【正文】 由于票據(jù)是金錢債權(quán)證券，所以這些原因關(guān)系大都是一定金額的支付關(guān)系，只有兩種情形例外。這種關(guān)系僅僅由票據(jù)授受這種形式而發(fā)生。所以票據(jù)關(guān)系是持有票據(jù)的債權(quán)人與在票據(jù)上簽名的債務(wù)人之間的關(guān)系。這種票據(jù)權(quán)利人行使的是付款請(qǐng)求權(quán)。票據(jù)上的各種當(dāng)事人，除票據(jù)法有特別規(guī)定的外，自然人（公民個(gè)人）和法人都可充當(dāng)。非基本當(dāng)事人是在票據(jù)發(fā)出后通過(guò)各種票據(jù)行為而加入票據(jù)關(guān)系之中成為票據(jù)當(dāng)事人的人。在我國(guó)，本來(lái)就不存在商法，而證券法還遠(yuǎn)未形成，票據(jù)法既──────30頁(yè)──────是規(guī)定票據(jù)上的債權(quán)債務(wù)關(guān)系的，就是民法的特別法。例如匯票的承兌必須記載在匯票的正面，背書(shū)必須寫在票據(jù)的反面等等就是。票據(jù)法中的規(guī)定幾乎都是強(qiáng)行法規(guī)。雖然這個(gè)規(guī)定對(duì)票據(jù)的使用和流通仍有一定限制，但已基本上恢復(fù)了比較正規(guī)的票據(jù)制度，在新中國(guó)的票據(jù)立法史上是一個(gè)里程碑。銀行結(jié)算通過(guò)托收承付、托收無(wú)承付、委托付款等方式進(jìn)行。不過(guò)由于國(guó)際貿(mào)易的需要，世界各國(guó)間的票據(jù)制度不可能長(zhǎng)期處于過(guò)大的分歧之中，所以就在這兩大法系之間也并無(wú)根本性的差異。美國(guó)在19世紀(jì)末以前只在普通法和各州法律中有關(guān)于票據(jù)的規(guī)定。1865年，隨著銀行制度的發(fā)展，法國(guó)又制定了支票法。票據(jù)貼現(xiàn)就是未到期票據(jù)的買賣，也就是持有未到期票據(jù)的人賣出票據(jù)以取得現(xiàn)款。使用票據(jù)以為債務(wù)的擔(dān)保也屬于票據(jù)的信用作用。丁將匯票用背書(shū)方式轉(zhuǎn)讓于丙，作為付款20萬(wàn)元。這時(shí)如使用本票或支票，不僅可以節(jié)省點(diǎn)數(shù)的麻煩和時(shí)間，也十分安全。這種票號(hào)以后演變成為錢莊，以19世紀(jì)中葉為營(yíng)業(yè)最盛期。商人回到地方后，“合券”取錢。（2）票據(jù)是要式證券票據(jù)的格式（其形式和記載事項(xiàng)）都由法律（票據(jù)法）嚴(yán)格規(guī)定，不遵守格式對(duì)票據(jù)的效力有一定影響。（三）票據(jù)的種類票據(jù)分為三種：匯票、本票、支票。因而在這些國(guó)家，并不存在一個(gè)統(tǒng)一的“票據(jù)”概念。證券法中的另一重要部分——投資證券法，也是在票據(jù)法的基礎(chǔ)上形成的。為了保持證券的無(wú)因性，法律限制了證券上的抗辯種類，限制當(dāng)事人在授受證券時(shí)進(jìn)行審查的權(quán)利和義務(wù)。凡是持有這種證券的人就是權(quán)利人，可以行使證券權(quán)利。純粹的物權(quán)的有價(jià)證券在我國(guó)還沒(méi)有。）注意到大陸法里的有價(jià)證券與英美法里的流通證券不是完全一致的，在研究時(shí)就會(huì)注意其各自的特點(diǎn)，不致發(fā)生誤會(huì)。第二，在這類證券上，權(quán)利與證券結(jié)合的程度各有不同，但有一個(gè)共同點(diǎn)，就是，權(quán)利的利用與證券的持有必須一致。這是有道理的。一方提示證券，一方履行債務(wù)后收回證券，債權(quán)債務(wù)關(guān)系就可清結(jié)，雙方都十分方便。證券權(quán)利是根據(jù)證券的內(nèi)容發(fā)生的權(quán)利，可能是物權(quán)、可能是債權(quán)，因證券的種類而異，根據(jù)證券上的記載而定。這是證券所有權(quán)。有價(jià)證券是證券和權(quán)利的緊密結(jié)合，當(dāng)事人不能任意地，只能通過(guò)法定的特殊程序才能解除這種結(jié)合。持有證券的人可以憑證券向義務(wù)人行使一定的權(quán)利，義務(wù)人（依照證券負(fù)有義務(wù)的人）向持有證券的人履行義務(wù)后即可免責(zé)，故又名免責(zé)證券。證書(shū)本身與實(shí)體上的權(quán)利義務(wù)并無(wú)直接的密切的關(guān)系，權(quán)利完全可以離開(kāi)證書(shū)而存在。起初，票據(jù)法是商法的一部分。應(yīng)邀參加編寫這套教材的作者所屬的單位有：中國(guó)政法大學(xué)、北京大學(xué)法律系、武漢大學(xué)法學(xué)院、華東政法學(xué)院、中國(guó)社會(huì)科學(xué)院法學(xué)研究所、中國(guó)人民保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)研究所、外交部、財(cái)政部、海關(guān)總署、最高人民法院、中國(guó)國(guó)際貿(mào)易仲裁委員會(huì)、福建省東方律師事務(wù)所、中國(guó)國(guó)際貿(mào)易促進(jìn)會(huì)四川分會(huì)等對(duì)上述單位的支持，謹(jǐn)表謝忱。例如出生證書(shū)、死亡證書(shū)、結(jié)婚證書(shū)、借據(jù)、合同（書(shū)面合同）等。從前把私營(yíng)銀行發(fā)行的銀行券也作為一種金券。金券除有證明作用外，又是行使權(quán)利的必要的和唯一的工具，它本身就是權(quán)利的化身。證券上的權(quán)利的特點(diǎn)在于它是由兩種權(quán)利組成的。例如它是對(duì)世權(quán)，以一切人為其義務(wù)人，它有追及作用等。權(quán)利表現(xiàn)在證券上之后，抽象的權(quán)利表現(xiàn)在具體的證券之上。將債權(quán)表現(xiàn)在證券上（例如發(fā)行各種債券），既便于大規(guī)模地、公開(kāi)地向公眾發(fā)行，也可以得到持久而穩(wěn)定的信用。廣義的有價(jià)證券的意義包括兩點(diǎn)：──────8頁(yè)──────第一，有價(jià)證券屬于證券的一類，是表示民事權(quán)利（民法和商法上的權(quán)利）的。）中則對(duì)流通證券不作統(tǒng)一規(guī)定而對(duì)“商業(yè)證券”與“投──────9頁(yè)──────資證券”分別加以規(guī)定。債權(quán)的有價(jià)證券又依債權(quán)的內(nèi)容分為：（1）以請(qǐng)求支付金錢為債權(quán)內(nèi)容的金錢證券，例如票據(jù)（匯票、本票、支票）、各種債券等。匯票、本票、支票等就是這樣的證券。（二）對(duì)有價(jià)證券的要求之一是使行使權(quán)利和履行義務(wù)迅速、簡(jiǎn)便而又確實(shí)。這些使有價(jià)證券制度更趨完善。（5）美國(guó)原來(lái)把匯票、本票和支票合稱為“流通證券”（規(guī)定在《統(tǒng)一流通證券法》中），以后在這三種證券外加上存款單（Certificate of Deposit），合稱為“商業(yè)證券”。（3）票據(jù)是由發(fā)票人自行支付或由發(fā)票人委托他人支付的有價(jià)證券。就此點(diǎn)，稱票據(jù)為交付證券。第三節(jié) 票據(jù)的沿革現(xiàn)代的票據(jù)制度形成于近代資本主義商品經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)以后，至于票據(jù)的起源可以追溯到古代。不過(guò)這些制度以后都沒(méi)有健全地發(fā)展，反而弊端叢生，中國(guó)的──────19頁(yè)──────票據(jù)制度未能建立。在現(xiàn)代貿(mào)易與日常生活中，金錢支付是極其平常而必要的事。例如北京的某甲售貨給上海的某乙，應(yīng)收貨款20萬(wàn)元；同時(shí)上海的某丙售貨給北京的某丁，也應(yīng)收貨款20萬(wàn)元。取得票據(jù)的人如果在到期之前自己需用現(xiàn)款，可以把未到期的票據(jù)送到銀行去貼現(xiàn)而取得現(xiàn)款；取得票據(jù)的人如果在到期之前自己要履行債務(wù)，也可以通過(guò)背書(shū)而將票據(jù)交付他人。為了進(jìn)行國(guó)際票據(jù)結(jié)算，票據(jù)買賣市場(chǎng)也隨之建立，用以供不同幣制的國(guó)家之間的結(jié)算。隨著中央集權(quán)國(guó)家的逐漸形成，這種習(xí)慣法也隨之演變?yōu)槌晌姆āＳ?guó)在1882年在原有普通法、判例的基礎(chǔ)上，制定《匯票法》，規(guī)定匯票、本票和支票。結(jié)果大陸法系各國(guó)的票據(jù)法與支票法基本上趨于統(tǒng)一。五十年代末，全國(guó)資本主義工商業(yè)的社會(huì)主義改造完成，國(guó)民經(jīng)濟(jì)逐漸走上計(jì)劃經(jīng)濟(jì)和產(chǎn)品經(jīng)濟(jì)的道路，經(jīng)濟(jì)管理也逐漸向高度集中的管理體制發(fā)展。1988年6月8日上海市人民政府發(fā)布《上海市票據(jù)暫行規(guī)定》，自1988年10月1日施行。第四節(jié) 票據(jù)法的特點(diǎn)及其地位票據(jù)制度有雙重要求，既要求票據(jù)流通的靈活迅速，又要求確保票據(jù)權(quán)利人的利益，也就是既靈活又安全。票據(jù)法中有許多規(guī)定是技術(shù)性規(guī)定。因此，越來(lái)越多的學(xué)者認(rèn)為，不應(yīng)該再把票據(jù)法當(dāng)作商法的一部分，應(yīng)該把票據(jù)法從商法劃分出來(lái)。本票上的付款人就是發(fā)票人自己。凡位于某人之前的稱為某人的前手，位于某人之后的稱為某人的后手。票據(jù)上的當(dāng)事人分別處于債權(quán)人與債務(wù)人的地位。票據(jù)關(guān)系是由當(dāng)事人所為的票據(jù)行為直接發(fā)生的關(guān)系，由票據(jù)關(guān)系而生的權(quán)利是票據(jù)權(quán)利。這類關(guān)系有下列一些：票據(jù)上的正當(dāng)權(quán)利人對(duì)于因惡意或重大過(guò)失而取得票據(jù)的人行使票據(jù)返還請(qǐng)求權(quán)而發(fā)生的關(guān)系；因時(shí)效期滿或手續(xù)欠缺而喪失票據(jù)上權(quán)利的持票人對(duì)于發(fā)票人──────35頁(yè)──────或承兌人行使利益償還請(qǐng)求權(quán)而發(fā)生的關(guān)系；匯票持票人請(qǐng)求發(fā)票人發(fā)給匯票復(fù)本的關(guān)系；匯票的復(fù)本持票人請(qǐng)求復(fù)本接受人交還復(fù)本的關(guān)系；票據(jù)付款人付款后請(qǐng)求持票人交還票據(jù)的關(guān)系；匯票的謄本持票人請(qǐng)求原本接受人交還原本的關(guān)系。同一票據(jù)行為可以有許多不同的原因關(guān)系，例如甲發(fā)票人與乙受款人、丙發(fā)票人與丁受款人、戊發(fā)票人與己受款人之間，其票據(jù)關(guān)系完全是同樣的，即只有一種票據(jù)關(guān)系（在匯票與支票是擔(dān)保付款關(guān)系，在本票是付款關(guān)系）。因此，有人把原因關(guān)系稱為對(duì)價(jià)關(guān)系，是不確切的。這種作為票據(jù)授受的前提的關(guān)系名為票據(jù)的基礎(chǔ)關(guān)系?；诒硶?shū)而發(fā)生的背書(shū)人與被背書(shū)人的關(guān)系，被背書(shū)人（持票人）與付款人的關(guān)系，背書(shū)的前手與后手之間的關(guān)系。不論是付款請(qǐng)求權(quán)人或追索權(quán)人，都以持有票據(jù)為必要。我國(guó)長(zhǎng)期以來(lái)不許個(gè)人使用支票，不許個(gè)人和企業(yè)使用本票，所以個(gè)人不得充當(dāng)支票或本票的發(fā)票人，企業(yè)不得充當(dāng)本票的發(fā)票人（注：現(xiàn)在已不同，《上海市票據(jù)暫行規(guī)定》于1989年7月24 日經(jīng)上海市人民政府修正公布。這些在以后講各種票據(jù)行為時(shí)再講。（2）《上海市票據(jù)暫行規(guī)定》于1989年7月24日經(jīng)上海市人民政府修正公布。票據(jù)制度是為商品經(jīng)濟(jì)和國(guó)際貿(mào)易服務(wù)的，隨著國(guó)際貿(mào)易的發(fā)展，不同國(guó)家的票據(jù)法必須盡可能地統(tǒng)一起來(lái)。這些都與民法不同。新辦法規(guī)定全面推行銀行匯票、商業(yè)匯票、銀行本票、支票，規(guī)定個(gè)人（個(gè)體工商戶）可以使用支票。第二，從1952年起個(gè)人不得使用支票，企業(yè)與其他單位使用支票也有很大限制，使用時(shí)也以轉(zhuǎn)帳支票為主。民國(guó)18年國(guó)民政府立法院正式草擬票據(jù)法草案，于民國(guó)18年（1929年）9月28日通過(guò)，由國(guó)民政府于同年10月3日命令公布施行。──────25頁(yè)──────各國(guó)票據(jù)法的不統(tǒng)一對(duì)票據(jù)的流通極為不便。瑞士的票據(jù)法原來(lái)包括在1881年的瑞士債務(wù)法典中。如果需用資金的人為了調(diào)度資金而專門發(fā)行遠(yuǎn)期票據(jù)向銀行貼現(xiàn)，這種票據(jù)就不是支付工具而成為單純的融資手段（融資票據(jù)）了。（三）結(jié)算手段的作用 利用票據(jù)進(jìn)行債權(quán)債務(wù)的結(jié)算，也是票據(jù)的一種重要作用。所以說(shuō)匯票可以起到克服空間的（地域的）距離的作用。例如買主支付價(jià)款給賣主，可以直接簽發(fā)支票，也可簽發(fā)本票，也可以簽發(fā)匯票（以自己為發(fā)票人，以賣主為受款人，委托他人付款）。我國(guó)固有的票據(jù)制度遂為外來(lái)的票據(jù)制度所取代。這種飛錢類似今天的匯票。就此點(diǎn)，稱票據(jù)為文義證券。（2）本票本票是發(fā)票人自己于到期日無(wú)條件支付一定金額給受款人的票據(jù)。1988年6月8日上海市人民政府發(fā)布《上海市票據(jù)暫行規(guī)定》，其第3 條規(guī)定：“本規(guī)定所稱的票據(jù)為匯票、本票和支票”。（一）外國(guó)關(guān)于票據(jù)的概念外國(guó)關(guān)于票據(jù)的概念，要依各國(guó)關(guān)于票據(jù)的立法情況而定：（1）在“票據(jù)”的總稱下面規(guī)定匯票、本票和支票三種的。為此，法律規(guī)定了背書(shū)制度，同時(shí)也規(guī)定可以單純交付證券以移轉(zhuǎn)權(quán)利的制度。這種證券在使用上與無(wú)記名證券相同。公司股東的股東權(quán)即屬于社員權(quán)，所以公司股票就是一種社員權(quán)的有價(jià)證券。（一）依權(quán)利和證券結(jié)合的方式，有價(jià)證券分為完全的有價(jià)證券和不完全的有價(jià)證券。只要進(jìn)行這些行為中的一種必須持有證券，這種證券就是有價(jià)證券。我國(guó)也從日本采用了這一詞語(yǔ)。第二，在債務(wù)人負(fù)有以多數(shù)人為對(duì)手方（債權(quán)人）的同種類債務(wù)時(shí)，債務(wù)人對(duì)多數(shù)債權(quán)人預(yù)行發(fā)給一種證券（債權(quán)人的權(quán)利表現(xiàn)在這種證券之上），而后向持有證券的人履行債務(wù)，更為方便。例如一張電影票和一張電車票，存在于其上的證券所有權(quán)是相同的，存在于其上的證券權(quán)利則大不相同，在前者是看電影的權(quán)利（來(lái)自承攬合同），在后者是乘電車的權(quán)利（來(lái)自運(yùn)送合同）。（注：因?yàn)樽C券法的理論至今尚不固定，其中的一些名詞術(shù)語(yǔ)也不統(tǒng)一。第一，證券是具有一定形式的一張紙，它是一種權(quán)利的載體。但在特殊情況下，真正權(quán)利人不持有證券，如能以其他方法證明其權(quán)利，仍能行使權(quán)利，義務(wù)人仍應(yīng)向其履行義務(wù)。這種權(quán)利存在于證券之上，在通常情況下，權(quán)利與證券結(jié)合在一起，權(quán)利不能離開(kāi)證券而存在。由于證券的種類很多，直到現(xiàn)在，統(tǒng)一的證券法難于制定，以所有各種證券為研究對(duì)象的證券法學(xué)科也難于形成。教材的編寫貫徹少而精的原則，著重提供基本原理、法律規(guī)定和實(shí)務(wù)技能，選用最新資料。根據(jù)這些文書(shū)、書(shū)據(jù)和票證的法律效力，可以把它們分為兩大類：證書(shū)和證券。持有郵票是行使權(quán)利（寄信）的唯一條件，離開(kāi)（不持有）郵票就絕對(duì)不能行使權(quán)利（不能寄信）?？偵纤?，可以就兩點(diǎn)對(duì)上述證書(shū)和證券作一比較：第一點(diǎn)，從證書(shū)和證券的作用說(shuō)：證書(shū)只有證明作用，與權(quán)利本身沒(méi)有關(guān)系。──────4頁(yè)──────第二節(jié) 證券上的權(quán)利通過(guò)證券而存在的權(quán)利，即表現(xiàn)在證券上的權(quán)利，稱為證券上的權(quán)利。證券的形式（一張紙）和內(nèi)容是不可分的，證券所有權(quán)和證券權(quán)利也是合一的，在一般情況下是不可分的（只在特殊情況下可分）。第三節(jié) 權(quán)利的證券化把權(quán)利表現(xiàn)在證券上，使權(quán)利與證券相結(jié)合（德國(guó)學(xué)者稱之為權(quán)利“化體”為證券），稱為權(quán)利的證券化。票據(jù)的作用和某些物品證券（如提單、倉(cāng)單）都有這種職能。于是許多學(xué)者采用另一定義：有價(jià)證券是一種表示民事權(quán)利的證券，行使民事權(quán)利以持有證券為必要。英國(guó)并沒(méi)有以流通證券為名的制定法。（二）依證券所表示的權(quán)利的性質(zhì)不同，有價(jià)證券分為債權(quán)的有價(jià)證券、物權(quán)的有價(jià)證券和社員權(quán)的有價(jià)證券?！盎蚱渲付ǖ娜恕边@幾個(gè)字稱為“指定文句”。權(quán)利與證券結(jié)合在一起，所以不能離開(kāi)證券而行使權(quán)利。（五）到了商品經(jīng)濟(jì)高度發(fā)達(dá)的時(shí)期，有價(jià)證券又成為信用手段。（3）有的國(guó)家，沒(méi)有“票據(jù)”這樣一個(gè)總的概念。因此，如果發(fā)票人發(fā)行的雖名為匯票、本票或支票而不嚴(yán)格依照法律的規(guī)定辦理，即不屬于票據(jù)（可以是其他有價(jià)證券）。（乙）票據(jù)權(quán)利人向債務(wù)人行使權(quán)利（如請(qǐng)求付款）必須向債務(wù)人提示票據(jù)。換句話說(shuō)，票據(jù)上權(quán)利義務(wù)關(guān)系的成立，并不以原因關(guān)系（即授受票據(jù)的原因）的成立和有效為前提，票據(jù)關(guān)系與其原因關(guān)系各自獨(dú)立。以后因私人辦理不善，遂收歸官辦?？傊?，票據(jù)制度是商品經(jīng)濟(jì)的產(chǎn)物，隨商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)達(dá)而發(fā)達(dá)，成為商品經(jīng)濟(jì)中不可缺少的經(jīng)濟(jì)制度與法律制度。票據(jù)又可以作異地支付之用，這就是匯兌（匯款）的作用。例如買賣貨物時(shí)，賣主先行交貨，買主要在一個(gè)月后付款，買主就可以簽發(fā)一個(gè)月后到期的匯票或本票。我國(guó)近年來(lái)推廣票據(jù)的使用就是為改進(jìn)結(jié)算制度的。屬于廣義票據(jù)法的除名稱為“票據(jù)法”的法律（在有的國(guó)家，是名稱為“票據(jù)法”和“支票法”的法律，在英國(guó)是稱為“匯票法”的法律，在美國(guó)則指“統(tǒng)一商法典”中的第3編）外，還有民法中有關(guān)票據(jù)的規(guī)定（如法律行為、代理、票據(jù)設(shè)質(zhì)等）、刑法中有關(guān)票據(jù)的規(guī)定（如偽造有價(jià)證券罪的規(guī)定），民事訴訟法中有關(guān)票據(jù)的規(guī)定（如關(guān)于票據(jù)訴訟及公示催告除權(quán)判決的規(guī)定），破產(chǎn)法中關(guān)于票據(jù)當(dāng)事人受破產(chǎn)宣告的規(guī)定，公證法中關(guān)于票據(jù)拒絕承兌拒絕付款證書(shū)的規(guī)定等。日本最初的票據(jù)法是明治15年（1882年）的《匯票本票條例》。簽字于上述公約的國(guó)家事后多根據(jù)統(tǒng)一法修訂本國(guó)已有的法律或制定新的法律，例如德國(guó)與日本均于1933年修改或制定其票據(jù)法與支票法，（注：現(xiàn)在聯(lián)邦德國(guó)的票據(jù)法（Wechselgesetz）和支票法仍是1933 年的法律；日本的現(xiàn)行法也是1933年制定的。）。（注：例如運(yùn)城市成立同城票據(jù)交換所（《人民日?qǐng)?bào)》1986年7 月26日）；上海經(jīng)濟(jì)區(qū)工商銀行系統(tǒng)辦理跨省市票據(jù)（商業(yè)匯票）承兌貼現(xiàn)（《人民日?qǐng)?bào)》1986年8月9日）；京津冀銀行建立票據(jù)交換制度（《人民日