中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于規(guī)范同業(yè)代付業(yè)務(wù)管理的通知-資料下載頁
2024-11-16 02:14本頁面
【正文】 件有涉案關(guān)聯(lián)的，監(jiān)管部門將視情況追究相關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和人員責(zé)任，視嚴(yán)重程度采取責(zé)令限期整改，限制、暫?；蛲Ｖ蛊湫庞每ㄐ掳l(fā)卡業(yè)務(wù)，以及實施其他相應(yīng)的行政處罰等審慎性監(jiān)管措施。?十三、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)審慎實施催收外包行為。實施催收外包行為的銀行業(yè)務(wù)金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)建立相應(yīng)的業(yè)務(wù)管理制度，明確催收外包機(jī)構(gòu)選用標(biāo)準(zhǔn)、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、法律責(zé)任和經(jīng)濟(jì)責(zé)任等，選用的催收外包機(jī)構(gòu)應(yīng)經(jīng)由本機(jī)構(gòu)境內(nèi)總部高級管理層審核批準(zhǔn)，并簽訂管理完善、職責(zé)清晰的催收外包合同，不得單純按欠款回收金額提成的方式支付傭金。?十四、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)持續(xù)關(guān)注催收外包機(jī)構(gòu)的財務(wù)狀況、人員管理、業(yè)務(wù)流程、工作情況、投訴情況等，確保催收外包機(jī)構(gòu)按照本機(jī)構(gòu)管理要求開展相關(guān)業(yè)務(wù)。? 對因催收外包管理不力，造成催收外包機(jī)構(gòu)損害欠款人或其他相關(guān)人合法權(quán)益的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)相應(yīng)的外包風(fēng)險管理責(zé)任。監(jiān)管部門將視情況追究相關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和人員責(zé)任，視嚴(yán)重程度采取責(zé)令限期整改，限制、暫?；蛲Ｖ蛊湫庞每ㄐ掳l(fā)卡業(yè)務(wù)，以及實施其他相應(yīng)的行政處罰等審慎性監(jiān)管措施。?十五、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)高度重視并切實做好信用卡客戶投訴處理工作。加強(qiáng)實行獨立經(jīng)營核算的信用卡中心的管理，理順內(nèi)部管理流程，落實信用卡中心和當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)的投訴管理責(zé)任，做好當(dāng)?shù)匦庞每蛻敉对V處理工作。?因銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)管理不當(dāng)導(dǎo)致當(dāng)?shù)赝对V處理缺位、延誤，客戶正當(dāng)權(quán)益受損，甚至引發(fā)不良社會影響的，監(jiān)管部門將視情況追究相關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和人員責(zé)任，視嚴(yán)重程度采取責(zé)令限期整改，限制、暫?；蛲Ｖ蛊湫庞每ㄐ掳l(fā)卡業(yè)務(wù)，以及實施其他相應(yīng)的行政處罰等審慎性監(jiān)管措施。?請各銀監(jiān)局速將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)銀監(jiān)分局和有關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于2009年8月31日前按照本通知要求整改落實到位。二○○九年六月二十三日第五篇：中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)報告管理有關(guān)問題的通知中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)報告管理有關(guān)問題的通知 銀監(jiān)辦發(fā)〔2009〕172號各銀監(jiān)局，各國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，郵政儲蓄銀行：隨著商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展，理財業(yè)務(wù)的風(fēng)險特性日益復(fù)雜，為進(jìn)一步加強(qiáng)商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理，現(xiàn)就商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)報告管理的有關(guān)問題通知如下：一、商業(yè)銀行發(fā)售理財計劃實行報告制。二、商業(yè)銀行應(yīng)最遲在發(fā)售理財計劃（包括總行管理以及總行授權(quán)分行管理的理財計劃）前10日，統(tǒng)一由其法人機(jī)構(gòu)將以下材料按照有關(guān)規(guī)定向負(fù)責(zé)法人機(jī)構(gòu)監(jiān)管的銀監(jiān)會監(jiān)管部門或?qū)俚劂y監(jiān)局（以下稱銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)）報告：（一）理財計劃的可行性評估報告，主要內(nèi)容包括：產(chǎn)品基本特性、目標(biāo)客戶群、擬銷售的時間和規(guī)模、擬銷售的地區(qū)、產(chǎn)品投向、投資組合安排、銀行資金成本與收益測算、含有預(yù)期收益率的理財計劃的收益測算方式和測算依據(jù)、產(chǎn)品風(fēng)險評估管控措施等。（二）內(nèi)部相關(guān)部門審核文件。（三）商業(yè)銀行就理財計劃對投資管理人、托管人、投資顧問等相關(guān)方的盡職調(diào)查文件。（四）商業(yè)銀行就理財計劃與投資管理人、托管人、投資顧問等相關(guān)方簽署的法律文件。（五）理財計劃的銷售文件，包括產(chǎn)品協(xié)議書、產(chǎn)品說明書、風(fēng)險揭示書、客戶評估書等需要客戶進(jìn)行簽字確認(rèn)的銷售文件。（六）理財計劃的宣傳材料，包括銀行營業(yè)網(wǎng)點、銀行官方網(wǎng)站和銀行委托第三方網(wǎng)站向客戶提供的產(chǎn)品宣傳材料，以及通過各種媒體投放的產(chǎn)品廣告等。（七）報告材料聯(lián)絡(luò)人的具體聯(lián)系方式。（八）中國銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)要求的其他材料。三、商業(yè)銀行應(yīng)由主管個人理財業(yè)務(wù)的高級管理人員對理財計劃的報告材料進(jìn)行審核批準(zhǔn)后，報送銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)。四、商業(yè)銀行應(yīng)確保報告材料的真實性和完整性。對于報告材料不齊全或者不符合形式要求的，商業(yè)銀行應(yīng)按照銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)的要求進(jìn)行補(bǔ)充報送或調(diào)整后重新報送。五、商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)最遲在開始發(fā)售理財計劃后5個工作日內(nèi)，將以下材料按照有關(guān)規(guī)定向當(dāng)?shù)劂y監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)報告：（一）法人機(jī)構(gòu)理財計劃發(fā)售授權(quán)書。（二）理財計劃的銷售文件，包括產(chǎn)品協(xié)議書、產(chǎn)品說明書、風(fēng)險揭示書、客戶評估書等需要客戶進(jìn)行簽字確認(rèn)的銷售文件。（三）理財計劃的宣傳材料，包括銀行營業(yè)網(wǎng)點、銀行官方網(wǎng)站和銀行委托第三方網(wǎng)站向客戶提供的產(chǎn)品宣傳材料，以及通過各種媒體投放的產(chǎn)品廣告等。（四）報告材料聯(lián)絡(luò)人的具體聯(lián)系方式。（五）中國銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)要求的其他材料。六、商業(yè)銀行應(yīng)在理財計劃銷售文件和宣傳材料中提供全面、完整的理財計劃相關(guān)信息，進(jìn)行充分的銷售前信息披露，并以通俗的文字表達(dá)，確?？蛻裟軌蛞韵嚓P(guān)信息為基礎(chǔ)，結(jié)合自身的財務(wù)狀況、風(fēng)險承受能力和投資預(yù)期等做出正確的投資決策。七、從即日起取消《關(guān)于調(diào)整商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理有關(guān)規(guī)定的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2007〕241號）第二條的規(guī)定。請各銀監(jiān)局將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)銀監(jiān)分局和相關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。
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