信用社日常業(yè)務(wù)自查報(bào)告(已修改)
2024-11-15 12:32 本頁面
【正文】 第一篇：信用社日常業(yè)務(wù)自查報(bào)告信用社日常業(yè)務(wù)自查報(bào)告我社按上級(jí)聯(lián)社規(guī)定對(duì)日常業(yè)務(wù)進(jìn)行“回頭看”，對(duì)2014年度所辦理的業(yè)務(wù)進(jìn)行全面自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：一、柜臺(tái)業(yè)務(wù)管理情況在重要憑證管理中，我社堅(jiān)持做到憑證使用真實(shí)、合法、準(zhǔn)確、完整，無偽造、編造、故意毀滅等行為。針對(duì)作廢銀行卡及時(shí)做到剪角并登記上繳，在2014年度，作廢卡共11張，已按規(guī)定做處理；柜員辦理業(yè)務(wù)完畢離柜時(shí)，按規(guī)定及時(shí)將現(xiàn)金和印鑒入柜落鎖保管，將系統(tǒng)退到登陸界面，并將柜員卡做好保管；在授權(quán)業(yè)務(wù)中，能做到手續(xù)齊全，進(jìn)行分級(jí)授權(quán)制度。柜員變更權(quán)限時(shí)填寫變更申請(qǐng)表，逐級(jí)審批。二、現(xiàn)金管理情況我社嚴(yán)格執(zhí)行庫存現(xiàn)金限額管理制度，不存在超庫存現(xiàn)象；庫存現(xiàn)金做到賬實(shí)相符，不存在白條，費(fèi)用，股金頂庫現(xiàn)象；不存在鈔不離柜空存空取辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)，通過存空取調(diào)整現(xiàn)金庫存限額的現(xiàn)象。三、對(duì)客戶公開內(nèi)容情況對(duì)客戶公開內(nèi)容主要是辦理業(yè)務(wù)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。我社營業(yè)廳內(nèi)懸掛《河北省農(nóng)村信用社金融服務(wù)收費(fèi)價(jià)目公示》牌，并在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)客戶的疑問進(jìn)行詳細(xì)，耐心的回答。在今后業(yè)務(wù)中，將繼續(xù)做到收費(fèi)合規(guī)、透明，合理。以上是對(duì)2014年度業(yè)務(wù)進(jìn)行的自查，通過自查，發(fā)現(xiàn)在日常業(yè)務(wù)辦理中存在著很多不足。在今后業(yè)務(wù)中，將按照業(yè)務(wù)操作手冊(cè)合規(guī)，合理的辦理每一筆業(yè)務(wù)，避免案件風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。第二篇：信用社自查報(bào)告按照縣聯(lián)社《關(guān)于印發(fā)〈安徽體會(huì)農(nóng)村信用社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)方案〉的通知》精神，我社宣傳發(fā)動(dòng)、部署動(dòng)員，并于2011年7月上旬以來開展了一次以規(guī)章制度執(zhí)行和柜臺(tái)操作風(fēng)險(xiǎn)為主的案件隱患的自查。在員工自查的基礎(chǔ)上，萬福正與盛輝兩位主任于7月1516日對(duì)全社各網(wǎng)點(diǎn)的合規(guī)操作進(jìn)行了檢查，檢查面達(dá)100%。檢查內(nèi)容包括：人員管理、授權(quán)授信、貸款管理、票據(jù)業(yè)務(wù)、大額資金交易、轄內(nèi)往來、聯(lián)行往來、現(xiàn)金出納管理、綜合業(yè)務(wù)操作流程、崗位設(shè)置、銀行卡、安全保衛(wèi)工作及內(nèi)控規(guī)章制度的執(zhí)行情況等?，F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：一． 加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，安排部署到位我社按活動(dòng)要求，成立了以社主任萬福正同志為組長，信用社副主任為信貸組長、各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人為成員的合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，明確了工作小組的工作職責(zé)；及時(shí)貫徹落實(shí)上級(jí)有關(guān)合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)的指示精神；加強(qiáng)對(duì)全社合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)工作的督促和檢查；定期或不定期的召開合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)分析會(huì)，學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，對(duì)合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)工作進(jìn)行總結(jié)分析，確保合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)不流于形式。工作領(lǐng)導(dǎo)小組及時(shí)召開動(dòng)員大會(huì)，深入思想發(fā)動(dòng)，全面部署活動(dòng)工作目標(biāo)，落實(shí)措施及要求。二．認(rèn)真自查，堵塞漏洞堅(jiān)持規(guī)章制度執(zhí)行情況自查和對(duì)操作流程與貸款“三項(xiàng)治理”檢查相結(jié)合，盡可能發(fā)現(xiàn)操作業(yè)務(wù)中存在的問題和漏洞，及時(shí)提出整改意見和措施，將合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)逐步引向深入。1．開展對(duì)合規(guī)管理組織架構(gòu)是否健全、合規(guī)職責(zé)是否明確清晰、合規(guī)工作是否正常開展并在組織上得到全面保障的自查。2．對(duì)主要業(yè)務(wù)規(guī)章制度的落實(shí)和執(zhí)行情況，重點(diǎn)是各項(xiàng)制制度執(zhí)行是否走樣，各個(gè)環(huán)節(jié)是否操作到位，監(jiān)督到位，會(huì)計(jì)對(duì)帳制度落實(shí)情況，單位銀行結(jié)算賬戶開銷戶管理，個(gè)人結(jié)算賬戶
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