【正文】 節(jié) 票據(jù)法的特點(diǎn)及其地位票據(jù)制度有雙重要求，既要求票據(jù)流通的靈活迅速，又要求確保票據(jù)權(quán)利人的利益，也就是既靈活又安全。因此，票據(jù)法中有一些較之民法（債權(quán)法）頗為特別的制度。整個(gè)票據(jù)法與民法比起來(lái)，具有以下三點(diǎn)特色：第一是強(qiáng)行性。票據(jù)法中的規(guī)定幾乎都是強(qiáng)行法規(guī)。首先，票據(jù)種類(lèi)由法律規(guī)定為三種，不得由當(dāng)事人任意創(chuàng)設(shè)（票據(jù)種類(lèi)法定主義）。其次，票據(jù)是嚴(yán)格的要式證券，各種票據(jù)行為也是嚴(yán)格的要式行為。這些都與民法不同。在民法中，法律行為的種類(lèi)是不受限制的，法律行為也以不要式為原則（《民法通則》第56條）。使用票據(jù)的人如果不依照票據(jù)法的規(guī)定去做，不僅不能達(dá)到應(yīng)有的效果，有時(shí)行為完全無(wú)效。當(dāng)然，票據(jù)法的強(qiáng)行性也不會(huì)使使用票據(jù)的人在行為時(shí)毫無(wú)自由選擇的余地，票據(jù)法也有許多可以由當(dāng)事人自行決定的事項(xiàng)，例如票據(jù)的發(fā)票人可以禁止背書(shū)，背書(shū)人也可以禁止背書(shū)等等。不過(guò)，當(dāng)事人只要選擇了一種行為，就在做這一行為時(shí)仍要按票據(jù)法的規(guī)定去做。第二是技術(shù)性。法律中的規(guī)定有兩類(lèi)。一類(lèi)規(guī)定是具有道德意義的，例如刑法中不得殺人、不得強(qiáng)奸的規(guī)定，民法中近親不得結(jié)婚、買(mǎi)賣(mài)雙方應(yīng)遵守誠(chéng)實(shí)信用的規(guī)定等。遵守這類(lèi)規(guī)定就是“善”，違反這類(lèi)規(guī)定就是“惡”。另一類(lèi)規(guī)定是不具道德意義而只有技術(shù)意義的，如交通法規(guī)中行人車(chē)輛靠右邊走的規(guī)定，綠燈表示通行紅燈表示不準(zhǔn)通行的規(guī)定，就沒(méi)有任何道德的意義，不表示“善”與“惡”。票據(jù)法中有許多規(guī)定是技術(shù)性規(guī)定。這是因?yàn)?，要使?dāng)事人對(duì)于票據(jù)上的各種事項(xiàng)便于認(rèn)識(shí)，便于利用，對(duì)各種票據(jù)上的行──────29頁(yè)──────為都規(guī)定一定的格式，當(dāng)事人違反這些格式，就要承受不利的后果。這些關(guān)于格式的規(guī)定都是技術(shù)性規(guī)定。例如匯票的承兌必須記載在匯票的正面，背書(shū)必須寫(xiě)在票據(jù)的反面等等就是。當(dāng)然，票據(jù)法中并不是沒(méi)有道德性規(guī)定，例如區(qū)分當(dāng)事人為善意或惡意，規(guī)定利益償還請(qǐng)求權(quán)，規(guī)定發(fā)票人和背書(shū)人的保證付款責(zé)任等都屬于道德性規(guī)定。第三是國(guó)際統(tǒng)一性。票據(jù)制度是為商品經(jīng)濟(jì)和國(guó)際貿(mào)易服務(wù)的，隨著國(guó)際貿(mào)易的發(fā)展，不同國(guó)家的票據(jù)法必須盡可能地統(tǒng)一起來(lái)。日內(nèi)瓦統(tǒng)一法就是適應(yīng)這一要求而為多數(shù)國(guó)家接受的。票據(jù)法是國(guó)際上通用程度最高的一種法律。聯(lián)邦德國(guó)的票據(jù)法和支票法，同日本的票據(jù)法和支票法幾乎逐條都相同，就因?yàn)檫@些法都是以日內(nèi)瓦統(tǒng)一法為藍(lán)本的。不僅在參加日內(nèi)瓦公約的國(guó)家之間，票據(jù)法基本上是一致的，就是未參加公約的國(guó)家也力求使自己的票據(jù)法與其他多數(shù)國(guó)家的票據(jù)法統(tǒng)一起來(lái)。這也是票據(jù)法的特點(diǎn)。以上是票據(jù)法的特點(diǎn)，下面說(shuō)它在全部法律體系中的地位。初期的票據(jù)，只通行于商人之間，所以許多國(guó)家把票據(jù)就規(guī)定在商法典里面（如從前的法國(guó)、德國(guó)、日本等），把有關(guān)票據(jù)的行為規(guī)定為商行為（例如日本商法第501 條規(guī)定有關(guān)票據(jù)的行為是絕對(duì)的商行為），因而票據(jù)法也就成為商法的一部分?，F(xiàn)代票據(jù)雖然仍與企業(yè)有密切關(guān)系，但并不是只有企業(yè)或商人才使用票據(jù)，票據(jù)不僅已為所有的人（商人與非商人）所使用，而且已成為一般人經(jīng)濟(jì)生活中不可缺少的工具。另一方面，自從日內(nèi)瓦統(tǒng)一法公布以后，許多國(guó)家都以日內(nèi)瓦統(tǒng)一法為藍(lán)本，分別制定了《票據(jù)法（匯票本票法）》和《支票法》，使二者都獨(dú)立于商法之外。因此，越來(lái)越多的學(xué)者認(rèn)為，不應(yīng)該再把票據(jù)法當(dāng)作商法的一部分，應(yīng)該把票據(jù)法從商法劃分出來(lái)。隨著有價(jià)證券種類(lèi)的增多，證券法逐漸形成為法律中的一個(gè)新的部門(mén)法。票據(jù)法應(yīng)該作為證券法的一個(gè)部分。在我國(guó)，本來(lái)就不存在商法，而證券法還遠(yuǎn)未形成，票據(jù)法既──────30頁(yè)──────是規(guī)定票據(jù)上的債權(quán)債務(wù)關(guān)系的，就是民法的特別法。有些問(wèn)題，如票據(jù)關(guān)系、當(dāng)事人的權(quán)利能力、行為能力、意思表示、代理等，在票據(jù)法中無(wú)特別規(guī)定時(shí)，仍應(yīng)適用民法中的規(guī)定。（1）聯(lián)合國(guó)成立后，其所屬?lài)?guó)際貿(mào)易法委員會(huì)又進(jìn)行票據(jù)法統(tǒng)一工作，制定新的公約，并于1987年擬定草案，但迄未正式通過(guò)。（2）《上海市票據(jù)暫行規(guī)定》于1989年7月24日經(jīng)上海市人民政府修正公布。載《中華人民共和國(guó)新法規(guī)匯編》，1989年第3輯，國(guó)務(wù)院法制局編，新華出版社出版，第322頁(yè)。──────31頁(yè)──────第二編 票據(jù)總論（第三章 票據(jù)上的當(dāng)事人及法律關(guān)系）【分類(lèi)】票據(jù)法概論 【作者】謝懷＠① 【出處】票據(jù)法概論 【出版社】法律出版社 【出版日期】199005 【頁(yè)號(hào)】32—36第一節(jié) 票據(jù)上的當(dāng)事人票據(jù)是一種債權(quán)證券，因而在票據(jù)上所體現(xiàn)的法律關(guān)系是一種債權(quán)債務(wù)關(guān)系，這種關(guān)系里的當(dāng)事人是債權(quán)人和債務(wù)人。這些與民法中的情形是相同的，不過(guò)票據(jù)上的情形有自己的特點(diǎn)。票據(jù)上的當(dāng)事人分為基本當(dāng)事人和非基本當(dāng)事人。在票據(jù)發(fā)行時(shí)就已存在的稱(chēng)為基本當(dāng)事人。在匯票與支票有發(fā)票人、付款人與受款人。在本票有發(fā)票人與受款人。發(fā)票人是在票據(jù)上簽名、發(fā)出票據(jù)的人，又名出票人。付款人是受發(fā)票人委托付款并記載于匯票或支票上的人。本票上的付款人就是發(fā)票人自己。受款人是從發(fā)票人接受票據(jù)并有向付款人請(qǐng)求付款的權(quán)限的人?；井?dāng)事人是構(gòu)成票據(jù)上法律關(guān)系的必要的主體，這種主體不存在或者不完全，票據(jù)上的法律關(guān)系不能成立，票據(jù)也就無(wú)效。非基本當(dāng)事人是在票據(jù)發(fā)出后通過(guò)各種票據(jù)行為而加入票據(jù)關(guān)系之中成為票據(jù)當(dāng)事人的人。例如受款人取得票據(jù)后將票據(jù)轉(zhuǎn)讓與他人，受讓票據(jù)權(quán)利的人在民法上稱(chēng)為受讓人，在票據(jù)法上如其受讓是通過(guò)背書(shū)的，受讓人就稱(chēng)為被背書(shū)人。此外非基本當(dāng)事人還有背書(shū)人、保證人、參加付款人、預(yù)備付款人等。這些在以后講各種票據(jù)行為時(shí)再講。票據(jù)上的當(dāng)事人在各種票據(jù)行為中都有特定的名稱(chēng)。所以同一人可以有兩個(gè)名稱(chēng)，也就是具有雙重身份。例如匯票中的付款人在──────32頁(yè)──────承兌匯票后稱(chēng)為承兌人。又如第一次背書(shū)中的被背書(shū)人就是第二次背書(shū)中的背書(shū)人。凡持有票據(jù)的人稱(chēng)為持票人（或執(zhí)票人）。票據(jù)上多數(shù)當(dāng)事人之間，依其相互間的位置關(guān)系，分為前手與后手。例如發(fā)票人甲將票據(jù)交付與乙（受款人），乙轉(zhuǎn)讓?zhuān)ɑ蛲ㄟ^(guò)背書(shū)，或通過(guò)簡(jiǎn)單交付）與丙，丙再轉(zhuǎn)讓與丁，丁再轉(zhuǎn)讓與戊。戊為最后持票人。由甲至戊構(gòu)成一個(gè)連續(xù)的系列。凡位于某人之前的稱(chēng)為某人的前手，位于某人之后的稱(chēng)為某人的后手。例如甲是乙之前手，乙是甲之后手，而甲又是乙丙丁戊的前手，戊是甲乙丙丁的后手。前后手的關(guān)系是債權(quán)人與債務(wù)人的關(guān)系，在行使追索權(quán)時(shí)有區(qū)別的必要。票據(jù)上的各種當(dāng)事人，除票據(jù)法有特別規(guī)定的外，自然人（公民個(gè)人）和法人都可充當(dāng)。所謂特別規(guī)定，例如支票的付款人限于經(jīng)國(guó)家批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)支票存款業(yè)務(wù)的銀行（銀行都是法人），因而自然人和非銀行的其他法人都不得充當(dāng)支票的付款人。這些人發(fā)出的支票當(dāng)然無(wú)效。我國(guó)長(zhǎng)期以來(lái)不許個(gè)人使用支票，不許個(gè)人和企業(yè)使用本票，所以個(gè)人不得充當(dāng)支票或本票的發(fā)票人，企業(yè)不得充當(dāng)本票的發(fā)票人（注：現(xiàn)在已不同，《上海市票據(jù)暫行規(guī)定》于1989年7月24 日經(jīng)上海市人民政府修正公布。載《中華人民共和國(guó)新法規(guī)匯編》，1989年第3輯，國(guó)務(wù)院法制局編，新華出版社出版，第322頁(yè)。）。臺(tái)灣票據(jù)法規(guī)定，支票的付款人除銀行外尚有信用合作社、農(nóng)會(huì)及漁會(huì)（注：臺(tái)灣《票據(jù)法》第4 條。）。所以票據(jù)當(dāng)事人不受限制只是一個(gè)原則，詳細(xì)情形要看各國(guó)票據(jù)法的規(guī)定。又有時(shí)法律雖無(wú)規(guī)定，事實(shí)上有限制的，例如支票的發(fā)票人必須是與特定銀行有支票預(yù)約關(guān)系的人。（注：參看臺(tái)灣《支票存款戶(hù)處理辦法》。）這一點(diǎn)法律雖無(wú)規(guī)定，事實(shí)上必須如此。因?yàn)楝F(xiàn)在支票都是各銀行印就編號(hào)裝釘成冊(cè)發(fā)給特定人的，不符合一定條件的人根本不可能領(lǐng)到支票簿，當(dāng)然無(wú)從充當(dāng)支票的發(fā)票人。票據(jù)上的當(dāng)事人分別處于債權(quán)人與債務(wù)人的地位。最初的債權(quán)人是發(fā)票時(shí)的受款人。以后從最初的受款人受讓而取得票據(jù)的持票 ──────33頁(yè)──────人（如被背書(shū)人）也就成為票據(jù)權(quán)利人。這種票據(jù)權(quán)利人行使的是付款請(qǐng)求權(quán)。此外，因履行了付款義務(wù)而取得票據(jù)的人也是票據(jù)權(quán)利人。這種票據(jù)權(quán)利人行使的是追索權(quán)。不論是付款請(qǐng)求權(quán)人或追索權(quán)人，都以持有票據(jù)為必要。票據(jù)上的義務(wù)人即票據(jù)債務(wù)人，是因?qū)嵤┮欢ǖ钠睋?jù)行為而在票據(jù)上簽名的人。票據(jù)債務(wù)人分為第一債務(wù)人或主債務(wù)人和第二債務(wù)人或償還義務(wù)人。第一債務(wù)人是負(fù)有付款義務(wù)的人（如匯票承兌人、本票發(fā)票人、保付支票付款人），持票人應(yīng)先向第一債務(wù)人行使權(quán)利（付款請(qǐng)求權(quán)），即先請(qǐng)求其付款。第二債務(wù)人是負(fù)有擔(dān)保付款義務(wù)的人（如匯票發(fā)票人、匯票和本票的背書(shū)人、支票發(fā)票人），持票人在向第一債務(wù)人行使權(quán)利而被拒絕時(shí)始得向第二債務(wù)人行使追索權(quán)，請(qǐng)求第二債務(wù)人償付票款（與其他款項(xiàng)）。第二節(jié) 票據(jù)法上的法律關(guān)系因票據(jù)的發(fā)行而生的票據(jù)當(dāng)事人之間的法律關(guān)系是票據(jù)法上的法律關(guān)系。這種法律關(guān)系分為票據(jù)關(guān)系與票據(jù)法上的非票據(jù)關(guān)系。（一）票據(jù)關(guān)系票據(jù)關(guān)系指當(dāng)事人間基于票據(jù)行為而發(fā)生的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，也稱(chēng)為票據(jù)上的關(guān)系。票據(jù)上的關(guān)系中的權(quán)利即票據(jù)權(quán)利，即前面所說(shuō)的證券權(quán)利。票據(jù)關(guān)系與票據(jù)法上的非票據(jù)關(guān)系不同。票據(jù)關(guān)系是由當(dāng)事人所為的票據(jù)行為直接發(fā)生的關(guān)系，由票據(jù)關(guān)系而生的權(quán)利是票據(jù)權(quán)利。票據(jù)權(quán)利是與票據(jù)（證券）相結(jié)合的。只有持有票據(jù)的人才能行使票據(jù)權(quán)利，只有在票據(jù)上簽名的人才必須履行其義務(wù)。所以票據(jù)關(guān)系是持有票據(jù)的債權(quán)人與在票據(jù)上簽名的債務(wù)人之間的關(guān)系。根據(jù)票據(jù)關(guān)系所由發(fā)生的票據(jù)行為，可以把票據(jù)關(guān)系列舉于下：基于發(fā)票行為而發(fā)生的票據(jù)關(guān)系有：發(fā)票人與受款人之間的關(guān)──────34頁(yè)──────系（在本票為發(fā)票人向受款人付款的關(guān)系，在匯票為發(fā)票人向受款人擔(dān)保承兌和擔(dān)保付款的關(guān)系，在支票為發(fā)票人向受款人擔(dān)保付款的關(guān)系）；受款人與付款人之間的關(guān)系（匯票受款人持票請(qǐng)求付款人承兌或付款，支票受款人請(qǐng)求付款人付款）?；趨R票承兌而發(fā)生的持票人（受款人）與承兌人之間的關(guān)系?；诒硶?shū)而發(fā)生的背書(shū)人與被背書(shū)人的關(guān)系，被背書(shū)人（持票人）與付款人的關(guān)系，背書(shū)的前手與后手之間的關(guān)系?；趨R票的參加承兌而發(fā)生的持票人與參加承兌人之間的關(guān)系，參加承兌人與被參加人之間的關(guān)系?；趨R票和本票的保證而發(fā)生的保證人與持票人的關(guān)系，保證人于履行債務(wù)后對(duì)被保證人及其前手的關(guān)系?；趨R票和本票的參加付款而發(fā)生的，參加付款人在付款后對(duì)于匯票承兌人或本票發(fā)票人的關(guān)系，對(duì)被參加人及其前手行使持票人權(quán)利的關(guān)系。以上各種票據(jù)關(guān)系的內(nèi)容，概括起來(lái)可分為兩類(lèi)。一類(lèi)是債權(quán)人的付款請(qǐng)求權(quán)與債務(wù)人的付款義務(wù)；一類(lèi)是債權(quán)人的追索權(quán)與債務(wù)人的償付義務(wù)。其詳將在各種票據(jù)行為中論述。（二）票據(jù)法上的非票據(jù)關(guān)系票據(jù)法上的非票據(jù)關(guān)系是票據(jù)法所規(guī)定的，但不是基于票據(jù)行為直接發(fā)生的法律關(guān)系。票據(jù)關(guān)系可以說(shuō)是票據(jù)當(dāng)事人間的基本的法律關(guān)系，票據(jù)法為使此種基本關(guān)系得到保障，使票據(jù)債權(quán)人得順利行使其權(quán)利以維持票據(jù)制度的作用，特作出一些規(guī)定。根據(jù)這些法律規(guī)定，當(dāng)事人間發(fā)生一定的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，即票據(jù)法上的非票據(jù)關(guān)系。這類(lèi)關(guān)系有下列一些：票據(jù)上的正當(dāng)權(quán)利人對(duì)于因惡意或重大過(guò)失而取得票據(jù)的人行使票據(jù)返還請(qǐng)求權(quán)而發(fā)生的關(guān)系；因時(shí)效期滿(mǎn)或手續(xù)欠缺而喪失票據(jù)上權(quán)利的持票人對(duì)于發(fā)票人──────35頁(yè)──────或承兌人行使利益償還請(qǐng)求權(quán)而發(fā)生的關(guān)系；匯票持票人請(qǐng)求發(fā)票人發(fā)給匯票復(fù)本的關(guān)系；匯票的復(fù)本持票人請(qǐng)求復(fù)本接受人交還復(fù)本的關(guān)系；票據(jù)付款人付款后請(qǐng)求持票人交還票據(jù)的關(guān)系；匯票的謄本持票人請(qǐng)求原本接受人交還原本的關(guān)系。這些關(guān)系與票據(jù)關(guān)系有兩點(diǎn)不同：第一，票據(jù)關(guān)系是由當(dāng)事人的票據(jù)行為而發(fā)生，非票據(jù)關(guān)系是直接由法律規(guī)定而發(fā)生；第二，作為票據(jù)關(guān)系內(nèi)容的權(quán)利是票據(jù)權(quán)利，是與票據(jù)相結(jié)合的權(quán)利，因而權(quán)利人行使權(quán)利以持有票據(jù)（證券）為必要；非票據(jù)關(guān)系則否。──────36頁(yè)──────第二編 票據(jù)總論（第四章 票據(jù)的基礎(chǔ)關(guān)系）【分類(lèi)】票據(jù)法概論 【作者】謝懷＠① 【出處】票據(jù)法概論 【出版社】法律出版社 【出版日期】199005 【頁(yè)號(hào)】37—42第一節(jié) 票據(jù)的基礎(chǔ)關(guān)系概述票據(jù)關(guān)系是一種形式關(guān)系或抽象關(guān)系，即僅由發(fā)票人發(fā)出票據(jù)、受款人取得票據(jù)而形成。這種關(guān)系僅僅由票據(jù)授受這種形式而發(fā)生。至于當(dāng)事人之所以授受票據(jù)，亦即授受票據(jù)的原因或?qū)嵸|(zhì)，不屬于票據(jù)關(guān)系的范圍，也不是票據(jù)法所規(guī)定的事項(xiàng)。這種授受票據(jù)的原因或前提在票據(jù)授受之前就已存在，而票據(jù)關(guān)系則只能發(fā)生在票據(jù)授受之后。這種作為票據(jù)授受的前提的關(guān)系名為票據(jù)的基礎(chǔ)關(guān)系。相對(duì)于作為形式關(guān)系的票據(jù)關(guān)系，基礎(chǔ)關(guān)系又稱(chēng)為票據(jù)的實(shí)質(zhì)關(guān)系。票據(jù)的基礎(chǔ)關(guān)系都是民法上的法律關(guān)系，所以又稱(chēng)為民法上的非票據(jù)關(guān)系。票據(jù)的基礎(chǔ)關(guān)系有三種，原因關(guān)系、資金關(guān)系、票據(jù)預(yù)約。第二節(jié) 原因關(guān)系票據(jù)的原因關(guān)系又名為票據(jù)原因，即當(dāng)事人間（發(fā)票人與受款人間）授受票據(jù)的原因。發(fā)票人之所以發(fā)出票據(jù)，將之交付與受款人，受款人之所以接受票據(jù)，在經(jīng)濟(jì)上和法律上必有一定的原因。例如發(fā)票人向受款人購(gòu)入貨物，須支付價(jià)金于受款人，因而出具匯票一張，委托另一人（付款人）向受款人付款，或出具本票一張，約定自己付款，或開(kāi)出支票一張，使受款人向銀行取款。發(fā)票人因此與受款人間發(fā)生票據(jù)關(guān)系，其原因關(guān)系即買(mǎi)賣(mài)關(guān)系。又如背書(shū)人──────37頁(yè)──────將票據(jù)權(quán)利讓與于被背書(shū)人，亦可能是背書(shū)人向被背書(shū)人購(gòu)貨，而以交付票據(jù)作支付價(jià)金之用。此時(shí)背書(shū)（票據(jù)關(guān)系）的原因關(guān)系也是買(mǎi)賣(mài)。同一票據(jù)行為可以有許多不同的原因關(guān)系，例如甲發(fā)票人與乙受款人、丙發(fā)票人與丁受款人、戊發(fā)票人與己受款人之間，其票據(jù)關(guān)系完全是同樣的，即只有一種票據(jù)關(guān)系（在匯票與支票是擔(dān)保付款關(guān)系，在本票是付款關(guān)系）。但其原因關(guān)系可以千差萬(wàn)別。甲乙之間是買(mǎi)賣(mài)，丙丁之間是借貸，戊己之間是贈(zèng)與。由于票據(jù)是金錢(qián)債權(quán)證券，所以這些原因關(guān)系大都是一定金額的支付關(guān)系，只有兩種情形例外。一是以票據(jù)之交付設(shè)定權(quán)利質(zhì)權(quán)，此時(shí)原因關(guān)系是設(shè)定質(zhì)權(quán)或擔(dān)保債權(quán)；一是交付票據(jù)而委任取款（委任取款背書(shū)），此時(shí)原因關(guān)系是委任取款。原因關(guān)系可以是有對(duì)價(jià)的，例如買(mǎi)賣(mài)、借貸等；也可以是無(wú)對(duì)價(jià)的，例如贈(zèng)與、委任取款等。因此，有人把原因關(guān)系稱(chēng)為對(duì)價(jià)關(guān)系，是不確切的。對(duì)價(jià)關(guān)系只能是原因關(guān)系的一部分。原因關(guān)系存在于授受票據(jù)的直接當(dāng)事人間，所以票據(jù)如經(jīng)轉(zhuǎn)手，其原因關(guān)系必須斷裂，前面的一原因關(guān)系與后面的一原因關(guān)系之間并無(wú)任何聯(lián)系。但票據(jù)不論轉(zhuǎn)手多少次（票據(jù)的流通），各當(dāng)事人之間的票據(jù)關(guān)系（付款關(guān)系和追索關(guān)系）都是一樣的，并無(wú)不同。第三節(jié) 資金關(guān)系資金關(guān)系是存在于匯票發(fā)票人與付款人之間、支票發(fā)票人與銀行（付款人）之間的基