【正文】 保證人及其前手的關(guān)系。根據(jù)票據(jù)關(guān)系所由發(fā)生的票據(jù)行為，可以把票據(jù)關(guān)系列舉于下：基于發(fā)票行為而發(fā)生的票據(jù)關(guān)系有：發(fā)票人與受款人之間的關(guān)──────34頁──────系（在本票為發(fā)票人向受款人付款的關(guān)系，在匯票為發(fā)票人向受款人擔保承兌和擔保付款的關(guān)系，在支票為發(fā)票人向受款人擔保付款的關(guān)系）；受款人與付款人之間的關(guān)系（匯票受款人持票請求付款人承兌或付款，支票受款人請求付款人付款）。票據(jù)關(guān)系是由當事人所為的票據(jù)行為直接發(fā)生的關(guān)系，由票據(jù)關(guān)系而生的權(quán)利是票據(jù)權(quán)利。這種法律關(guān)系分為票據(jù)關(guān)系與票據(jù)法上的非票據(jù)關(guān)系。票據(jù)債務(wù)人分為第一債務(wù)人或主債務(wù)人和第二債務(wù)人或償還義務(wù)人。此外，因履行了付款義務(wù)而取得票據(jù)的人也是票據(jù)權(quán)利人。票據(jù)上的當事人分別處于債權(quán)人與債務(wù)人的地位。又有時法律雖無規(guī)定，事實上有限制的，例如支票的發(fā)票人必須是與特定銀行有支票預(yù)約關(guān)系的人。）。所謂特別規(guī)定，例如支票的付款人限于經(jīng)國家批準經(jīng)營支票存款業(yè)務(wù)的銀行（銀行都是法人），因而自然人和非銀行的其他法人都不得充當支票的付款人。凡位于某人之前的稱為某人的前手，位于某人之后的稱為某人的后手。票據(jù)上多數(shù)當事人之間，依其相互間的位置關(guān)系，分為前手與后手。所以同一人可以有兩個名稱，也就是具有雙重身份。例如受款人取得票據(jù)后將票據(jù)轉(zhuǎn)讓與他人，受讓票據(jù)權(quán)利的人在民法上稱為受讓人，在票據(jù)法上如其受讓是通過背書的，受讓人就稱為被背書人。本票上的付款人就是發(fā)票人自己。在匯票與支票有發(fā)票人、付款人與受款人。──────31頁──────第二編 票據(jù)總論（第三章 票據(jù)上的當事人及法律關(guān)系）【分類】票據(jù)法概論 【作者】謝懷＠① 【出處】票據(jù)法概論 【出版社】法律出版社 【出版日期】199005 【頁號】32—36第一節(jié) 票據(jù)上的當事人票據(jù)是一種債權(quán)證券，因而在票據(jù)上所體現(xiàn)的法律關(guān)系是一種債權(quán)債務(wù)關(guān)系，這種關(guān)系里的當事人是債權(quán)人和債務(wù)人。有些問題，如票據(jù)關(guān)系、當事人的權(quán)利能力、行為能力、意思表示、代理等，在票據(jù)法中無特別規(guī)定時，仍應(yīng)適用民法中的規(guī)定。因此，越來越多的學者認為，不應(yīng)該再把票據(jù)法當作商法的一部分，應(yīng)該把票據(jù)法從商法劃分出來。以上是票據(jù)法的特點，下面說它在全部法律體系中的地位。票據(jù)法是國際上通用程度最高的一種法律。當然，票據(jù)法中并不是沒有道德性規(guī)定，例如區(qū)分當事人為善意或惡意，規(guī)定利益償還請求權(quán)，規(guī)定發(fā)票人和背書人的保證付款責任等都屬于道德性規(guī)定。票據(jù)法中有許多規(guī)定是技術(shù)性規(guī)定。法律中的規(guī)定有兩類。使用票據(jù)的人如果不依照票據(jù)法的規(guī)定去做，不僅不能達到應(yīng)有的效果，有時行為完全無效。首先，票據(jù)種類由法律規(guī)定為三種，不得由當事人任意創(chuàng)設(shè)（票據(jù)種類法定主義）。第四節(jié) 票據(jù)法的特點及其地位票據(jù)制度有雙重要求，既要求票據(jù)流通的靈活迅速，又要求確保票據(jù)權(quán)利人的利益，也就是既靈活又安全?！哺健澄覈_灣的票據(jù)立法新中國成立后，1929年公布的舊中國《票據(jù)法》繼續(xù)在臺灣施行。這樣，票據(jù)立法問題不得不進入議事日程。為了適應(yīng)有計劃的商品經(jīng)濟的需要，進一步在我國改革銀行結(jié)算制度，國務(wù)院于1988年8月22日批準了中國人民銀行改革銀行結(jié)算制度。1988年6月8日上海市人民政府發(fā)布《上海市票據(jù)暫行規(guī)定》，自1988年10月1日施行。（見《經(jīng)濟參考》1985年6月16 日））部分地區(qū)試辦票據(jù)承兌、貼現(xiàn)、交換等項業(yè)──────27頁──────務(wù)。票據(jù)立法問題在全國法制不完備的大環(huán)境中，當然無從提起。票據(jù)制度已無重大的價值，票據(jù)使用受到很大限制。五十年代末，全國資本主義工商業(yè)的社會主義改造完成，國民經(jīng)濟逐漸走上計劃經(jīng)濟和產(chǎn)品經(jīng)濟的道路，經(jīng)濟管理也逐漸向高度集中的管理體制發(fā)展。1950年8 月在北京舉行的全國金融業(yè)聯(lián)系會議決議：行莊不得發(fā)行本票，禁止發(fā)行遲期支票，支票時效期為一年（注：《新華月報》第2卷第5號（1950年9月）。全文139條。第三節(jié) 我國的票據(jù)法我國清末變法之后，著手擬定各種法律，票據(jù)法即屬其一。結(jié)果大陸法系各國的票據(jù)法與支票法基本上趨于統(tǒng)一。票據(jù)法統(tǒng)一運動終于取得一定的成就。從1880年起，國際法協(xié)會、國際法學會提出過幾次統(tǒng)一法草案。1896年，非官方組織統(tǒng)一州法委員會參照英國法律制定《統(tǒng)一流通證券法》，次年首先為紐約州所采用，以后為其他各州次第采用為各州法律，其中規(guī)定了匯票、本票和支票。英國在1882年在原有普通法、判例的基礎(chǔ)上，制定《匯票法》，規(guī)定匯票、本票和支票?，F(xiàn)行的是1933年制定公布的《票據(jù)法》和《支票法》。德國在18世紀，各邦有些關(guān)于票據(jù)的法律，其中以1794年的普魯士邦法最為詳盡。這是近代票據(jù)法的開始。隨著中央集權(quán)國家的逐漸形成，這種習慣法也隨之演變?yōu)槌晌姆?。廣義的票據(jù)法指各種法律中有關(guān)票據(jù)規(guī)定的總和。我國發(fā)行國庫券的起初幾年，不許買賣國庫券，國庫券成為資金積壓的處所，近年準許買賣貼現(xiàn)，大大改善了國庫券的發(fā)行，道理就在于此?，F(xiàn)代多由專業(yè)銀行經(jīng)營票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，各國中央銀行經(jīng)營再貼現(xiàn)。為了進行國際票據(jù)結(jié)算，票據(jù)買賣市場也隨之建立，用以供不同幣制的國家之間的結(jié)算。此外，銀行轉(zhuǎn)帳也是一種結(jié)算方法。簡單的結(jié)算就是兩個當事人通過抵銷的方法以結(jié)清帳目。債務(wù)人向債權(quán)人借款時，為使債權(quán)人得到保障，債務(wù)人簽發(fā)本票請求具有資力（或信用）的人在本票上背書，或者簽發(fā)匯票請求具有資力（或信用）的人在匯票上承兌。取得票據(jù)的人如果在到期之前自己需用現(xiàn)款，可以把未到期的票據(jù)送到銀行去貼現(xiàn)而取得現(xiàn)款；取得票據(jù)的人如果在到期之前自己要履行債務(wù)，也可以通過背書而將票據(jù)交付他人。個人間的借貸、買賣當事人間的延期付款，都可以使用所謂“遠期票據(jù)”。）──────21頁──────總之，在金錢的債權(quán)債務(wù)關(guān)系（貨幣之債）中，不論債權(quán)人行使權(quán)利或債務(wù)人履行債務(wù)，都可以利用票據(jù)進行。然后丙持票向乙請求付款，取到20萬元。例如北京的某甲售貨給上海的某乙，應(yīng)收貨款20萬元；同時上海的某丙售貨給北京的某丁，也應(yīng)收貨款20萬元。這是支票的主要作用。其他實例，不勝枚舉。這是票據(jù)的最簡單的作用。在現(xiàn)代貿(mào)易與日常生活中，金錢支付是極其平常而必要的事。隨著商品經(jīng)濟與國際貿(mào)易的發(fā)達，到16世紀，票據(jù)制度已逐漸完備，逐漸有了背書、承兌、交換各種制度，到銀行出現(xiàn)后又出現(xiàn)了專門由銀行付款的支票，最后終于形成比較完善的商業(yè)習慣，再進而由立法予以規(guī)定。我國習慣上固有的各種票據(jù)逐漸消失。清朝末年，西方的銀行制度進入我國，錢莊才逐漸衰落。不過這些制度以后都沒有健全地發(fā)展，反而弊端叢生，中國的──────19頁──────票據(jù)制度未能建立?！敖蛔印笔紫瘸霈F(xiàn)于宋真宗（公元998年以后）時的蜀地（今四川?。?，先是地方富戶聯(lián)合設(shè)立“交子鋪”，發(fā)行稱為“交子”的票券，供人異地運送現(xiàn)款之用。宋太祖開寶三年（公元970年），由政府設(shè)立稱為“便錢務(wù)”的一種機關(guān)。這種票券，當時稱為飛錢。第三節(jié) 票據(jù)的沿革現(xiàn)代的票據(jù)制度形成于近代資本主義商品經(jīng)濟發(fā)達以后，至于票據(jù)的起源可以追溯到古代。即使這種原因關(guān)系無效，對票據(jù)關(guān)系也不發(fā)生影響。（4）票據(jù)是無因證券有價證券中，證券上權(quán)利的存在只依證券本身上的文義確定，權(quán)利人享有證券權(quán)利只以持有證券為必要，至于權(quán)利人取得證券的原因、證券權(quán)利發(fā)生的原因均可不問，這些原因存在與否、有效與否，與證券權(quán)利原則上互不影響。就此點，稱票據(jù)為要式證券。就此點，稱票據(jù)為交付證券。就此點，稱票據(jù)為設(shè)權(quán)證券（公司股票、倉單是非設(shè)權(quán)證券）。（3）支票支票是發(fā)票人委托銀行或其他法定金融單位于見票時無條件支付一定金額給受款人的票據(jù)。（1）匯票匯票是發(fā)票人委托他人于到期日無條件支付一定金額給受款人的票據(jù)。（3）票據(jù)是由發(fā)票人自行支付或由發(fā)票人委托他人支付的有價證券。所以票據(jù)必須是依照這些法規(guī)的規(guī)定發(fā)行的。因此，我們就以此來確定票據(jù)的概念，如下：票據(jù)是發(fā)票人依法發(fā)行的、由自己無條件支付或委托他人無條件支付一定金額的有價證券。（二）我國“票據(jù)”的概念我國在舊中國時期，票據(jù)一詞一直指匯票、本票和支票三者。（5）美國原來把匯票、本票和支票合稱為“流通證券”（規(guī)定在《統(tǒng)一流通證券法》中），以后在這三種證券外加上存款單（Certificate of Deposit），合稱為“商業(yè)證券”。在這些國家，票據(jù)的概念就是匯票和本票。（舊中國從1922年的票據(jù)法草案到1929年的《票據(jù)法》都明定票據(jù)包括匯票、本票和支票三種）。──────13頁──────第二編 票據(jù)總論（第一章 票據(jù)概述）【分類】票據(jù)法概論 【作者】謝懷＠① 【出處】票據(jù)法概論 【出版社】法律出版社 【出版日期】199005 【頁號】15—23第一節(jié) 票據(jù)的概念和種類近代票據(jù)制度來自外國，我國現(xiàn)在還沒有制定票據(jù)法。這些使有價證券制度更趨完善。規(guī)定了有價證券的短期時效和利益償還請求權(quán)等制度以公平保護雙方當事人，這些都是民法中所沒有的。（四）確保債權(quán)人的權(quán)利也維護債務(wù)人的利益。為了保持證券的文義性，法律規(guī)定票據(jù)發(fā)票人對空白票據(jù)的責任，規(guī)定關(guān)于票據(jù)偽造、變造、涂銷、更改等一系列事項。（二）對有價證券的要求之一是使行使權(quán)利和履行義務(wù)迅速、簡便而又確實。這一點，前面已經(jīng)說明。我們把關(guān)于有價證券的發(fā)行、行使、移轉(zhuǎn)各方面的一整套制度（其中包括許多小的制度）稱為有價證券制度。這種證券可以用單純交付方法轉(zhuǎn)讓。匯票、本票、支票等就是這樣的證券。例如“付給張三或其指定的人”。證券上記明特定人為權(quán)利人的，為記名證券。提單、倉單雖是債權(quán)的有價證券，但因這種證券的交付與物的交付有相同的效力，所以也兼有物權(quán)的有價證券的性質(zhì)。債權(quán)的有價證券又依債權(quán)的內(nèi)容分為：（1）以請求支付金錢為債權(quán)內(nèi)容的金錢證券，例如票據(jù)（匯票、本票、支票）、各種債券等。前面講的廣義的有價證券包括完全的有價證券（狹義的有價證券）和不完全的有價證券。這就是前面講的狹義的有價證券。第三節(jié) 有價證券的分類有價證券可以依不同標準進行分類。）中則對流通證券不作統(tǒng)一規(guī)定而對“商業(yè)證券”與“投──────9頁──────資證券”分別加以規(guī)定。流通證券指得以背書或交付而轉(zhuǎn)讓的證券，包括匯票、本票、支票、無記名股票、無記名公司債券等，其范圍較有價證券為狹。必須說明，這里說的有價證券只指民法（和商法）中的有價證券。只有持有證券才能利用該項權(quán)利。廣義的有價證券的意義包括兩點：──────8頁──────第一，有價證券屬于證券的一類，是表示民事權(quán)利（民法和商法上的權(quán)利）的。隨著有價證券種類的增多，這個定義顯得過于狹隘，有的有價證券（如股票）不能包括進去。因此，對這個詞很難作出統(tǒng)一的定義。──────7頁──────第一編 導論——證券簡論（第二章 有價證券）【分類】票據(jù)法概論 【作者】謝懷＠① 【出處】票據(jù)法概論 【出版社】法律出版社 【出版日期】199005 【頁號】8—13第一節(jié) 有價證券的概念在各種證券中，有價證券應(yīng)用最廣。將債權(quán)表現(xiàn)在證券上（例如發(fā)行各種債券），既便于大規(guī)模地、公開地向公眾發(fā)行，也可以得到持久而穩(wěn)定的信用。資本主義社會里的資本流通和商品流通都可借助證券來完成。采用預(yù)行售票辦法，將看電影的權(quán)利表現(xiàn)在證券（電影票）之上，將售票與看電影分開，再實行提前（提前數(shù)日）售票，就可以使債權(quán)人行使權(quán)利（按票上場次看電影）和債務(wù)人履行債務(wù)（接納持有該場電影票的觀眾入場）都極方便。例如我們持銀行存折到銀行取款，銀行只須憑折付款。權(quán)利表現(xiàn)在證券上之后，抽象的權(quán)利表現(xiàn)在具體的證券之上。研究所有權(quán)是民法的任務(wù)。證券權(quán)利以證券所有權(quán)為前提，所以離開了證券所有權(quán)也就沒有證券權(quán)利。這種權(quán)利的性質(zhì)和行使，都要根據(jù)證券上的記載而定。例如它是對世權(quán)，以一切人為其義務(wù)人，它有追及作用等。兩種權(quán)利結(jié)合在一起，不為人們所注意。本書盡量采用明白易懂的一些用語。另一種是構(gòu)成證券的內(nèi)容的權(quán)利，即證券所表示的權(quán)利，也就是證券持有人依照證券上的記載而得享有或行使的權(quán)利。證券上的權(quán)利的特點在于它是由兩種權(quán)利組成的。在以后各編，特別在用“票據(jù)”（票據(jù)屬于證券中的一類）作為證券的典型時，多指第二義。第二，證券指具有一定形式并且表示一定權(quán)利的一張紙，它是以權(quán)利為內(nèi)容，以一定形式的一張紙為形式的結(jié)合物。金券是證券和權(quán)利的合一，權(quán)利就體現(xiàn)在證券上，絕對不可分離。金券除有證明作用外，又是行使權(quán)利的必要的和唯一的工具，它本身就是權(quán)利的化身。但是不持有證券的人即使能用其他方法證明他的權(quán)利，也不能行使權(quán)利；只能依法律規(guī)定通過一種特殊的方法才能行使權(quán)利：這一點與資格證券不同。所以資格證券的特點是：在一般情況下，證券與權(quán)利是結(jié)合在一起的，行使權(quán)利必須持有證券，持有證券就可行使權(quán)利；在特殊情況下，只須真正權(quán)利人能證明自己的權(quán)利（不問用什么方法），證券與權(quán)利也可以不結(jié)合在一起而互相分離。例如一般的車船票、火車行李票、存物證、存車牌、銀行存折等。從前把私營銀行發(fā)行的銀行券也作為一種金券。例如郵票就是一種金券。這──────2頁──────些證券本身代表一種權(quán)利（乘車、乘船、購物、觀劇等），而不僅僅是證明權(quán)利之存在。這是證書的特點。例如出生證書、死亡證書、結(jié)婚證書、借據(jù)、合同（書面合同）等。現(xiàn)代人的生活已經(jīng)離不開這些文書、書據(jù)和票證。此外對舊中國的票據(jù)法與我國現(xiàn)有的一些行政法規(guī)和地方法規(guī)也都加以講述。隨著商品經(jīng)濟的發(fā)展，許多在法律上類似票據(jù)的證券大量出現(xiàn)。應(yīng)邀參加編寫這套教材的作者所屬的單位有：中國政法大學、北京大學法律系、武漢大學法學院、華東政法學院、中國社會科學院法學研究所、中國人民保險公司保險研究所、外交部、財政部、海關(guān)總署、最高人民法院、中國國際貿(mào)易仲裁委員會、福建省東方律師事務(wù)所、中國國際貿(mào)易促進會四川分會等對上述單位的支持，謹表謝忱。這套教材較系統(tǒng)地闡述了對外經(jīng)濟工作的方針、政策、立法和司法實踐，并結(jié)合介紹了我國參加和締結(jié)的國際條約和有關(guān)的國際慣例。以后，還將根據(jù)需要陸續(xù)增加其他書目。由于這是我們初次編寫的涉外經(jīng)濟法系列教材，編寫時間又較短促，難免存在某些缺點和錯誤，歡迎讀者批評指正。起初，票據(jù)法是商法的一部分。我國尚未制定票據(jù)法，因此本書以論述票據(jù)法的基本原理為主，并結(jié)合介紹當代多數(shù)國家所適用的《日內(nèi)瓦統(tǒng)一匯票本票法》、《日內(nèi)瓦統(tǒng)一支票法》以及英美法系國家的票據(jù)法。──────1頁──────第一編 導論——證券簡論