融資部職責及崗位設置-資料下載頁
2024-11-09 12:15本頁面
【正文】 查期間內(nèi)完成對項目的審查并上會，特殊情況導致超期的，應說明原因。風控主審對項目審查期間的項目資料負保管義務。風控主審應盡量保證出具的風險審查意見或報告的穩(wěn)定性、準確性，避免出現(xiàn)純粹的書寫錯誤。如出具前溝通，交叉復核等。及時登記工作日志、風險審查臺賬。與部門所有員工團結(jié)協(xié)作，分工互助。1對自己審查的項目履行保后專員的職責。1認真完成風控總監(jiān)及公司董事長（總經(jīng)理）安排的其他工作。三、風險管理部崗位考核辦法（一）、風控總監(jiān)職責考核范圍：對本部門項目審查質(zhì)量進行監(jiān)督，并對項目審查質(zhì)量負責。對本部門人員的日常工作進行監(jiān)督，日常工作未完成的及時要求相關(guān)人員進行整改。協(xié)調(diào)相關(guān)部門，保障工作順利開展。組織對相同行業(yè)的已保項目進行分析總結(jié)。及時完成公司領(lǐng)導安排的其他事項。（二）、風控主審職責考核范圍：主審人員就有關(guān)項目審查、風險評價、風險應對、文書制作等事項的工作質(zhì)量負責，工作質(zhì)量為主審人員的主要考核依據(jù)。A、擔保項目主要事項核實。B、揭示保前的主要風險。C、風險事項評價。D、反保措施評價。E、保前的風險應對；F、書面文書起草，包括書面審查意見、審批資料填制、《審批決議通知書》、保后檢查報告；G、對已保項目進行分類總結(jié)。文書制作方面的質(zhì)量要求：保前對項目評審均需出具書面材料，其中書面審查意見應表述明確，項目基本情況應作簡要介紹，重點反映審查事項及其評價。審批資料填制應反映重點審查內(nèi)容及評價，條理清晰，不應有錯字、漏字現(xiàn)象，行文應規(guī)范?！秾徟鷽Q議通知書》應按規(guī)定格式規(guī)范填寫，不應有錯字、漏字現(xiàn)象行文應規(guī)范。主審人員制作的文書應建立項目文件夾，拷貝于風管內(nèi)部共享，便于學習和統(tǒng)計。日常事務考核具體內(nèi)容主要有：A、工作日志臺帳。B、風險審查臺帳。日常事務完成情況的具體要求：（1）、工作日志臺賬，工作日志要求位員工登記當日工作情況，記錄工作要點。出差時應在出差前后一日內(nèi)進行登記，出差應注明時間、地點及項目名稱。（2）、風險審查臺帳，凡經(jīng)風管受理的項目由內(nèi)勤人員登記項目基本信息，項目審查人員在接受資料后根據(jù)項目審查進度登記風險審查臺帳。注重審查時效性問題，超期審查的應注明具體原因。要求準確及時的完整登錄。根據(jù)公司領(lǐng)導安排的其他事項應及時完成。（三）、考核標準：部門考核依據(jù)審查人員審查項目質(zhì)量為基礎(chǔ)，每個項目占10分，各審查人員總得分除以項目個數(shù)為審查人員的實際得分。6分以下為不合格，考核不予獎勵，6分以上按實際百分比獎勵。8分以上按100%的比例獎勵。例：如主審共審5個項目，共50分，實際得分40分，計算方式為：40/5=8分。風控總監(jiān)按全體審查人員總分除以項目個數(shù)計算。（四）、考核程序：按周小結(jié)，月總結(jié)，全年拉通計算。每周對審查項目進行評價，按月對當月在保項目進行統(tǒng)計。風險審查人員在審保會或項目預審會（僅指不上會項目）結(jié)束后，對項目進行評價。評價由審保會各成員提問、項目闡述分析等為評價依據(jù)。風控總監(jiān)為考評人。各項目考評結(jié)論在相關(guān)審查臺帳中予以反映，并注明改進方法。
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