【正文】 關(guān)規(guī)定。公司章程條款如與國(guó)家法律、法規(guī)相抵觸的，以國(guó)家法律法規(guī)為準(zhǔn)。第五十條 本章程經(jīng)股東制定，自股東簽字之日起生效。股東簽字（蓋章）：二〇一三年三月六日新疆XX擔(dān)保有限責(zé)任公司股東會(huì)決議會(huì)議時(shí)間：2013年3月6日會(huì)議地點(diǎn)：合月興房地產(chǎn)公司會(huì)議室 應(yīng)到股東：陳學(xué)全、李萬(wàn)璽 實(shí)到股東：陳學(xué)全、李萬(wàn)璽 主 持 人：陳學(xué)全 記錄：時(shí)均新會(huì)議性質(zhì)：臨時(shí)會(huì)議，于2013年3月6日以電話方式通知全體股東。全體股東一致通過(guò)以下決議：一、全體股東一致同意共同出資設(shè)立：XX縣XX擔(dān)保有限責(zé)任公司二、全體股東一致同意：各股東在新疆XX擔(dān)保有限責(zé)任公司的出資額、出資比例、出資方式及出資時(shí)間如下：陳學(xué)全、認(rèn)繳出資額1960萬(wàn)元，占注冊(cè)資本總額的98%，于公司設(shè)立登記之日前繳足。李萬(wàn)璽、認(rèn)繳出資額40萬(wàn)元，占注冊(cè)資本總額的2%，于公司設(shè)立登記之日前繳足。三、全體股東一致同意推舉陳學(xué)全擔(dān)任公司董事長(zhǎng)兼任公司法定代表人，任期3年。四、全體股東一致同意聘任陳學(xué)全為新疆XX擔(dān)保有限責(zé)任公司經(jīng)理，任期3年。五、全體股東一致推舉李萬(wàn)璽擔(dān)任公司監(jiān)事職務(wù),任期3年。六、全體股東一致通過(guò)新疆XX擔(dān)保有限責(zé)任公司章程。七、本股東會(huì)決議一式三份，各股東簽字后即生法律效力，報(bào)公司登記機(jī)關(guān)備案一份，公司存檔一份。全體股東簽字（或蓋章）：二〇一三年三月六日擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的資格證明一、董事長(zhǎng)：陳學(xué)全— XX縣城建開(kāi)發(fā)公司建筑隊(duì)隊(duì)長(zhǎng) — XX縣城建開(kāi)發(fā)公司施工隊(duì)隊(duì)長(zhǎng) — XX縣第三建筑公司施工隊(duì)隊(duì)長(zhǎng) — XX縣振達(dá)建筑公司經(jīng)理— XXXX建筑安裝工程有限責(zé)任公司 總經(jīng)理 —至今 新疆XX房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限責(zé)任公司董事長(zhǎng)（總經(jīng)理）二、監(jiān)事長(zhǎng)：李萬(wàn)璽1980年—1991年XX第三建筑公司工作；1991年—1994年在自治區(qū)水利廳一處水電公司工作； 1994年—2002年XX縣振達(dá)建筑公司工作； 2002年—2009年在XX縣華泰建筑安裝公司工作； 2009年至今在新疆XX房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限責(zé)任公司工作；XX縣XX融資擔(dān)保有限責(zé)任公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃信用擔(dān)保企業(yè)的掘起，是促進(jìn)中小企業(yè)的向前發(fā)展的必由之路，這一行業(yè)在中國(guó)來(lái)講，即是一個(gè)有發(fā)展前景的行業(yè)，也是朝陽(yáng)企業(yè)。所以，我們組建的“XX縣XX融資擔(dān)保有限責(zé)任公司”必須利用好“XX縣區(qū)域發(fā)展”這一平臺(tái)，積極溶入XX縣各產(chǎn)業(yè)發(fā)展，為XX縣的發(fā)展提供好融資服務(wù)，假以時(shí)日我們“XX縣XX融資擔(dān)保有限責(zé)任公司”肯定會(huì)發(fā)展成一家規(guī)模較大、且有實(shí)力的擔(dān)保公司。經(jīng)我們XX融資擔(dān)保有限責(zé)任公司全體股東發(fā)起人協(xié)商一致，擔(dān)保公司的經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃制定如下（以下簡(jiǎn)稱擔(dān)保公司）：一、擔(dān)保公司基本定位。擔(dān)保公司之所以注冊(cè)為XX縣擔(dān)保有限責(zé)任公司，這是和我們擔(dān)保公司發(fā)展的方向相關(guān)聯(lián)的，擔(dān)保公司的基本定位是：促進(jìn)XX縣各產(chǎn)業(yè)發(fā)展，面向XX縣中小企業(yè)相關(guān)聯(lián)的個(gè)體工商業(yè)主，特別是外地企業(yè)而項(xiàng)目好、有發(fā)展前景的朝陽(yáng)企業(yè)及個(gè)人創(chuàng)業(yè)提供融資擔(dān)保服務(wù)。公司的擔(dān)保、投資等業(yè)務(wù)的開(kāi)展，都必須遵守國(guó)家法律法規(guī)和相關(guān)政策，必須對(duì)XX地區(qū)的發(fā)展事業(yè)有利，必須對(duì)XX縣整體發(fā)展與政府發(fā)展規(guī)劃相吻合。二、擔(dān)保公司的經(jīng)營(yíng)管理理念定位。擔(dān)保公司其經(jīng)營(yíng)管理理念概括起來(lái)為“強(qiáng)化管理，協(xié)調(diào)各方，銀保合作，服務(wù)XX發(fā)展”。“強(qiáng)化管理”是每個(gè)擔(dān)保公司的應(yīng)當(dāng)解決的首要問(wèn)題。因?yàn)閾?dān)保業(yè)和金融業(yè)一樣是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，如果不強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)控制和管理，盲目提供擔(dān)保，只要一家被擔(dān)保企業(yè)出了問(wèn)題，擔(dān)保公司就會(huì)陷入被動(dòng)的局面，可見(jiàn)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性。所以在建立和完善內(nèi)部各項(xiàng)管理制度的同時(shí)，要嚴(yán)格按照程序化操作擔(dān)保業(yè)務(wù)流程，更重要的是要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理。因此我們要認(rèn)真的制定好《擔(dān)保業(yè)務(wù)辦理制度和流程》、《擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范要求》等一系列規(guī)章制度，明確各崗位職責(zé)權(quán)限，與獎(jiǎng)懲掛鉤，以推動(dòng)制度的落實(shí)?！皡f(xié)調(diào)各方”也是擔(dān)保公司的重要職能之一。擔(dān)保公司不僅要協(xié)調(diào)好當(dāng)?shù)卣?、主管部門（主要是經(jīng)貿(mào)委、人行、銀監(jiān)局、工商局）、財(cái)稅、銀行等各方面的關(guān)系，還要協(xié)調(diào)好本公司董事、監(jiān)事、股東之間的關(guān)系，同時(shí)還應(yīng)當(dāng)積極與擔(dān)保服務(wù)的企業(yè)加強(qiáng)聯(lián)絡(luò)，促進(jìn)各方之間的關(guān)系和諧，互信、互助，以促進(jìn)擔(dān)保公司協(xié)調(diào)、穩(wěn)步發(fā)展?！般y保合作”是擔(dān)保公司的基礎(chǔ)。主辦銀行和擔(dān)保公司之間合作程度，將關(guān)系即擔(dān)保公司能否健康順利運(yùn)作。根據(jù)以往的經(jīng)驗(yàn)，擔(dān)保公司組建中各家銀行都會(huì)主動(dòng)介入并提出服務(wù)方案由擔(dān)保公司選擇。我們擔(dān)保公司要和有提供優(yōu)惠政策的銀行商定好合作方案（要認(rèn)真比較擔(dān)保和銀行授信的信數(shù)、利率和企業(yè)準(zhǔn)入條件的優(yōu)惠、金融服務(wù)的承諾等等）。通過(guò)選擇好真心實(shí)意和擔(dān)保公司合作的銀行，擔(dān)保公司才能與之建立長(zhǎng)久的合作關(guān)系，在銀保雙贏的前提下共同發(fā)展。三、擔(dān)保公司的硬件要求。硬件要求主要體現(xiàn)在三個(gè)方面要：企業(yè)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所、管理和業(yè)務(wù)人才。一是企業(yè)規(guī)模。組建擔(dān)保公司要面對(duì)現(xiàn)實(shí)同時(shí)又有前瞻性，應(yīng)當(dāng)不盲目求大，關(guān)鍵在于能有效地為XX縣各產(chǎn)業(yè)和返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)人員提供好融資服務(wù)為準(zhǔn)則，并能得到當(dāng)?shù)卣豌y行的大力支持，所以我們公司的目前的注冊(cè)資本定位于2000萬(wàn)元，按照實(shí)際業(yè)務(wù)發(fā)展的要求再行逐步增資。現(xiàn)有規(guī)模情況下我們把股東股東人數(shù)控制為二個(gè)人，是為了便于擔(dān)保業(yè)務(wù)開(kāi)展，盡量減少因股東太多導(dǎo)致意見(jiàn)不一致等不應(yīng)有的扯皮現(xiàn)象，在整個(gè)機(jī)制運(yùn)行順暢后再行考慮擴(kuò)股。公司規(guī)模的遠(yuǎn)景發(fā)展目標(biāo)應(yīng)當(dāng)在1億元以上，新股東的發(fā)展應(yīng)當(dāng)立足于資金和技術(shù)型，爭(zhēng)取在XX各產(chǎn)業(yè)發(fā)展集中區(qū)域設(shè)辦事機(jī)構(gòu)，以適應(yīng)XX縣的發(fā)展趨勢(shì)。二是經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所。擔(dān)保公司目前確定的辦公場(chǎng)所在XX縣解放東街15號(hào)，面積為300平方米，其中要有董事長(zhǎng)、經(jīng)理、財(cái)務(wù)辦公室、業(yè)務(wù)主管及業(yè)務(wù)員辦公場(chǎng)所和會(huì)議室。三管理和業(yè)務(wù)人才。專業(yè)人才的業(yè)務(wù)素質(zhì)高低將關(guān)系到擔(dān)保公司能否穩(wěn)定發(fā)展。由于擔(dān)保業(yè)務(wù)類似銀行信貸業(yè)務(wù)，注重風(fēng)險(xiǎn)管理，所以，從總經(jīng)理的聘用到業(yè)務(wù)員的招聘我們都應(yīng)盡量從各家銀行買斷下崗的信貸業(yè)務(wù)人員中去選擇，我公司現(xiàn)聘任的董事長(zhǎng)助理王國(guó)臣先生曾經(jīng)在工商行擔(dān)任過(guò)副行長(zhǎng)又具備高級(jí)經(jīng)濟(jì)師職稱，在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中我們應(yīng)當(dāng)以發(fā)展的眼光看待事情，要加強(qiáng)人才儲(chǔ)備，加強(qiáng)業(yè)務(wù)人才的培訓(xùn)，形成業(yè)務(wù)培訓(xùn)制度化，做好傳幫帶工作，培養(yǎng)好業(yè)務(wù)接班人。四、擔(dān)保公司業(yè)務(wù)發(fā)展方向XX縣XX融資擔(dān)保有限責(zé)任公司的經(jīng)營(yíng)范圍是：主營(yíng)貸款擔(dān)保、票據(jù)承兌擔(dān)保、貿(mào)易融資擔(dān)保、項(xiàng)目融資擔(dān)保、信用證擔(dān)保等擔(dān)保業(yè)務(wù)和其它法律、法規(guī)許可的融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。兼營(yíng)范圍為訴訟保全擔(dān)保、履約擔(dān)保以及與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財(cái)務(wù)顧問(wèn)等中介服務(wù)和以自有資金進(jìn)行的投資。擔(dān)保公司業(yè)務(wù)主要發(fā)展方向是：公司主要服務(wù)對(duì)象是XX縣經(jīng)濟(jì)發(fā)展的相關(guān)企業(yè)、外地來(lái)疆企業(yè)，相關(guān)企業(yè)主、返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)人員。公司以融資擔(dān)保作為核心業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)范圍包括提供符合法律規(guī)范及商業(yè)銀行要求的擔(dān)保服務(wù)。應(yīng)著力推進(jìn)各類企業(yè)動(dòng)產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)再擔(dān)保業(yè)務(wù)的開(kāi)展，為銀行和政府評(píng)定信用優(yōu)質(zhì)的企業(yè)和個(gè)人提供信用擔(dān)保，為政府重點(diǎn)發(fā)展的朝陽(yáng)產(chǎn)業(yè)相關(guān)項(xiàng)目提供擔(dān)保服務(wù)，為XX縣相關(guān)企業(yè)在經(jīng)營(yíng)中的票據(jù)承兌、貿(mào)易融資和信用證提供擔(dān)保服務(wù)。要推動(dòng)股權(quán)質(zhì)押、農(nóng)村自建房擔(dān)保等擔(dān)保業(yè)務(wù)范圍的拓展，以拓展XX縣的融資渠道。同時(shí)要積極為相關(guān)企業(yè)和個(gè)人提供相關(guān)的融資咨詢、財(cái)務(wù)顧問(wèn)等中介服務(wù)。公司應(yīng)當(dāng)利用自有資金主動(dòng)溶入加強(qiáng)企事業(yè)的投資，市場(chǎng)開(kāi)發(fā)建設(shè)，以推動(dòng)XX縣的近期投資發(fā)展的目標(biāo)。五、擔(dān)保公司的組建方案擔(dān)保公司的組建和日常管理是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，要使擔(dān)保公司能順利運(yùn)行，一是發(fā)起人要有積極性，因?yàn)樾麄靼l(fā)動(dòng)階段是靠他們?nèi)プ龉ぷ鞯?，日后的大決策大方向要由他們來(lái)把握。二是要努力獲得地方政府和經(jīng)貿(mào)、工商、銀監(jiān)、人行等有關(guān)部門的大力支持。三是要推動(dòng)與合作方銀行的密切配合。具體組建方案有以下五個(gè)階段：籌建階段：籌建是基礎(chǔ)，只有基礎(chǔ)打牢了，房子就能順利造成，一般情況下，籌備階段有三步驟，時(shí)間大約10天左右。第一步：召開(kāi)股東會(huì)議，講明組建擔(dān)保公司的重要性和必要性，統(tǒng)一大家的思想。只有股東和高管人員的思想統(tǒng)一了，這時(shí)就可以選出籌備組組長(zhǎng)和具體籌備工作人員，制定方案。（這項(xiàng)工作已經(jīng)完成）第二步：積極與XX縣政府、縣經(jīng)貿(mào)委、縣工商局、縣銀監(jiān)局、縣人行等領(lǐng)導(dǎo)溝通XX縣XX融資業(yè)擔(dān)保有限責(zé)任公司籌備的想法和組建方案，以得到地方政府及相關(guān)部門的大力支持，同時(shí)將組建方案形成文字，一是獲準(zhǔn)名稱審核，二是為后期報(bào)送方案奠定基礎(chǔ)。（目前已經(jīng)去的名稱核準(zhǔn)，方案已形成待報(bào)審）第三步：籌備組應(yīng)指定專人和各家商業(yè)銀行溝通，把籌備方案要求銀行積極配合（主要是信貸政策上的優(yōu)惠、擔(dān)保的倍數(shù)、對(duì)擔(dān)保公司授信的額度不得少于入股資金的810倍，以及在授信中不要人為提高門檻而影響授信工作）。初步談妥銀保合作協(xié)議。在與各家商業(yè)銀行溝通中，從中優(yōu)選一家商業(yè)銀行做為主辦合作銀行，這是非常重要的一環(huán)。（這項(xiàng)工作已經(jīng)初步完成，待審批辦照后便可與銀行簽訂協(xié)議）宣傳階段這個(gè)階段是組建擔(dān)保公司的關(guān)鍵，一經(jīng)核準(zhǔn)后集中一個(gè)月時(shí)間，首先，籌備組要擬定宣傳提綱，把組建擔(dān)保公司的重要性，具體操作程序簡(jiǎn)要寫(xiě)出印成宣傳單，通過(guò)宣傳渠道發(fā)放到各相關(guān)企業(yè)手中。必要時(shí)，在宣傳發(fā)動(dòng)期間召開(kāi)23次推介會(huì)，主要是解答疑問(wèn)。同時(shí)應(yīng)當(dāng)做好開(kāi)業(yè)儀式籌備工作。準(zhǔn)備組建階段準(zhǔn)備組建是組建階段的前奏，這個(gè)階段準(zhǔn)備工作做的好壞直接關(guān)系到組建工作的順利開(kāi)展，一般情況下有以下五個(gè)步驟：第一步：負(fù)責(zé)與各家商業(yè)銀行溝通的人員專題向籌備組成員匯報(bào)談判結(jié)果，提出選擇合作方銀行的方案供籌備組決策，合作方銀行是一個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)，它不僅涉及到入股企業(yè)的授信額度問(wèn)題（即入股金額可得到多少倍的授信，當(dāng)然810倍為最佳）還涉及服務(wù)質(zhì)量和利率優(yōu)惠，辦事效率等問(wèn)題，因此，選擇好合作方銀行就顯得格外重要，絲毫不得含糊。第二步，擬定《股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則》以及《擔(dān)保公司擔(dān)保業(yè)務(wù)操作流程》等文件。先由法律顧問(wèn)審查后提交籌備組審議修正，并與合作方銀行溝通好，初步擬定《銀保合作協(xié)議》第三步：確定主辦合作銀行，與其簽訂合作協(xié)議，在主辦合作銀行開(kāi)立基本戶，股東按照承諾書(shū)入資，進(jìn)行驗(yàn)資辦照，同時(shí)在其他合作銀行開(kāi)設(shè)一般賬戶。第四步，向社會(huì)公開(kāi)招聘部門經(jīng)理和業(yè)務(wù)員，這是一項(xiàng)很重要的工作，它不僅關(guān)系到擔(dān)保公司能否正常運(yùn)轉(zhuǎn)，更關(guān)系到擔(dān)保公司的風(fēng)險(xiǎn)防范及與合作方銀行能否協(xié)調(diào)好工作。同時(shí)，對(duì)已租賃好的辦公地點(diǎn)進(jìn)行必要的裝修。第五步，對(duì)申請(qǐng)擔(dān)保企業(yè)及業(yè)主進(jìn)行核審初選。初選好的交由合作方銀行，由銀行負(fù)責(zé)對(duì)這些企業(yè)的授信進(jìn)行前期調(diào)查工作。為確保這些企業(yè)主能得到合作方銀行的授信，招聘來(lái)到的業(yè)務(wù)主管及業(yè)務(wù)員要主動(dòng)配合銀行認(rèn)真搞好調(diào)查工作，遇到問(wèn)題及時(shí)向總經(jīng)理及籌備組匯報(bào)，并及時(shí)與銀行溝通，爭(zhēng)取早日得到授信，同時(shí)，通知有關(guān)企業(yè)主到合作方銀行有關(guān)支行開(kāi)立賬戶。具體操作階段：到了具體操作階段，主要是看合作方銀行的授信是否到位，如果到位就可以進(jìn)行以下工作：①股東會(huì)研究確定開(kāi)業(yè)典禮時(shí)間等問(wèn)題；②股東會(huì)根據(jù)業(yè)務(wù)員對(duì)各申請(qǐng)擔(dān)保企業(yè)擔(dān)保調(diào)查和銀行對(duì)各股東企業(yè)的具體授信額度，研究確定各股東的擔(dān)保額度，并做出決議；③聯(lián)保小組組成后選出組長(zhǎng)。在此基礎(chǔ)上，聯(lián)保小組成員之間簽訂最高額互保協(xié)議（格式化），聯(lián)保小組整體按戶與擔(dān)保公司簽訂最高額反擔(dān)保協(xié)議；④擔(dān)保公司與合作方銀行各有關(guān)支行按戶簽訂最高額擔(dān)保合同；⑤舉辦一到二期申請(qǐng)擔(dān)保企業(yè)財(cái)務(wù)短訓(xùn)班，主要學(xué)習(xí)逐筆申請(qǐng)貸款（承兌）和擔(dān)保業(yè)務(wù)時(shí)如何操作以及如何繳交手續(xù)費(fèi)等。XX縣XX融資擔(dān)保有限責(zé)任公司（籌）2010年8月6日出資承諾書(shū)經(jīng)過(guò)市場(chǎng)調(diào)查和謹(jǐn)慎考慮，本人決定與自然人李萬(wàn)璽、共同出資人民幣2000萬(wàn)元整, 籌建XX縣XX融資擔(dān)保有限責(zé)任公司，本人貨幣出資1960萬(wàn)元整, 占總股本98%，本人承諾將按照股東協(xié)議要求在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)支付所承諾的出資資本。自然人股東(簽章):二0一三年三月六日出資承諾書(shū)經(jīng)過(guò)市場(chǎng)調(diào)查和謹(jǐn)慎考慮，本人決定與自然人陳學(xué)全、共同出資人民幣2000萬(wàn)元整, 籌建XX縣XX融資擔(dān)保有限責(zé)任公司，本人貨幣出資40萬(wàn)元整, 占總股本2%，本人承諾將按照股東協(xié)議要求在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)支付所承諾的出資資本。自然人股東(簽章):二0一三年三月六日