【正文】 事項(xiàng)，按銀行現(xiàn)行規(guī)章制度執(zhí)行。第五十二條銀行開展并購貸款業(yè)務(wù)同時(shí)可開展相應(yīng)的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)，財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)的有關(guān)操作參照《銀行對(duì)公財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法（試行）》。第五十三條異地分行根據(jù)本辦法制定本機(jī)構(gòu)并購貸款業(yè)務(wù)的實(shí)施意見，上報(bào)總行備案，需向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)備的，由異地分行同時(shí)辦理。第五十四條本辦法由公司銀行部負(fù)責(zé)解釋和修改。第五十五條本辦法自2010年月日起實(shí)行。附件一：《并購貸款項(xiàng)目準(zhǔn)入申報(bào)表》附件二：并購貸款盡職調(diào)查文件清單附件三： 《銀行并購貸款盡職調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》附件四：《銀行并購貸款合同》第三篇：中信銀行并購貸款業(yè)務(wù)管理辦法中信銀行并購貸款業(yè)務(wù)管理辦法（試行）第一章 總則第一條 為規(guī)范并購貸款行為，加強(qiáng)并購貸款業(yè)務(wù)的管理，防范并購貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)我行并購貸款業(yè)務(wù)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《商業(yè)銀行并購貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》等法律法規(guī)以及《中信銀行公司授信業(yè)務(wù)管理辦法》等相關(guān)規(guī)定，制訂本辦法。第二條 本辦法中所稱并購，是指境內(nèi)并購方企業(yè)通過受讓現(xiàn)有股權(quán)、認(rèn)購新增股權(quán)，或收購資產(chǎn)、承接債務(wù)等方式以實(shí)現(xiàn)合并或?qū)嶋H控制已設(shè)立并持續(xù)經(jīng)營的目標(biāo)企業(yè)的交易行為。并購可由并購方通過其專門設(shè)立的無其他業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)的全資或控股子公司（以下稱子公司）進(jìn)行。第三條 本辦法所稱并購貸款，是指我行向并購方或其子公司發(fā)放的，用于支付并購交易價(jià)款的貸款。第四條 開展并購貸款業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循依法合規(guī)、審慎經(jīng)營、風(fēng)險(xiǎn)可控、商業(yè)可持續(xù)的原則。第五條 本辦法適用于全行各級(jí)機(jī)構(gòu)開展的并購貸款業(yè)務(wù)。第二章 業(yè)務(wù)基本規(guī)定第六條 開展并購貸款業(yè)務(wù)應(yīng)符合國家產(chǎn)業(yè)及宏觀政策，符合中國銀監(jiān)會(huì)并購貸款業(yè)務(wù)的相關(guān)要求，并符合我行授信政策?！?— 第七條 開展并購貸款業(yè)務(wù)主要有以下限制條件：（一）全行并購貸款余額占同期銀行核心資本的比例不應(yīng)超過50%；（二）對(duì)同一借款人的并購貸款余額占同期我行核心資本凈額的比例不應(yīng)超過5%；（三）并購的資金來源中并購貸款所占比例不應(yīng)高于50%；（四）并購貸款期限一般不超過五年。第八條 并購方申請(qǐng)并購貸款時(shí)應(yīng)符合以下基本條件：（一）并購方依法合規(guī)經(jīng)營，信用狀況良好，沒有信貸違約、逃廢債務(wù)等不良記錄；（二）并購方已建立完善的現(xiàn)代公司治理結(jié)構(gòu)和良好的內(nèi)部控制機(jī)制；（三）并購方的注冊資本金已根據(jù)有關(guān)法律和公司章程規(guī)定按時(shí)足額到位；（四）并購方的控股股東、實(shí)際控制人信譽(yù)良好且最近3年無重大違法違規(guī)記錄；（五）并購交易合法合規(guī)，涉及國家產(chǎn)業(yè)政策、行業(yè)準(zhǔn)入、反壟斷、國有資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓等事項(xiàng)的，應(yīng)按適用法律法規(guī)和政策要求，取得有關(guān)方面的批準(zhǔn)和履行相關(guān)手續(xù)；（六）并購方與目標(biāo)企業(yè)之間具有較高的產(chǎn)業(yè)相關(guān)度或戰(zhàn)略相關(guān)性，并購方通過并購能夠獲得目標(biāo)企業(yè)的研發(fā)能力、關(guān)鍵技術(shù)與工藝、商標(biāo)、特許權(quán)、供應(yīng)或分銷網(wǎng)絡(luò)等戰(zhàn)略性資源以提高 — —2 其核心競爭能力。第九條 各分行應(yīng)在總行的統(tǒng)一安排和指導(dǎo)下開展并購貸款業(yè)務(wù)，不得自行開展并購貸款業(yè)務(wù)的授信審查審批工作。第十條 對(duì)貸款金額超過30億元人民幣以上的并購貸款項(xiàng)目，原則上應(yīng)采取籌組銀團(tuán)的方式開展。第十一條 可根據(jù)并購貸款業(yè)務(wù)前期投入的資源和工作量向借款人收取一定的手續(xù)費(fèi)。對(duì)接受并購方或目標(biāo)企業(yè)的委托，為其提供并購相關(guān)的財(cái)務(wù)顧問、盡職調(diào)查、并購方案設(shè)計(jì)等服務(wù)的，可根據(jù)服務(wù)內(nèi)容收取一定的財(cái)務(wù)顧問費(fèi)。可根據(jù)并購貸款對(duì)應(yīng)并購交易的復(fù)雜性、專業(yè)性和技術(shù)性，聘請(qǐng)專業(yè)的中介機(jī)構(gòu)參與并購貸款的調(diào)查和評(píng)估工作，由此產(chǎn)生的費(fèi)用原則上應(yīng)由并購方或目標(biāo)企業(yè)承擔(dān)。上述收費(fèi)應(yīng)按照“自愿協(xié)商、公平合理”的原則，由雙方協(xié)商確定，并在相關(guān)協(xié)議中載明。第十二條 應(yīng)每年對(duì)并購貸款業(yè)務(wù)的合規(guī)性和資產(chǎn)價(jià)值變化進(jìn)行獨(dú)立的內(nèi)部審計(jì)，對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行全面評(píng)估，形成并購貸款業(yè)務(wù)內(nèi)部報(bào)告。出現(xiàn)并購貸款集中度趨高、風(fēng)險(xiǎn)分類趨降等情形時(shí)，我行應(yīng)提高內(nèi)部報(bào)告、檢查和評(píng)估的頻率。第十三條 有關(guān)人員應(yīng)嚴(yán)格履行保密責(zé)任，不得利用職務(wù)之便和內(nèi)部信息買賣與并購貸款相關(guān)的上市公司證券或者牟取其他不當(dāng)利益。—3—第三章 管理職責(zé)第十四條 并購貸款業(yè)務(wù)由總行集中審批和管理，各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在總行的統(tǒng)一管理下開展并購貸款業(yè)務(wù)。第十五條 總行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)及其下設(shè)的總行信用風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)負(fù)責(zé)確定我行并購貸款業(yè)務(wù)的授信政策及相關(guān)原則。第十六條 總行風(fēng)險(xiǎn)管理部的主要管理職責(zé)為：（一）負(fù)責(zé)會(huì)同總行投資銀行中心等相關(guān)部門制訂和完善并購貸款業(yè)務(wù)管理辦法；（二）負(fù)責(zé)制訂關(guān)于并購貸款業(yè)務(wù)的授信政策；（三）負(fù)責(zé)制訂并購貸款業(yè)務(wù)的審批權(quán)限；（四）負(fù)責(zé)并購貸款業(yè)務(wù)的審查并提交信審會(huì)審批。第十七條 總行投資銀行中心的主要管理職責(zé)為：（一）負(fù)責(zé)會(huì)同總行風(fēng)險(xiǎn)管理部等相關(guān)部門制訂和完善并購貸款業(yè)務(wù)的規(guī)章制度，并負(fù)責(zé)監(jiān)控全行并購貸款業(yè)務(wù)的開辦資格；（二）負(fù)責(zé)會(huì)同總行相關(guān)部門確定業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)；（三）負(fù)責(zé)全行并購貸款業(yè)務(wù)的組織推動(dòng)工作，對(duì)各分行上報(bào)的并購貸款項(xiàng)目進(jìn)行篩選，對(duì)符合條件的項(xiàng)目予以立項(xiàng)；（四）負(fù)責(zé)指導(dǎo)、組織和推動(dòng)已立項(xiàng)并購貸款項(xiàng)目的盡職調(diào)查、方案設(shè)計(jì)、結(jié)構(gòu)優(yōu)化等工作；（五）負(fù)責(zé)組織和參與分行并購貸款項(xiàng)目的發(fā)起工作，或直接發(fā)起并購貸款項(xiàng)目；（六）負(fù)責(zé)與銀團(tuán)貸款、出口信貸、對(duì)公信托理財(cái)?shù)葮I(yè)務(wù)對(duì) — —4 接的并購貸款業(yè)務(wù)創(chuàng)新產(chǎn)品的開發(fā)與設(shè)計(jì)，以及與并購貸款業(yè)務(wù)相關(guān)的財(cái)務(wù)顧問等工作；（七）督促和指導(dǎo)分行做好并購貸款業(yè)務(wù)管理、重要客戶關(guān)系維護(hù)和貸后風(fēng)險(xiǎn)管理及監(jiān)控工作，對(duì)全行并購貸款業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)和分析；（八）負(fù)責(zé)組織成立并購貸款盡職調(diào)查的專門團(tuán)隊(duì)，負(fù)責(zé)對(duì)全行相關(guān)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作；（九）負(fù)責(zé)與并購貸款相關(guān)的中介機(jī)構(gòu)建立合作關(guān)系；（十）定期或不定期發(fā)布并購貸款業(yè)務(wù)信息及營銷指導(dǎo)意見。第十八條 總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部的主要管理職責(zé)為：（一）負(fù)責(zé)計(jì)算我行貸款損失專項(xiàng)準(zhǔn)備充足率、資本充足率及一般準(zhǔn)備余額占同期貸款余額比率等指標(biāo)；（二）負(fù)責(zé)對(duì)超過貸款定價(jià)權(quán)限的并購貸款項(xiàng)目的定價(jià)進(jìn)行審批。第十九條 總行公司銀行部協(xié)助總行投資銀行中心對(duì)戰(zhàn)略客戶的并購貸款業(yè)務(wù)給予必要的支持和指導(dǎo)。第二十條 總行合規(guī)審計(jì)部負(fù)責(zé)組織并購業(yè)務(wù)的合規(guī)性審核，根據(jù)需要可以全程參與業(yè)務(wù)過程。第二十一條 總行信貸管理部負(fù)責(zé)督促和落實(shí)并購貸款業(yè)務(wù)貸后管理、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控以及現(xiàn)場和非現(xiàn)場的檢查工作，并利用公司信貸管理系統(tǒng)對(duì)并購貸款進(jìn)行管理和監(jiān)控?！?— 第二十二條總行法律保全部負(fù)責(zé)對(duì)并購貸款項(xiàng)目及其相關(guān)法律文本進(jìn)行審核并出具法律意見，以及受理并購貸款業(yè)務(wù)中涉及的法律問題，組織清收不良并購貸款。第二十三條 總行會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)制訂并購貸款業(yè)務(wù)相關(guān)會(huì)計(jì)核算辦法，并負(fù)責(zé)對(duì)分行就核算辦法做出解釋。分行會(huì)計(jì)部或賬務(wù)中心負(fù)責(zé)組織落實(shí)會(huì)計(jì)核算工作，完成日常帳務(wù)處理。第二十四條總行信息技術(shù)部負(fù)責(zé)提供技術(shù)支持，通過為并購貸款業(yè)務(wù)增加標(biāo)志的方式實(shí)現(xiàn)并購業(yè)務(wù)在信貸管理系統(tǒng)中的分類管理。第二十五條 分行投資銀行部（未設(shè)立投資銀行部的為分行投資銀行業(yè)務(wù)主管部門，以下統(tǒng)稱投資銀行部）的主要職責(zé)為：（一）負(fù)責(zé)分行并購貸款業(yè)務(wù)的營銷推動(dòng)和組織管理工作，參與轄內(nèi)機(jī)構(gòu)并購貸款業(yè)務(wù)的前期營銷工作；（二）負(fù)責(zé)將分行轄內(nèi)并購貸款項(xiàng)目報(bào)送總行投資銀行中心申請(qǐng)立項(xiàng)，并協(xié)助開展對(duì)已同意立項(xiàng)的并購貸款項(xiàng)目的推進(jìn)工作；（三）負(fù)責(zé)參與投資銀行中心組織的并購貸款項(xiàng)目盡職調(diào)查工作，組織發(fā)起并購貸款項(xiàng)目；（四）負(fù)責(zé)建立業(yè)務(wù)臺(tái)賬，對(duì)分行并購貸款業(yè)務(wù)的開展情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，并定期上報(bào)總行投資銀行中心；（五）負(fù)責(zé)會(huì)同分行有關(guān)部門和支行開展并購貸款業(yè)務(wù)的貸后管理及風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控工作；— —6（六）負(fù)責(zé)轄內(nèi)并購貸款客戶關(guān)系的維護(hù)。第二十六條 分行風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)對(duì)分行發(fā)起的并購貸款業(yè)務(wù)進(jìn)行審查。第二十七條 分行放款部門負(fù)責(zé)對(duì)并購貸款業(yè)務(wù)授信條件落實(shí)情況進(jìn)行獨(dú)立審核，根據(jù)我行授信業(yè)務(wù)管理規(guī)定進(jìn)行放款前審核和放款工作。分行信貸管理部門負(fù)責(zé)并購貸款的五級(jí)分類、建立轄內(nèi)并購貸款業(yè)務(wù)客戶檔案及對(duì)項(xiàng)目檔案進(jìn)行管理，會(huì)同分行投資銀行部開展并購貸款貸后管理的組織、督促和檢查工作。第二十八條 并購貸款的責(zé)任部門為業(yè)務(wù)經(jīng)辦部門。若并購貸款業(yè)務(wù)發(fā)生逾期，總分行業(yè)務(wù)經(jīng)辦部門負(fù)責(zé)催收，總分行信貸管理部門負(fù)責(zé)組織和督導(dǎo)工作，必要時(shí)參與催收工作。需要對(duì)客戶采取清收或其他法律手段時(shí)，總分行法律保全部門對(duì)并購貸款進(jìn)行清收或采取其他法律措施。第四章 附 則第二十九條 本辦法由總行負(fù)責(zé)制訂、解釋與修訂。第三十條 其它涉及并購貸款業(yè)務(wù)而本辦法未具體要求的，需遵照《商業(yè)銀行并購貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》以及《中信銀行公司授信業(yè)務(wù)管理辦法》等文件相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第三十一條 本辦法自印發(fā)之日起施行?！?—第四篇：農(nóng)業(yè)銀行固定資產(chǎn)貸款農(nóng)業(yè)銀行固定資產(chǎn)貸款一、產(chǎn)品定義：固定資產(chǎn)貸款是農(nóng)業(yè)銀行向企（事）業(yè)法人或國家規(guī)定可以作為借款人的其他組織發(fā)放的，用于借款人固定資產(chǎn)投資的本外幣融資。固定資產(chǎn)貸款根據(jù)項(xiàng)目運(yùn)作方式和還款來源不同分為項(xiàng)目融資和一般固定資產(chǎn)貸款；按用途分為基本建設(shè)貸款、更新改造貸款、房地產(chǎn)開發(fā)貸款、其他固定資產(chǎn)貸款等；按期限分為短期固定資產(chǎn)貸款、中期固定資產(chǎn)貸款和長期固定資產(chǎn)貸款。二、辦理流程：。、生產(chǎn)經(jīng)營、財(cái)務(wù)資料外，還應(yīng)提供以下項(xiàng)目資料：（1）使用政府投資的項(xiàng)目，提供有權(quán)部門同意立項(xiàng)的批準(zhǔn)文件；需政府核準(zhǔn)的項(xiàng)目，提供有權(quán)部門核準(zhǔn)文件；對(duì)需要提供可行性研究報(bào)告的，提供有相應(yīng)資質(zhì)的機(jī)構(gòu)出具的可行性研究報(bào)告及批復(fù)文件；需主管部門審批同意的投資項(xiàng)目，提供主管部門批準(zhǔn)文件；（2）涉及環(huán)保的，提供環(huán)保評(píng)價(jià)報(bào)告及批準(zhǔn)文件等；（3）涉及用地的，提供建設(shè)用地合法手續(xù)的證明材料；（4）資本金和其他建設(shè)、生產(chǎn)資金籌措方案及落實(shí)資金來源的證明材料；（5）擔(dān)保的有關(guān)資料；（6）固定資產(chǎn)貸款調(diào)查評(píng)估需要的其他資料。第五篇：農(nóng)業(yè)銀行流動(dòng)資金貸款農(nóng)業(yè)銀行流動(dòng)資金貸款一、產(chǎn)品定義：流動(dòng)資金貸款是農(nóng)業(yè)銀行向企（事）業(yè)法人或國家規(guī)定可以作為借款人的其他組織發(fā)放的用于借款人日常生產(chǎn)經(jīng)營周轉(zhuǎn)的本外幣貸款。流動(dòng)資金貸款按期限分為短期流動(dòng)資金貸款和中期流動(dòng)資金貸款；按照貸款使用方式分為一般流動(dòng)資金貸款和可循環(huán)流動(dòng)資金貸款。二、辦理流程：。：（1）注冊登記或批準(zhǔn)成立的有關(guān)文件及其最新有效的年檢證明；（2）經(jīng)年檢的組織機(jī)構(gòu)代碼證，有效的稅務(wù)登記證及近期的納稅證明，法定代表人身份有效證明或法定代表人授權(quán)的委托書；（3）企（事）業(yè)章程或合資、合作的合同或協(xié)議，驗(yàn)資證明；（4）人民銀行核發(fā)經(jīng)年檢有效的貸款卡；（5）公司章程對(duì)辦理信貸業(yè)務(wù)有限制的，需提供章程要求的股東會(huì)或董事會(huì)決議或其他文件；（6）近三年財(cái)務(wù)報(bào)告及最近一期財(cái)務(wù)報(bào)表，成立不足三年的，提交成立以來的財(cái)務(wù)報(bào)告及最近一期財(cái)務(wù)報(bào)表。農(nóng)業(yè)銀行認(rèn)為有必要的，應(yīng)提供經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告；（7）印鑒卡、法定代表人及授權(quán)代理人簽字式樣；（8）采取擔(dān)保方式的，還應(yīng)提供擔(dān)保相關(guān)資料；（9）生產(chǎn)經(jīng)營計(jì)劃或購銷合同等反映客戶資金需求的憑證、資料，進(jìn)出口批文及批準(zhǔn)使用外匯的有效文件；（10）其他資料。