【正文】 節(jié) 票據(jù)法的特點及其地位票據(jù)制度有雙重要求，既要求票據(jù)流通的靈活迅速，又要求確保票據(jù)權利人的利益，也就是既靈活又安全。因此，票據(jù)法中有一些較之民法（債權法）頗為特別的制度。整個票據(jù)法與民法比起來，具有以下三點特色：第一是強行性。票據(jù)法中的規(guī)定幾乎都是強行法規(guī)。首先，票據(jù)種類由法律規(guī)定為三種，不得由當事人任意創(chuàng)設（票據(jù)種類法定主義）。其次，票據(jù)是嚴格的要式證券，各種票據(jù)行為也是嚴格的要式行為。這些都與民法不同。在民法中，法律行為的種類是不受限制的，法律行為也以不要式為原則（《民法通則》第56條）。使用票據(jù)的人如果不依照票據(jù)法的規(guī)定去做，不僅不能達到應有的效果，有時行為完全無效。當然，票據(jù)法的強行性也不會使使用票據(jù)的人在行為時毫無自由選擇的余地，票據(jù)法也有許多可以由當事人自行決定的事項，例如票據(jù)的發(fā)票人可以禁止背書，背書人也可以禁止背書等等。不過，當事人只要選擇了一種行為，就在做這一行為時仍要按票據(jù)法的規(guī)定去做。第二是技術性。法律中的規(guī)定有兩類。一類規(guī)定是具有道德意義的，例如刑法中不得殺人、不得強奸的規(guī)定，民法中近親不得結婚、買賣雙方應遵守誠實信用的規(guī)定等。遵守這類規(guī)定就是“善”，違反這類規(guī)定就是“惡”。另一類規(guī)定是不具道德意義而只有技術意義的，如交通法規(guī)中行人車輛靠右邊走的規(guī)定，綠燈表示通行紅燈表示不準通行的規(guī)定，就沒有任何道德的意義，不表示“善”與“惡”。票據(jù)法中有許多規(guī)定是技術性規(guī)定。這是因為，要使當事人對于票據(jù)上的各種事項便于認識，便于利用，對各種票據(jù)上的行──────29頁──────為都規(guī)定一定的格式，當事人違反這些格式，就要承受不利的后果。這些關于格式的規(guī)定都是技術性規(guī)定。例如匯票的承兌必須記載在匯票的正面，背書必須寫在票據(jù)的反面等等就是。當然，票據(jù)法中并不是沒有道德性規(guī)定，例如區(qū)分當事人為善意或惡意，規(guī)定利益償還請求權，規(guī)定發(fā)票人和背書人的保證付款責任等都屬于道德性規(guī)定。第三是國際統(tǒng)一性。票據(jù)制度是為商品經(jīng)濟和國際貿(mào)易服務的，隨著國際貿(mào)易的發(fā)展，不同國家的票據(jù)法必須盡可能地統(tǒng)一起來。日內(nèi)瓦統(tǒng)一法就是適應這一要求而為多數(shù)國家接受的。票據(jù)法是國際上通用程度最高的一種法律。聯(lián)邦德國的票據(jù)法和支票法，同日本的票據(jù)法和支票法幾乎逐條都相同，就因為這些法都是以日內(nèi)瓦統(tǒng)一法為藍本的。不僅在參加日內(nèi)瓦公約的國家之間，票據(jù)法基本上是一致的，就是未參加公約的國家也力求使自己的票據(jù)法與其他多數(shù)國家的票據(jù)法統(tǒng)一起來。這也是票據(jù)法的特點。以上是票據(jù)法的特點，下面說它在全部法律體系中的地位。初期的票據(jù)，只通行于商人之間，所以許多國家把票據(jù)就規(guī)定在商法典里面（如從前的法國、德國、日本等），把有關票據(jù)的行為規(guī)定為商行為（例如日本商法第501 條規(guī)定有關票據(jù)的行為是絕對的商行為），因而票據(jù)法也就成為商法的一部分。現(xiàn)代票據(jù)雖然仍與企業(yè)有密切關系，但并不是只有企業(yè)或商人才使用票據(jù)，票據(jù)不僅已為所有的人（商人與非商人）所使用，而且已成為一般人經(jīng)濟生活中不可缺少的工具。另一方面，自從日內(nèi)瓦統(tǒng)一法公布以后，許多國家都以日內(nèi)瓦統(tǒng)一法為藍本，分別制定了《票據(jù)法（匯票本票法）》和《支票法》，使二者都獨立于商法之外。因此，越來越多的學者認為，不應該再把票據(jù)法當作商法的一部分，應該把票據(jù)法從商法劃分出來。隨著有價證券種類的增多，證券法逐漸形成為法律中的一個新的部門法。票據(jù)法應該作為證券法的一個部分。在我國，本來就不存在商法，而證券法還遠未形成，票據(jù)法既──────30頁──────是規(guī)定票據(jù)上的債權債務關系的，就是民法的特別法。有些問題，如票據(jù)關系、當事人的權利能力、行為能力、意思表示、代理等，在票據(jù)法中無特別規(guī)定時，仍應適用民法中的規(guī)定。（1）聯(lián)合國成立后，其所屬國際貿(mào)易法委員會又進行票據(jù)法統(tǒng)一工作，制定新的公約，并于1987年擬定草案，但迄未正式通過。（2）《上海市票據(jù)暫行規(guī)定》于1989年7月24日經(jīng)上海市人民政府修正公布。載《中華人民共和國新法規(guī)匯編》，1989年第3輯，國務院法制局編，新華出版社出版，第322頁。──────31頁──────第二編 票據(jù)總論（第三章 票據(jù)上的當事人及法律關系）【分類】票據(jù)法概論 【作者】謝懷＠① 【出處】票據(jù)法概論 【出版社】法律出版社 【出版日期】199005 【頁號】32—36第一節(jié) 票據(jù)上的當事人票據(jù)是一種債權證券，因而在票據(jù)上所體現(xiàn)的法律關系是一種債權債務關系，這種關系里的當事人是債權人和債務人。這些與民法中的情形是相同的，不過票據(jù)上的情形有自己的特點。票據(jù)上的當事人分為基本當事人和非基本當事人。在票據(jù)發(fā)行時就已存在的稱為基本當事人。在匯票與支票有發(fā)票人、付款人與受款人。在本票有發(fā)票人與受款人。發(fā)票人是在票據(jù)上簽名、發(fā)出票據(jù)的人，又名出票人。付款人是受發(fā)票人委托付款并記載于匯票或支票上的人。本票上的付款人就是發(fā)票人自己。受款人是從發(fā)票人接受票據(jù)并有向付款人請求付款的權限的人?；井斒氯耸菢嫵善睋?jù)上法律關系的必要的主體，這種主體不存在或者不完全，票據(jù)上的法律關系不能成立，票據(jù)也就無效。非基本當事人是在票據(jù)發(fā)出后通過各種票據(jù)行為而加入票據(jù)關系之中成為票據(jù)當事人的人。例如受款人取得票據(jù)后將票據(jù)轉讓與他人，受讓票據(jù)權利的人在民法上稱為受讓人，在票據(jù)法上如其受讓是通過背書的，受讓人就稱為被背書人。此外非基本當事人還有背書人、保證人、參加付款人、預備付款人等。這些在以后講各種票據(jù)行為時再講。票據(jù)上的當事人在各種票據(jù)行為中都有特定的名稱。所以同一人可以有兩個名稱，也就是具有雙重身份。例如匯票中的付款人在──────32頁──────承兌匯票后稱為承兌人。又如第一次背書中的被背書人就是第二次背書中的背書人。凡持有票據(jù)的人稱為持票人（或執(zhí)票人）。票據(jù)上多數(shù)當事人之間，依其相互間的位置關系，分為前手與后手。例如發(fā)票人甲將票據(jù)交付與乙（受款人），乙轉讓（或通過背書，或通過簡單交付）與丙，丙再轉讓與丁，丁再轉讓與戊。戊為最后持票人。由甲至戊構成一個連續(xù)的系列。凡位于某人之前的稱為某人的前手，位于某人之后的稱為某人的后手。例如甲是乙之前手，乙是甲之后手，而甲又是乙丙丁戊的前手，戊是甲乙丙丁的后手。前后手的關系是債權人與債務人的關系，在行使追索權時有區(qū)別的必要。票據(jù)上的各種當事人，除票據(jù)法有特別規(guī)定的外，自然人（公民個人）和法人都可充當。所謂特別規(guī)定，例如支票的付款人限于經(jīng)國家批準經(jīng)營支票存款業(yè)務的銀行（銀行都是法人），因而自然人和非銀行的其他法人都不得充當支票的付款人。這些人發(fā)出的支票當然無效。我國長期以來不許個人使用支票，不許個人和企業(yè)使用本票，所以個人不得充當支票或本票的發(fā)票人，企業(yè)不得充當本票的發(fā)票人（注：現(xiàn)在已不同，《上海市票據(jù)暫行規(guī)定》于1989年7月24 日經(jīng)上海市人民政府修正公布。載《中華人民共和國新法規(guī)匯編》，1989年第3輯，國務院法制局編，新華出版社出版，第322頁。）。臺灣票據(jù)法規(guī)定，支票的付款人除銀行外尚有信用合作社、農(nóng)會及漁會（注：臺灣《票據(jù)法》第4 條。）。所以票據(jù)當事人不受限制只是一個原則，詳細情形要看各國票據(jù)法的規(guī)定。又有時法律雖無規(guī)定，事實上有限制的，例如支票的發(fā)票人必須是與特定銀行有支票預約關系的人。（注：參看臺灣《支票存款戶處理辦法》。）這一點法律雖無規(guī)定，事實上必須如此。因為現(xiàn)在支票都是各銀行印就編號裝釘成冊發(fā)給特定人的，不符合一定條件的人根本不可能領到支票簿，當然無從充當支票的發(fā)票人。票據(jù)上的當事人分別處于債權人與債務人的地位。最初的債權人是發(fā)票時的受款人。以后從最初的受款人受讓而取得票據(jù)的持票 ──────33頁──────人（如被背書人）也就成為票據(jù)權利人。這種票據(jù)權利人行使的是付款請求權。此外，因履行了付款義務而取得票據(jù)的人也是票據(jù)權利人。這種票據(jù)權利人行使的是追索權。不論是付款請求權人或追索權人，都以持有票據(jù)為必要。票據(jù)上的義務人即票據(jù)債務人，是因實施一定的票據(jù)行為而在票據(jù)上簽名的人。票據(jù)債務人分為第一債務人或主債務人和第二債務人或償還義務人。第一債務人是負有付款義務的人（如匯票承兌人、本票發(fā)票人、保付支票付款人），持票人應先向第一債務人行使權利（付款請求權），即先請求其付款。第二債務人是負有擔保付款義務的人（如匯票發(fā)票人、匯票和本票的背書人、支票發(fā)票人），持票人在向第一債務人行使權利而被拒絕時始得向第二債務人行使追索權，請求第二債務人償付票款（與其他款項）。第二節(jié) 票據(jù)法上的法律關系因票據(jù)的發(fā)行而生的票據(jù)當事人之間的法律關系是票據(jù)法上的法律關系。這種法律關系分為票據(jù)關系與票據(jù)法上的非票據(jù)關系。（一）票據(jù)關系票據(jù)關系指當事人間基于票據(jù)行為而發(fā)生的債權債務關系，也稱為票據(jù)上的關系。票據(jù)上的關系中的權利即票據(jù)權利，即前面所說的證券權利。票據(jù)關系與票據(jù)法上的非票據(jù)關系不同。票據(jù)關系是由當事人所為的票據(jù)行為直接發(fā)生的關系，由票據(jù)關系而生的權利是票據(jù)權利。票據(jù)權利是與票據(jù)（證券）相結合的。只有持有票據(jù)的人才能行使票據(jù)權利，只有在票據(jù)上簽名的人才必須履行其義務。所以票據(jù)關系是持有票據(jù)的債權人與在票據(jù)上簽名的債務人之間的關系。根據(jù)票據(jù)關系所由發(fā)生的票據(jù)行為，可以把票據(jù)關系列舉于下：基于發(fā)票行為而發(fā)生的票據(jù)關系有：發(fā)票人與受款人之間的關──────34頁──────系（在本票為發(fā)票人向受款人付款的關系，在匯票為發(fā)票人向受款人擔保承兌和擔保付款的關系，在支票為發(fā)票人向受款人擔保付款的關系）；受款人與付款人之間的關系（匯票受款人持票請求付款人承兌或付款，支票受款人請求付款人付款）?；趨R票承兌而發(fā)生的持票人（受款人）與承兌人之間的關系?；诒硶l(fā)生的背書人與被背書人的關系，被背書人（持票人）與付款人的關系，背書的前手與后手之間的關系?；趨R票的參加承兌而發(fā)生的持票人與參加承兌人之間的關系，參加承兌人與被參加人之間的關系?；趨R票和本票的保證而發(fā)生的保證人與持票人的關系，保證人于履行債務后對被保證人及其前手的關系?；趨R票和本票的參加付款而發(fā)生的，參加付款人在付款后對于匯票承兌人或本票發(fā)票人的關系，對被參加人及其前手行使持票人權利的關系。以上各種票據(jù)關系的內(nèi)容，概括起來可分為兩類。一類是債權人的付款請求權與債務人的付款義務；一類是債權人的追索權與債務人的償付義務。其詳將在各種票據(jù)行為中論述。（二）票據(jù)法上的非票據(jù)關系票據(jù)法上的非票據(jù)關系是票據(jù)法所規(guī)定的，但不是基于票據(jù)行為直接發(fā)生的法律關系。票據(jù)關系可以說是票據(jù)當事人間的基本的法律關系，票據(jù)法為使此種基本關系得到保障，使票據(jù)債權人得順利行使其權利以維持票據(jù)制度的作用，特作出一些規(guī)定。根據(jù)這些法律規(guī)定，當事人間發(fā)生一定的權利義務關系，即票據(jù)法上的非票據(jù)關系。這類關系有下列一些：票據(jù)上的正當權利人對于因惡意或重大過失而取得票據(jù)的人行使票據(jù)返還請求權而發(fā)生的關系；因時效期滿或手續(xù)欠缺而喪失票據(jù)上權利的持票人對于發(fā)票人──────35頁──────或承兌人行使利益償還請求權而發(fā)生的關系；匯票持票人請求發(fā)票人發(fā)給匯票復本的關系；匯票的復本持票人請求復本接受人交還復本的關系；票據(jù)付款人付款后請求持票人交還票據(jù)的關系；匯票的謄本持票人請求原本接受人交還原本的關系。這些關系與票據(jù)關系有兩點不同：第一，票據(jù)關系是由當事人的票據(jù)行為而發(fā)生，非票據(jù)關系是直接由法律規(guī)定而發(fā)生；第二，作為票據(jù)關系內(nèi)容的權利是票據(jù)權利，是與票據(jù)相結合的權利，因而權利人行使權利以持有票據(jù)（證券）為必要；非票據(jù)關系則否。──────36頁──────第二編 票據(jù)總論（第四章 票據(jù)的基礎關系）【分類】票據(jù)法概論 【作者】謝懷＠① 【出處】票據(jù)法概論 【出版社】法律出版社 【出版日期】199005 【頁號】37—42第一節(jié) 票據(jù)的基礎關系概述票據(jù)關系是一種形式關系或抽象關系，即僅由發(fā)票人發(fā)出票據(jù)、受款人取得票據(jù)而形成。這種關系僅僅由票據(jù)授受這種形式而發(fā)生。至于當事人之所以授受票據(jù)，亦即授受票據(jù)的原因或實質(zhì)，不屬于票據(jù)關系的范圍，也不是票據(jù)法所規(guī)定的事項。這種授受票據(jù)的原因或前提在票據(jù)授受之前就已存在，而票據(jù)關系則只能發(fā)生在票據(jù)授受之后。這種作為票據(jù)授受的前提的關系名為票據(jù)的基礎關系。相對于作為形式關系的票據(jù)關系，基礎關系又稱為票據(jù)的實質(zhì)關系。票據(jù)的基礎關系都是民法上的法律關系，所以又稱為民法上的非票據(jù)關系。票據(jù)的基礎關系有三種，原因關系、資金關系、票據(jù)預約。第二節(jié) 原因關系票據(jù)的原因關系又名為票據(jù)原因，即當事人間（發(fā)票人與受款人間）授受票據(jù)的原因。發(fā)票人之所以發(fā)出票據(jù)，將之交付與受款人，受款人之所以接受票據(jù)，在經(jīng)濟上和法律上必有一定的原因。例如發(fā)票人向受款人購入貨物，須支付價金于受款人，因而出具匯票一張，委托另一人（付款人）向受款人付款，或出具本票一張，約定自己付款，或開出支票一張，使受款人向銀行取款。發(fā)票人因此與受款人間發(fā)生票據(jù)關系，其原因關系即買賣關系。又如背書人──────37頁──────將票據(jù)權利讓與于被背書人，亦可能是背書人向被背書人購貨，而以交付票據(jù)作支付價金之用。此時背書（票據(jù)關系）的原因關系也是買賣。同一票據(jù)行為可以有許多不同的原因關系，例如甲發(fā)票人與乙受款人、丙發(fā)票人與丁受款人、戊發(fā)票人與己受款人之間，其票據(jù)關系完全是同樣的，即只有一種票據(jù)關系（在匯票與支票是擔保付款關系，在本票是付款關系）。但其原因關系可以千差萬別。甲乙之間是買賣，丙丁之間是借貸，戊己之間是贈與。由于票據(jù)是金錢債權證券，所以這些原因關系大都是一定金額的支付關系，只有兩種情形例外。一是以票據(jù)之交付設定權利質(zhì)權，此時原因關系是設定質(zhì)權或擔保債權；一是交付票據(jù)而委任取款（委任取款背書），此時原因關系是委任取款。原因關系可以是有對價的，例如買賣、借貸等；也可以是無對價的，例如贈與、委任取款等。因此，有人把原因關系稱為對價關系，是不確切的。對價關系只能是原因關系的一部分。原因關系存在于授受票據(jù)的直接當事人間，所以票據(jù)如經(jīng)轉手，其原因關系必須斷裂，前面的一原因關系與后面的一原因關系之間并無任何聯(lián)系。但票據(jù)不論轉手多少次（票據(jù)的流通），各當事人之間的票據(jù)關系（付款關系和追索關系）都是一樣的，并無不同。第三節(jié) 資金關系資金關系是存在于匯票發(fā)票人與付款人之間、支票發(fā)票人與銀行（付款人）之間的基