【文章內容簡介】 為必要的為不完全的有價證券，又稱為相對的有價證券。例如股票、公司債券、倉單等是。前面講的廣義的有價證券包括完全的有價證券（狹義的有價證券）和不完全的有價證券。（二）依證券所表示的權利的性質不同，有價證券分為債權的有價證券、物權的有價證券和社員權的有價證券。表示債權，即以債權為證券權利內容的為債權的有價證券。這是有價證券中范圍最廣的一類。債權的有價證券又依債權的內容分為：（1）以請求支付金錢為債權內容的金錢證券，例如票據(jù)（匯票、本票、支票）、各種債券等。（2）以請求交付物為債權內容的物品證券，例如請求交付特定物的倉單、提單，請求交付一定范──────10頁──────圍內的不特定物的商品券。表示物權，即以物權為證券權利內容的為物權的有價證券。純粹的物權的有價證券在我國還沒有。提單、倉單雖是債權的有價證券，但因這種證券的交付與物的交付有相同的效力，所以也兼有物權的有價證券的性質。表示社員權，即以社員權為證券權利內容的為社員權的有價證券，又稱為團體的有價證券。公司股東的股東權即屬于社員權，所以公司股票就是一種社員權的有價證券。（三）依證券上權利主體（權利人）的表示方法不同，有價證券分為記名證券、指定式證券、無記名證券、選擇無記名式證券。證券上記明特定人為權利人的，為記名證券。此時只能由該特定人行使權利，證券權利只能依普通債權讓與的方式而移轉。例如記名股票、記名公司債券、禁止背書的匯票和本票是。證券上記載特定人“或其指定的人”為權利人的，為指定式證券。例如“付給張三或其指定的人”?！盎蚱渲付ǖ娜恕边@幾個字稱為“指定文句”。指定的方式通常用背書，所以指定式證券都是可以依背書轉讓的。轉過來，有的證券，即使沒有指定文句，只記載有特定人的姓名，但法律規(guī)定其可以依背書轉讓，這種證券也成為指定式證券（稱為法律上的當然指定式證券）。匯票、本票、支票等就是這樣的證券。證券上不記載任何人為權利人，或者只寫“持票人”、“來人”的，為無記名證券。也有在證券上不作任何關于權利人的記載的，如通常使用的本票。凡是持有這種證券的人就是權利人，可以行使證券權利。這種證券可以用單純交付方法轉讓。證券上記載“張三或持票人”為權利人的為選擇無記名證券。這種證券在使用上與無記名證券相同。──────11頁──────第四節(jié) 有價證券制度的特色商品經(jīng)濟發(fā)展到極其高度時，有價證券的種類日益增加，有價證券制度也日益完善。我們把關于有價證券的發(fā)行、行使、移轉各方面的一整套制度（其中包括許多小的制度）稱為有價證券制度。有價證券制度與民法中的其他一些制度比較起來，有其獨具的特色?？偟卣f來，這種特色就是權利的證券化。詳細地說，有以下幾點：（一）權利與證券相結合，只在特殊情況下才可分離。這一點，前面已經(jīng)說明。權利與證券結合在一起，所以不能離開證券而行使權利。因此就有了證券交付、證券提示、證券交回等規(guī)定。但在特殊情況下，又可通過特殊方式使權利與證券分離，因而規(guī)定了掛失止付和公示催告等制度。（二）對有價證券的要求之一是使行使權利和履行義務迅速、簡便而又確實。這樣就有證券的要式性、無因性、文義性等規(guī)定。為了保持證券的要式性，法律詳細規(guī)定證券上可以記載和不可記載的事項。為了保持證券的無因性，法律限制了證券上的抗辯種類，限制當事人在授受證券時進行審查的權利和義務。為了保持證券的文義性，法律規(guī)定票據(jù)發(fā)票人對空白票據(jù)的責任，規(guī)定關于票據(jù)偽造、變造、涂銷、更改等一系列事項。（三）對有價證券的另一要求是移轉權利方便而又安全。為此，法律規(guī)定了背書制度，同時也規(guī)定可以單純交付證券以移轉權利的制度。背書人的保證責任和被背書人的追索權又是背書制度中的重要內容。（四）確保債權人的權利也維護債務人的利益。票據(jù)法把民法中實行于動產(chǎn)的即時取得制度更進一步實行于有價證券，承認證券的善意取得，維護善意第三人的利益。對于債務人規(guī)定了在各種情形下（只要沒有惡意和重大過失）免責的制度。為了使喪失證券的──────12頁──────人得到救濟，建立了公示催告制度。規(guī)定了有價證券的短期時效和利益償還請求權等制度以公平保護雙方當事人，這些都是民法中所沒有的。（五）到了商品經(jīng)濟高度發(fā)達的時期，有價證券又成為信用手段。法律建立了證券交換、證券貼現(xiàn)等制度，使有價證券的作用更形擴大。此外，為了保護有價證券不遭破壞，刑法也規(guī)定了破壞有價證券為犯罪；為了使有價證權的權利人得到迅速的保護，民事訴訟法規(guī)定了證券訴訟。這些使有價證券制度更趨完善。所有這些制度，在票據(jù)（匯票、本票、支票）上都發(fā)展到極點，表現(xiàn)得最為典型。所以票據(jù)法就成為現(xiàn)代證券法的核心。證券法中的另一重要部分——投資證券法，也是在票據(jù)法的基礎上形成的。──────13頁──────第二編 票據(jù)總論（第一章 票據(jù)概述）【分類】票據(jù)法概論 【作者】謝懷＠① 【出處】票據(jù)法概論 【出版社】法律出版社 【出版日期】199005 【頁號】15—23第一節(jié) 票據(jù)的概念和種類近代票據(jù)制度來自外國，我國現(xiàn)在還沒有制定票據(jù)法。所以下面先介紹外國關于票據(jù)的概念，再論述我國應如何確立票據(jù)的概念。（一）外國關于票據(jù)的概念外國關于票據(jù)的概念，要依各國關于票據(jù)的立法情況而定：（1）在“票據(jù)”的總稱下面規(guī)定匯票、本票和支票三種的。例如日本明治32年（1899）的商法第4編標題為“票據(jù)”，其中規(guī)定匯票、本票和支票三種。（舊中國從1922年的票據(jù)法草案到1929年的《票據(jù)法》都明定票據(jù)包括匯票、本票和支票三種）。（2）票據(jù)只包括匯票和本票，不包括支票。如現(xiàn)在的聯(lián)邦德國和日本，其《票據(jù)法》就只規(guī)定匯票和本票，另外有一個單獨的《支票法》，規(guī)定支票。又如瑞士的《民法典》第5編第5章第4 節(jié)標題為“票據(jù)”，其中規(guī)定匯票和本票，第5節(jié)為“支票”。在這些國家，票據(jù)的概念就是匯票和本票。（3）有的國家，沒有“票據(jù)”這樣一個總的概念。例如英國1882年公布、現(xiàn)仍有效的《匯票法》（Bill of Exchange Act）中除規(guī)定匯票之外，還規(guī)定本票和支票（其后在1957年公布《支票法》，對支票作一些補充規(guī)定）。──────15頁──────（4）日內瓦統(tǒng)一法也沒有“票據(jù)”這個概念，而分別制定一個《統(tǒng)一匯票本票法》（Uniform Law on Bills of Exchange andPromissory Notes）和一個《統(tǒng)一支票法》。（5）美國原來把匯票、本票和支票合稱為“流通證券”（規(guī)定在《統(tǒng)一流通證券法》中），以后在這三種證券外加上存款單（Certificate of Deposit），合稱為“商業(yè)證券”。（注：因此有人把“商業(yè)證券”（Commercial Paper）譯為“票據(jù)”。）從上述情況可知，除第一種情況外，或者沒有“票據(jù)”這個概念，或者有“票據(jù)”一詞而其中不包括支票。因而在這些國家，并不存在一個統(tǒng)一的“票據(jù)”概念。（二）我國“票據(jù)”的概念我國在舊中國時期，票據(jù)一詞一直指匯票、本票和支票三者。新中國沒有制定票據(jù)法，但在法學界、經(jīng)濟學界、商業(yè)上和一般社會上，都仍相沿舊的用法，用“票據(jù)”一詞指匯票、本票和支票。1988年6月8日上海市人民政府發(fā)布《上海市票據(jù)暫行規(guī)定》，其第3 條規(guī)定：“本規(guī)定所稱的票據(jù)為匯票、本票和支票”。這些表明，我國的傳統(tǒng)和現(xiàn)行習慣都認為票據(jù)一詞是匯票、本票和支票的總稱。因此，我們就以此來確定票據(jù)的概念，如下：票據(jù)是發(fā)票人依法發(fā)行的、由自己無條件支付或委托他人無條件支付一定金額的有價證券。對這個概念，略加闡述如下：（1）票據(jù)是發(fā)票人依照法律的規(guī)定發(fā)行的。這里的法律指“票據(jù)法”。我國現(xiàn)在雖然尚未制定票據(jù)法，但已有關于票據(jù)的地方法規(guī)與行政法規(guī)（例如中國人民銀行1988年12月19日頒發(fā)、1989年4月1日施行的《銀行結算辦法》）。所以票據(jù)必須是依照這些法規(guī)的規(guī)定發(fā)行的。因此，如果發(fā)票人發(fā)行的雖名為匯票、本票或支票而不嚴格依照法律的規(guī)定辦理，即不屬于票據(jù)（可以是其他有價證券）。再者，票據(jù)法實行票據(jù)種類法定主義，即票據(jù)的種類以──────16頁──────法律所規(guī)定的三種為限，當事人不得在匯票、本票和支票之外自行發(fā)行其他票據(jù)。（2）票據(jù)是無條件支付一定金額給權利人的有價證券，所以是債權證券、金錢證券。（3）票據(jù)是由發(fā)票人自行支付或由發(fā)票人委托他人支付的有價證券。由發(fā)票人自行支付的是本票，由發(fā)票人委托他人支付的是匯票和支票。前者屬于自付證券，后者屬于委托支付證券。（三）票據(jù)的種類票據(jù)分為三種：匯票、本票、支票。（1）匯票匯票是發(fā)票人委托他人于到期日無條件支付一定金額給受款人的票據(jù)。匯票在發(fā)票時有三個當事人：發(fā)票人（又稱出票人）即簽發(fā)匯票的人；受款人，即持匯票向付款人請求付款的人；付款人，即受發(fā)票人的委托向受款人付款的人。（2）本票本票是發(fā)票人自己于到期日無條件支付一定金額給受款人的票據(jù)。本票在發(fā)票時只有兩個當事人：發(fā)票人，即簽發(fā)本票并自負付款義務的人；受款人，即持本票向發(fā)票人請求付款的人。（3）支票支票是發(fā)票人委托銀行或其他法定金融單位于見票時無條件支付一定金額給受款人的票據(jù)。支票在發(fā)票時有三個當事人：發(fā)票人，即簽發(fā)支票的人；受款人，即持支票向付款人請求付款的人；付款人，即銀行或其他法定金融單位。──────17頁──────第二節(jié) 票據(jù)在證券法上的性質票據(jù)屬于債權的有價證券中的金錢證券，其在證券法上的其他性質如下：（1）票據(jù)是完全的有價證券。（甲）票據(jù)權利于證券作成后才發(fā)生，證券作成前權利不存在。就此點，稱票據(jù)為設權證券（公司股票、倉單是非設權證券）。（乙）票據(jù)權利人向債務人行使權利（如請求付款）必須向債務人提示票據(jù)。就此點，稱票據(jù)為提示證券。（丙）票據(jù)權利的移轉以交付票據(jù)為必要。就此點，稱票據(jù)為交付證券。（?。﹤鶆杖讼蚱睋?jù)權利人履行債務（付款）后，即行收回票據(jù)，權利人應該繳回。就此點，稱票據(jù)為繳回證券。（2）票據(jù)是要式證券票據(jù)的格式（其形式和記載事項）都由法律（票據(jù)法）嚴格規(guī)定，不遵守格式對票據(jù)的效力有一定影響。就此點，稱票據(jù)為要式證券。（3）票據(jù)是文義證券票據(jù)權利的內容以及票據(jù)有關的一切事項都以票據(jù)上記載的文字為準，不受票據(jù)上文字以外事項的影響。就此點，稱票據(jù)為文義證券。例如票據(jù)上記載的發(fā)票日與實際發(fā)票日不一致時以票據(jù)上記載的為準。（4）票據(jù)是無因證券有價證券中，證券上權利的存在只依證券本身上的文義確定，權利人享有證券權利只以持有證券為必要，至于權利人取得證券的原因、證券權利發(fā)生的原因均可不問，這些原因存在與否、有效與否，與證券權利原則上互不影響。因而持有證券的人行使權利時無須證明其取得證券的原因。這種證券稱為無因證券。票據(jù)上的法律──────18頁──────關系只是單純的金錢支付關系，至于這種支付關系的原因，權利人無說明的義務，義務人也無審查的權利。即使這種原因關系無效，對票據(jù)關系也不發(fā)生影響。換句話說，票據(jù)上權利義務關系的成立，并不以原因關系（即授受票據(jù)的原因）的成立和有效為前提，票據(jù)關系與其原因關系各自獨立。就此一點，稱票據(jù)為無因證券。關于這一點，以后在票據(jù)行為的無因性和票據(jù)的基礎關系部分還要詳細論述。第三節(jié) 票據(jù)的沿革現(xiàn)代的票據(jù)制度形成于近代資本主義商品經(jīng)濟發(fā)達以后，至于票據(jù)的起源可以追溯到古代。我國在唐代憲宗（公元806—820）時期，出現(xiàn)所謂“飛錢”的一種票券。商人在京城（長安，今西安）將售貨所得錢款，交付地方（各道）駐京的進奏院及各軍各使等機關，或交給在各地方設有聯(lián)號的富商，由進奏院或商號發(fā)給半聯(lián)票券，另半聯(lián)寄往各道有關院、號。商人回到地方后，“合券”取錢。這種票券，當時稱為飛錢。飛錢本身不是錢而只是一種用以取錢的工具，以為輸送現(xiàn)金之用。這種飛錢類似今天的匯票。以后到宋代，又有所謂“便錢”和“交子”。宋太祖開寶三年（公元970年），由政府設立稱為“便錢務”的一種機關。商人向便錢務交納錢款，“便錢務”發(fā)給一種票券，商人持券到各地方政府取款。當時中央政府并通令地方政府，對于持券前來取款的商人，應當日付款，不得停滯，違者科罰。這種“便錢”類似于今天的見票即付的匯票?！敖蛔印笔紫瘸霈F(xiàn)于宋真宗（公元998年以后）時的蜀地（今四川?。仁堑胤礁粦袈?lián)合設立“交子鋪”，發(fā)行稱為“交子”的票券，供人異地運送現(xiàn)款之用。以后因私人辦理不善，遂收歸官辦。政府設置“交子務”專辦此事，其發(fā)行的交子稱為官交子。這種交子與今天的匯票、本票類似。不過這些制度以后都沒有健全地發(fā)展，反而弊端叢生，中國的──────19頁──────票據(jù)制度未能建立。明朝末年（公元17世紀），山西地區(qū)商品經(jīng)濟發(fā)達，商人設立“票號”（又名票莊、匯兌莊），在各地設立分號，經(jīng)營匯兌業(yè)務以及存放款業(yè)務。類似匯票本票的票券（習慣上有多種名稱，如匯券、匯兌票、匯兌信、匯條、莊票、期票等）大為流行。這種票號以后演變成為錢莊，以19世紀中葉為營業(yè)最盛期。清朝末年，西方的銀行制度進入我國，錢莊才逐漸衰落。西方銀行帶來了西方的票據(jù)制度。我國固有的票據(jù)制度遂為外來的票據(jù)制度所取代。民國18年（1929年），當時的國民政府制定票據(jù)法，確定“匯票”“本票”“支票”三種名稱，完全采用西方國家的制度。我國習慣上固有的各種票據(jù)逐漸消失。由此可見，我國固有的票據(jù)很早即已發(fā)生，只因商品經(jīng)濟時起時落，完善的票據(jù)制度始終未能建立，加以法制不完備，所以終為西方的票據(jù)制度所代替。至于西方的票據(jù)，一般認為起源于12世紀意大利商人間流行的一種兌換證書。當時地中海沿岸商業(yè)發(fā)達，而在封建割據(jù)下各國幣制不同，商人異地送款不易，專營貨幣兌換的商人發(fā)行一種兌換證書供異地取款，成為本票和匯票的前身。隨著商品經(jīng)濟與國際貿易的發(fā)達，到16世紀，票據(jù)制度已逐漸完備，逐漸有了背書、承兌、交換各種制度，到銀行出現(xiàn)后又出現(xiàn)了專門由銀行付款的支票，最后終于形成比較完善的商業(yè)習慣，再進而由立法予以規(guī)定?？傊睋?jù)制度是商品經(jīng)濟的產(chǎn)物，隨商品經(jīng)濟的發(fā)達而發(fā)達，成為商品經(jīng)濟中不可缺少的經(jīng)濟制度與法律制度。第四節(jié) 票據(jù)在經(jīng)濟上的作用票據(jù)所以能成為商品經(jīng)濟中的重要工具，票據(jù)制度所以能與公司制度一起成為資本主義制度的支柱，是因為它在經(jīng)濟上能發(fā)揮多種功能，多種作用。這些作用有以下四種：──────20頁──────（一）支付手段的作用 票據(jù)