(guī)線索的舉報。：報告期內(nèi)被本銀行業(yè)金融機構(gòu)以外人員舉報的人數(shù)。高管：經(jīng)各級監(jiān)管部門準入審批、備案的高管人員： “累計”欄填寫年初至本季末舉報經(jīng)核實確認屬實的違規(guī)人數(shù)。：報告期內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)作為原告向法院起訴的案件數(shù)量。：截止報告期末，法院終審做出不利于銀行業(yè)金融機構(gòu)判決的案件數(shù)量。：報告期內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)作為原告向法院起訴的案件涉及的資金、資產(chǎn)總額。：截止報告期末，法院終審做出不利于銀行業(yè)金融機構(gòu)判決所涉及的資金、資產(chǎn)總額。、員工行為排查情況：銀行業(yè)金融機構(gòu)法人總部及分支機構(gòu)立項的，以防范案件風險、查處糾正違法違規(guī)行為為目的的監(jiān)督檢查活動項目總數(shù)。：報告期內(nèi)已完成排查的項目個數(shù)。：經(jīng)排查發(fā)現(xiàn)問題所涉及的業(yè)務(wù)筆數(shù)。：已完成排查業(yè)務(wù)涉及金額總數(shù)。：經(jīng)排查發(fā)現(xiàn)問題但未整改或未完成整改的業(yè)務(wù)所涉及金額總數(shù)。：銀行業(yè)金融機構(gòu)在排查中發(fā)現(xiàn)或暴露的，符合銀監(jiān)發(fā)【2010】111號及銀監(jiān)發(fā)【2012】61號文件規(guī)定的案件（風險）定義的案件（風險事件）所涉及金額。同一人被多次排查的按一人統(tǒng)計。同一人員被多次排查發(fā)現(xiàn)異常行為的按一人統(tǒng)計。第四部分：指標校驗關(guān)系1)一季度數(shù)據(jù)D列=E列，標灰欄除外。 1)第1部分[]≤[] []≤[] []≤[] []≤[] []≤[] []≤[] []≤[] []≤[] []≤[] 2)第3部分[]≤[] []≤[] []≤[] []≤[] []≤[] []≤[] 3)第4部分[]≤[] 4)第5部分[]≤[] []≤[] []≤[] 4 5)第6部分[]≤[] []≤[] []≤[] []≤[] []≤[] []≤[] []≤[] []≤[] []≤[] []≤[] []+ []≤[] []+ []≤[] 6)第7部分[]+[]≤[] []+[]≤[] []+[]≤[] []+[]≤[] []+[]≤[] []+[]≤[] 7)第8部分[] ≤[] [] ≤[] [] ≤[] [] ≤[] ≤[] [] ≤[] ≤[] []≤ [] []≤ [] [] ≤[] ≤[] [] ≤[] ≤[] []≤ [] []≤ [] [] ≤[] ≤[] [] ≤[] ≤[] []≤ [] []≤ []第五部分：其他說明原2014年四季度及下半年案防統(tǒng)計報表依然按照25號文件有關(guān)要求報送。第五篇：銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作評估辦法銀監(jiān)辦發(fā)〔２０１３〕２５８號銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作評估辦法中國銀監(jiān)會辦公廳文件銀監(jiān)辦發(fā)〔２０１３〕２５８號中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作評估辦法的通知 各銀監(jiān)局，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資 產(chǎn)管理公司，郵政儲蓄銀行，各省級農(nóng)村信用聯(lián)社，銀監(jiān)會直接監(jiān) 管的信托公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司：現(xiàn)將《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作評估辦法》（以下簡稱《辦法》）印發(fā)給你們，自印發(fā)之日起執(zhí)行。各銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當依據(jù)本《辦法》對２０１３年案防工作進行試評估，并將試評估報告于２０１４年３月３１日前報送銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)。第二條中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的各銀行業(yè)金融機構(gòu)適用本辦法。第三條本辦法所稱案防工作評估由銀行業(yè)金融機構(gòu)自我評估與銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)監(jiān)管評價構(gòu)成。監(jiān)管評價是指銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)依據(jù)本辦法對銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作開展情況進行評價。第二章自我評估第五條銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作自我評估應(yīng)當按照“統(tǒng)一組織、分級實施”原則由銀行業(yè)金融機構(gòu)總行（部）負責，一級分行（或相當于一級分行的機構(gòu)）具體負責組織本級及下級分支機構(gòu)自我評估工作。一級分行（或相當于一級分行的機構(gòu)）應(yīng)當依據(jù)分支機構(gòu)評估指標體系，細化工作方案，做好自我評估的準備、組織實施和報告工作。第八條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當及時整理、匯總案防自我評估情況，形成《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作自我評估報告》，并在每年２月底前報送銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)。第十條銀行業(yè)金融機構(gòu)分支機構(gòu)案防監(jiān)管評價由屬地銀監(jiān)會派出機構(gòu)組織開展，重點對網(wǎng)點眾多、內(nèi)控薄弱、案件多發(fā)、特別是年內(nèi)發(fā)生重大案件或發(fā)案數(shù)量較多的分支機構(gòu)開展評價。第十二條銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)依據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作評估指標體系（法人機構(gòu)）》開展監(jiān)管評價，按照不低于１５％的比例對銀行業(yè)金融機構(gòu)一級分行自我評估情況進行抽查后，得出該法人機構(gòu)案防工作監(jiān)管評價得分和相應(yīng)等級，并向銀行業(yè)金融機構(gòu)反饋。第十四條銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門、屬地銀監(jiān)局應(yīng)當在每年３月底前完成《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作監(jiān)管評價報告》，并抄送銀行業(yè)案件稽查局。第五章評估結(jié)果第十六條監(jiān)管評價等級：評價結(jié)果按百分制計算，綜合評分８５分（含）以上為“綠牌”，綜合評分７０分（含）以上８５分以下為“黃牌”，綜合評分７０分以下為“紅牌”。評為“綠牌”的，可以在監(jiān)管評級原有級次基礎(chǔ)上酌情調(diào)高一個評級細項；評為“黃牌”的，應(yīng)當給予警示；評為“紅牌”的，可以在監(jiān)管評級原有級次基礎(chǔ)上下調(diào)一個評級細項，并約談法人機構(gòu)主要負責人，督促其加強案防工作。第六章附則第十九條本辦法由銀監(jiān)會負責