信用社日常業(yè)務(wù)自查報(bào)告-資料下載頁
2025-11-06 12:32本頁面
【正文】 況。我社柜員一直堅(jiān)持先收款后記賬，先記賬后付款的規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，一切業(yè)務(wù)均在客戶視線內(nèi)完成，并且所有大額現(xiàn)金均及時入箱保管；由于我社地處車站旁，人流量比較大，所以現(xiàn)金收付量比較大，為滿足業(yè)務(wù)需要故每天庫存現(xiàn)金基本上都會超出聯(lián)社設(shè)臵的30萬元庫存的限額；平時無白條抵庫及私自挪用庫存現(xiàn)金的現(xiàn)象。（二）大額現(xiàn)金管理情況。我社對超過五萬元的存取款建立了臺賬，并定期對臺賬進(jìn)行逐筆核對；我社對大額現(xiàn)金支取進(jìn)行嚴(yán)格管理，堅(jiān)持每筆現(xiàn)金的支取均符合其現(xiàn)金管理規(guī)定，對大額可疑交易及時上報(bào)聯(lián)社及反洗錢管理中心，而且嚴(yán)格禁止一般存款賬戶的支取現(xiàn)金。（三）現(xiàn)金（有價單證）檢查交接情況。我社柜員堅(jiān)持“一日三碰庫”制度；主任堅(jiān)持每月至少三次全面檢查庫存，確保我社賬款、賬實(shí)相符。四、重要空白憑證管理情況在重空的領(lǐng)用方面我社一直遵循“先入庫、后領(lǐng)用、再使用”并及時入賬的原則；對所有的重要空白憑證均進(jìn)行機(jī)器、手工雙向登記；所有重空的調(diào)劑均是在庫管員的組織、監(jiān)督下進(jìn)行。在重空的使用方面，我社堅(jiān)持所有重空在使用時再蓋章；向客戶出售重空時，必須在客戶加蓋了在銀行的預(yù)留印鑒并核對無誤后才可出賬；因填寫錯誤導(dǎo)致不能使用的重空，會及時在系統(tǒng)中作廢。在重空的核對、檢查、交接方面，我社堅(jiān)持每日交接班和營業(yè)終了核對庫存數(shù)，會計(jì)每月堅(jiān)持安旬檢查重空。五、授權(quán)管理情況我社柜員堅(jiān)持嚴(yán)格執(zhí)行頂崗及授權(quán)制度，相關(guān)人員嚴(yán)格檢查授權(quán)業(yè)務(wù)及授權(quán)操作手續(xù)的合規(guī)性。六、關(guān)于會計(jì)檔案管理我社按規(guī)定整理、裝訂會計(jì)核算資料，歸案裝訂及時、完整、合規(guī)。七、各類登記簿登記及管理情況我社按規(guī)定建立了各類登記簿，并認(rèn)真填寫了登記簿，并按檔案管理要求登記、保管已使用的各類登記簿。八、存在問題及整改情況經(jīng)過自查，我社工作整體狀況符合規(guī)定，但仍存在不足。一是，查庫登記簿貨幣面值記錄不全面；二是，部分登記簿存在多年為更換的現(xiàn)象；三是，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)日志使用不規(guī)范；四是，授權(quán)登記簿有漏登現(xiàn)象。對以上存在的問題，我社已全部進(jìn)行了整改。通過自查工作的開展充分認(rèn)識到財(cái)務(wù)會計(jì)核算工作的重要性，今后我們要嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)管理制度，進(jìn)一步提高工作質(zhì)量，完善財(cái)務(wù)會計(jì)制度，規(guī)范財(cái)務(wù)管理行為；我們要依托信息化，規(guī)范基礎(chǔ)管理，深化服務(wù)內(nèi)涵，扎扎實(shí)實(shí)地把財(cái)務(wù)會計(jì)的各項(xiàng)工作落到實(shí)處。第五篇：信用社代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險自查報(bào)告代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險自查報(bào)告 根據(jù)銀監(jiān)會辦公廳下發(fā)的《關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險排查的通知》要求，我社要加強(qiáng)內(nèi)部管理，對代理銷售產(chǎn)品的業(yè)務(wù)流程進(jìn)行全面風(fēng)險排查，現(xiàn)將自查結(jié)果匯報(bào)如下：建立對被代理機(jī)構(gòu)的審慎盡職調(diào)查和全行統(tǒng)一的內(nèi)部審批制度及流程建立持續(xù)性跟蹤評價機(jī)制對違規(guī)行為和重大風(fēng)險的被代理機(jī)構(gòu)建立退出機(jī)制建立對代銷產(chǎn)品去全行統(tǒng)一的內(nèi)部審批制度和流程定期跟蹤評價代銷產(chǎn)品的業(yè)績表現(xiàn)建立對代銷產(chǎn)品的有效退出機(jī)制制定本行代銷產(chǎn)品清單并在營業(yè)場所公示供客戶參考建立投訴舉報(bào)機(jī)制，并設(shè)立專門渠道聯(lián)社審計(jì)部門定期對代銷產(chǎn)品進(jìn)行審計(jì)四河信用社2013年1月5日 我社認(rèn)真執(zhí)行有關(guān)代銷業(yè)務(wù)的各項(xiàng)管理制度
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