國土執(zhí)法工作存在問題及建議-資料下載頁
2024-11-18 23:23本頁面
【正文】 適應(yīng)工作需要。此外，在目前支付結(jié)算業(yè)務(wù)執(zhí)法檢查所適用的法律依據(jù)方面，有關(guān)票據(jù)、銀行卡等業(yè)務(wù)的規(guī)章和規(guī)范性文件比較多，法律效力層級低，缺乏明確的罰則和實施細(xì)則，導(dǎo)致基層央行在執(zhí)法檢查后難以做出相應(yīng)的行政處罰，使檢查監(jiān)督流于形式，很難收到實際效果。（五）基層央行實施行政處罰的手段和形式單一。按照《行政處罰法》第八條的規(guī)定，行政處罰的種類主要有警告、罰款、沒收違法所得、暫?；蛲Ｖ鼓稠棙I(yè)務(wù)、責(zé)令停業(yè)整頓等，而按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》第六十七條之規(guī)定，對“超過期限或未向中國人民銀行報送賬戶開立、變更、撤銷等資料”的銀行機構(gòu)要并處警告和經(jīng)濟處罰，因此在實際操作中對該類違規(guī)行為均使用警告和經(jīng)濟處罰并處的形式，單處警告或進(jìn)行通報批評的方式由于沒有法律和法規(guī)的明確規(guī)定無法使用，導(dǎo)致處罰形式單一、處罰寬嚴(yán)尺度不易區(qū)分。（六）基層央行開展行政執(zhí)法工作阻力大，處罰效果不理想。目前國有商業(yè)銀行的會計傳票均交其上級行進(jìn)行統(tǒng)一保管，多數(shù)商業(yè)銀行會計總賬、明細(xì)賬全部用數(shù)字和代碼表示，人民銀行現(xiàn)場看資料費時、費力，個別金融機構(gòu)配合執(zhí)法檢查的積極性不高，往往以各種理由回避提供會計憑證或代碼解釋文本，造成基層央行執(zhí)法取證工作困難。此外，一些經(jīng)營基礎(chǔ)薄弱的地方性金融機構(gòu)，由于內(nèi)控制度建設(shè)不完善、資產(chǎn)質(zhì)量不高以及對員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)不到位等原因，其違法違規(guī)行為屢禁不止，使執(zhí)法檢查的作用沒有得到有效發(fā)揮，行政處罰效果并不理想。二、加強基層央行行政執(zhí)法工作的對策建議（一）完善執(zhí)法隊伍培養(yǎng)機制，提高執(zhí)法人員綜合素質(zhì)?；鶎友胄幸o密結(jié)合人民銀行工作特色和履行職能的需要，采取多種形式，廣泛開展崗位練兵，在每個重點崗位上培養(yǎng)一批專業(yè)技能過硬、熟知法律知識的執(zhí)法檢查隊伍。各執(zhí)法職能部門應(yīng)根據(jù)工作實際，通過制定培訓(xùn)計劃，并定期組織考核的方式，組織開展金融機構(gòu)新業(yè)務(wù)、金融理論知識及法律知識培訓(xùn)，抓好基層人員的崗位業(yè)務(wù)知識及執(zhí)法檢查技術(shù)訓(xùn)練，注重綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)的提高，不斷增強基層央行干部職工的行政執(zhí)法能力。（二）統(tǒng)籌安排執(zhí)法檢查項目，積極開展綜合執(zhí)法檢查工作。綜合執(zhí)法檢查是人民銀行的多個業(yè)務(wù)部門在同一時間對同一對象開展的現(xiàn)場綜合執(zhí)法檢查，是新時期基層央行強化金融管理、實現(xiàn)履職方式創(chuàng)新的一項重要制度。深入推進(jìn)綜合執(zhí)法檢查工作，能夠提高執(zhí)法效率，降低執(zhí)法成本，有利于形成檢查合力，加大檢查、處罰的力度，從而全面提升基層央行行政執(zhí)法的公信力。（三）提高依法行政意識，重視行政執(zhí)法程序規(guī)定。各執(zhí)法部門應(yīng)加強與法律事務(wù)部門的溝通聯(lián)系，對于執(zhí)法相關(guān)程序要認(rèn)真進(jìn)行檢查前的學(xué)習(xí)與領(lǐng)悟，嚴(yán)格按照《中國人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定》開展執(zhí)法檢查工作，認(rèn)真完成相關(guān)法律文書。要對金融機構(gòu)的違法行為進(jìn)行歸納整理和分類，認(rèn)真分析每一類違法行為的性質(zhì)、特征和重要環(huán)節(jié)。建議盡快出臺對取證程序、證據(jù)保存和使用等問題的指導(dǎo)意見，以規(guī)范基層央行的調(diào)查取證工作，確保行政處罰行為證據(jù)充分、事實確鑿，避免執(zhí)法過程中可能出現(xiàn)的法律風(fēng)險。（四）完善相關(guān)法律法規(guī)，提高法律層級。建議對現(xiàn)有的法規(guī)、規(guī)章條款進(jìn)行全面歸納和整理，對與法律規(guī)定相沖突或已經(jīng)不合時宜的進(jìn)行修訂，使之適應(yīng)客觀現(xiàn)實的需要，以解決基層央行在行政執(zhí)法中有法難依和無法可依的問題，使整個金融法律體系構(gòu)架合理、科學(xué)。同時，對人民銀行現(xiàn)有的規(guī)章和規(guī)范性文件進(jìn)行清理，對在實踐中得到普遍認(rèn)可與執(zhí)行，益于實際操作的文件，應(yīng)升格為金融規(guī)章，增強其權(quán)威性和適用性，并在處罰依據(jù)和適用范圍上盡量細(xì)化規(guī)定，以增強基層央行行政執(zhí)法工作的可操作性。（五）明確通報批評和約見談話的法律性質(zhì)，實現(xiàn)處罰形式的多樣化。在實踐中，基層人民銀行一般都把通報批評及對違規(guī)機構(gòu)的主要負(fù)責(zé)人進(jìn)行約見談話作為低于行政處罰的制裁措施來使用。但從實際實施效果看，通報批評就對當(dāng)事人的聲譽影響而言，它比警告的處罰程度還要嚴(yán)重，對違規(guī)機構(gòu)的主要負(fù)責(zé)人進(jìn)行約見談話能夠引起違規(guī)機構(gòu)管理者對違規(guī)問題的高度重視，從而促使其加強內(nèi)部管理，規(guī)范操作程序，避免違規(guī)行為的再次發(fā)生。因此，建議對通報批評和約見談話的性質(zhì)歸屬予以明確，使處罰的形式多樣化，增強行政處罰的科學(xué)性和合理性，做到寬嚴(yán)適當(dāng)，易于操作。
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