【正文】 交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（D）。A．6個(gè)月 B．1年 C．2年 D．5年 判斷：金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息銷毀。錯(cuò)誤 4．反洗錢調(diào)查（1）反洗錢行政主管部門現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查注意事項(xiàng) 判斷：反洗錢行政主管部門調(diào)查可疑活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員少于二人或者未出示合法證件和調(diào)查通知書的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。正確（2）調(diào)查過程中查閱、復(fù)制、封存賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料相關(guān)規(guī)定 判斷：經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其市一級(jí)派出機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，反洗錢行政主管部門調(diào)查人員可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料。錯(cuò)誤對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，調(diào)查人員可以予以封存。正確（3）對(duì)被調(diào)查資金采取臨時(shí)凍結(jié)措施的相關(guān)規(guī)定 單選：金融機(jī)構(gòu)在按照國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求對(duì)調(diào)查所涉及的賬戶資金采取臨時(shí)凍結(jié)措施后(B)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。A．24小時(shí) B．48小時(shí) C．7天 D．1個(gè)月 5．法律責(zé)任（1）金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢相關(guān)規(guī)定應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任 多選：下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)應(yīng)承擔(dān)法律責(zé)任的說法，正確的有(AD)。A．由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正 B．情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款C．情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證D．建議金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分（七）金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定1．金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定中金融機(jī)構(gòu)的范圍 多選：下列選項(xiàng)中，必須履行金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定義務(wù)的有（ABCD）。A．政策性銀行 B．基金管理公司 C．財(cái)務(wù)公司D．汽車金融公司 判斷：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)是國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。錯(cuò)誤2．金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別制度內(nèi)容 判斷：金融機(jī)構(gòu)要保證與其有代理關(guān)系或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系的境外金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行有效的客戶身份識(shí)別，并可從該境外金融機(jī)構(gòu)獲得所需的客戶身份信息。正確 3．金融機(jī)構(gòu)客戶身份資料和交易記錄保存要求 判斷：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料。正確4．金融機(jī)構(gòu)按規(guī)定向反洗錢監(jiān)管部門報(bào)送相關(guān)資料 判斷：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)報(bào)告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。錯(cuò)誤金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密，不得向任何單位和個(gè)人提供。錯(cuò)誤 5．人行進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查措施及程序 多選：中國(guó)人民銀行根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取的現(xiàn)場(chǎng)檢查措施有（ACD）。A．詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明B．查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，如有需要可帶走原件 C．檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)D．必要時(shí)將檢查情況通報(bào)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)或者中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì) 判斷：中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查前，應(yīng)填寫現(xiàn)場(chǎng)檢查立項(xiàng)審批表，列明檢查對(duì)象、檢查內(nèi)容、時(shí)間安排等內(nèi)容，經(jīng)中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后實(shí)施。正確 6．人行調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)的權(quán)限及程序 多選: 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，下列說法正確的是（C）。A．調(diào)查人員不得少于2人，并出示執(zhí)法證和中國(guó)人民銀行或市級(jí)分支機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書B．查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，如有需要可帶走原件C．調(diào)查人員封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開列清單一式二份，由調(diào)查人員和在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份附卷備查D．經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，經(jīng)中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，中國(guó)人民銀行可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施，應(yīng)迅速以電話、書面等形式通知金融機(jī)構(gòu) 判斷：中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)，可以直接查閱、復(fù)制、封存被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料，無需審批。錯(cuò)誤 中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)，詢問金融機(jī)構(gòu)時(shí)工作人員應(yīng)當(dāng)制作詢問筆錄。正確 7．人行對(duì)被調(diào)查賬戶資金采取凍結(jié)措施需注意事項(xiàng) 判斷：對(duì)有洗錢嫌疑的客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)可以自行決定采取臨時(shí)凍結(jié)措施。錯(cuò)誤金融機(jī)構(gòu)在按照中國(guó)人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)，未接到其繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)。錯(cuò)誤 8．金融機(jī)構(gòu)違規(guī)后的處罰措施 判斷：中國(guó)人民銀行縣（市）支行發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，可以直接按規(guī)定對(duì)其進(jìn)行處罰或提出建議。錯(cuò)誤第五篇：2013《經(jīng)典作文》高考押題情況《經(jīng)典作文》2013大面積押中各省市高考作文考題沉淀三年，一擊即中！30天改變你的作文命運(yùn)押中浙江卷《經(jīng)典素材》下P30素材:《威廉姆森：“迷你莫奈”的神奇畫筆》：素材講述天才兒童畫家威廉姆森的事跡，與題目“孩子的心靈”完全吻合，講述如何保護(hù)孩子的心靈。《經(jīng)典素材》下P76素材:《“教育觀”課：1個(gè)月毀掉6年教育觀？》：當(dāng)現(xiàn)代教育不斷剝奪孩子自由的心靈，家長(zhǎng)不得不生出擔(dān)憂。本素材完全符合題意，可直接作為素材運(yùn)用于作文中?！督?jīng)典論證論據(jù)》P91文化考題13：想象不能扼殺，事實(shí)該說清楚浙江卷材料指出海底世界豐富多彩，比喻小孩子思維廣闊，成人之后形成了思維定式，就被條條框框限制了，所以失去了偉大的王國(guó)。而該以學(xué)生的一篇與常識(shí)不符的作文《我愛家鄉(xiāng)的西瓜樹》入手，指出孩子的想象力不能被扼殺，切合浙江卷題旨。其中提供的史實(shí)論據(jù)和時(shí)代論據(jù)均可直接入文佐證觀點(diǎn)，考場(chǎng)經(jīng)典片段也為學(xué)生提供了作文的參考范本?！督?jīng)典論證論據(jù)》P110價(jià)值觀考題：“我的造句有創(chuàng)意”該考題論證了要保護(hù)孩子的創(chuàng)造力，與浙江卷的材料命意一致，考題的材料“孩子造句”也可作為引子引出觀點(diǎn)。押中全國(guó)卷（新課標(biāo)卷2）《經(jīng)典素材上》P77 感悟哲理類素材：朋友淘汰率文章例舉了三種交友方式，然后提出什么是真正的友誼，有力支撐全國(guó)卷作文材料中關(guān)于如何增進(jìn)同學(xué)間的友好關(guān)系。押中北京卷《經(jīng)典素材》下P28素材:《iPhone式裝腔》：素材描述了當(dāng)下的人們用iPhone來體現(xiàn)自己的生活方式和品位，甚至不惜弄虛作假的社會(huì)現(xiàn)象，表現(xiàn)了手機(jī)給人們帶來的影響，完全符合題意，完全扣合考題關(guān)鍵詞。押中湖北卷《2012經(jīng)典素材上》P62 方是性格，圓是智慧素材以“方”與“圓”為話題，談了海瑞堅(jiān)守做人底線的“方”與善用說話智慧的“圓”，押中湖北卷材料中“上善若水任方圓”的命題?！督?jīng)典素材》下P25素材:《招人嫌的最佳編劇》好萊塢最佳編劇索爾金雖然才華橫溢，但性格過于方正不善與人合作，所以很多人不喜歡他。此素材論證了性格中的方與圓的辯證關(guān)系?！督?jīng)典素材》下P26素材:《林懷民的規(guī)矩》臺(tái)灣舞蹈家林懷民是藝術(shù)的集大成者，藝術(shù)達(dá)到圓融境界，但是他的性格方直，為觀眾立下了很多規(guī)矩，由此也得到了觀眾的尊重。此素材論證了藝術(shù)追求和性格中的方與圓的辯證關(guān)系，可直接作為素材運(yùn)用于作文中。押中福建卷《經(jīng)典論證論據(jù)》P66思辨考題22：影子中的人生該考題中提供的哲理論據(jù)“葉子”，與福建卷材料中顧城的詩(shī)句“無依無附在天宇飄行”的意旨完全切合，可論證拒絕“自由”，依靠自己的觀點(diǎn)?？紙?chǎng)經(jīng)典片段也為學(xué)生提供了作文的參考范本?！督?jīng)典論證論據(jù)》P134成長(zhǎng)考題8：樹無根不茂押中福建卷材料“為了拒絕這種‘自由’，我愿變成一段樹根，深深地扎進(jìn)地層?！痹摽碱}詳細(xì)論證了“有根才有葉”的觀點(diǎn)，其中泰戈?duì)柕拿?、莫言的人物素材，均可作為論?jù)運(yùn)用與考場(chǎng)作文中。考場(chǎng)經(jīng)典片段《永遠(yuǎn)的根》也為學(xué)生提供了作文的參考范本。押中安徽卷《經(jīng)典論證論據(jù)》P108“從來如此，便對(duì)嗎”“大家都這樣，就對(duì)嗎”材料引用魯迅小說里的話：“從來如此，便對(duì)嗎”和某博客里的一句“大家都這樣，就對(duì)嗎”，組成復(fù)合型材料，其邏輯押中安徽卷材料“為什么會(huì)這樣”與“為什么不能這樣”之間的關(guān)系：獨(dú)立思考，遠(yuǎn)離盲人。押中廣東卷《經(jīng)典論證論據(jù)》P114 不能承受的善良之殤材料談及慈善話題的相關(guān)現(xiàn)象，包括被利用的善良以及我們?cè)撊绾伟仓蒙屏嫉仍掝}，與廣東卷的慈善現(xiàn)象有很強(qiáng)的聯(lián)系性?！督?jīng)典素材》下P99素材:《印度不食英國(guó)“嗟來食”》印度人拒絕英國(guó)的捐助，為維護(hù)自己的民族尊嚴(yán)，素材與題意吻合，可直接作為素材運(yùn)用于作文中。押中四川卷《經(jīng)典素材》下P27素材:《香提尼克坦》：印度大學(xué)鎮(zhèn)香提尼克坦千百年來一直保留著和平、安寧的學(xué)術(shù)與生活和諧相處的氛圍，與題目“過一種平衡的生活”完全吻合?！督?jīng)典素材》下P36素材:《終南山隱士：過千年前的生活》：素材講述了終南山五千多位隱士的天人合一的生活，與題目“過一種平衡的生活”完全吻合?！督?jīng)典素材》下P103素材:《另一個(gè)世界的圣徒》：素材描述希臘恰爾基迪半島上修道士們世外桃源的生活和心靈的修煉，完全符合題意。押中遼寧卷《經(jīng)典素材》下P26素材:《大人物，小角色》電影大師黃宗洛以擅長(zhǎng)演小角色而被稱為龍?zhí)状髱?。及時(shí)你是一粒沙子，你也可以做到最好，讓自己像珍珠般散發(fā)光芒，得到別人的承認(rèn)與尊重。此素材直接證明了題目中年輕人的思考，可直接作為素材運(yùn)用于作文中。《經(jīng)典素材》下P27素材:《你看見沙粒，我看見寶石》日本藝術(shù)家妹尾河童喜歡用微觀的方式觀察世界，在他的視野下，一粒沙粒同時(shí)也是一粒寶石。是沙子還是珍珠，取決于看問題的角度。此素材體現(xiàn)了沙子和寶石的辯證關(guān)系。《經(jīng)典素材》下P44作文:《籃壇“灰姑娘”：把質(zhì)疑者變成維護(hù)者》文章評(píng)述了林書豪從新人到巨星的傳奇，論述了沙子變珍珠的傳奇，直接命中考題?！督?jīng)典論證論據(jù)》熱點(diǎn)考題39：請(qǐng)別過度消費(fèi)劉洋命中遼寧卷材料的中心命意之一，即尊重平凡。其中，我們?yōu)閷W(xué)生指出了不要患上“英雄迷戀癥”，平凡也不失為一種美好的觀點(diǎn)，并且提供了楊瀾的育兒觀：可以不成功，但不能不成長(zhǎng)，作為時(shí)代論據(jù)?？紙?chǎng)經(jīng)典片段也為學(xué)生提供了作文的參考范本。《經(jīng)典論證論據(jù)》P103價(jià)值觀考題1：人人自以為鉆石該考題押中遼寧卷考題，即反其道而行之地指出要?jiǎng)e人尊重你，也要有自知之明，切不可眼高手低。押中重慶卷《經(jīng)典素材》下P113素材:《賀卡上的“大象印記”》素材講述印度人謝卡瓦特利用大象糞便做成風(fēng)靡世界的賀卡的故事，與豆子變成豆腐意義一致，完全符合題意。《經(jīng)典素材》下P114素材:《“零星級(jí)”酒店》素材講述了瑞士防空洞被改造成酒店的故事，與豆子變豆腐意義一致，完全符合題意。《經(jīng)典素材》下P118素材:《弄巧成拙的國(guó)酒》素材講述了日本的米酒進(jìn)化成清酒后，贏得了人們的喜愛，完全符合題意。押中湖南卷《經(jīng)典素材》下P9素材:《新24孝，讓盡孝有了時(shí)尚范兒》最好的盡孝，就是多抽時(shí)間陪父母。素材與題目完全符合，且有運(yùn)用片段，可直接運(yùn)用于作文中。《經(jīng)典論證論據(jù)》P79文化考題1：新“24孝”行動(dòng)標(biāo)準(zhǔn)出爐押中湖南卷的第二個(gè)材料“我愿意靜靜陪伴父親”的命意。新“24”孝所包含的內(nèi)容大多是生活細(xì)節(jié)，體現(xiàn)了行孝不需轟轟烈烈，需滲透于生活的方方面面?？紙?chǎng)經(jīng)典片段《孝的本質(zhì)是尊重》也為學(xué)生提供了作文的參考范本。押中天津卷《經(jīng)典素材》下P144素材:《壯游，途中之美》文章+素材，講壯游愛好者通過行走世界成就人生的故事和情懷，完全符合題意，可直接修改成作文《游而知之》。押中江蘇卷《經(jīng)典論證論據(jù)》P10熱點(diǎn)考題10：鳥之殤：千年鳥道上的大屠殺命中江蘇卷作文的中心命意，為學(xué)生從保護(hù)生態(tài)環(huán)境立意作文提供的參考。其中，我們提出的兩個(gè)論證角度均可作為分論點(diǎn)運(yùn)用在文中，且提供了正反兩方面的人物素材作為論據(jù)，考場(chǎng)經(jīng)典片段也為學(xué)生提供了作文的參考范本。押中江西卷《經(jīng)典論證論據(jù)》P59思辨考題15：被動(dòng)搖的信仰押中江西卷的材料“有些同學(xué)不但不怕反倒喜歡”的命意，其中提供的古羅馬女?dāng)?shù)學(xué)家希帕蒂亞要數(shù)學(xué)不要命的素材，直接命中題意。