【正文】 能產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)利益損失的特性第五篇：2015年上半年江蘇省基金從業(yè)資格：非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)考試題2015年上半年江蘇省基金從業(yè)資格：非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)考試題本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。一、單項(xiàng)選擇題(在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)基金按____，可分為封閉式基金和開放式基金。____ A：投資標(biāo)的劃分B：基金的組織形式不同 C：投資目標(biāo)劃分D：是否可自由贖回和基金規(guī)模是否固定商品證券是具體包括__。A．提貨單 B．購物券 C．倉庫棧單 D．運(yùn)貨單目前，對(duì)基金信息披露進(jìn)行監(jiān)管的部門主要有__。A．中國(guó)證監(jiān)會(huì) B．各地方證監(jiān)局 C．證券交易所D．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)現(xiàn)場(chǎng)檢查主要側(cè)重對(duì)銷售機(jī)構(gòu)__進(jìn)行檢查。A．財(cái)務(wù)狀況 B．人力資源 C．內(nèi)部控制 D．資格許可下列費(fèi)用中，需要基金承擔(dān)的有__。A．基金審計(jì)費(fèi)B．基金份額持有人大會(huì)費(fèi) C．基金托管費(fèi) D．基金轉(zhuǎn)換費(fèi)我國(guó)第一只具有保本特色的基金是__。A．招商安泰系列基金 B．華安現(xiàn)金富利基金 C．南方避險(xiǎn)增值基金 D．南方寶元債券基金下列關(guān)于債券型基金的平均到期期限與其利率風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系的說法，正確的是__。A．兩者的關(guān)系難以確定B．利率風(fēng)險(xiǎn)與平均到期期限的長(zhǎng)短無關(guān) C．平均到期期限越長(zhǎng)，利率風(fēng)險(xiǎn)也低 D．平均到期期限越長(zhǎng)，利率風(fēng)險(xiǎn)越高隨著信用制度的發(fā)展，__等融資方式不斷出現(xiàn)，越來越多的信用工具隨之涌現(xiàn)。A．國(guó)家信用 B．公司信用 C．銀行信用 D．商業(yè)信用__投資偏好是家庭成熟期的主要選擇。A．基金定期定投B．長(zhǎng)期投資的權(quán)益投資工具 C．偏進(jìn)取的平衡資產(chǎn)配置 D．偏保守的平衡資產(chǎn)配置基金管理公司變更下列事項(xiàng)時(shí)，無須經(jīng)過中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的有__。A．變更股東、注冊(cè)資本或者股東出資比例 B．變更名稱、住所 C．修改章程D．變更基金經(jīng)理1基金托管人的首要職責(zé)是__。A．完成基金資金清算 B．進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算 C．安全保管基金資產(chǎn) D．監(jiān)督基金投資運(yùn)作1基金報(bào)告應(yīng)該在會(huì)計(jì)結(jié)束后__日內(nèi)經(jīng)過審計(jì)后予以公告。A．15 B．45 C．60 D．901__是考察封閉式基金內(nèi)在價(jià)值的重要指標(biāo)。A．折(溢)價(jià)率 B．收益率 C．波動(dòng)率D．份額凈值增長(zhǎng)率1個(gè)人投資者從基金分配中獲得的__，由上市公司和發(fā)行債券的企業(yè)在向基金派發(fā)股息、紅利、利息時(shí)，代扣代繳20%的個(gè)人所得稅。A．國(guó)債利息收入 B．股票的股息收入 C．企業(yè)債券的利息收入 D．儲(chǔ)蓄存款利息1截至2007年年底，共有__家基金管理公司獲得QDII資格，__只QDII基金進(jìn)入運(yùn)作期。A．5；5 B．5；1 C．12；5 D．12；11證券投資基金具有__等特點(diǎn)。A．組合投資 B．信息透明 C．專業(yè)管理 D．共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)1某投資人投資1萬元申購某基金，%，則其可得到的申購份額為__份。A． B． C． D．1基金____對(duì)其資產(chǎn)按規(guī)定進(jìn)行估值。A：每日 B：每周 C：每月 D：每季1在對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值時(shí)，要考慮的因素有__。A．估值頻率 B．申購費(fèi)率 C．交易價(jià)格D．價(jià)格操縱及濫估問題____目標(biāo)是指監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)通過設(shè)定對(duì)基金管理機(jī)構(gòu)的要求等措施降低投資者的風(fēng)險(xiǎn)。A：保護(hù)投資者利益B：保證市場(chǎng)的公平、效率和透明 C：降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D：推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展2基金公司的資產(chǎn)管理規(guī)模直接關(guān)系其__。A．業(yè)界聲譽(yù) B．注冊(cè)資本 C．管理費(fèi)收入 D．員工人數(shù)2基金市場(chǎng)營(yíng)銷的活動(dòng)包括__。A．基金產(chǎn)品設(shè)計(jì) B．價(jià)格定位 C．促銷D．市場(chǎng)定位2下列關(guān)于基金管理人的說法，不正確的是__。A．基金管理人的職責(zé)是實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值和增值，因此基金管理人的投資管理能力和風(fēng)險(xiǎn)控制能力很重要B．基金管理人對(duì)于投資者負(fù)有重要的信托責(zé)任C．基金管理人在基金運(yùn)營(yíng)中處于核心地位，只有基金管理人才有權(quán)發(fā)售基金份額，進(jìn)行基金資產(chǎn)的投資管理D．基金管理人應(yīng)根據(jù)投資指令，辦理基金名下的資金往來2基金管理公司的籌建和開業(yè)須經(jīng)____批準(zhǔn)。A：中國(guó)證監(jiān)會(huì)B：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)基金業(yè)委員會(huì) C：證券交易所D：國(guó)家工商管理局2關(guān)于基金管理費(fèi)計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)以下說法不正確的是____ A：基金管理費(fèi)率通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比 B：從基金類型看，證券衍生工具基金管理費(fèi)率最高C：%的比例計(jì)提基金管理費(fèi) D：指數(shù)化基金指數(shù)投資部分的管理費(fèi)率高于一般水平2根據(jù)投資目標(biāo)的不同，基金可以分為__。A．契約型基金與公司型基金B(yǎng)．成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金 C．主動(dòng)型基金和被動(dòng)(指數(shù))型基金D．交易型開放式指數(shù)基金(ET與上市開放式基金(LO2以下幾種金融資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)按從低到高的順序?yàn)開___ A：銀行存款、國(guó)債、公司債券、股票 B：國(guó)債、銀行存款、公司債券、股票 C：股票、公司債券、國(guó)債、銀行存款 D：國(guó)債、銀行存款、股票、公司債券2行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r分析和上市公司價(jià)值分析的是__。A．投資部 B．研究部 C．交易部D．監(jiān)察稽核部2如果某債券型基金的久期為4年，市場(chǎng)利率由5%上升到6%，則該債券型基金的份額凈值約__。A．減少4% B．增加24% C．增加4% D．增加20%隨著國(guó)際經(jīng)濟(jì)、金融形勢(shì)的變化，目前不少國(guó)家成立了主權(quán)財(cái)富基金，對(duì)此下列說法正確的是__。A．主權(quán)財(cái)富基金主要是為了管理國(guó)家擁有的大量的官方外匯儲(chǔ)備B．2007年10月29日，中國(guó)投資有限責(zé)任公司成立，成為中國(guó)主權(quán)財(cái)富基金的發(fā)端C．中國(guó)投資有限公司主要以境外金融組合產(chǎn)品為主，開展多元投資D．中國(guó)投資有限公司的注冊(cè)資本金為1000億美元，主要為了實(shí)現(xiàn)外匯資產(chǎn)保值增值二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有 2 個(gè)或 2 個(gè)以上符合題意，至少有1 個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)3證券市場(chǎng)本質(zhì)上是__直接交換的場(chǎng)所。A．價(jià)值 B．價(jià)格 C．估值D．有價(jià)證券3根據(jù)____的不同，可以將基金分為在岸基金和離岸基金。A：法律形式B：基金的資金來源和用途 C：投資理念 D：投資目標(biāo)3《中華人民共和國(guó)證券法》(簡(jiǎn)稱《證券法》)于____實(shí)施。A：1998年12月29日 B：1999年1月1日 C：1999年7月1日 D：1999年12月1日3選擇債券指數(shù)化投資的原因不包括____ A：可獲得超越市場(chǎng)的收益B：經(jīng)驗(yàn)證據(jù)表明積極型的債券投資組合的業(yè)績(jī)并不好 C：指數(shù)化組合管理所收取的管理費(fèi)用更低D：選擇指數(shù)化債券投資策略，有助于基金發(fā)起人增強(qiáng)對(duì)基金經(jīng)理的控制力3基金銷售過程中建立客戶關(guān)系的最后一個(gè)環(huán)節(jié)是__。A．客戶溝通 B．客戶尋找C．確定基金銷售目標(biāo)市場(chǎng) D．客戶的促成3封閉式基金收益分配后基金份額凈值不能____面值。A：高于 B：等于 C：低于 D：不確定3基金銷售監(jiān)管的首要目標(biāo)是__。A．保護(hù)基金投資者的合法權(quán)益 B．防范和降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C．保證市場(chǎng)的公平、效率和透明 D．推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展3____指基金持有的采用公允價(jià)值模式計(jì)量的交易性金融資產(chǎn)、交易性金融負(fù)債等公允價(jià)值變動(dòng)形成的應(yīng)計(jì)入當(dāng)期損益的利得或損失，并于估值日對(duì)基金資產(chǎn)按公允價(jià)值估值時(shí)予以確認(rèn)。A：利息收入 B：投資收益 C：其他收入D：公允價(jià)值變動(dòng)損益3基金市場(chǎng)參與主體中，__在整個(gè)基金的運(yùn)作中起核心作用。A．基金份額持有人 B．基金管理人 C．基金托管人D．基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)是契約型證券投資基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。A：基金份額持有人大會(huì) B：基金公司股東大會(huì) C：基金管理公司董事會(huì) D：基金管理公司4以下不屬于證券投資基金的客戶服務(wù)模式的是____ A：電話服務(wù)中心B：自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信 C：短信服務(wù)D：互聯(lián)網(wǎng)、媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用4基金管理公司的發(fā)起人自公司成立____年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓出資，公司原有股東的新增出資、新增股東的出資____年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。A：1，1 B：2，1 C：2，2 D：1，24根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)，在申請(qǐng)期間申請(qǐng)材料涉及的事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)生之日起__個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交更新材料。A．2 B．5 C．10 D．15 41868年成立的__是公認(rèn)的設(shè)立最早的基金。A．美國(guó)國(guó)際證券信托基金 B．海外及殖民地政府信托基金 C．馬薩諸塞投資信托基金 D．蘇格蘭美國(guó)投資信托4下列不屬于利息收入的是__。A．債券利息收入B．資產(chǎn)支持證券利息收入 C．股利收入D．買人返售金融資產(chǎn)收入4全面性原則要求對(duì)基金分析和評(píng)價(jià)時(shí)應(yīng)全面考察基金的__。A．結(jié)構(gòu) B．收益 C．風(fēng)險(xiǎn) D．價(jià)格4下列關(guān)于業(yè)績(jī)歸因分析的作用，表述正確的有__。A．業(yè)績(jī)歸因是對(duì)基金過往業(yè)績(jī)的深入分析 B．有助于投資者更快地實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)C．有助于基金管理人監(jiān)測(cè)資產(chǎn)管理的有效性 D．為基金經(jīng)理提升投資能力提供依據(jù)和幫助4考察基金經(jīng)理過往業(yè)績(jī)的要點(diǎn)不包括__。A．基金經(jīng)理過往業(yè)績(jī)的基本情況 B．基金經(jīng)理過往業(yè)績(jī)?nèi)〉玫氖袌?chǎng)環(huán)境 C．基金經(jīng)理過往業(yè)績(jī)的預(yù)測(cè)作用 D．基金經(jīng)理對(duì)這些業(yè)績(jī)的作用4概括地講，股票型基金的投資風(fēng)險(xiǎn)包括__。A．系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) B．非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) C．贖回風(fēng)險(xiǎn)D．管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)50、債券持有人可按自己的需要和市場(chǎng)的實(shí)際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券，提前收回本金和實(shí)現(xiàn)投資收益是指?jìng)腳_。A．償還性 B．流動(dòng)性 C．安全性 D．收益性5基金管理公司的督察長(zhǎng)應(yīng)由__聘任。A．基金管理公司董事會(huì) B．基金管理公司總經(jīng)理C．基金經(jīng)營(yíng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu) D．中國(guó)證監(jiān)會(huì)5金融遠(yuǎn)期合約是指合約雙方同意在未來日期按照__買賣基礎(chǔ)金融資產(chǎn)的合約。A．未來價(jià)格 B．資產(chǎn)價(jià)格 C．約定價(jià)格 D．市場(chǎng)價(jià)格5對(duì)__申購和贖回基金份額的差價(jià)收入不征收營(yíng)業(yè)稅。A．銀行 B．個(gè)人C．非金融機(jī)構(gòu) D．保險(xiǎn)公司5首家在香港地區(qū)開業(yè)的內(nèi)地期貨公司分支機(jī)構(gòu)是__。A．中國(guó)國(guó)際期貨香港公司 B．香港中銀集團(tuán)C．格林期貨香港公司 D．南華期貨香港公司5基金持有人享有__等法定權(quán)利。A．分享基金財(cái)產(chǎn)收益 B．基金資產(chǎn)運(yùn)作管理權(quán) C．剩余基金資產(chǎn)分配權(quán) D．基金資產(chǎn)保管權(quán)5基金份額持有人大會(huì)的第一召集人是__。A．基金管理人 B．基金托管人C．基金份額持有人 D．中國(guó)證監(jiān)會(huì)5基金托管人是__權(quán)益的代表。A．基金管理人 B．基金公司C．基金份額持有人 D．證券公司5我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余期限不得超過__天。A．90 B．180 C．365 D．3975根據(jù)《證券投資基金法》，基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的__以上，并且基金份額持有人人數(shù)符合國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自尊集期限后滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。A．60% B．70% C．80% D．90%60、下列關(guān)于公募基金的說法中，正確的有__。A．募集對(duì)象不固定B．投資金額要求低，適宜中小投資者參與 C．接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)督D．允許面向社會(huì)公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣