【正文】 事件（以下簡稱突發(fā)事件）是指影響外幣支付系統(tǒng)正常運(yùn)行的突發(fā)自然災(zāi)害、事故災(zāi)難、公共衛(wèi)生事件、社會安全事件等突發(fā)事件。第六十條參與者、特許參與者、代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心應(yīng)做好外幣支付系統(tǒng)運(yùn)行異常信息和突發(fā)事件信息的收集、分析和報告，建立健全系統(tǒng)運(yùn)行異常和突發(fā)事件預(yù)警機(jī)制，做到早發(fā)現(xiàn)、早報告、早準(zhǔn)備。第六十一條參與者、特許參與者、代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心發(fā)生外幣支付系統(tǒng)故障時，應(yīng)按照“先報告、后處理，盡快恢復(fù)運(yùn)行，優(yōu)先保障外幣清算處理中心運(yùn)行”的原則進(jìn)行處置。參與者、特許參與者和代理結(jié)算銀行發(fā)生外幣支付系統(tǒng)故 障時，應(yīng)及時向外幣清算處理中心報告。代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心發(fā)生外幣支付系統(tǒng)重大故障時，應(yīng)在故障發(fā)生后1小時內(nèi)報告中國人民銀行總行。第六十二條故障報告內(nèi)容應(yīng)包括故障性質(zhì)、影響系統(tǒng)運(yùn)行情況、影響業(yè)務(wù)處理情況、現(xiàn)場處置情況、啟動技術(shù)應(yīng)急處置預(yù)案情況等。故障報告應(yīng)采用書面報告的形式，情況緊急的，可采用先電話報告后書面報告的形式。第六十三條外幣清算處理中心收到參與者或特許參與者的故障報告后，應(yīng)將相關(guān)情況通知其他參與者和特許參與者，暫存接收清算行為故障參與者的業(yè)務(wù)，同時協(xié)助其排除故障；在收到故障報告后2小時內(nèi)參與者、特許參與者仍不能排除故障的，外幣清算處理中心應(yīng)將相關(guān)情況報送中國人民銀行總行。系統(tǒng)日終時參與者、特許參與者仍不能排除故障的，外幣清算處理中心應(yīng)采用磁介質(zhì)等方式向參與者、特許參與者傳遞相關(guān)數(shù)據(jù)，并由其進(jìn)行后續(xù)處理。外幣清算處理中心收到代理結(jié)算銀行報送的故障報告后，應(yīng)正常受理業(yè)務(wù)、暫存清算結(jié)果，同時協(xié)助其在最短時間內(nèi)排除故障；在收到故障報告后1小時內(nèi)代理結(jié)算銀行仍不能排除故障的，外幣清算處理中心應(yīng)將相關(guān)情況報送中國人民銀行總行；系統(tǒng)日終時代理結(jié)算銀行仍不能排除故障的，外幣清算處理中心和代理結(jié)算銀行應(yīng)采用磁介質(zhì)等方式傳遞相關(guān)數(shù)據(jù)并進(jìn)行后續(xù)處理。第六十四條參與者、特許參與者、代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心發(fā)生外幣支付系統(tǒng)故障后，應(yīng)立即按照相關(guān)故障處理規(guī)定排除故障或按規(guī)定啟動技術(shù)應(yīng)急預(yù)案。第六十五條外幣支付系統(tǒng)故障排除后，參與者、特許參與 者、代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心應(yīng)盡快做好業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的恢復(fù)和核對工作，盡快恢復(fù)外幣支付系統(tǒng)的正常運(yùn)行和業(yè)務(wù)的正常辦理。第六十六條代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心發(fā)生外幣支付系統(tǒng)重大故障且在可容忍時間內(nèi)無法排除的，中國人民銀行總行可宣布外幣支付系統(tǒng)暫停運(yùn)行，并按有關(guān)規(guī)定啟動故障救援程序。第六十七條代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心應(yīng)研究建立與外幣支付系統(tǒng)相關(guān)的災(zāi)難備份系統(tǒng)，定期不定期進(jìn)行生產(chǎn)環(huán)境切換到災(zāi)難備份環(huán)境的演練，確保災(zāi)難備份系統(tǒng)在危機(jī)情況下能夠快速、高效地投入使用。第六章紀(jì)律與責(zé)任第六十八條參與者有下列行為之一的，中國人民銀行可視其情節(jié)及影響程度，對其進(jìn)行通報、暫停其外幣支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)、責(zé)令其退出外幣支付系統(tǒng)。（一）提供虛假申請材料，采取欺騙手段加入外幣支付系統(tǒng)；（二）通過外幣支付系統(tǒng)辦理不符合國家外匯管理有關(guān)政策法規(guī)的業(yè)務(wù)；（三）收到查詢后未查復(fù)或未及時查復(fù)；（四）收到退匯申請后未按規(guī)定辦理退匯；（五）可用額度不足造成外幣支付系統(tǒng)多次開啟清算窗口；（六）存在重大風(fēng)險隱患，影響外幣支付系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定運(yùn)行；（七）發(fā)生外幣支付系統(tǒng)故障或突發(fā)事件后，未按規(guī)定報告或未積極采取有效措施，影響外幣支付系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定運(yùn)行。第六十九條特許參與者有下列行為之一的，中國人民銀行可視其情節(jié)及影響程度，對其進(jìn)行通報、暫停其外幣支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)、責(zé)令其退出外幣支付系統(tǒng)。（一）提供虛假申請材料，采取欺騙手段加入外幣支付系統(tǒng)；（二）通過外幣支付系統(tǒng)辦理不符合國家外匯管理有關(guān)政策法規(guī)的業(yè)務(wù)；（三）未對其發(fā)起的軋差凈額業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險控制，導(dǎo)致外幣支付系統(tǒng)日終無法正常結(jié)算；（四）存在重大風(fēng)險隱患，影響外幣支付系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定運(yùn)行；（五）發(fā)生外幣支付系統(tǒng)故障或突發(fā)事件后，未按規(guī)定報告或未積極采取有效措施，影響外幣支付系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定運(yùn)行。第七十條代理結(jié)算銀行有下列行為之一的，中國人民銀行可視其情節(jié)及影響程度，對其進(jìn)行通報、提前終止其代理結(jié)算銀行資格。（一）未按照外幣清算處理中心提交的清算結(jié)果進(jìn)行記賬；（二）未及時向外幣清算處理中心反饋記賬處理結(jié)果，影響外幣支付系統(tǒng)正常日終；（三）未報送中國人民銀行備案或未征求參與者意見，擅自增加外幣支付系統(tǒng)相關(guān)收費(fèi)項(xiàng)目或提高收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)；（四）未按照其申請代理結(jié)算銀行資格時提出的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)向參與者提供流動性支持；（五）存在重大風(fēng)險隱患，影響外幣支付系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定運(yùn)行；（六）發(fā)生外幣支付系統(tǒng)故障或突發(fā)事件后，未按規(guī)定報 告或未積極采取有效措施，影響外幣支付系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定運(yùn)行。第七十一條被中國人民銀行責(zé)令退出外幣支付系統(tǒng)的參與者和特許參與者，自退出之日起2年內(nèi)不得申請加入外幣支付系統(tǒng)。被中國人民銀行提前終止某一幣種代理結(jié)算銀行資格的銀行，自資格終止之日起2年內(nèi)不得申請成為該幣種的代理結(jié)算銀行。第七十二條參與者、特許參與者、代理結(jié)算銀行、外幣清算處理中心不按規(guī)定辦理外幣支付業(yè)務(wù)造成資金損失的，依法承擔(dān)賠償責(zé)任；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。第七章附則第七十三條外幣清算處理中心的外幣清算服務(wù)收費(fèi)方案由中國人民銀行規(guī)定。代理結(jié)算銀行的外幣結(jié)算服務(wù)收費(fèi)方案由其按照國家有關(guān)規(guī)定自行制定，但應(yīng)事先報送中國人民銀行備案并在實(shí)施前向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)公布。第七十四條本辦法由中國人民銀行負(fù)責(zé)解釋、修改。第七十五條本辦法自發(fā)布之日起施行。第四篇：(十五)《中國人民銀行關(guān)于印發(fā)〈銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加入、退出支付系統(tǒng)管理辦法(試行)〉的通知》(銀發(fā)〔2中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加入、退出支付系統(tǒng)管理辦法(試行)》的通知銀發(fā)［2007］384號中國人民銀行上?？偛浚鞣中?、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行、深圳市中心支行，各政策性銀行，國有商業(yè)銀行，股份制商業(yè)銀行：中國人民銀行制定了《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加入、退出支付系統(tǒng)管理辦法(試行)》(以下簡稱《辦法》)，現(xiàn)印發(fā)給你們，并就有關(guān)事項(xiàng)通知如下：一、自本通知下發(fā)之日起，中國人民銀行各分支機(jī)構(gòu)及各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照本《辦法》的規(guī)定辦理加入、退出支付系統(tǒng)事項(xiàng)。二、中國人民銀行各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合本地實(shí)際情況，細(xì)化銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加入、退出支付系統(tǒng)的操作流程，制定詳細(xì)的操作步驟，并明確內(nèi)部有關(guān)部門的職責(zé)。三、請中國人民銀行上?？偛?，各分行、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行，深圳市中心支行將《辦法》轉(zhuǎn)知轄內(nèi)各城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用社、農(nóng)村信用社和外資銀行，并做好宣傳解釋工作。實(shí)施中如遇問題，請及時報告中國人民銀行支付結(jié)算司。附件：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加入、退出支付系統(tǒng)管理辦法(試行)中國人民銀行 二〇〇七年十月二十二日附件銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加入、退出支付系統(tǒng)管理辦法（試行）第一章總則第一條為規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加入、退出支付系統(tǒng)的行為，防范支付風(fēng)險，保障支付系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行，依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律法規(guī)制定本辦法。第二條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)加入、退出支付系統(tǒng)適用本辦法。第三條本辦法所稱支付系統(tǒng)是指中國人民銀行建設(shè)、運(yùn)行的大額實(shí)時支付系統(tǒng)和小額批量支付系統(tǒng)。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)申請加入支付系統(tǒng)應(yīng)同時加入大額實(shí)時支付系統(tǒng)和小額批量支付系統(tǒng)。辦理特定業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)后可僅加入大額實(shí)時支付系統(tǒng)。第四條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以直接參與者或間接參與者的身份加入支付系統(tǒng)。直接參與者是指與支付系統(tǒng)連接并在中國人民銀行開設(shè)人民幣存款賬戶，直接通過支付系統(tǒng)辦理支付清算業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。間接參與者是指委托直接參與者通過支付系統(tǒng)辦理支付清算業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。第五條參與者應(yīng)按中國人民銀行規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)編制支付系統(tǒng)行號，并確保行號信息的準(zhǔn)確性、真實(shí)性和完整性。支付系統(tǒng)行號是參與者通過支付系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)的身份識別代碼，由12位定長數(shù)字組成。第六條中國人民銀行建設(shè)、運(yùn)行行名行號管理系統(tǒng)，對支付系統(tǒng)參與者行名行號信息的新增、變更和撤銷進(jìn)行處理。第七條中國人民銀行對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加入、退出支付系統(tǒng)進(jìn)行統(tǒng)一管理。第二章加入第八條以直接參與者身份加入支付系統(tǒng)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)具備下列條件：（一）經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)辦理人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)；（二）在中國人民銀行開設(shè)人民幣存款賬戶；（三）滿足加入支付系統(tǒng)的技術(shù)及安全性指標(biāo)；（四）內(nèi)部控制制度健全；（五）具有可行的防范和化解支付清算風(fēng)險的預(yù)案；（六）中國人民銀行規(guī)定的其他條件。第九條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以間接參與者身份加入支付系統(tǒng)的條件由代理其清算資金的直接參與者確定。第十條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以直接參與者身份加入支付系統(tǒng)，應(yīng)按照申請、審查、實(shí)施、加入四個階段的程序辦理。申請是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提出加入支付系統(tǒng)要求的行為。審查是指中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)審核、批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加入支付系統(tǒng)申請的行為。實(shí)施是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按規(guī)定做好加入系統(tǒng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)和技術(shù)準(zhǔn)備工作的行為。加入是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)正式接入支付系統(tǒng)的行為。第十一條申請。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報送申請書及相關(guān)材料：（一）申請書。應(yīng)對機(jī)構(gòu)全稱、機(jī)構(gòu)注冊所在地、支付結(jié)算業(yè)務(wù)狀況、內(nèi)部管理狀況、人員配置狀況、接入方式（直連或間連）和支付系統(tǒng)行號信息等進(jìn)行描述。（二）工商營業(yè)執(zhí)照、金融機(jī)構(gòu)法人許可證或金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證原件及復(fù)印件。（三）防范和化解支付清算風(fēng)險的預(yù)案。第十二條審查。中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)受理申報材料后，應(yīng)在5個工作日內(nèi)完成初審。對符合加入條件的，形成書面意見（附申報材料）逐級上報總行；中國人民銀行總行支付結(jié)算管理部門收到書面意見后，應(yīng)在10個工作日內(nèi)予以書面批復(fù)；中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)將書面批復(fù)轉(zhuǎn)發(fā)申請機(jī)構(gòu)，并向其提供支付系統(tǒng)接口規(guī)范和前置機(jī)配置指引文件。第十三條實(shí)施。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在收到加入支付系統(tǒng)的書面批準(zhǔn)后2個月內(nèi)完成以下準(zhǔn)備工作：（一）按照規(guī)定配置安裝前置機(jī)、網(wǎng)絡(luò)和密押設(shè)備。（二）完成支付系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)、技術(shù)培訓(xùn)。（三）以直連方式接入的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)支付系統(tǒng)接口規(guī)范完成接口軟件開發(fā)及行內(nèi)系統(tǒng)改造。（四）中國人民銀行規(guī)定的其他事項(xiàng)。第十四條中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)組織對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加入支付系統(tǒng)的實(shí)施工作進(jìn)行驗(yàn)收，驗(yàn)收內(nèi)容包括軟、硬件環(huán)境和接口程序開發(fā)等，驗(yàn)收完畢后應(yīng)出具驗(yàn)收報告。第十五條加入。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)完成實(shí)施工作后，須向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提出正式加入支付系統(tǒng)的書面申請，包括：（一）申請書。應(yīng)對工程實(shí)施、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、內(nèi)部控制及風(fēng)險防范等準(zhǔn)備情況進(jìn)行說明。（二）中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)的驗(yàn)收報告。（三）支付系統(tǒng)應(yīng)急處置方案。（四）中國人民銀行規(guī)定的其他材料。第十六條中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)收到銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)正式加入支付系統(tǒng)的申請后，應(yīng)在5個工作日內(nèi)完成初審。審核無誤后，將書面意見逐級上報總行；中國人民銀行總行支付結(jié)算管理部門收到書面意見后，應(yīng)在10個工作日內(nèi)完成批復(fù)，確定其加入支付系統(tǒng)的日期，并發(fā)布具體的操作流程。第十七條間接參與者加入支付系統(tǒng)，由其直接參與者通過行名行號管理系統(tǒng)提交申請；中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)在收到申請后5個工作日內(nèi)通過行名行號管理系統(tǒng)進(jìn)行初審，審核無誤后發(fā)送總行；中國人民銀行總行支付結(jié)算管理部門收到初審意見后，應(yīng)在10個工作日內(nèi)完成審核，審核無誤后確定該機(jī)構(gòu)加入支付系統(tǒng)的日期，并通過行名行號管理系統(tǒng)公布。第三章變更第十八條參與者變更支付系統(tǒng)行號信息中的機(jī)構(gòu)名稱、聯(lián)系電話等要素應(yīng)通過行名行號管理系統(tǒng)提出申請；中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)在收到申請后5個工作日內(nèi)通過行名行號管理系統(tǒng)進(jìn)行初審，審核無誤后發(fā)送總行；中國人民銀行總行支付結(jié)算管理部門收到初審意見后，應(yīng)在10個工作日內(nèi)完成審核，審核無誤后確定信息變更的生效日期，并通過行名行號管理系統(tǒng)公布。第十九條直接參與者變更接入方式的，應(yīng)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提出書面申請，申請由間連方式變更為直連方式的應(yīng)附接口程序驗(yàn)收報告；中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)受理申報材料后，應(yīng)在5個工作日內(nèi)完成初審；符合變更條件的，形成書面意見（附申報材料）逐級上報總行；中國人民銀行總行支付結(jié)算管理部門收到書面意見后，應(yīng)在10個工作日內(nèi)予以書面批復(fù)，并發(fā)布具體的操作流程。第二十條間接參與者申請變更為直接參與者的，參照直接參與者加入支付系統(tǒng)的流程辦理。第四章退出第二十一條直接參與者退出支付系統(tǒng)，應(yīng)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提出書面申請；中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)受理退出申請后，應(yīng)在5個工作日內(nèi)完成初審，將書面意見（附申報材料）逐級上報總行；中國人民銀行總行支付結(jié)算管理部門收到書面意見后，應(yīng)在10個工作日內(nèi)予以書面批復(fù)；中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)收到書面批復(fù)后，應(yīng)在2個工作日內(nèi)轉(zhuǎn)發(fā)申請機(jī)構(gòu)，并撤銷該機(jī)構(gòu)的支付系統(tǒng)清算賬戶。第二十二條直接參與者收到本辦法第二十一條規(guī)定的書面批復(fù)后，應(yīng)在20個工作日內(nèi)完成以下事項(xiàng)：（一）辦理支付系統(tǒng)行號撤銷手續(xù)。（二）向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)移交支付系統(tǒng)應(yīng)用軟件及相關(guān)文檔資料。（三）注銷支付系統(tǒng)密押設(shè)備及密鑰。（四）中國人民銀行規(guī)定的其他事項(xiàng)。第二十三條間接參與者退出支付系統(tǒng)，由所屬直接參與者通過行名行號管理系統(tǒng)提出申請；中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)在收到申請后5個工作日內(nèi)通過行名行號管理系統(tǒng)進(jìn)行初審，審核無誤后發(fā)送總行；中國人民銀行總行支付結(jié)算管理部門收到初審意見后，應(yīng)在10個工作日內(nèi)完成審核，審核無誤后確定其退出支付系統(tǒng)的具體日期，并通過行名行號管理系統(tǒng)公布。第五章紀(jì)律與責(zé)任第二十四條申請加入支付系統(tǒng)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按本辦法的規(guī)定提供申請材料，并確保申請材料的真實(shí)性和完整性。第二十五條中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)認(rèn)真審查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的申請材料，符合受理?xiàng)l件的應(yīng)及時辦理，不得無理拒絕受理或拖延辦理。第二十六條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在收到加入支付系統(tǒng)的書面批準(zhǔn)后2個月內(nèi)未完成有關(guān)準(zhǔn)備工作且無正當(dāng)理由的，該機(jī)構(gòu)在6個月內(nèi)不得再次申請加入支付系統(tǒng)。第二十七條直接參與者出現(xiàn)下列情況之一的，中國人民銀行可強(qiáng)制其退出支付系統(tǒng)：（一）