freepeople性欧美熟妇, 色戒完整版无删减158分钟hd, 无码精品国产vα在线观看DVD, 丰满少妇伦精品无码专区在线观看,艾栗栗与纹身男宾馆3p50分钟,国产AV片在线观看,黑人与美女高潮,18岁女RAPPERDISSSUBS,国产手机在机看影片

正文內(nèi)容

銀行合規(guī)內(nèi)控工作自查報(bào)告匯編-資料下載頁(yè)

2024-11-05 03:59本頁(yè)面
  

【正文】 得在非保密載體上記錄秘密事項(xiàng)。不得在無(wú)保密安全設(shè)施的場(chǎng)所和通信設(shè)施閱辦、存放、傳遞密級(jí)文件和資料 ()未經(jīng)批準(zhǔn),任何人不得對(duì)涉密場(chǎng)所進(jìn)行拍照和攝像不得攜帶秘密材料游覽、參觀、探親、訪友和出入公共場(chǎng)所不得在公共場(chǎng)所及家屬、子女、親友面前談?wù)撁孛苁马?xiàng)不得以手機(jī)和未經(jīng)加密的固定電話談及涉密事項(xiàng)未經(jīng)批準(zhǔn),任何人不得將建設(shè)銀行的制度、辦法、方案等文件以任何形式發(fā)送給親友等行外人員;不得以任何形式向新聞媒體披露未正式出臺(tái)、發(fā)布的有關(guān)建設(shè)銀行經(jīng)營(yíng)管理戰(zhàn)略、措施和制度、辦法的具體內(nèi)容 ()違反“先評(píng)級(jí)、后授信、再發(fā)放”要求,逆程序辦理授信業(yè)務(wù)(總行有特殊規(guī)定的除外)故意或參與制造虛假材料,或明知客戶提供資料虛假仍上報(bào)審批違反總行關(guān)于集團(tuán)客戶統(tǒng)一授信的相關(guān)信貸管理規(guī)定,在未經(jīng)有權(quán)機(jī)構(gòu)審批同意的情況下為集團(tuán)成員單位辦理單獨(dú)授信,或者違反相關(guān)規(guī)定辦理多頭授信業(yè)務(wù)故意違反總行授權(quán)管理制度,越權(quán)或變相超越權(quán)限審批信貸業(yè)務(wù)授信業(yè)務(wù)報(bào)批材料存在極其明顯的重大錯(cuò)誤、缺陷等問(wèn)題,或明知客戶已經(jīng)暴露重大風(fēng)險(xiǎn)(包括低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)保全業(yè)務(wù)),仍審批無(wú)條件同意辦理新增授信業(yè)務(wù)()國(guó)家審計(jì)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查認(rèn)定,未獲得項(xiàng)目立項(xiàng)正式批復(fù)等行政許可文件即發(fā)放貸款偽造抵(質(zhì))押、保證等擔(dān)保落實(shí)材料違反總行有關(guān)規(guī)定,擅自解除、變更抵(質(zhì))押、保證等擔(dān)保措施隱瞞客戶重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng),導(dǎo)致授信業(yè)務(wù)基于風(fēng)險(xiǎn)揭示不充分的信貸資料審批通過(guò),或未能及時(shí)采取相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)處置措施化解風(fēng)險(xiǎn),但可以從輕、減輕或免除責(zé)任的情形包括下列哪幾個(gè)()在辦理授信業(yè)務(wù)過(guò)程中正式提出否決意見(jiàn),未被決策人員采納,事實(shí)證明其意見(jiàn)正確的。在相關(guān)人員合規(guī)盡職的前提下,因國(guó)家政策法規(guī)變化、外部突發(fā)事件、不可抗力等原因造成貸款風(fēng)險(xiǎn)損失的。及時(shí)、主動(dòng)采取有效措施糾正、彌補(bǔ)過(guò)失,未造成不良后果或使風(fēng)險(xiǎn)損失明顯減少的;抵制無(wú)效、被迫實(shí)施違規(guī)行為,但能及時(shí)向相關(guān)部門(mén)舉報(bào),且未造成嚴(yán)重后果的;基于客戶需求和業(yè)務(wù)發(fā)展需要,國(guó)家政策法規(guī)相關(guān)內(nèi)容不明確或不夠細(xì)化,在操作執(zhí)行中能夠嚴(yán)格認(rèn)真履行總行有關(guān)制度規(guī)定,形成風(fēng)險(xiǎn)損失的。 退出 下一步:內(nèi)控合規(guī)概述三、判斷題第 3 節(jié),共 3 節(jié)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層以及基層管理層共同實(shí)施,旨在為實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)提供合理保證的過(guò)程。真假、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。真假、完善相關(guān)制度及各類手冊(cè)的基礎(chǔ)上,對(duì)違規(guī)問(wèn)題進(jìn)行查找、評(píng)估、報(bào)告和整改,培育良好的合規(guī)文化,主動(dòng)避免違規(guī)事項(xiàng)發(fā)生,采取各項(xiàng)糾正措施和適當(dāng)?shù)膽徒浯胧?,確保內(nèi)部機(jī)構(gòu)和人員嚴(yán)格遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的動(dòng)態(tài)循環(huán)過(guò)程。真假,體現(xiàn)在全過(guò)程、全面覆蓋、全員參與三個(gè)方面。真假“全過(guò)程”是指各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的所有流程、所有環(huán)節(jié)都須符合法律法規(guī)、準(zhǔn)則和制度的要求,包括事前預(yù)防、事中控制和事后整改三個(gè)環(huán)節(jié)。真假“全面覆蓋”是指合規(guī)管理應(yīng)全面覆蓋銀行戰(zhàn)略發(fā)展、公司治理、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理、信息披露、業(yè)務(wù)操作等各個(gè)方面。真假“全員參與”是指全體員工在各自的業(yè)務(wù)活動(dòng)中全面遵循合規(guī)性要求,切實(shí)落實(shí)崗位責(zé)任、確保合規(guī)操作。真假,應(yīng)隨著經(jīng)營(yíng)環(huán)境、政策法規(guī)、規(guī)章制度等方面的變化做出必要的反應(yīng)和調(diào)整,定期檢查合規(guī)管理機(jī)制是否能夠應(yīng)對(duì)外部形勢(shì)的變化。真假,合規(guī)創(chuàng)價(jià)值”是合規(guī)文化的核心理念,也是內(nèi)控管理的首要也是最重要的目標(biāo)。真假“全員、全面、全過(guò)程”的合規(guī)管理理念,合規(guī)經(jīng)營(yíng)人人有責(zé);全行制度、流程和崗位都要堅(jiān)持精細(xì)化管理,符合內(nèi)控合規(guī)要求。真假、自發(fā)的,需要全體員工內(nèi)化于心、外化于行的感悟與實(shí)踐,并樹(shù)立自律與他律、監(jiān)督與被監(jiān)督的意識(shí);對(duì)于合規(guī)問(wèn)題要“日清月結(jié)”,確保問(wèn)題解決的時(shí)效性和有效性。真假:應(yīng)當(dāng)執(zhí)行首問(wèn)負(fù)責(zé)制,誠(chéng)待客戶,語(yǔ)言文明,舉止大方,提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。真假、有責(zé)任保守國(guó)家秘密、建設(shè)銀行商業(yè)秘密和建設(shè)銀行客戶秘密,嚴(yán)格遵守保密工作有關(guān)規(guī)定。真假,并采取保密措施,一旦泄露將對(duì)建設(shè)銀行的聲譽(yù)或財(cái)產(chǎn)造成損失并影響建設(shè)銀行經(jīng)濟(jì)效益的管理信息、經(jīng)營(yíng)信息和技術(shù)信息。真假,一旦泄露將對(duì)客戶的聲譽(yù)或財(cái)產(chǎn)造成損失,進(jìn)而影響建設(shè)銀行的客戶關(guān)系和經(jīng)濟(jì)利益的管理信息、經(jīng)營(yíng)信息和技術(shù)信息。真假,按照建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法的有關(guān)規(guī)定,給予開(kāi)除處分或解除勞動(dòng)合同;涉嫌犯罪的,移送公安、司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。真假、嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)的同時(shí),對(duì)于已合規(guī)盡職履行了崗位職責(zé)的人員,且非因主觀原因形成風(fēng)險(xiǎn)損失的授信業(yè)務(wù),可以從輕、減輕或免除責(zé)任追究。真假(無(wú)須進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定):國(guó)家政策、法律法規(guī)明確規(guī)定可對(duì)風(fēng)險(xiǎn)損失免于承擔(dān)責(zé)任的授信業(yè)務(wù),可以不進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定。真假,對(duì)于相關(guān)授信業(yè)務(wù)形成的風(fēng)險(xiǎn)和損失免于承擔(dān)責(zé)任。真假“從輕、減輕或免除責(zé)任”規(guī)定的,授信業(yè)務(wù)即使形成風(fēng)險(xiǎn)或損失,本著客觀公正、實(shí)事求是的原則,對(duì)有關(guān)人員可以從輕、減輕或免除責(zé)任追究。真假 退出 提交
點(diǎn)擊復(fù)制文檔內(nèi)容
研究報(bào)告相關(guān)推薦
文庫(kù)吧 www.dybbs8.com
備案圖鄂ICP備17016276號(hào)-1