中國銀監(jiān)會辦公廳關于規(guī)范同業(yè)代付業(yè)務管理的通知-資料下載頁
2024-11-16 02:14本頁面
【正文】 件有涉案關聯(lián)的，監(jiān)管部門將視情況追究相關銀行業(yè)金融機構和人員責任，視嚴重程度采取責令限期整改，限制、暫?；蛲Ｖ蛊湫庞每ㄐ掳l(fā)卡業(yè)務，以及實施其他相應的行政處罰等審慎性監(jiān)管措施。?十三、銀行業(yè)金融機構應審慎實施催收外包行為。實施催收外包行為的銀行業(yè)務金融機構，應建立相應的業(yè)務管理制度，明確催收外包機構選用標準、業(yè)務培訓、法律責任和經(jīng)濟責任等，選用的催收外包機構應經(jīng)由本機構境內(nèi)總部高級管理層審核批準，并簽訂管理完善、職責清晰的催收外包合同，不得單純按欠款回收金額提成的方式支付傭金。?十四、銀行業(yè)金融機構應持續(xù)關注催收外包機構的財務狀況、人員管理、業(yè)務流程、工作情況、投訴情況等，確保催收外包機構按照本機構管理要求開展相關業(yè)務。? 對因催收外包管理不力，造成催收外包機構損害欠款人或其他相關人合法權益的，銀行業(yè)金融機構承擔相應的外包風險管理責任。監(jiān)管部門將視情況追究相關銀行業(yè)金融機構和人員責任，視嚴重程度采取責令限期整改，限制、暫?；蛲Ｖ蛊湫庞每ㄐ掳l(fā)卡業(yè)務，以及實施其他相應的行政處罰等審慎性監(jiān)管措施。?十五、銀行業(yè)金融機構應高度重視并切實做好信用卡客戶投訴處理工作。加強實行獨立經(jīng)營核算的信用卡中心的管理，理順內(nèi)部管理流程，落實信用卡中心和當?shù)胤种C構的投訴管理責任，做好當?shù)匦庞每蛻敉对V處理工作。?因銀行業(yè)金融機構管理不當導致當?shù)赝对V處理缺位、延誤，客戶正當權益受損，甚至引發(fā)不良社會影響的，監(jiān)管部門將視情況追究相關銀行業(yè)金融機構和人員責任，視嚴重程度采取責令限期整改，限制、暫停或停止其信用卡新發(fā)卡業(yè)務，以及實施其他相應的行政處罰等審慎性監(jiān)管措施。?請各銀監(jiān)局速將本通知轉發(fā)至轄內(nèi)銀監(jiān)分局和有關銀行業(yè)金融機構，銀行業(yè)金融機構應于2009年8月31日前按照本通知要求整改落實到位。二○○九年六月二十三日第五篇：中國銀監(jiān)會辦公廳關于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務報告管理有關問題的通知中國銀監(jiān)會辦公廳關于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務報告管理有關問題的通知 銀監(jiān)辦發(fā)〔2009〕172號各銀監(jiān)局，各國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，郵政儲蓄銀行：隨著商業(yè)銀行個人理財業(yè)務的發(fā)展，理財業(yè)務的風險特性日益復雜，為進一步加強商業(yè)銀行個人理財業(yè)務的監(jiān)督管理，現(xiàn)就商業(yè)銀行個人理財業(yè)務報告管理的有關問題通知如下：一、商業(yè)銀行發(fā)售理財計劃實行報告制。二、商業(yè)銀行應最遲在發(fā)售理財計劃（包括總行管理以及總行授權分行管理的理財計劃）前10日，統(tǒng)一由其法人機構將以下材料按照有關規(guī)定向負責法人機構監(jiān)管的銀監(jiān)會監(jiān)管部門或屬地銀監(jiān)局（以下稱銀監(jiān)會或其派出機構）報告：（一）理財計劃的可行性評估報告，主要內(nèi)容包括：產(chǎn)品基本特性、目標客戶群、擬銷售的時間和規(guī)模、擬銷售的地區(qū)、產(chǎn)品投向、投資組合安排、銀行資金成本與收益測算、含有預期收益率的理財計劃的收益測算方式和測算依據(jù)、產(chǎn)品風險評估管控措施等。（二）內(nèi)部相關部門審核文件。（三）商業(yè)銀行就理財計劃對投資管理人、托管人、投資顧問等相關方的盡職調查文件。（四）商業(yè)銀行就理財計劃與投資管理人、托管人、投資顧問等相關方簽署的法律文件。（五）理財計劃的銷售文件，包括產(chǎn)品協(xié)議書、產(chǎn)品說明書、風險揭示書、客戶評估書等需要客戶進行簽字確認的銷售文件。（六）理財計劃的宣傳材料，包括銀行營業(yè)網(wǎng)點、銀行官方網(wǎng)站和銀行委托第三方網(wǎng)站向客戶提供的產(chǎn)品宣傳材料，以及通過各種媒體投放的產(chǎn)品廣告等。（七）報告材料聯(lián)絡人的具體聯(lián)系方式。（八）中國銀監(jiān)會及其派出機構要求的其他材料。三、商業(yè)銀行應由主管個人理財業(yè)務的高級管理人員對理財計劃的報告材料進行審核批準后，報送銀監(jiān)會或其派出機構。四、商業(yè)銀行應確保報告材料的真實性和完整性。對于報告材料不齊全或者不符合形式要求的，商業(yè)銀行應按照銀監(jiān)會或其派出機構的要求進行補充報送或調整后重新報送。五、商業(yè)銀行分支機構應最遲在開始發(fā)售理財計劃后5個工作日內(nèi)，將以下材料按照有關規(guī)定向當?shù)劂y監(jiān)會派出機構報告：（一）法人機構理財計劃發(fā)售授權書。（二）理財計劃的銷售文件，包括產(chǎn)品協(xié)議書、產(chǎn)品說明書、風險揭示書、客戶評估書等需要客戶進行簽字確認的銷售文件。（三）理財計劃的宣傳材料，包括銀行營業(yè)網(wǎng)點、銀行官方網(wǎng)站和銀行委托第三方網(wǎng)站向客戶提供的產(chǎn)品宣傳材料，以及通過各種媒體投放的產(chǎn)品廣告等。（四）報告材料聯(lián)絡人的具體聯(lián)系方式。（五）中國銀監(jiān)會及其派出機構要求的其他材料。六、商業(yè)銀行應在理財計劃銷售文件和宣傳材料中提供全面、完整的理財計劃相關信息，進行充分的銷售前信息披露，并以通俗的文字表達，確?？蛻裟軌蛞韵嚓P信息為基礎，結合自身的財務狀況、風險承受能力和投資預期等做出正確的投資決策。七、從即日起取消《關于調整商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理有關規(guī)定的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2007〕241號）第二條的規(guī)定。請各銀監(jiān)局將本通知轉發(fā)至轄內(nèi)銀監(jiān)分局和相關銀行業(yè)金融機構。
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