質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)風(fēng)險控制管理辦法-資料下載頁
2025-05-14 03:00本頁面
【導(dǎo)讀】自利益不同，各方都在極力回避與己方相關(guān)的風(fēng)險。中儲作為當(dāng)事人之一，必須嚴(yán)格貫徹安。全第一、效益第二的原則，防范風(fēng)險應(yīng)為第一要務(wù)。為了控制質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)風(fēng)險，對質(zhì)押監(jiān)。管業(yè)務(wù)運作過程風(fēng)險進(jìn)行分類分析并且提出控制措施，確保該業(yè)務(wù)風(fēng)險得到有效控制。負(fù)責(zé)《質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)風(fēng)險控制管理辦法》的制定和修改，并對實施情況進(jìn)行監(jiān)督。管理第一責(zé)任人，各級人員控制各自工作范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)風(fēng)險。節(jié)，向主管領(lǐng)導(dǎo)反饋風(fēng)險控制情況。出質(zhì)人資質(zhì)一般、不易控貨等情況。d)合同關(guān)于監(jiān)管人權(quán)利義務(wù)的約定不明確或不完整，無法實施；應(yīng)對貨物價值及所有權(quán)的真實性負(fù)責(zé)；置換未經(jīng)過銀行認(rèn)可，我方將承擔(dān)換貨產(chǎn)生的損失；從而約束出質(zhì)人；f)合同中指定具有簽發(fā)單證的相關(guān)人員變更沒有書面通知。公函通知我方，確保我方的權(quán)力和避免風(fēng)險。a)交給銀行、出質(zhì)人的合同、質(zhì)物清單、解除質(zhì)物通知書回執(zhí)等相關(guān)記錄沒有簽字確認(rèn)，
【正文】 存放的場所在本單位以外，有的是出質(zhì)人生產(chǎn)企業(yè)，有的是第三方倉庫，監(jiān)管場所硬件設(shè)施條件參差不齊。 a)有的監(jiān)管場所偏僻，安全性差； b)外租倉庫不具備監(jiān)管（倉儲）條件，造成貨物損壞。 文件名：質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)風(fēng)險控制管理辦法 文件號：質(zhì)字 043 版本 /修改狀態(tài)： A/0 c)外租庫存在防水、防火等隱患； d)外租庫的設(shè)施、設(shè)備不適合我方監(jiān)管貨物的保管和 進(jìn)出作業(yè)； e）管理倉庫的倉儲公司對倉庫的土地、設(shè)施不具有所有權(quán)，如果因管理不善造成貨物短少或因其違規(guī)操作造成損失，倉儲公司不具備賠付能力。 控制措施 a)選擇監(jiān)管場所的決定權(quán)在我方，并且要求監(jiān)管場所的注冊資金在伍佰萬元以上（含伍佰萬元），不足伍佰萬元的需要提供書面評價材料，報本單位主管領(lǐng)導(dǎo)審批。 b)選擇庫外監(jiān)管場所把握風(fēng)險可轉(zhuǎn)移原則。庫外監(jiān)管場所有能力承擔(dān)，而且必須承擔(dān)貨物的滅失、被盜、火災(zāi)等風(fēng)險，必要時要求其上級單位提供擔(dān)保。 c)對庫外監(jiān)管場所進(jìn)行真實、有效、嚴(yán)格的調(diào)查和評價，內(nèi)容包括 ：資質(zhì)、信譽、倉儲條件、管理水平、安全設(shè)施和近三年的生產(chǎn)經(jīng)營情況等。 d)選擇的庫外監(jiān)管場所必須提供場地使用證明、通過正常年檢的營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、企業(yè)代碼證、法定代表人身份證復(fù)印件和近三年財務(wù)報表。 e)庫外監(jiān)管場所區(qū)域界限明顯，能為監(jiān)管人員提供可監(jiān)控的辦公條件。 地區(qū)環(huán)境風(fēng)險 風(fēng)險內(nèi)容 :是指監(jiān)管地點的位置是否屬于法律環(huán)境不好的地區(qū)，而由此引發(fā)的當(dāng)發(fā)生問題時無法得到有效的法律保護(hù)所帶來的風(fēng)險和可能性。 控制措施 :不選擇政府執(zhí)法力度不夠的偏僻地區(qū)作為監(jiān)管場所。 監(jiān)管場所管理水平風(fēng)險 風(fēng)險內(nèi)容 a)監(jiān)管場所管理水平不一致，監(jiān)管場所沒有劃分獨立監(jiān)管區(qū)域，容易造成出質(zhì)人將其他客戶的貨物充當(dāng)自己的貨物出質(zhì)； b)監(jiān)管場所沒有質(zhì)物標(biāo)識，容易造成出質(zhì)人將同一批貨物重復(fù)向不同的銀行質(zhì)押； c)在監(jiān)管場所相關(guān)人員哄搶質(zhì)物。 控制措施 a)要求監(jiān)管場所質(zhì)物不能與非質(zhì)物混放，監(jiān)管區(qū)必須 設(shè)立明顯的“質(zhì)押”標(biāo)志。為明示質(zhì)押監(jiān)管的占有權(quán)利，無論庫內(nèi)庫外監(jiān)管都應(yīng)在貨物上 (旁 ) 掛（立）貨位卡，卡內(nèi)應(yīng)有“質(zhì)押“字樣，應(yīng)記載質(zhì)權(quán)人、監(jiān)管人、出質(zhì)人、貨位、品名、數(shù)量 等內(nèi)容 ； b)與司法部門保持聯(lián)系確保特殊時期具備阻止哄搶質(zhì)物的能力。 監(jiān)管人員招聘、培訓(xùn)、業(yè)務(wù)素質(zhì)和道德修養(yǎng)產(chǎn)生的風(fēng)險 文件名：質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)風(fēng)險控制管理辦法 文件號：質(zhì)字 043 版本 /修改狀態(tài)： A/0 風(fēng)險內(nèi)容 a)承擔(dān)質(zhì)押業(yè)務(wù)的監(jiān)管人員是根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要招聘的新員工，新員工招聘后，沒有經(jīng)過嚴(yán)格理論知識和實踐經(jīng)驗的培訓(xùn)，控貨能力和風(fēng)險判斷水平低； b)新員工來源是否可靠，匆匆忙忙上崗； c)監(jiān)管員工作生活在監(jiān)管場所需要得到出質(zhì)人的幫助和支持，長期得到出質(zhì)人的照顧，一旦出質(zhì)人要求低于質(zhì)押量放貨，造成監(jiān)管員礙于情面故意違規(guī)，沒有根據(jù)指令發(fā)貨而發(fā)生的損失。 控制措施 a)監(jiān)管人員招聘要求 選擇忠誠可靠業(yè)務(wù)能力較強的人員，對有不良嗜好和刑事犯罪記錄的人員堅決不能任用 b)要有本單位員工（長期合作的大客戶和關(guān)系單位）擔(dān)?；蛲扑]； c)新員工上崗前必須經(jīng)過理論知識培訓(xùn)和 法制教育， 到相關(guān)品種的示范監(jiān)管點實習(xí)，有實踐經(jīng)驗的員工必須經(jīng)過一個月以上的實踐培訓(xùn)，應(yīng)屆畢業(yè)生必須經(jīng)過半年以上的實踐，才能獨立工作； d)各單位建立監(jiān)管員定期崗位輪換的制度，監(jiān)管人員一般要求異地三個月、本地一個月必須輪換。 e)定期加強業(yè)務(wù)素質(zhì)和職業(yè)道德培訓(xùn)，加強監(jiān)管人員控貨能力； f)在生活上關(guān)心 他們，提高員工對從業(yè)企業(yè)的忠誠度； g)根據(jù)員工考評記錄，建立有效的激勵機制。 風(fēng)險防范 在業(yè)務(wù)開發(fā)時，要全面了解出質(zhì)人情況，嚴(yán)格評價出質(zhì)人資質(zhì)； 在合同簽訂前，評審委員會要全面評審業(yè)務(wù)，進(jìn)行業(yè)務(wù)風(fēng)險分析，并填寫 業(yè)務(wù)風(fēng)險分析評估表； 在業(yè)務(wù)操作過程中，嚴(yán)格按規(guī)定操作，加強業(yè)務(wù)巡查； 根據(jù)風(fēng)險分析制定或完善各種風(fēng)險防范措施和制度，包括應(yīng)急方案和預(yù)案的提前準(zhǔn)備 ； 分權(quán)管理：業(yè)務(wù)開發(fā)、業(yè)務(wù)操作、業(yè)務(wù)巡查等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和崗位人員必須分權(quán)控制管理，合理授權(quán)，質(zhì)押監(jiān) 管業(yè)務(wù)實行三級巡查。 相關(guān)文件 質(zhì)量記錄 文件名：質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)風(fēng)險控制管理辦法 文件號：質(zhì)字 043 版本 /修改狀態(tài)： A/0 《應(yīng)急預(yù)案》質(zhì)字 043001，保存三年。
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