【正文】 一、單項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）以下不屬于基金銷售機構(gòu)的內(nèi)部環(huán)境控制的是__。A．9月3日A．具備基金銷售業(yè)務(wù)信息流和資金流的監(jiān)控核對機制 B．具備基金銷售人員的管理、監(jiān)督和投訴機制 C．具備基金銷售費率的監(jiān)控機制D．支持基金銷售適用性原則在基金銷售業(yè)務(wù)中的運用基金管理公司的主要業(yè)務(wù)有__。A．偏好高風(fēng)險高收益 B．追求短期收益 C．追求穩(wěn)定收益 D．追求高收益1基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定，依據(jù)銷售機構(gòu)銷售基金的__提取一定比例的客戶維護費。A．中國證監(jiān)會委派 B．總經(jīng)理任命 C．董事會聘任 D．股東大會選舉1投資人應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀基金合同、招募說明書等基金法律文件，了解基金的風(fēng)險收益特征，并根據(jù)自身的__判斷基金是否和投資人的風(fēng)險承受能力相適應(yīng)。A．基金經(jīng)理持股集中度情況 B．基金經(jīng)理行業(yè)偏好情況 C．基金股票周轉(zhuǎn)率情況D．基金經(jīng)理對凈值波動的控制情況基金托管人內(nèi)部控制的內(nèi)容包括__。A．融資比例 B．保本期 C．安全墊 D．擔(dān)保人2證券投資咨詢機構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括__。A．基金募集 B．投資管理 C．基金銷售D．受托資產(chǎn)管理基金合同當(dāng)事人包括__。A：交易所交易資金清算 B：全國銀行間市場交易資金清算 C：場外資金清算 D：場內(nèi)資金清算基金銷售客戶服務(wù)的方式中，__特別適用于傳遞行文較長的信息資料。A．交易密碼修改 B．設(shè)置分紅方式 C．基金轉(zhuǎn)托管 D．交易賬戶開戶目前，對基金進行分析研究仍是基金投資的必要環(huán)節(jié)的原因主要有__。A．商業(yè)匯票 B．銀行本票 C．支票 D．提貨單1基金注冊登記機構(gòu)的主要職責(zé)有__。A．基金分紅政策 B．已實現(xiàn)收益 C．留存收益D．基金的貝塔值1基金資產(chǎn)凈值除以基金當(dāng)前的總份額，就是____ A：基金資產(chǎn)估值 B：資金資產(chǎn)總值 C：基金資產(chǎn)凈值 D：基金份額凈值1從內(nèi)容上看，中國證券市場對外開放可分為__等不同層次。A：基金賬務(wù)的復(fù)核 B：基金頭寸的復(fù)核 C：基金資產(chǎn)凈值的復(fù)核 D：基金財務(wù)報表的復(fù)核2基金管理公司風(fēng)險控制制度體系由__構(gòu)成。一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。____ A：投資標(biāo)的劃分B：基金的組織形式不同 C：投資目標(biāo)劃分D：是否可自由贖回和基金規(guī)模是否固定商品證券是具體包括__。A．基金審計費B．基金份額持有人大會費 C．基金托管費 D．基金轉(zhuǎn)換費我國第一只具有保本特色的基金是__。A．基金定期定投B．長期投資的權(quán)益投資工具 C．偏進取的平衡資產(chǎn)配置 D．偏保守的平衡資產(chǎn)配置基金管理公司變更下列事項時，無須經(jīng)過中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的有__。A．折(溢)價率 B．收益率 C．波動率D．份額凈值增長率1個人投資者從基金分配中獲得的__，由上市公司和發(fā)行債券的企業(yè)在向基金派發(fā)股息、紅利、利息時，代扣代繳20%的個人所得稅。A． B． C． D．1基金____對其資產(chǎn)按規(guī)定進行估值。A．業(yè)界聲譽 B．注冊資本 C．管理費收入 D．員工人數(shù)2基金市場營銷的活動包括__。A．契約型基金與公司型基金B(yǎng)．成長型基金、收入型基金和平衡型基金 C．主動型基金和被動(指數(shù))型基金D．交易型開放式指數(shù)基金(ET與上市開放式基金(LO2以下幾種金融資產(chǎn)的風(fēng)險按從低到高的順序為____ A：銀行存款、國債、公司債券、股票 B：國債、銀行存款、公司債券、股票 C：股票、公司債券、國債、銀行存款 D：國債、銀行存款、股票、公司債券2行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r分析和上市公司價值分析的是__。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。A：1998年12月29日 B：1999年1月1日 C：1999年7月1日 D：1999年12月1日3選擇債券指數(shù)化投資的原因不包括____ A：可獲得超越市場的收益B：經(jīng)驗證據(jù)表明積極型的債券投資組合的業(yè)績并不好 C：指數(shù)化組合管理所收取的管理費用更低D：選擇指數(shù)化債券投資策略，有助于基金發(fā)起人增強對基金經(jīng)理的控制力3基金銷售過程中建立客戶關(guān)系的最后一個環(huán)節(jié)是__。A：利息收入 B：投資收益 C：其他收入D：公允價值變動損益3基金市場參與主體中，__在整個基金的運作中起核心作用。A．2 B．5 C．10 D．15 41868年成立的__是公認(rèn)的設(shè)立最早的基金。A．業(yè)績歸因是對基金過往業(yè)績的深入分析 B．有助于投資者更快地實現(xiàn)投資目標(biāo)C．有助于基金管理人監(jiān)測資產(chǎn)管理的有效性 D．為基金經(jīng)理提升投資能力提供依據(jù)和幫助4考察基金經(jīng)理過往業(yè)績的要點不包括__。A．基金管理公司董事會 B．基金管理公司總經(jīng)理C．基金經(jīng)營所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu) D．中國證監(jiān)會5金融遠(yuǎn)期合約是指合約雙方同意在未來日期按照__買賣基礎(chǔ)金融資產(chǎn)的合約。A．分享基金財產(chǎn)收益 B．基金資產(chǎn)運作管理權(quán) C．剩余基金資產(chǎn)分配權(quán) D．基金資產(chǎn)保管權(quán)5基金份額持有人大會的第一召集人是__。A．60% B．70% C．80% D．90%60、下列關(guān)于公募基金的說法中，正確的有__。A．基金管理人 B．基金公司C．基金份額持有人 D．證券公司5我國貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限不得超過__天。A．銀行 B．個人C．非金融機構(gòu) D．保險公司5首家在香港地區(qū)開業(yè)的內(nèi)地期貨公司分支機構(gòu)是__。A．系統(tǒng)性風(fēng)險 B．非系統(tǒng)性風(fēng)險 C．贖回風(fēng)險D．管理運作風(fēng)險50、債券持有人可按自己的需要和市場的實際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券，提前收回本金和實現(xiàn)投資收益是指債券的__。A．債券利息收入B．資產(chǎn)支持證券利息收入 C．股利收入D．買人返售金融資產(chǎn)收入4全面性原則要求對基金分析和評價時應(yīng)全面考察基金的__。A：基金份額持有人大會 B：基金公司股東大會 C：基金管理公司董事會 D：基金管理公司4以下不屬于證券投資基金的客戶服務(wù)模式的是____ A：電話服務(wù)中心B：自動傳真、電子信箱與手機短信 C：短信服務(wù)D：互聯(lián)網(wǎng)、媒體和宣傳手冊的應(yīng)用4基金管理公司的發(fā)起人自公司成立____年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓出資，公司原有股東的新增出資、新增股東的出資____年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。A：高于 B：等于 C：低于 D：不確定3基金銷售監(jiān)管的首要目標(biāo)是__。A．價值 B．價格 C．估值D．有價證券3根據(jù)____的不同，可以將基金分為在岸基金和離岸基金。A．減少4% B．增加24% C．增加4% D．增加20%隨著國際經(jīng)濟、金融形勢的變化，目前不少國家成立了主權(quán)財富基金，對此下列說法正確的是__。A．基金管理人的職責(zé)是實現(xiàn)資產(chǎn)的保值和增值，因此基金管理人的投資管理能力和風(fēng)險控制能力很重要B．基金管理人對于投資者負(fù)有重要的信托責(zé)任C．基金管理人在基金運營中處于核心地位，只有基金管理人才有權(quán)發(fā)售基金份額，進行基金資產(chǎn)的投資管理D．基金管理人應(yīng)根據(jù)投資指令，辦理基金名下的資金往來2基金管理公司的籌建和開業(yè)須經(jīng)____批準(zhǔn)。A．估值頻率 B．申購費率 C．交易價格D．價格操縱及濫估問題____目標(biāo)是指監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)通過設(shè)定對基金管理機構(gòu)的要求等措施降低投資者的風(fēng)險。A．5；5 B．5；1 C．12；5 D．12；11證券投資基金具有__等特點。A．完成基金資金清算 B．進行基金會計核算 C．安全保管基金資產(chǎn) D．監(jiān)督基金投資運作1基金報告應(yīng)該在會計結(jié)束后__日內(nèi)經(jīng)過審計后予以公告。A．兩者的關(guān)系難以確定B．利率風(fēng)險與平均到期期限的長短無關(guān) C．平均到期期限越長，利率風(fēng)險也低 D．平均到期期限越長，利率風(fēng)險越高隨著信用制度的發(fā)展，__等融資方式不斷出現(xiàn)，越來越多的信用工具隨之涌現(xiàn)。A．中國證監(jiān)會 B．各地方證監(jiān)局 C．證券交易所D．中國證券業(yè)協(xié)會現(xiàn)場檢查主要側(cè)重對銷售機構(gòu)__進行檢查。本大題共30小題，每小題2分，60分。A．10年保本期、保本比例100%的保本型基金 B．10年保本期、保本比例90%的保本型基金 C．7年保本期、保本比例90%的保本型基金 D．7年保本期、保本比例100%的保本型基金2關(guān)于股票的風(fēng)險性，下列說法錯誤的是__。A．債券票面B．債券持有人名稱 C．債券發(fā)行者名稱 D．債券承銷機構(gòu)名稱2運用金融工程結(jié)構(gòu)化方法，將若干種基礎(chǔ)金融商品和金融衍生品相結(jié)合設(shè)計出的新型金融產(chǎn)品是__。A．基金市場 B．同業(yè)拆借市場 C．債券市場 D．股票市場1在證券市場中，發(fā)行市場與流通市場的關(guān)系是__。A．債券和股票都屬于有價證券B．債券和股票的收益率是相互影響的C．債券通常有規(guī)定的利率，而股票的股息紅利不固定 D．債券和股票都是籌資手段，因而都屬于公司資本金1基金銷售人員從事基金銷售活動，不得__。A．基金管理人 B．商業(yè)銀行 C．證券公司D．證券投資咨詢機構(gòu)基金業(yè)務(wù)申請類型分為賬戶類業(yè)務(wù)和交易類業(yè)務(wù)。A．金融遠(yuǎn)期合約是指合約雙方同意在未來日期按照當(dāng)期價格買賣基礎(chǔ)金融資產(chǎn)的合約B．金融期貨是指買賣雙方在有組織的交易所內(nèi)以公開競價的形式達成的，在將來某一特定時間交收標(biāo)準(zhǔn)數(shù)量特定金融工具的協(xié)議C．金融期權(quán)是指合約買方向賣方支付一定費用，在約定日期內(nèi)(或約定日期)享有按當(dāng)期價格向合約賣方買賣某種金融工具的權(quán)利的契約D．金融互換是指兩個或兩個以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易債券是證明__關(guān)系的憑證。A．股票 B．基金 C．債券D．證券衍生品二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。A．基金經(jīng)理是否追求中長期戰(zhàn)略市場 B．基金經(jīng)理是否重視公司調(diào)研 C．基金經(jīng)理是否傾向于集中投資 D．基金經(jīng)理是否追求絕對收益2現(xiàn)場檢查主要側(cè)重對銷售機構(gòu)__進行檢查。A．《證券市場基礎(chǔ)知識》 B．《證券投資基金》 C．《證券發(fā)行與承銷》D．《證券投資基金銷售基礎(chǔ)知識》1以下關(guān)于開放式基金認(rèn)購、申購和贖回費的說法中，正確的有__。A．固定在1元人民幣B．隨市場利率的上升而減少 C．隨市場利率的上升而增加D．隨平均剩余期限的增加而增加1基金銷售__要求基金管理人和基金代銷機構(gòu)相互進行審慎調(diào)查。A．70% B．80% C．90% D．95%我國《證券投資基金法》規(guī)定，下列事項可以不通過召開基金特有人大會審議決定____ A：提前終止基金合同B：基金擴募或者延長基金合同期限 C：更換基金管理公司的高級管理人員 D：更換基金管理人、基金托管人通常，股票分割會導(dǎo)致股價__。 C．9月5日A．營業(yè)稅 B．印花稅 C．所得稅 D．增值稅證券投資基金資產(chǎn)必須由__來保管，其目的為了保證基金資產(chǎn)的安全。A．基金投資收益 B．基金管理費 C．基金托管費 D．基金申購費5一般而言，基金投資管理流程的環(huán)節(jié)有__。A．% B．% C．% D．%5基金可供分配利潤在數(shù)值上等于截至收益分配基準(zhǔn)日__。A．受托投資資金 B．營運資金 C．自有資本 D．銀行貸款5認(rèn)購開放式基金的步驟通常包括__。A．期限性 B．收益性 C．流動性 D．風(fēng)險性4基金管理人只有不斷開發(fā)出能夠滿足客戶需求的多樣化