信用社信貸管理工作100條禁令-資料下載頁(yè)
2025-05-13 22:53本頁(yè)面
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【正文】 嚴(yán)禁對(duì)不存在真實(shí)貿(mào)易背景的企業(yè)辦 理銀行承兌匯票承兌、貼現(xiàn)或質(zhì)押貸款。 第八十四條 嚴(yán)禁對(duì)無(wú)法提供完整、真實(shí)交易合同的企業(yè)辦理銀行承兌匯票承兌、貼現(xiàn)或質(zhì)押貸款。 第八十五條 嚴(yán)禁對(duì)不能提供或提供不真實(shí)增值稅 fa piao 的企業(yè)辦理銀行承兌匯票貼現(xiàn)或質(zhì)押貸款。 第八十六條 嚴(yán)禁以一份交易合同、同一張?jiān)鲋刀?fa piao重復(fù)辦理銀行承兌匯票承兌、貼現(xiàn)或質(zhì)押貸款。 第八十七條 嚴(yán)禁轉(zhuǎn)移、挪用銀行承兌匯票保證金。 第八十八條 嚴(yán)禁對(duì)關(guān)聯(lián)企業(yè) 虛構(gòu)交易簽發(fā)銀行承兌匯票。 第八十九條 嚴(yán)禁滾動(dòng)簽發(fā)銀行承兌匯票。 第九十條 嚴(yán)禁銀行承兌匯票保證金比例低于 50%。 第九十一條 嚴(yán)禁縣級(jí)聯(lián)社簽發(fā)銀行承兌匯票敞口部分與存款比例超過(guò) 20%。 第九十二條 嚴(yán)禁委托其他商業(yè)銀行代簽銀行承兌匯票。 第九十三條 嚴(yán)禁辦理未經(jīng)查詢(xún)的銀行承兌匯票的貼現(xiàn)或質(zhì)押貸款。 第九十四條 嚴(yán)禁使用銀行承兌匯票貼現(xiàn)或質(zhì)押貸款申請(qǐng)人的自行票據(jù)查詢(xún)結(jié)果。 第九十五條 嚴(yán)禁對(duì)未經(jīng)實(shí)地查詢(xún)的單筆 500萬(wàn)元（含）以上銀行承兌匯票辦理貼現(xiàn)和質(zhì)押貸款。 第九十六條 嚴(yán)禁對(duì)票面法定要素不全、背書(shū)不連續(xù)、內(nèi)容有涂改、簽章不符合要求、存有瑕疵或?qū)R票真實(shí)性有疑問(wèn)的銀行承兌匯票辦理貼現(xiàn)和質(zhì)押貸款。嚴(yán)禁對(duì)注有“不得轉(zhuǎn)讓”、“質(zhì)押”字樣的銀行承兌匯票辦理貼現(xiàn)和質(zhì)押貸款。 第九十七條 嚴(yán)禁對(duì)附有條件的銀行承兌匯票辦理貼現(xiàn)和質(zhì)押貸款。 第九十八條 嚴(yán)禁對(duì)處于公示催告期間的銀行承兌匯票辦理貼現(xiàn)和質(zhì)押貸款。 第 九十九條 嚴(yán)禁對(duì)商業(yè)承兌匯票辦理貼現(xiàn)或質(zhì)押貸款。 第一百條 嚴(yán)禁客戶(hù)通過(guò)銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)套取農(nóng)村信用社信用。 第九章 處 罰 違反上述規(guī)定辦理信貸業(yè)務(wù)，無(wú)論是否出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，均嚴(yán)肅追究相關(guān)責(zé)任人責(zé)任。 第十章 附 則 因本禁令為各種信貸管理規(guī)章制度的簡(jiǎn)明摘要，所以，在執(zhí)行中要結(jié)合各種信貸管理的規(guī)章制度。本禁令是部分制度的體現(xiàn)，本禁令沒(méi)有列明的，并不表明一定可行。 本辦法由 **省農(nóng)村信用社聯(lián)合社負(fù)責(zé)解釋修訂。
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