河南銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員三十個嚴禁學習心得-資料下載頁
2024-11-04 14:23本頁面
【正文】 或客戶信息。二十九、嚴禁套取銀行信貸資金流入資本市場或從事高利轉貸。三十、嚴禁參與涉黃、涉黑、涉恐、涉毒、涉賭等違法行為。上述“三十個嚴禁”適用范圍為河南省轄區(qū)銀行業(yè)金融機構所有從業(yè)人員，對違反禁令的銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員由所在機構依法依規(guī)予以追責或辭退，擔任高管職務的依法依規(guī)予以撤職或辭退，構成犯罪的移送司法機關，造成嚴重后果的上追兩級問責第五篇：三十個嚴禁河南銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員三十個嚴禁一、嚴禁自辦或參與經(jīng)營典當行、小額貸款公司、擔保公司等融資機構，充當資金掮客，參與或變相參與非法集資。二、嚴禁個人經(jīng)商辦企業(yè)或在企業(yè)兼職、掛職。三、嚴禁為關系人或協(xié)助他人違規(guī)獲取銀行信用。四、嚴禁授信人員在調查、審查過程中弄虛作假，默認或協(xié)助客戶提供偽造的、虛假的授信資料。五、嚴禁以個人或單位名義違規(guī)提供擔保、承諾或出具保函。六、嚴禁違規(guī)辦理非真實貿(mào)易背景的商業(yè)匯票和貼現(xiàn)業(yè)務。七、嚴禁獨自或伙同他人挪用、盜取銀行或客戶資金。八、嚴禁出租出借個人賬戶，違規(guī)與客戶發(fā)生資金往來。九、嚴禁未按規(guī)定查驗客戶身份，違反客戶意愿辦理業(yè)務。十、嚴禁冒充或代替客戶簽字，違規(guī)代理客戶辦理業(yè)務，以個人名義代客保管身份證、存單、印章、U盾等重要物品。十一、嚴禁違規(guī)代客理財，誘導、誤導、超授權銷售理財產(chǎn)品。十二、嚴禁違規(guī)辦理信用卡業(yè)務，利用信用卡套現(xiàn)。十三、嚴禁違規(guī)查詢個人征信或企業(yè)征信。十四、嚴禁違規(guī)為個人、單位開立銀行賬戶或開通電子銀行，違規(guī)辦理查詢、凍結、解凍、扣劃等業(yè)務。十五、嚴禁復制、盜用、超權限持有柜員卡、授權卡、密碼，共用業(yè)務系統(tǒng)用戶。十六、嚴禁違規(guī)管理庫存現(xiàn)金，白條抵庫，不在視頻監(jiān)控下辦理現(xiàn)金業(yè)務。十七、嚴禁違規(guī)使用印章、密押，私刻、盜用銀行或客戶印章，私自留存銀行廢止印章。十八、嚴禁違規(guī)管理有價單證和重要空白憑證，私自留存作廢有價單證或重要空白憑證。十九、嚴禁在會計結算、授信審批、費用管理等方面化整為零，規(guī)避授權控制。二十、嚴禁偽造、篡改、擅自銷毀紙質或電子信息檔案。二十一、嚴禁指使、授意、強迫他人違規(guī)辦理業(yè)務。二十二、嚴禁違規(guī)操作危害銀行計算機系統(tǒng)安全。二十三、嚴禁違規(guī)操作、行為失范，損害銀行業(yè)形象及消費者合法權益。二十四、嚴禁以散播負面信息或行賄等手段進行不正當競爭。二十五、嚴禁在存款、貸款、結算業(yè)務中逆程序、缺程序違規(guī)操作造成案件（風險）。二十六、嚴禁弄虛作假向上級和監(jiān)管機構提供不實信息或隱瞞案件（風險）信息。二十七、嚴禁利用職務之便以收取中介或合作機構返傭等方式違規(guī)謀取個人利益。二十八、嚴禁利用職務之便倒賣、泄露銀行或客戶信息。二十九、嚴禁套取銀行信貸資金流入資本市場或從事高利轉貸。三十、嚴禁參與涉黃、涉黑、涉恐、涉毒、涉賭等違法行為。
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