質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)風(fēng)險控制管理辦法(參考版)
2025-05-18 03:00本頁面
【正文】 相關(guān)文件 質(zhì)量記錄 文件名：質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)風(fēng)險控制管理辦法 文件號：質(zhì)字 043 版本 /修改狀態(tài)： A/0 《應(yīng)急預(yù)案》質(zhì)字 043001，保存三年。 e)定期加強業(yè)務(wù)素質(zhì)和職業(yè)道德培訓(xùn)，加強監(jiān)管人員控貨能力； f)在生活上關(guān)心 他們，提高員工對從業(yè)企業(yè)的忠誠度； g)根據(jù)員工考評記錄，建立有效的激勵機制。 監(jiān)管人員招聘、培訓(xùn)、業(yè)務(wù)素質(zhì)和道德修養(yǎng)產(chǎn)生的風(fēng)險 文件名：質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)風(fēng)險控制管理辦法 文件號：質(zhì)字 043 版本 /修改狀態(tài)： A/0 風(fēng)險內(nèi)容 a)承擔(dān)質(zhì)押業(yè)務(wù)的監(jiān)管人員是根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要招聘的新員工，新員工招聘后，沒有經(jīng)過嚴(yán)格理論知識和實踐經(jīng)驗的培訓(xùn)，控貨能力和風(fēng)險判斷水平低； b)新員工來源是否可靠，匆匆忙忙上崗； c)監(jiān)管員工作生活在監(jiān)管場所需要得到出質(zhì)人的幫助和支持，長期得到出質(zhì)人的照顧，一旦出質(zhì)人要求低于質(zhì)押量放貨，造成監(jiān)管員礙于情面故意違規(guī)，沒有根據(jù)指令發(fā)貨而發(fā)生的損失。 控制措施 a)要求監(jiān)管場所質(zhì)物不能與非質(zhì)物混放，監(jiān)管區(qū)必須 設(shè)立明顯的“質(zhì)押”標(biāo)志。 控制措施 :不選擇政府執(zhí)法力度不夠的偏僻地區(qū)作為監(jiān)管場所。 e)庫外監(jiān)管場所區(qū)域界限明顯，能為監(jiān)管人員提供可監(jiān)控的辦公條件。 c)對庫外監(jiān)管場所進(jìn)行真實、有效、嚴(yán)格的調(diào)查和評價，內(nèi)容包括 ：資質(zhì)、信譽、倉儲條件、管理水平、安全設(shè)施和近三年的生產(chǎn)經(jīng)營情況等。 b)選擇庫外監(jiān)管場所把握風(fēng)險可轉(zhuǎn)移原則。 文件名：質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)風(fēng)險控制管理辦法 文件號：質(zhì)字 043 版本 /修改狀態(tài)： A/0 c)外租庫存在防水、防火等隱患； d)外租庫的設(shè)施、設(shè)備不適合我方監(jiān)管貨物的保管和 進(jìn)出作業(yè)； e）管理倉庫的倉儲公司對倉庫的土地、設(shè)施不具有所有權(quán)，如果因管理不善造成貨物短少或因其違規(guī)操作造成損失，倉儲公司不具備賠付能力。 監(jiān)管場所硬件設(shè)施帶來的風(fēng)險： 風(fēng)險內(nèi)容：質(zhì)物存放的場所在本單位以外，有的是出質(zhì)人生產(chǎn)企業(yè)，有的是第三方倉庫，監(jiān)管場所硬件設(shè)施條件參差不齊。如需提供，資質(zhì)評價要全面沒有遺漏；我方有專人負(fù)責(zé)收集我方熟悉的質(zhì)物市場價格變動信息，對于我方陌生的質(zhì)物，我方應(yīng)拒絕提供價格變動信息。在價格下跌至協(xié)議規(guī)定比例時，要立即通知銀行，要求出質(zhì)人在 35 個工作日內(nèi)補倉，否則，依據(jù)合同約定立即變現(xiàn)；還應(yīng)在協(xié)議中約定其它風(fēng)險防范措施。同時必須具備下列條件：熟悉該貨物的市場行情；有良好的銷售渠道；與質(zhì)權(quán)人商定安全的貸款折扣率。 控制措施 a)庫內(nèi)監(jiān)管原則上不回購，庫外監(jiān)管業(yè)務(wù)不承擔(dān)回購。 文件名：質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)風(fēng)險控制管理辦法 文件號：質(zhì)字 043 版本 /修改狀態(tài)： A/0 控制措施 a)要求出質(zhì)人資產(chǎn)負(fù)債率 70％以下，經(jīng)營歷史 3 年以上，上年利潤 200 萬元以上； b)掌握通過正常年檢的營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、企業(yè)代碼證、法定代表人身份證復(fù)印件 、近三年財務(wù)報表以及銀行要求的其它資料； c)對于有違法記錄的出質(zhì)人不提供監(jiān)管服務(wù)。 控制措施 a)全面調(diào)查出質(zhì)人在業(yè)內(nèi)的口碑，其負(fù)責(zé)人在信譽和道德上存在法律瑕疵的 ,不允許合作； b)出質(zhì)人管理制度不健全，生產(chǎn)經(jīng)營活動混亂，不允許合作； c)監(jiān)管場所質(zhì)物單獨存放并且標(biāo)識，防止利用他人貨物質(zhì)押； d)在合同中明確規(guī)定我方不對質(zhì)物內(nèi)在質(zhì)量負(fù)責(zé)； d)我方在沒有簽訂物流業(yè)務(wù)全程監(jiān)管協(xié)議的前提下，不具備辨別海運提單能力，不允 許以海運提單換取現(xiàn)貨； e)必須要求出質(zhì)人的法定代表人簽訂承諾書，對由此發(fā)生的道德風(fēng)險以其所有個人資產(chǎn)承擔(dān)連帶保證擔(dān)保責(zé)任。 控制措施：若出質(zhì)人未經(jīng)監(jiān)管人員同意強行提取質(zhì)物，監(jiān)管人員應(yīng)立即向質(zhì)押監(jiān)管部門匯報，質(zhì)押監(jiān)管部門應(yīng)立即通知質(zhì)權(quán)人，然后在 24 小時內(nèi)以書面形式通知質(zhì)權(quán)人，必要時報警。避免某監(jiān)管員長期監(jiān)管一個庫，應(yīng)定期調(diào)換庫外監(jiān)管員。 控制措施： 對于庫外監(jiān)管應(yīng)建立巡視和監(jiān)管員調(diào)換制度 。 凡是倉單質(zhì)押業(yè)務(wù)，嚴(yán)格執(zhí)行 總公司《倉單管理辦法》、 《合同法》，憑倉單提貨； c)在質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)中，減少倉單質(zhì)押，擴大動產(chǎn)質(zhì)押業(yè)務(wù)規(guī)模。未經(jīng)質(zhì)押背書的倉單，不能對抗第三人； f）倉單傳遞過程中出現(xiàn)遺失、毀損等。 控制措施： 選擇原料、半成品并且容易控貨的質(zhì)物進(jìn)行監(jiān)管，同時協(xié)調(diào)好與銀行的關(guān)系。 選擇質(zhì)押品種不慎重產(chǎn)生的風(fēng)險 風(fēng)險內(nèi)容
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