【正文】 業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范以及所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度對(duì)客戶的業(yè)務(wù)請(qǐng)求和咨詢實(shí)行()對(duì)不屬于職責(zé)范圍的，應(yīng)告知客戶聯(lián)系人和聯(lián)系電話，或進(jìn)行記錄并及時(shí)將結(jié)果回復(fù)客戶。A、“行長（主任）負(fù)責(zé)制” B、“首問負(fù)責(zé)制” C、“客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)制”D、“內(nèi)勤主任負(fù)責(zé)制”文明服務(wù)規(guī)范評(píng)分細(xì)則規(guī)定，員工酒后上崗扣（）分。A、15B、25C、30D、35不屬于文明服務(wù)規(guī)范要求在營業(yè)大廳提供的便民用具為（）。A、簽字筆B、老花鏡C、印泥D、電腦及打印設(shè)備《支票結(jié)算辦法》規(guī)定，劃線支票的效力為（）A、與普通支票相同B、只能用于轉(zhuǎn)賬C、只能用于支取現(xiàn)金D、票據(jù)無效支票是出票人簽發(fā)的，委托辦理支票存款業(yè)務(wù)的銀行在見票時(shí)無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。支票的分類可以分為（）A、現(xiàn)金支票B、轉(zhuǎn)賬支票C、個(gè)人支票D、單位支票存款人申請(qǐng)開立銀行結(jié)算賬戶時(shí)，應(yīng)填制開戶申請(qǐng)書，開戶申請(qǐng)書按照（）的規(guī)定記載有關(guān)事項(xiàng)A、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B、中國人民銀行C、開戶銀行D、財(cái)政管理部門1一般存款賬戶不得辦理（）。A、現(xiàn)金繳存B、現(xiàn)金支取C、資金收入轉(zhuǎn)賬D、資金付出轉(zhuǎn)賬1《關(guān)于金融企業(yè)涉農(nóng)貸款和中小企業(yè)貸款損失準(zhǔn)備金稅前扣除政策的通知》所稱中小企業(yè)貸款，是指金融企業(yè)對(duì)年銷售額和資產(chǎn)總額均不超過（）的企業(yè)的貸款。A、5000萬元 B、1億元C、5億元D、2億元1金農(nóng)借記卡的有效期為（）。A、一年B、兩年C、五年D、無有效期1向人民法院請(qǐng)求保護(hù)民事權(quán)利的訴訟時(shí)效期間為()年，法律另有規(guī)定的除外。A 一B 二C 三D 四1按是否具有透支功能，銀行卡分為：（）。A、借記卡貸記卡B、借記卡準(zhǔn)貸記卡C、借記卡信用卡D、貸記卡準(zhǔn)貸記卡二、多選題（每題2分，共20分）假幣收繳必須遵循以下哪幾項(xiàng)操作程序。（）。A、兩名以上業(yè)務(wù)人員收繳B、在持有人視線范圍內(nèi)當(dāng)面收繳C、加蓋“假幣”章或用專用袋加封D、出具《假幣收繳憑證》并向持有人告知其權(quán)利下列關(guān)于服務(wù)素質(zhì)中員工應(yīng)做到的有()。A、熟悉與崗位相關(guān)的金融法律法規(guī)常識(shí)B、熟悉本單位管理規(guī)程C、熟悉業(yè)務(wù)操作規(guī)程D、熟知業(yè)務(wù)品種存款人開立（）賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后有開戶行核發(fā)開戶許可證。A、儲(chǔ)蓄存款賬戶B、基本存款賬戶C、一般存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶一般存款賬戶可以辦理（）。A、現(xiàn)金繳存B、現(xiàn)金支取C、資金收入轉(zhuǎn)賬D、資金付出轉(zhuǎn)賬信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是通過建立有效的機(jī)制，實(shí)現(xiàn)對(duì)商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)的（），促進(jìn)商業(yè)銀行安全、持續(xù)、穩(wěn)健運(yùn)行，推動(dòng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新，提高信息技術(shù)使用水平，增強(qiáng)核心競(jìng)爭(zhēng)力和可持續(xù)發(fā)展能力。A、識(shí)別B、計(jì)量C、監(jiān)測(cè)D、控制商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)包括以下基本要素：A、合規(guī)政策；B、合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源；C、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃；D、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程；E、合規(guī)培訓(xùn)與教育制度。貸后檢查應(yīng)當(dāng)做到（）。A、實(shí)地查看 B、如實(shí)記錄，C、及時(shí)將檢查中發(fā)現(xiàn)的問題報(bào)告有關(guān)人員，D、不得隱瞞或掩飾問題。商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)人員應(yīng)當(dāng)具備相關(guān)的專業(yè)知識(shí)和技能，并經(jīng)過相應(yīng)的培訓(xùn)，能夠充分理解市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)（）。A、識(shí)別B、計(jì)量C、監(jiān)測(cè)D、控制的方法和程序安徽省農(nóng)村信用社勞動(dòng)用工制度改革指導(dǎo)意見中的“三定”是指（）。A、定崗位B、定編制C、定人員D、定機(jī)構(gòu)安徽省農(nóng)村信用社勞動(dòng)用工制度改革指導(dǎo)意見中規(guī)定，員工分流可采取的措施有（）A、待崗B、內(nèi)退C、員工自愿辭職D、解除勞動(dòng)關(guān)系三、判斷題（每題1分，共10分）做好必要準(zhǔn)備，營業(yè)時(shí)間一到即可辦理業(yè)務(wù)，營業(yè)終了時(shí)間未到不得終止服務(wù) 對(duì)下班之前來不及提供服務(wù)的客戶應(yīng)及時(shí)提醒。（）臨時(shí)存款賬戶的有效期最長不得超過1年。（）注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶在驗(yàn)資期間不得收付。（）個(gè)人申領(lǐng)金農(nóng)借記卡無最低起存金額。（）《商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理指引》所稱信息科技是指計(jì)算機(jī)、通信、微電子和軟件工程等現(xiàn)代信息技術(shù)，在商業(yè)銀行業(yè)務(wù)交易處理、經(jīng)營管理和內(nèi)部控制等方面的應(yīng)用，并包括進(jìn)行信息科技治理，建立完整的管理組織架構(gòu)，制訂完善的管理制度和流程。（）抵押權(quán)人應(yīng)當(dāng)在主債權(quán)訴訟時(shí)效期間行使抵押權(quán)；未行使的，人民法院不予保護(hù)。抵押權(quán)人在債務(wù)履行期屆滿前，可與抵押人約定債務(wù)人不履行到期債務(wù)時(shí)抵押財(cái)產(chǎn)歸債權(quán)人所有。（）短期貸款是指期限在6個(gè)月（含）以內(nèi)的貸款。（）單位定期存款，是絕對(duì)不能辦理質(zhì)押貸款的。（）金農(nóng)借記卡可辦理無卡存現(xiàn)，經(jīng)辦人員辦理存款交易時(shí)可手工輸入卡號(hào)。（）四、簡答題（每題5分，共25分）實(shí)行綜合業(yè)務(wù)柜員制的基本條件有哪些？金融機(jī)構(gòu)在協(xié)助凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人存款時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查哪些內(nèi)容？設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)具備哪些條件?擔(dān)保物權(quán)的含義及適應(yīng)范圍？貸款展期怎樣處理？五、論述題（30分）結(jié)合自身工作談一談合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理長效機(jī)制建設(shè)問題。第五篇：聯(lián)社員工合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)自查報(bào)告聯(lián)社員工合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)自查報(bào)告學(xué)習(xí)了聯(lián)社合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)實(shí)施方案的相關(guān)要求，本人結(jié)合自身情況開展了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：自參加工作以來，我認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和業(yè)務(wù)技能，積極主動(dòng)的履行工作職責(zé)，較好的完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，銀監(jiān)會(huì)制定了《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》、《農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理實(shí)施方案》。這些指導(dǎo)性文件對(duì)我們從業(yè)人員明確提出了良好的內(nèi)控制度的重要性、必要性。首先，我要在思想上嚴(yán)格要求自己，不做違法亂紀(jì)之事，不參加任何邪教組織，不參加賭博等非法行為，認(rèn)真執(zhí)行好農(nóng)村信用社各項(xiàng)規(guī)章制度，堅(jiān)持各種安全防范措施，按時(shí)上下班，保持社容社貌的整潔、工作態(tài)度端正，以飽滿的工作熱情投入新一天的工作。其次，作為信貸員，要始終堅(jiān)持以農(nóng)為本、與農(nóng)共興的經(jīng)營戰(zhàn)略，以支持三農(nóng)建設(shè)和發(fā)展地方經(jīng)濟(jì)為己任，以提高經(jīng)濟(jì)效益為中心，把廣大農(nóng)戶、個(gè)體私營經(jīng)濟(jì)、中小企業(yè)作為最基本客戶。積極開展農(nóng)村信貸需求調(diào)查，掌握農(nóng)村信貸需求。每年初制定全年的農(nóng)業(yè)貸款投放計(jì)劃，做到目標(biāo)明確，強(qiáng)化營銷意識(shí)。積極做好小額信用貸款和農(nóng)戶貸款的發(fā)放和清收工作，堅(jiān)持三查制度，盡量簡便貸款手續(xù)，并注意通過多種形式與當(dāng)?shù)剞r(nóng)戶進(jìn)行溝通，與農(nóng)戶之間的距離貼近了，農(nóng)戶反映的貸款難問題基本得到了解決。充分發(fā)揮了農(nóng)村金融主力軍的作用，為支持我鄉(xiāng)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展做出積極貢獻(xiàn)。通過自查，我也從中發(fā)現(xiàn)了自己存在不少問題：有時(shí)候怕麻煩，工作不仔細(xì)。缺乏創(chuàng)新意識(shí)。對(duì)理論知識(shí)學(xué)習(xí)的積極性不高。但通過這次自查，我已改正這些問題。在今后的工作中，我將繼續(xù)發(fā)揚(yáng)優(yōu)點(diǎn)，努力改正缺點(diǎn)，嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)控制度，堅(jiān)決不讓感情代替制度，杜絕各類事件發(fā)生，以小心謹(jǐn)慎的態(tài)度做好每天的工作。認(rèn)真履行職責(zé)，踏踏實(shí)實(shí)做好本職工作，認(rèn)真遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，作為一名基層的員工，我深感自己肩上擔(dān)子的分量，稍有疏忽就有可能造成資金風(fēng)險(xiǎn)。因此，我不斷提醒自己，不斷的增強(qiáng)責(zé)任心，在今后工作中，我將努力全心全意為人民服務(wù)的意識(shí)，遵紀(jì)守法、忠于職守、事實(shí)求是、遵守職業(yè)道德和社會(huì)公德，同時(shí)，我也將繼續(xù)深入學(xué)習(xí)有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程，特別是要定期或不定期的開展金融法律法規(guī)等方面的自學(xué)，進(jìn)一步提高自身遵紀(jì)守法的自覺性，增強(qiáng)合規(guī)操作和案件防范的意識(shí)。在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，克服片面的思想傾向，堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防范、信貸新規(guī)與合規(guī)操作兩手抓。無論是在信貸崗位還是柜員崗位，本人在思想上始終堅(jiān)持豎立科學(xué)發(fā)展觀，以正確樹立世界觀、人生觀和金錢觀；在學(xué)習(xí)上能認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度和操作流程，不斷充實(shí)自己并學(xué)以致用，堅(jiān)持合規(guī)合法經(jīng)營努力爭(zhēng)做一名優(yōu)秀的信合人員。靖安信用社：伍江波二〇一X年九月二十日