銀行合規(guī)大討論自查報告-資料下載頁
2024-12-18 05:48本頁面
【導讀】{ "error_code": 17, "error_msg": "Open api daily request limit reached" }
【正文】 前調查、合同簽訂、貸款發(fā)放、檔案管理等各環(huán)節(jié)都有嚴謹?shù)闹贫纫螅贫葓?zhí)行的越到位，風險就越低。未來工作中首先要持之以恒的執(zhí)行制度，并監(jiān)督他人執(zhí)行制度，最終把執(zhí)行制度變成一種習慣，即在日常工作中堅持貫徹落實雙人貸前 調查、確保合同簽訂環(huán)節(jié)不存在紕漏、檔案資料保存及調閱的安全性。 。一是貸前調查，二是貸后管理。一筆貸款的發(fā)放涉及調查、審查、審批、發(fā)放、貸后管理等多個環(huán)節(jié)，每個環(huán)節(jié)對提高資產(chǎn)質量都不可或缺。而貸前調查和貸后管理除執(zhí)行制度以外還存在一定的非制度控制因素，如人情、關系、經(jīng)驗等，未來 為確保資金安全，提高貸款質量，將重點做好貸前調查及貸后管理兩項工作。首先在人員選派上要選擇有責任心、素質高的人員。其次，充實貸后管理崗位人員，杜絕檢查流于形式問題，同時加強報告分析制度，及時發(fā)現(xiàn)可能不利 于貸款按期歸還的問題，并提出解決問題的措施。最后加強對兩個各崗位監(jiān)督。 。建立定期學習考試制度、工作日志制度及崗位輪換制度等。打算通過不間斷的學習樹立一種風氣，只有學習才可以掌握各崗位工作重點，為日后工作打下堅實基礎；通過崗位輪換制度的執(zhí)行，可以使學到的東西更加扎實，同時可以發(fā)現(xiàn)各崗操作人員潛在風險。 合規(guī)大討論自查報告范文五： 我們業(yè)務拓展部根據(jù)《舞陽縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社‘合規(guī)執(zhí)行年’活動實施方案》的要求，在學習培訓的基礎上，對照實施方案規(guī)定的總體要求和本社實施方案，對本科 室從各項制度到業(yè)務運營，從管理者的到內部員工的具體操作，認真組織好個人行為自查，現(xiàn)將自查階段總結如下： 內控制度建設與執(zhí)行情況方面：各種規(guī)章制度完善，制度執(zhí)行到位，崗位監(jiān)督相互制約，風險控制流程覆蓋所有部門崗位和業(yè)務領域。自助設備實行 A、 B崗輪流制和巡檢制。 經(jīng)營情況方面 :各項經(jīng)營管理活動合規(guī)，審慎經(jīng)營指標真實，無虛假卡存款，無違反金燕卡管理制度而開立金燕卡現(xiàn)象。排查了卡 業(yè)務領域的風險隱患，對開卡無核查資料的金燕卡用戶作為重點排查。 POS 及自助通布放方面：嚴格按照省聯(lián)社 轉發(fā)的《河南省農(nóng)村信用聯(lián)合社關于銀行卡收單業(yè)務風險提示的通知》的精神執(zhí)行，不拓展非法設立、非法經(jīng)營的商戶，加強對特商戶的巡檢并掌握商戶機具布放情況，控制移動 POS 機的布放范圍并加強 POS 機移機監(jiān)控，有效的杜絕了風險事件的發(fā)生。 我們對本科室員工高度負責，查找問題，不漏一筆業(yè)務，不漏一名員工，不漏一個崗位，對出現(xiàn)的問題，就地解決，堅持邊查邊改，堅持做到不留后患。
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