【正文】 要求，梳理、整合和修訂各項規(guī)章制度和操作規(guī)程，并梳理成為系統(tǒng)、明晰、具有執(zhí)行力的業(yè)務(wù)操作手冊、員工崗位手冊和合規(guī)政策；審核各業(yè)務(wù)部門的政策、標(biāo)準(zhǔn)和流程，根據(jù)相關(guān)監(jiān)管法律、法規(guī)、條例、指引、市場規(guī)則與慣例、行業(yè)準(zhǔn)則等進行獨立判斷，并提供客觀意見，確保與合規(guī)義務(wù)一致；對農(nóng)信社的組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造提供合規(guī)支持，有效地促進業(yè)務(wù)和管理流程的整合和優(yōu)化；為員工提供日常的合規(guī)問題咨詢和指導(dǎo)，幫助員工準(zhǔn)確理解有關(guān)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則；對農(nóng)信社新產(chǎn)品開發(fā)提供必要的合規(guī)審核和支持，促進農(nóng)信社在參與競爭、拓展業(yè)務(wù)中有效規(guī)避合規(guī)風(fēng)險，提升農(nóng)信社的聲譽和無形資產(chǎn)價值；組織合規(guī)檢查，識別、報告、解決處理合規(guī)問題與不足；參與合規(guī)員的選任和聘任工作；定期報告合規(guī)情況，提出合規(guī)管理意見或建議；1組織合規(guī)培訓(xùn)，開發(fā)培訓(xùn)課程和項目；1其他合規(guī)事務(wù)。（二）反洗錢室的職責(zé)組織、協(xié)調(diào)所轄農(nóng)信社反洗錢工作，并直接向上級和主管部門報告；制定反洗錢內(nèi)控制度，監(jiān)控分支機構(gòu)遵守內(nèi)控制度情況，檢查評估反洗錢風(fēng)險；組織開發(fā)反洗錢監(jiān)測報告系統(tǒng)，保證反洗錢數(shù)據(jù)和信息的采集、統(tǒng)計和報告功能正常運行；組織反洗錢檢查，調(diào)查反洗錢違規(guī)行為，修訂反洗錢操作流程和程序；識別、報告、解決反洗錢工作存在的問題與不足；組織反洗錢培訓(xùn)，開發(fā)反洗錢培訓(xùn)課程和項目；反洗錢合規(guī)咨詢和檢查；配合監(jiān)管機關(guān)反洗錢調(diào)查活動；參與制訂反洗錢計劃；其他反洗錢事務(wù)。（三）法律室的職責(zé)關(guān)注、持續(xù)跟蹤、研究合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，向上級領(lǐng)導(dǎo)及高級管理層提出有效執(zhí)行合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的意見和建議，組織修訂相關(guān)政策和程序，并持續(xù)跟蹤其執(zhí)行情況。負(fù)責(zé)組織對轄內(nèi)農(nóng)信社法律工作人員進行法律培訓(xùn)，提高農(nóng)信社法律工作人員的法律意識及工作水平；負(fù)責(zé)本聯(lián)社有關(guān)涉訴事務(wù)的處理，積極做好起訴、應(yīng)訴及相關(guān)法律工作；負(fù)責(zé)對以本聯(lián)社名義簽訂的合同進行合法性審查，并對相關(guān)合同進行規(guī)范的檔案管理，以備留底查詢；負(fù)責(zé)為轄內(nèi)農(nóng)信社提供必要的法律服務(wù)、幫助轄內(nèi)農(nóng)信社運用法律手段最大限度地維護自身合法權(quán)益；負(fù)責(zé)其他相關(guān)法律事務(wù)的處理。（四）綜合室的職責(zé)負(fù)責(zé)合規(guī)文件的收集及文檔管理；協(xié)助其他工作室開展合規(guī)培訓(xùn)、檢查等工作；協(xié)助合規(guī)部對各部門、各聯(lián)社執(zhí)行合規(guī)制度、完成合規(guī)計劃的督辦工作；協(xié)助完成各類合規(guī)報告、報表、會議紀(jì)要的撰寫工作，負(fù)責(zé)上述文檔的管理工作；定期收集、整理與農(nóng)信社合規(guī)工作有關(guān)的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則等；負(fù)責(zé)跟進合規(guī)部對外工作報告，并與相關(guān)部門協(xié)調(diào)，收集、整理相關(guān)數(shù)據(jù)和信息；負(fù)責(zé)維護內(nèi)部合規(guī)信息網(wǎng)，匯總、編撰合規(guī)刊物；完成上級領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。第五條 合規(guī)員的選聘各聯(lián)社專/兼職合規(guī)員由所在部室按合規(guī)員選任條件推薦，報聯(lián)社人力資源部批準(zhǔn)后任職，同時報省聯(lián)社合規(guī)部備案。所轄農(nóng)信社專/兼職合規(guī)員由農(nóng)信社按合規(guī)員選任條件聘任，報聯(lián)社人力資源部門批準(zhǔn)后任職，報聯(lián)社合規(guī)部備案。第六條 專職合規(guī)員的任職資格（一）金融、法律或相關(guān)專業(yè)大學(xué)?？埔陨?，具有崗位必須的金融或法律專業(yè)知識；（二）具有三年以上管理能力和工作經(jīng)驗，具有較強的合規(guī)意識；（三）熟悉農(nóng)信社經(jīng)營業(yè)務(wù)，系所在單位業(yè)務(wù)骨干；（四）工作責(zé)任心強，具有良好的語言表達(dá)、溝通和協(xié)調(diào)能力；（五）品行端正、作風(fēng)嚴(yán)謹(jǐn)、道德品質(zhì)良好。第七條 兼職合規(guī)員的任職資格（一）金融、法律或相關(guān)專業(yè)大學(xué)專科以上，具有崗位必須的金融或法律專業(yè)知識；（二）具有相應(yīng)管理能力和工作經(jīng)驗，具有較強的合規(guī)意識；（三）熟悉農(nóng)信社經(jīng)營業(yè)務(wù)，系所在單位業(yè)務(wù)骨干；（四）工作責(zé)任心強，具有良好的語言表達(dá)、溝通和協(xié)調(diào)能力；（五）品行端正、作風(fēng)嚴(yán)謹(jǐn)、道德品質(zhì)良好。第八條 合規(guī)風(fēng)險事項報告合規(guī)風(fēng)險事項是指農(nóng)信社發(fā)生違規(guī)事項或因違反監(jiān)管要求可能受到處罰或制裁，遭受資產(chǎn)損失或聲譽損失的風(fēng)險事項。發(fā)現(xiàn)或獲知如下合規(guī)風(fēng)險信息的，按本實施細(xì)則規(guī)定的合規(guī)風(fēng)險報告程序規(guī)定，于七個工作日內(nèi)逐級報告至省聯(lián)社合規(guī)部：（一）所在農(nóng)信社發(fā)生的違規(guī)案件；（二）監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)農(nóng)信社存在的合規(guī)風(fēng)險點，或?qū)r(nóng)信社發(fā)出的合規(guī)風(fēng)險提示等；（三）監(jiān)管部門關(guān)于農(nóng)信社的監(jiān)管意見或建議；（四）內(nèi)外部稽核審計檢查中所發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險事件等信息；（五）業(yè)務(wù)部門和風(fēng)險管理部門發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險隱患；（六）合規(guī)部門在合規(guī)風(fēng)險識別、評估、監(jiān)測、咨詢和檢查的日常工作中，發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險或合規(guī)問題。第九條 重大合規(guī)風(fēng)險事項報告重大合規(guī)風(fēng)險事項指農(nóng)信社發(fā)生違反法律法規(guī)或監(jiān)管要求受到處罰或制裁，遭受10萬元以上經(jīng)濟損失或重大聲譽損失等重大處罰或制裁。發(fā)現(xiàn)或獲知以下重大合規(guī)風(fēng)險事項，按本實施細(xì)則規(guī)定的合規(guī)風(fēng)險報告程序規(guī)定三個工作日內(nèi)逐級報告至省聯(lián)社合規(guī)部，情況緊急可能引起嚴(yán)重或不 良后果的，應(yīng)于24小時內(nèi)以電話、傳真、郵件等方式報告至省聯(lián)社合規(guī)部。（一）因合規(guī)風(fēng)險造成的重大訴訟案件；（二）內(nèi)部員工違法犯罪案件；（三）發(fā)生涉嫌洗錢等外部案件；（四）因合規(guī)風(fēng)險被新聞媒體負(fù)面報道，對農(nóng)信社聲譽造成嚴(yán)重?fù)p害的；（五）客戶關(guān)于農(nóng)信社重大合規(guī)事項的投訴；（六）被監(jiān)管機關(guān)制裁或處罰情況；（七）省聯(lián)社有關(guān)部門或各聯(lián)社認(rèn)為應(yīng)該報告的其他重大合規(guī)風(fēng)險事項。第十條 合規(guī)風(fēng)險事項及重大合規(guī)風(fēng)險事項的報告要求 合規(guī)風(fēng)險事項及重大合規(guī)風(fēng)險事項報告，應(yīng)填寫《廣東農(nóng)村信用社合規(guī)風(fēng)險事項報告表》（見附件1）。合規(guī)風(fēng)險事項及重大合規(guī)風(fēng)險事項報告要素：（1）合規(guī)風(fēng)險來源；（2）合規(guī)風(fēng)險事項發(fā)生的時間、地點、部位、崗位、發(fā)生經(jīng)過；（3）合規(guī)風(fēng)險事項的性質(zhì)；（4）可能或已經(jīng)形成的風(fēng)險、不 良影響或損失程度；（5）已采取的措施或后續(xù)措施；（6）下一步措施及建議。第十一條 合規(guī)工作報告時間要求合規(guī)工作報告是合規(guī)管理組織架構(gòu)中溝通合規(guī)工作信息的報告。合規(guī)工作報告分為季度、半年、工作報告（見附件2）。（一）聯(lián)社合規(guī)部（或合規(guī)崗）在每年第一、三季度結(jié)束后一個月內(nèi)向高級管理層提交季度合規(guī)工作報告；在上半年結(jié)束后一個月內(nèi)提交半年合規(guī)工作報告，同時抄報省聯(lián)社合規(guī)部和省聯(lián)社駐當(dāng)?shù)剞k事處；在每年結(jié)束后兩個月內(nèi)向高級管理層提交合規(guī)工作報告，同時抄報省聯(lián)社合規(guī)部和省聯(lián)社駐當(dāng)?shù)剞k事處。（二）聯(lián)社各業(yè)務(wù)管理部門、專職合規(guī)員在每年第一、三季度結(jié)束后三周內(nèi)向聯(lián)社合規(guī)部提交季度合規(guī)報告；在上半年結(jié)束后一個月內(nèi)提交半年合規(guī)報告；在每年結(jié)束后一個月內(nèi)提交合規(guī)報告。（三）聯(lián)社綜合管理部門、后勤支持管理部門應(yīng)當(dāng)在每半年結(jié)束后兩周內(nèi)向聯(lián)社合規(guī)部（或合規(guī)崗）提交半年合規(guī)工作報告，在每年結(jié)束后一個月內(nèi)提交合規(guī)工作報告。（四）各聯(lián)社所轄農(nóng)信社在每季度結(jié)束后十五個工作日內(nèi)向所屬聯(lián)社合規(guī)部提交季度合規(guī)工作報告；在每年結(jié)束后一個月內(nèi)向所屬聯(lián)社合規(guī)部提交合規(guī)工作報告。第十二條 合規(guī)工作報告內(nèi)容要求 合規(guī)工作報告內(nèi)容包括：（一）有關(guān)的外部法律法規(guī)及監(jiān)管要求更新變化情況；（二）外部法律法規(guī)及監(jiān)管合規(guī)要求的落實情況；（三）新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品等市場準(zhǔn)入合規(guī)管理；（四）規(guī)章制度制定、修訂、完善情況；（五）合規(guī)檢查情況：包括檢查方案、檢查中發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險、隱患、問題及整改、合規(guī)風(fēng)險控制情況；（六）違反外部法律法規(guī)及監(jiān)管要求的合規(guī)事件及處理情況；（七）合規(guī)工作中存在的困難、問題、改進措施及其建議；（八）合規(guī)工作整體情況分析與評價；（九）合規(guī)培訓(xùn)、教育情況；（十）其他需要報告的合規(guī)事項。第十三條 合規(guī)風(fēng)險、合規(guī)重大風(fēng)險事項、合規(guī)工作的報告路線（一）專/兼職合規(guī)員對于需要報告的事項，應(yīng)及時上報所屬聯(lián)社合規(guī)部門，同時抄報所在單位負(fù)責(zé)人。（二）縣（市）合規(guī)部門縣（市）聯(lián)社合規(guī)部門對于需要報告的事項，應(yīng)按要求上報至省聯(lián)社合規(guī)部，同時抄報所在聯(lián)社高級管理層（單位負(fù)責(zé)人）單位負(fù)責(zé)人和省聯(lián)社駐當(dāng)?shù)剞k事處；（三）省聯(lián)社部門專/兼職合規(guī)員省聯(lián)社部門專/兼職合規(guī)員對于需要報告的事項，應(yīng)按要求報告省聯(lián)社合規(guī)部，同時抄報所在部門負(fù)責(zé)人；（四）省聯(lián)社合規(guī)部省聯(lián)社合規(guī)部對于需要報告的事項，應(yīng)按規(guī)定報告合規(guī)風(fēng)險管理委員會。第十四條 合規(guī)報告異議專/兼職合規(guī)員向合規(guī)部門呈報合規(guī)報告前應(yīng)事先向所在單位負(fù)責(zé)人報告，如所在單位領(lǐng)導(dǎo)對合規(guī)報告持有異議，但專/兼職合規(guī)員仍認(rèn)為應(yīng)向省聯(lián)社或所屬聯(lián)社合規(guī)部報告的，有權(quán)直接將合規(guī)報告呈報省聯(lián)社或所屬聯(lián)社合規(guī)部，并需說明理由。第十五條 合規(guī)檢查及合規(guī)檢查評價合規(guī)部門通過定期和不定期、現(xiàn)場和非現(xiàn)場、全面或個別抽查、專項或常規(guī)檢查等方式對本聯(lián)社其他部門和下一級農(nóng)信社制定或完善內(nèi)部規(guī)章制度，及其落實合規(guī)要求的情況進行檢查監(jiān)督。合規(guī)部門定期或不定期對專/兼職合規(guī)員履行合規(guī)工作職責(zé)、開展合規(guī)工作的情況進行檢查監(jiān)督。合規(guī)部門檢查監(jiān)督的依據(jù)包括但不限于：監(jiān)管部門的檢查報告及反饋意見、合規(guī)工作計劃、合規(guī)工作報告、從各單位或員工獲得的合規(guī)意見、建議或投訴等。合規(guī)部門根據(jù)檢查監(jiān)督的結(jié)果，應(yīng)對被檢查對象履行合規(guī)職責(zé)、開展合規(guī)工作的情況做出評價，并提出合規(guī)意見或建議，并形成書面意見，提交聯(lián)社人力資源部，作為當(dāng)年年終考評和績效工資考核組成部分，縣（市）聯(lián)社同時報省聯(lián)社合規(guī)部備案。第十六條 合規(guī)現(xiàn)場檢查各聯(lián)社合規(guī)部門根據(jù)工作計劃有側(cè)重地選擇所屬聯(lián)社職能部門或轄屬農(nóng)信社進行現(xiàn)場合規(guī)檢查，合規(guī)檢查應(yīng)確保中立和獨立立場，檢查方式包括但不限于單獨與員工訪談、抽查交易記錄/憑證和組織所在單位員工進行考試?？荚囉涗涀鳛楫?dāng)年年終考評和績效工資考核組成部分。第十七條 合規(guī)意見書合規(guī)部門根據(jù)檢查情況，對發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險或合規(guī)問題可對被檢查部門發(fā)出《合規(guī)意見書》。被檢查對象應(yīng)當(dāng)在收到合規(guī)部門出具的檢查情況及《合規(guī)意見書》后一周內(nèi)向合規(guī)部門提交整改方案，并在整改結(jié)束后一周內(nèi)向合規(guī)部門反饋落實情況。第十八條 違規(guī)行為處理與責(zé)任追究對違反外部法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，違反內(nèi)部規(guī)章制度，情節(jié)嚴(yán)重，需要進行責(zé)任認(rèn)定和責(zé)任追究的，由稽核、合規(guī)、人力資源部門及相關(guān)業(yè)務(wù)管理部門組成聯(lián)合調(diào)查組進行查處，經(jīng)評審后提出處理意見，提交履行監(jiān)察職能部門按違反規(guī)章制度行為處理辦法等相關(guān)規(guī)定進行責(zé)任追究。涉嫌構(gòu)成刑事犯罪的，由履行監(jiān)察職能部門移送司法機關(guān)處理。第十九條 合規(guī)部門及其工作人員的考核省聯(lián)社合規(guī)部及其工作人員分別由合規(guī)風(fēng)險管理委員會及合規(guī)負(fù)責(zé)人考核。縣（市）聯(lián)社合規(guī)部門及其工作人員分別由聯(lián)社合規(guī)風(fēng)險管理委員會負(fù)責(zé)考核，同時參考上級聯(lián)社合規(guī)部門出具的合規(guī)檢查監(jiān)督意見書，并報省聯(lián)社合規(guī)部備案。省聯(lián)社合規(guī)部門有權(quán)就各聯(lián)社合規(guī)部及其工作人員的考核進行抽查及監(jiān)督。合規(guī)部及其工作人員的履職情況應(yīng)作為績效考核的組成部分。其他部門專/兼職合規(guī)員應(yīng)由所在部門負(fù)責(zé)人與本聯(lián)社合規(guī)部門共同考核，各占50%權(quán)重。第二十條 獎勵與處罰的原則 獎勵與處罰應(yīng)依據(jù)以下原則：（一）對違規(guī)責(zé)任人的認(rèn)定、處理過程和結(jié)果，以及所采取的糾正違規(guī)行為的措施，應(yīng)體現(xiàn)農(nóng)信社對合規(guī)的價值理念和行為準(zhǔn)則。（二）鼓勵、保護、獎勵員工主動報告（或舉報）本單位或本部門已經(jīng)或可能發(fā)生合規(guī)風(fēng)險的情況，及時處臵合規(guī)問題、隱患及合規(guī)風(fēng)險。（三）對隱瞞合規(guī)問題、隱患及合規(guī)風(fēng)險，不按規(guī)定報告的予以從嚴(yán)處罰。第二十一條 獎勵全轄農(nóng)信社機構(gòu)或員工有下列行為之一的，應(yīng)進行表彰和獎勵：（一）嚴(yán)格執(zhí)行外部法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及農(nóng)信社內(nèi)部規(guī)章制度要求，防范合規(guī)風(fēng)險成績顯著的；（二）在識別、評估、檢測農(nóng)信社重大合規(guī)風(fēng)險中成績顯著的；（三）舉報本行重大合規(guī)風(fēng)險，經(jīng)查證屬實，對避免銀行資產(chǎn)和聲譽損失成績顯著的；（四）在合規(guī)風(fēng)險分析、整改和防范合規(guī)風(fēng)險中成績顯著的；（五）在其他合規(guī)風(fēng)險控制及合規(guī)工作管理中成績顯著的。第二十二條 處罰對發(fā)現(xiàn)的各種不合規(guī)行為，由聯(lián)社按有關(guān)違反規(guī)章制度行為處理辦法處理。有下列行為之一者，由聯(lián)社按規(guī)定從重處罰：（一）隱瞞合規(guī)問題、隱患及合規(guī)風(fēng)險不按規(guī)定報告，被內(nèi)部審計、監(jiān)察、風(fēng)險管理、合規(guī)、業(yè)務(wù)管理部門等發(fā)現(xiàn)或查實的；（二）多次違規(guī)的；（三）違反合規(guī)管理規(guī)定，造成重大合規(guī)風(fēng)險的；（四）被外部監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)或查實違規(guī)、或被外部監(jiān)管部門批評、處罰或制裁的；（五）因違規(guī)被新聞媒體披露造成嚴(yán)重不 良影響的；（六）因違反合規(guī)管理規(guī)定被客戶投訴，造成嚴(yán)重不 良影響，經(jīng)查證屬實的；（七）違反省聯(lián)社合規(guī)管理規(guī)定造成嚴(yán)重?fù)p失和不 良后果的。對責(zé)任人主動報告違規(guī)行為和減少風(fēng)險隱患的，可酌情減輕或免除處罰。第二十三條 聯(lián)社合規(guī)部門可根據(jù)本實施細(xì)則落實崗位責(zé)任，建立工作會議、工作報告、請示、答復(fù)及督辦制度，建立服務(wù)承諾制度，制定出具合規(guī)咨詢、審查意見的實施細(xì)則和操作規(guī)程。第二十四條 本實施細(xì)則所指“多次”是指三次以上，“以上”含本數(shù)。本實施細(xì)則所指“不 良影響”是指被媒體披露，造成農(nóng)信社聲譽損失行為。第二十五條 反洗錢工作制度和流程另行規(guī)定。第二十六條 本實施細(xì)則自發(fā)文之日執(zhí)行。