融資部職責(zé)及崗位設(shè)置-資料下載頁
2024-11-09 12:15本頁面
【正文】 查期間內(nèi)完成對(duì)項(xiàng)目的審查并上會(huì)，特殊情況導(dǎo)致超期的，應(yīng)說明原因。風(fēng)控主審對(duì)項(xiàng)目審查期間的項(xiàng)目資料負(fù)保管義務(wù)。風(fēng)控主審應(yīng)盡量保證出具的風(fēng)險(xiǎn)審查意見或報(bào)告的穩(wěn)定性、準(zhǔn)確性，避免出現(xiàn)純粹的書寫錯(cuò)誤。如出具前溝通，交叉復(fù)核等。及時(shí)登記工作日志、風(fēng)險(xiǎn)審查臺(tái)賬。與部門所有員工團(tuán)結(jié)協(xié)作，分工互助。1對(duì)自己審查的項(xiàng)目履行保后專員的職責(zé)。1認(rèn)真完成風(fēng)控總監(jiān)及公司董事長（總經(jīng)理）安排的其他工作。三、風(fēng)險(xiǎn)管理部崗位考核辦法（一）、風(fēng)控總監(jiān)職責(zé)考核范圍：對(duì)本部門項(xiàng)目審查質(zhì)量進(jìn)行監(jiān)督，并對(duì)項(xiàng)目審查質(zhì)量負(fù)責(zé)。對(duì)本部門人員的日常工作進(jìn)行監(jiān)督，日常工作未完成的及時(shí)要求相關(guān)人員進(jìn)行整改。協(xié)調(diào)相關(guān)部門，保障工作順利開展。組織對(duì)相同行業(yè)的已保項(xiàng)目進(jìn)行分析總結(jié)。及時(shí)完成公司領(lǐng)導(dǎo)安排的其他事項(xiàng)。（二）、風(fēng)控主審職責(zé)考核范圍：主審人員就有關(guān)項(xiàng)目審查、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、文書制作等事項(xiàng)的工作質(zhì)量負(fù)責(zé)，工作質(zhì)量為主審人員的主要考核依據(jù)。A、擔(dān)保項(xiàng)目主要事項(xiàng)核實(shí)。B、揭示保前的主要風(fēng)險(xiǎn)。C、風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)評(píng)價(jià)。D、反保措施評(píng)價(jià)。E、保前的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)；F、書面文書起草，包括書面審查意見、審批資料填制、《審批決議通知書》、保后檢查報(bào)告；G、對(duì)已保項(xiàng)目進(jìn)行分類總結(jié)。文書制作方面的質(zhì)量要求：保前對(duì)項(xiàng)目評(píng)審均需出具書面材料，其中書面審查意見應(yīng)表述明確，項(xiàng)目基本情況應(yīng)作簡要介紹，重點(diǎn)反映審查事項(xiàng)及其評(píng)價(jià)。審批資料填制應(yīng)反映重點(diǎn)審查內(nèi)容及評(píng)價(jià)，條理清晰，不應(yīng)有錯(cuò)字、漏字現(xiàn)象，行文應(yīng)規(guī)范。《審批決議通知書》應(yīng)按規(guī)定格式規(guī)范填寫，不應(yīng)有錯(cuò)字、漏字現(xiàn)象行文應(yīng)規(guī)范。主審人員制作的文書應(yīng)建立項(xiàng)目文件夾，拷貝于風(fēng)管內(nèi)部共享，便于學(xué)習(xí)和統(tǒng)計(jì)。日常事務(wù)考核具體內(nèi)容主要有：A、工作日志臺(tái)帳。B、風(fēng)險(xiǎn)審查臺(tái)帳。日常事務(wù)完成情況的具體要求：（1）、工作日志臺(tái)賬，工作日志要求位員工登記當(dāng)日工作情況，記錄工作要點(diǎn)。出差時(shí)應(yīng)在出差前后一日內(nèi)進(jìn)行登記，出差應(yīng)注明時(shí)間、地點(diǎn)及項(xiàng)目名稱。（2）、風(fēng)險(xiǎn)審查臺(tái)帳，凡經(jīng)風(fēng)管受理的項(xiàng)目由內(nèi)勤人員登記項(xiàng)目基本信息，項(xiàng)目審查人員在接受資料后根據(jù)項(xiàng)目審查進(jìn)度登記風(fēng)險(xiǎn)審查臺(tái)帳。注重審查時(shí)效性問題，超期審查的應(yīng)注明具體原因。要求準(zhǔn)確及時(shí)的完整登錄。根據(jù)公司領(lǐng)導(dǎo)安排的其他事項(xiàng)應(yīng)及時(shí)完成。（三）、考核標(biāo)準(zhǔn)：部門考核依據(jù)審查人員審查項(xiàng)目質(zhì)量為基礎(chǔ)，每個(gè)項(xiàng)目占10分，各審查人員總得分除以項(xiàng)目個(gè)數(shù)為審查人員的實(shí)際得分。6分以下為不合格，考核不予獎(jiǎng)勵(lì)，6分以上按實(shí)際百分比獎(jiǎng)勵(lì)。8分以上按100%的比例獎(jiǎng)勵(lì)。例：如主審共審5個(gè)項(xiàng)目，共50分，實(shí)際得分40分，計(jì)算方式為：40/5=8分。風(fēng)控總監(jiān)按全體審查人員總分除以項(xiàng)目個(gè)數(shù)計(jì)算。（四）、考核程序：按周小結(jié)，月總結(jié)，全年拉通計(jì)算。每周對(duì)審查項(xiàng)目進(jìn)行評(píng)價(jià)，按月對(duì)當(dāng)月在保項(xiàng)目進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。風(fēng)險(xiǎn)審查人員在審保會(huì)或項(xiàng)目預(yù)審會(huì)（僅指不上會(huì)項(xiàng)目）結(jié)束后，對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行評(píng)價(jià)。評(píng)價(jià)由審保會(huì)各成員提問、項(xiàng)目闡述分析等為評(píng)價(jià)依據(jù)。風(fēng)控總監(jiān)為考評(píng)人。各項(xiàng)目考評(píng)結(jié)論在相關(guān)審查臺(tái)帳中予以反映，并注明改進(jìn)方法。
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