【正文】 接受合規(guī)部門根據(jù)工作職責(zé)和工作需要進(jìn)行的合規(guī)性調(diào)查、檢查、督查、指導(dǎo)等，配合合規(guī)部門完成合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、報(bào)告等工作，對(duì)合規(guī)督查意見(jiàn)應(yīng)認(rèn)真落實(shí)，有效整改，及時(shí)反饋。②合規(guī)部門與風(fēng)險(xiǎn)管理部門的關(guān)系。在合規(guī)管理方面相互協(xié)同、各盡其責(zé)、共保安全、共促發(fā)展。合規(guī)部門主要依據(jù)外部政策、法規(guī)、規(guī)章等，側(cè)重管理行社在運(yùn)營(yíng)過(guò)程中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)管理部門主要管理行社所面臨的信用、市場(chǎng)、操作等風(fēng)險(xiǎn)，是負(fù)責(zé)行社風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)分類判別與監(jiān)控、授信基礎(chǔ)管理的綜合管理部門。③合規(guī)部門與內(nèi)部審計(jì)部門的關(guān)系。與內(nèi)部審計(jì)職能分離，合規(guī)管理職能的履行情況受到內(nèi)部審計(jì)部門定期的獨(dú)立評(píng)價(jià)。合規(guī)部門為內(nèi)部審計(jì)部門開(kāi)展合規(guī)審計(jì)、檢查提供方向，接受內(nèi)部審計(jì)部門對(duì)自身盡職程度有效性、公正性、客觀性的定期檢查或?qū)徲?jì)。內(nèi)部審計(jì)部門負(fù)責(zé)商業(yè)銀行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性審計(jì)。內(nèi)部審計(jì)方案包括合規(guī)管理職能適當(dāng)性和有效性的審計(jì)評(píng)價(jià)，內(nèi)部審計(jì)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法應(yīng)包括對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估。內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)將審計(jì)、檢查發(fā)現(xiàn)的合規(guī)性問(wèn)題和審計(jì)意見(jiàn)等抄送合規(guī)部門，為合規(guī)部門開(kāi)展后續(xù)工作提供信息來(lái)源和管理依據(jù)④合規(guī)部門與法律監(jiān)察部門的關(guān)系。與法律部門的關(guān)系：應(yīng)在合規(guī)守法事務(wù)方面建立密切合作機(jī)制。合規(guī)部門在識(shí)別、評(píng)估、檢查合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的法律風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)及時(shí)提供給法律部門，為法律部門管理法律風(fēng)險(xiǎn)提供信息和案例線索。法律部門負(fù)責(zé)行社法律事務(wù)和法律風(fēng)險(xiǎn)管理等工作。法律部門在檢查、訴訟等工作中發(fā)現(xiàn)合規(guī)失效等問(wèn)題，應(yīng)將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)提供給合規(guī)部門。與監(jiān)察部門的關(guān)系：在保證全體員工行為合規(guī)、糾正違規(guī)等方面有共同職責(zé)。合規(guī)部門與監(jiān)察部門應(yīng)在合規(guī)管理事務(wù)方面建立密切合作機(jī)制。合規(guī)部門會(huì)同有關(guān)職能部門進(jìn)行信貸、財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)、結(jié)算等方面違規(guī)責(zé)任認(rèn)定后，將認(rèn)定材料提交監(jiān)察部門，由監(jiān)察部門負(fù)責(zé)對(duì)相關(guān)責(zé)任人員的處理等工作。監(jiān)察部門在日常工作中掌握的重大違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息應(yīng)及時(shí)提供給合規(guī)部門共享。與法律、監(jiān)察合署辦公部門的關(guān)系：應(yīng)設(shè)臵職責(zé)相對(duì)獨(dú)立的合規(guī)崗位、負(fù)責(zé)人和工作人員，保證合規(guī)管理工作的正常開(kāi)展。第五篇：從業(yè)人員合規(guī)教育實(shí)施方案農(nóng)村信用合作聯(lián)社從業(yè)人員合規(guī)教育實(shí)施方案按照銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于開(kāi)展銀行業(yè)從業(yè)人員合規(guī)教育暨從業(yè)人員行為準(zhǔn)則貫徹落實(shí)檢查的通知》（內(nèi)銀監(jiān)辦發(fā)[2010]98號(hào)和內(nèi)農(nóng)信函[2010]239號(hào)文件要求，為了進(jìn)一步完善我轄農(nóng)村信用社的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，提升我轄員工的合規(guī)意識(shí)，促進(jìn)我轄農(nóng)村信用社持續(xù)健康發(fā)展，確保我聯(lián)社合規(guī)教育工作順利開(kāi)展，特制定本實(shí)施方案。一、工作目的通過(guò)組織開(kāi)展全轄從業(yè)人員合規(guī)教育及從業(yè)人員行為準(zhǔn)則貫徹落實(shí)，引領(lǐng)全轄員工認(rèn)真貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)，規(guī)范員工行為，全面提升行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力，促進(jìn)我轄農(nóng)村信用社健康發(fā)展。具體要做到：一是使我轄農(nóng)村信用社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制更加完善，內(nèi)部控制更加嚴(yán)密，合規(guī)文化更加成熟，激勵(lì)考核制度更加科學(xué)，違規(guī)問(wèn)題持續(xù)減少，案件得到全面遏制，各種風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。二是使全轄員工全面掌握行為準(zhǔn)則內(nèi)容、基本準(zhǔn)則和禁止規(guī)定，加大全轄員工對(duì)行為準(zhǔn)則的貫徹執(zhí)行力度，打造良好的行業(yè)廉政文化，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，建立健全全轄反腐倡廉的長(zhǎng)效機(jī)制。—1—二、工作原則（一）教育與檢查相結(jié)合。要將對(duì)全轄員工的合規(guī)教育、行為準(zhǔn)則教育貫穿活動(dòng)始終，同時(shí)要邊教育、邊檢查機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和員工行為規(guī)范。（二）學(xué)習(xí)與測(cè)試相結(jié)合。在教育與檢查工作結(jié)束后聯(lián)社將組織工作組對(duì)全體員工學(xué)習(xí)筆記進(jìn)行檢查，并就相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行考試，以檢驗(yàn)和鞏固教育效果。三、組織領(lǐng)導(dǎo)為了確保合規(guī)教育工作順利開(kāi)展，經(jīng)聯(lián)社會(huì)議研究決定，成立伊金霍洛旗農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行業(yè)從業(yè)人員合規(guī)教育領(lǐng)導(dǎo)小組，具體組成人員如下：組長(zhǎng)：副組長(zhǎng)：成員：領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在綜合管理部，具體負(fù)責(zé)做好學(xué)習(xí)動(dòng)員、自查、整改完善等各個(gè)環(huán)節(jié)工作，并具體負(fù)責(zé)各階段的總結(jié)上報(bào)工作。四、工作步驟（一）學(xué)習(xí)動(dòng)員與自查階段（2010年5月5日－5月20日）一是聘請(qǐng)檢察院預(yù)防職務(wù)犯罪專業(yè)人員對(duì)員工經(jīng)濟(jì)犯罪、職務(wù)犯罪等知識(shí)進(jìn)行授課；同時(shí)聯(lián)社紀(jì)委書記做動(dòng)員講話，分管領(lǐng)—2—導(dǎo)進(jìn)行案例分析，部門經(jīng)理提示業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)、案件風(fēng)險(xiǎn)、職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)等，特別要對(duì)新員工的道德風(fēng)險(xiǎn)、職務(wù)犯罪行為進(jìn)行重點(diǎn)講授，同時(shí)觀看典型案例警示片。二是組織全體員工開(kāi)展學(xué)習(xí)以銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》和銀監(jiān)分局《內(nèi)蒙古銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工職業(yè)道德手冊(cè)》等為主要內(nèi)容的全員學(xué)習(xí)活動(dòng)；組織員工學(xué)習(xí)以《貪與悔》、《代價(jià)》等內(nèi)蒙古銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員警示教育讀本，以案施教，以案示警，同時(shí)將2010年內(nèi)蒙古銀行業(yè)從業(yè)人員合規(guī)教育測(cè)試題編制成冊(cè)，下發(fā)各網(wǎng)點(diǎn)，各網(wǎng)點(diǎn)要認(rèn)真學(xué)習(xí)，在學(xué)習(xí)階段進(jìn)行測(cè)試，測(cè)試不及格的員工要補(bǔ)學(xué)補(bǔ)考，采取邊學(xué)習(xí)邊排查邊測(cè)試的方式，查找合規(guī)管理漏洞，充分揭示業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中存在的機(jī)制落后、制度缺失、執(zhí)行偏差、監(jiān)督缺位等問(wèn)題。三是通過(guò)學(xué)習(xí)及時(shí)開(kāi)展自查，主要檢查各社（分社）、各部管理人員是否發(fā)揮了帶頭作用，自覺(jué)遵守各項(xiàng)行為準(zhǔn)則，是否對(duì)本社員工經(jīng)常性進(jìn)行行為排查，內(nèi)部監(jiān)督制約是否有效；員工是否存在挪用公款、客戶資金和用個(gè)人消費(fèi)貸款買賣股票等違法違規(guī)行為，是否存在有從事與本機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的第二職業(yè)的行為，是否有黃、賭、毒以及其他違反行為準(zhǔn)則的行為。（二）整改完善階段（2010年5月21日－5月31日）根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)排查情況、從業(yè)人員行為準(zhǔn)則貫徹落實(shí)情況，—3—對(duì)各項(xiàng)管理制度、從業(yè)人員行為規(guī)范及管理措施進(jìn)行全面清理、修訂、補(bǔ)充，開(kāi)展糾偏、整改工作，規(guī)范操作程序，加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督，嚴(yán)格崗位制約，堵塞各種風(fēng)險(xiǎn)漏洞。（三）總結(jié)評(píng)價(jià)與提高（2010年6月1日－6月30）合規(guī)教育結(jié)束后，要對(duì)此次活動(dòng)進(jìn)行全面總結(jié)回顧，提出建立合規(guī)建設(shè)長(zhǎng)效機(jī)制三年規(guī)劃和實(shí)施方案。五、相關(guān)要求（一）加大宣傳力度。在開(kāi)展合規(guī)教育期間，要以報(bào)刊、雜志、電臺(tái)、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)宣傳欄為平臺(tái)，進(jìn)一步廣泛宣傳開(kāi)展合規(guī)教育和貫徹落實(shí)《操守指引》的重要意義。（二）加強(qiáng)信息反饋。各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人要做好本社員工排查工作，形成排查報(bào)告，于5月20日前上報(bào)辦公室。合規(guī)教育工作辦公室要加強(qiáng)日常工作信息的反饋，按時(shí)報(bào)送相關(guān)總結(jié)、報(bào)告?！?—