【正文】 能產(chǎn)生經(jīng)濟利益損失的特性第五篇：2015年上半年江蘇省基金從業(yè)資格：非系統(tǒng)性風(fēng)險考試題2015年上半年江蘇省基金從業(yè)資格：非系統(tǒng)性風(fēng)險考試題本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)基金按____，可分為封閉式基金和開放式基金。____ A：投資標(biāo)的劃分B：基金的組織形式不同 C：投資目標(biāo)劃分D：是否可自由贖回和基金規(guī)模是否固定商品證券是具體包括__。A．提貨單 B．購物券 C．倉庫棧單 D．運貨單目前，對基金信息披露進行監(jiān)管的部門主要有__。A．中國證監(jiān)會 B．各地方證監(jiān)局 C．證券交易所D．中國證券業(yè)協(xié)會現(xiàn)場檢查主要側(cè)重對銷售機構(gòu)__進行檢查。A．財務(wù)狀況 B．人力資源 C．內(nèi)部控制 D．資格許可下列費用中，需要基金承擔(dān)的有__。A．基金審計費B．基金份額持有人大會費 C．基金托管費 D．基金轉(zhuǎn)換費我國第一只具有保本特色的基金是__。A．招商安泰系列基金 B．華安現(xiàn)金富利基金 C．南方避險增值基金 D．南方寶元債券基金下列關(guān)于債券型基金的平均到期期限與其利率風(fēng)險關(guān)系的說法，正確的是__。A．兩者的關(guān)系難以確定B．利率風(fēng)險與平均到期期限的長短無關(guān) C．平均到期期限越長，利率風(fēng)險也低 D．平均到期期限越長，利率風(fēng)險越高隨著信用制度的發(fā)展，__等融資方式不斷出現(xiàn)，越來越多的信用工具隨之涌現(xiàn)。A．國家信用 B．公司信用 C．銀行信用 D．商業(yè)信用__投資偏好是家庭成熟期的主要選擇。A．基金定期定投B．長期投資的權(quán)益投資工具 C．偏進取的平衡資產(chǎn)配置 D．偏保守的平衡資產(chǎn)配置基金管理公司變更下列事項時，無須經(jīng)過中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的有__。A．變更股東、注冊資本或者股東出資比例 B．變更名稱、住所 C．修改章程D．變更基金經(jīng)理1基金托管人的首要職責(zé)是__。A．完成基金資金清算 B．進行基金會計核算 C．安全保管基金資產(chǎn) D．監(jiān)督基金投資運作1基金報告應(yīng)該在會計結(jié)束后__日內(nèi)經(jīng)過審計后予以公告。A．15 B．45 C．60 D．901__是考察封閉式基金內(nèi)在價值的重要指標(biāo)。A．折(溢)價率 B．收益率 C．波動率D．份額凈值增長率1個人投資者從基金分配中獲得的__，由上市公司和發(fā)行債券的企業(yè)在向基金派發(fā)股息、紅利、利息時，代扣代繳20%的個人所得稅。A．國債利息收入 B．股票的股息收入 C．企業(yè)債券的利息收入 D．儲蓄存款利息1截至2007年年底，共有__家基金管理公司獲得QDII資格，__只QDII基金進入運作期。A．5；5 B．5；1 C．12；5 D．12；11證券投資基金具有__等特點。A．組合投資 B．信息透明 C．專業(yè)管理 D．共擔(dān)風(fēng)險1某投資人投資1萬元申購某基金，%，則其可得到的申購份額為__份。A． B． C． D．1基金____對其資產(chǎn)按規(guī)定進行估值。A：每日 B：每周 C：每月 D：每季1在對基金資產(chǎn)進行估值時，要考慮的因素有__。A．估值頻率 B．申購費率 C．交易價格D．價格操縱及濫估問題____目標(biāo)是指監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)通過設(shè)定對基金管理機構(gòu)的要求等措施降低投資者的風(fēng)險。A：保護投資者利益B：保證市場的公平、效率和透明 C：降低系統(tǒng)風(fēng)險D：推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展2基金公司的資產(chǎn)管理規(guī)模直接關(guān)系其__。A．業(yè)界聲譽 B．注冊資本 C．管理費收入 D．員工人數(shù)2基金市場營銷的活動包括__。A．基金產(chǎn)品設(shè)計 B．價格定位 C．促銷D．市場定位2下列關(guān)于基金管理人的說法，不正確的是__。A．基金管理人的職責(zé)是實現(xiàn)資產(chǎn)的保值和增值，因此基金管理人的投資管理能力和風(fēng)險控制能力很重要B．基金管理人對于投資者負有重要的信托責(zé)任C．基金管理人在基金運營中處于核心地位，只有基金管理人才有權(quán)發(fā)售基金份額，進行基金資產(chǎn)的投資管理D．基金管理人應(yīng)根據(jù)投資指令，辦理基金名下的資金往來2基金管理公司的籌建和開業(yè)須經(jīng)____批準(zhǔn)。A：中國證監(jiān)會B：中國證券業(yè)協(xié)會基金業(yè)委員會 C：證券交易所D：國家工商管理局2關(guān)于基金管理費計提標(biāo)準(zhǔn)以下說法不正確的是____ A：基金管理費率通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險成正比 B：從基金類型看，證券衍生工具基金管理費率最高C：%的比例計提基金管理費 D：指數(shù)化基金指數(shù)投資部分的管理費率高于一般水平2根據(jù)投資目標(biāo)的不同，基金可以分為__。A．契約型基金與公司型基金B(yǎng)．成長型基金、收入型基金和平衡型基金 C．主動型基金和被動(指數(shù))型基金D．交易型開放式指數(shù)基金(ET與上市開放式基金(LO2以下幾種金融資產(chǎn)的風(fēng)險按從低到高的順序為____ A：銀行存款、國債、公司債券、股票 B：國債、銀行存款、公司債券、股票 C：股票、公司債券、國債、銀行存款 D：國債、銀行存款、股票、公司債券2行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r分析和上市公司價值分析的是__。A．投資部 B．研究部 C．交易部D．監(jiān)察稽核部2如果某債券型基金的久期為4年，市場利率由5%上升到6%，則該債券型基金的份額凈值約__。A．減少4% B．增加24% C．增加4% D．增加20%隨著國際經(jīng)濟、金融形勢的變化，目前不少國家成立了主權(quán)財富基金，對此下列說法正確的是__。A．主權(quán)財富基金主要是為了管理國家擁有的大量的官方外匯儲備B．2007年10月29日，中國投資有限責(zé)任公司成立，成為中國主權(quán)財富基金的發(fā)端C．中國投資有限公司主要以境外金融組合產(chǎn)品為主，開展多元投資D．中國投資有限公司的注冊資本金為1000億美元，主要為了實現(xiàn)外匯資產(chǎn)保值增值二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)3證券市場本質(zhì)上是__直接交換的場所。A．價值 B．價格 C．估值D．有價證券3根據(jù)____的不同，可以將基金分為在岸基金和離岸基金。A：法律形式B：基金的資金來源和用途 C：投資理念 D：投資目標(biāo)3《中華人民共和國證券法》(簡稱《證券法》)于____實施。A：1998年12月29日 B：1999年1月1日 C：1999年7月1日 D：1999年12月1日3選擇債券指數(shù)化投資的原因不包括____ A：可獲得超越市場的收益B：經(jīng)驗證據(jù)表明積極型的債券投資組合的業(yè)績并不好 C：指數(shù)化組合管理所收取的管理費用更低D：選擇指數(shù)化債券投資策略，有助于基金發(fā)起人增強對基金經(jīng)理的控制力3基金銷售過程中建立客戶關(guān)系的最后一個環(huán)節(jié)是__。A．客戶溝通 B．客戶尋找C．確定基金銷售目標(biāo)市場 D．客戶的促成3封閉式基金收益分配后基金份額凈值不能____面值。A：高于 B：等于 C：低于 D：不確定3基金銷售監(jiān)管的首要目標(biāo)是__。A．保護基金投資者的合法權(quán)益 B．防范和降低系統(tǒng)性風(fēng)險C．保證市場的公平、效率和透明 D．推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展3____指基金持有的采用公允價值模式計量的交易性金融資產(chǎn)、交易性金融負債等公允價值變動形成的應(yīng)計入當(dāng)期損益的利得或損失，并于估值日對基金資產(chǎn)按公允價值估值時予以確認。A：利息收入 B：投資收益 C：其他收入D：公允價值變動損益3基金市場參與主體中，__在整個基金的運作中起核心作用。A．基金份額持有人 B．基金管理人 C．基金托管人D．基金市場服務(wù)機構(gòu)是契約型證券投資基金的最高權(quán)力機構(gòu)。A：基金份額持有人大會 B：基金公司股東大會 C：基金管理公司董事會 D：基金管理公司4以下不屬于證券投資基金的客戶服務(wù)模式的是____ A：電話服務(wù)中心B：自動傳真、電子信箱與手機短信 C：短信服務(wù)D：互聯(lián)網(wǎng)、媒體和宣傳手冊的應(yīng)用4基金管理公司的發(fā)起人自公司成立____年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓出資，公司原有股東的新增出資、新增股東的出資____年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。A：1，1 B：2，1 C：2，2 D：1，24根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，申請基金代銷業(yè)務(wù)資格的機構(gòu)，在申請期間申請材料涉及的事項發(fā)生重大變化的，應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)生之日起__個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交更新材料。A．2 B．5 C．10 D．15 41868年成立的__是公認的設(shè)立最早的基金。A．美國國際證券信托基金 B．海外及殖民地政府信托基金 C．馬薩諸塞投資信托基金 D．蘇格蘭美國投資信托4下列不屬于利息收入的是__。A．債券利息收入B．資產(chǎn)支持證券利息收入 C．股利收入D．買人返售金融資產(chǎn)收入4全面性原則要求對基金分析和評價時應(yīng)全面考察基金的__。A．結(jié)構(gòu) B．收益 C．風(fēng)險 D．價格4下列關(guān)于業(yè)績歸因分析的作用，表述正確的有__。A．業(yè)績歸因是對基金過往業(yè)績的深入分析 B．有助于投資者更快地實現(xiàn)投資目標(biāo)C．有助于基金管理人監(jiān)測資產(chǎn)管理的有效性 D．為基金經(jīng)理提升投資能力提供依據(jù)和幫助4考察基金經(jīng)理過往業(yè)績的要點不包括__。A．基金經(jīng)理過往業(yè)績的基本情況 B．基金經(jīng)理過往業(yè)績?nèi)〉玫氖袌霏h(huán)境 C．基金經(jīng)理過往業(yè)績的預(yù)測作用 D．基金經(jīng)理對這些業(yè)績的作用4概括地講，股票型基金的投資風(fēng)險包括__。A．系統(tǒng)性風(fēng)險 B．非系統(tǒng)性風(fēng)險 C．贖回風(fēng)險D．管理運作風(fēng)險50、債券持有人可按自己的需要和市場的實際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券，提前收回本金和實現(xiàn)投資收益是指債券的__。A．償還性 B．流動性 C．安全性 D．收益性5基金管理公司的督察長應(yīng)由__聘任。A．基金管理公司董事會 B．基金管理公司總經(jīng)理C．基金經(jīng)營所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu) D．中國證監(jiān)會5金融遠期合約是指合約雙方同意在未來日期按照__買賣基礎(chǔ)金融資產(chǎn)的合約。A．未來價格 B．資產(chǎn)價格 C．約定價格 D．市場價格5對__申購和贖回基金份額的差價收入不征收營業(yè)稅。A．銀行 B．個人C．非金融機構(gòu) D．保險公司5首家在香港地區(qū)開業(yè)的內(nèi)地期貨公司分支機構(gòu)是__。A．中國國際期貨香港公司 B．香港中銀集團C．格林期貨香港公司 D．南華期貨香港公司5基金持有人享有__等法定權(quán)利。A．分享基金財產(chǎn)收益 B．基金資產(chǎn)運作管理權(quán) C．剩余基金資產(chǎn)分配權(quán) D．基金資產(chǎn)保管權(quán)5基金份額持有人大會的第一召集人是__。A．基金管理人 B．基金托管人C．基金份額持有人 D．中國證監(jiān)會5基金托管人是__權(quán)益的代表。A．基金管理人 B．基金公司C．基金份額持有人 D．證券公司5我國貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限不得超過__天。A．90 B．180 C．365 D．3975根據(jù)《證券投資基金法》，基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達到核準(zhǔn)規(guī)模的__以上，并且基金份額持有人人數(shù)符合國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自尊集期限后滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資。A．60% B．70% C．80% D．90%60、下列關(guān)于公募基金的說法中，正確的有__。A．募集對象不固定B．投資金額要求低，適宜中小投資者參與 C．接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)督D．允許面向社會公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣