【正文】 營業(yè)執(zhí)照原件，不通過 “四川企業(yè)信用網(wǎng)”、“成都企業(yè)信用網(wǎng)”核查營業(yè)執(zhí)照信息，不通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對單位法定代表人和法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人以及臨時驗資賬戶投資人的（）進行核查。A、營業(yè)執(zhí)照 B、會計報表 C、身份 D、資產(chǎn)2嚴(yán)禁不執(zhí)行雙人上門核實（）的規(guī)定，在新開戶的賬戶檔案中不留存銀行核實人員與申請開戶單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影的信息資料。A、開戶單位的招牌 B、開戶單位的路牌 C、開戶單位的辦公環(huán)境 D、開戶資料2嚴(yán)禁明知是中介機構(gòu)代理投資人辦理臨時（）不拒絕。A、驗資報告 B、驗資報表 C、驗資賬戶2嚴(yán)禁已使用賬戶管理密碼或支付密碼的賬戶，在出售重空憑證、發(fā)行支付密碼器和網(wǎng)上銀行設(shè)備時，不以（）進行控制。A、印鑒 B、賬戶 C、取現(xiàn)額度 D、密碼2嚴(yán)禁（）辦理現(xiàn)金支取、超期臨時存款賬戶辦理支付結(jié)算。A、基本存款賬戶 B、臨時存款賬戶 C、一般存款賬戶 D、專用存款賬戶2嚴(yán)禁（）以對公記賬人員打印的對賬單與企業(yè)進行對賬。A、記賬人員 B、對賬人員 C、復(fù)核人員 D、出納人員 嚴(yán)禁不按要求（）對賬回執(zhí)及驗印。A、發(fā)出 B、收回 C、審核 D、保管二、多項選擇題下列題中有兩個或兩個以上正確答案，少選或多選不計分，每小題2分）嚴(yán)禁（）、（）、（）持有柜員卡、授權(quán)卡、密碼，或持有非本人卡和密碼。A、印制 B、復(fù)制 C、共用 D、互用 E、超權(quán)限嚴(yán)禁在（）、（）、（）、（）、（）、（）、（）等物品情況下離柜∕崗(在營業(yè)場所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外)A、未簽退系統(tǒng) B、未妥善保管好柜員卡∕授權(quán)卡∕密碼 C、個人名章 D、業(yè)務(wù)印章 E、現(xiàn)金 F、有價單證 G、重 要空白憑證嚴(yán)禁未履行交接手續(xù)，將本人保管的（）、（）、（）等重要物品交給他人使用。A、印章 B、現(xiàn)金 C、有價單證 D、重要空白憑證嚴(yán)禁利用客戶賬戶過渡（），或通過本人、他人賬戶過渡（）、（）資金。A、本人資金 B、銀行 C、結(jié)算資金 D、社內(nèi)往來 E、客戶嚴(yán)禁代客戶購買重要空白憑證、網(wǎng)上銀行設(shè)備、支付密碼器、保管銀行卡以及代客戶（）、（）∕（）∕（），辦理（E）業(yè)務(wù)。A、簽名 B、設(shè)置密碼 C、重置密碼 D、輸入密碼 E、電話銀行嚴(yán)禁在未審核傳票、核實賬務(wù)的情況下（）、（）、（）。A、記賬 B、授權(quán) C、編押 D、簽章 E、付款嚴(yán)禁將（）、（）交他人授權(quán)。A、授權(quán)卡 B、印章 C、金庫鑰匙 D、密碼嚴(yán)禁擅自（）、（），違規(guī)使用內(nèi)部賬戶，授意、指使、強令柜臺人員違規(guī)操作。A、取款 B、轉(zhuǎn)款 C、墊款 D、壓款嚴(yán)禁不督促注銷已（）、（）柜員的柜員號。A、請假 B、處分 C、調(diào)離 D、停用嚴(yán)禁不按規(guī)定檢查或督促檢查（）、（）、（）等重要物品，不對外出辦事離開營業(yè)場所的現(xiàn)金柜員碰庫。A、庫存現(xiàn)金 B、密碼 C、重空 D、業(yè)務(wù)印章 E、金庫鑰匙1嚴(yán)禁對柜員違規(guī)操作行為（）、（）、（）。A、不制止 B、不糾正 C、不上報 D、不處理1嚴(yán)禁泄露及（）本行（）。A、客戶信息 B、商業(yè)秘密 C、財務(wù)報表 D、賬戶資金1嚴(yán)禁本人指使或授意下屬（）、（）、（）處理業(yè)務(wù)，干預(yù)派駐會計主管獨立履行職責(zé)。A、授權(quán) B、越權(quán) C、違規(guī) D、違章 E、違紀(jì)1嚴(yán)禁使用其他柜員（）、（）、（）辦理業(yè)務(wù)。A、章 B、密碼 C、證 D、卡 E、柜員號1嚴(yán)禁個人經(jīng)商或違規(guī)參與協(xié)助客戶之間的（）、（）、（）等活動。A、資金借貸 B、融資擔(dān)保 C、集資經(jīng)商 D、信息咨詢1嚴(yán)禁（）、（）、（）交給他人使用。A、個人名章 B、授權(quán)卡 C、IC卡 D、密碼1嚴(yán)禁單人辦理自助設(shè)備現(xiàn)金的（）、（）、（）、（）等手續(xù)。A、領(lǐng)取 B、上繳 C、配鈔 D、裝鈔 E、卸鈔1嚴(yán)禁銀行對不反饋（）、反饋不符（）以及對賬回執(zhí)有瑕疵的賬戶不重新組織對賬。A、對賬信息 B、對賬過程 C、對賬結(jié)果1嚴(yán)禁違規(guī)辦理賬戶（）、（）、（）。A、付現(xiàn) B、轉(zhuǎn)賬 C、凍結(jié) D、解凍 E、扣劃 嚴(yán)禁不對自助設(shè)備現(xiàn)金管理重要時段的監(jiān)控資料進行調(diào)閱”的“重要時段”包括但不限于（）、（）、（）等。A、加鈔 B、清機 C、賬款差錯過程 D、維修三、正誤判斷并改錯題（每題2分，小計10分；錯題只判斷為錯誤得1分，未說明理由改正或改正內(nèi)容與要求不符不得分）只要是資金，不論采取何種方式都可以攬存到信用社。答：嚴(yán)禁由同一人管理同一自助設(shè)備保險柜鑰匙和密碼，以及鑰匙、密碼不堅持交叉交接和密碼交接后仍延用原密碼；答：“嚴(yán)禁銀行對不反饋對賬信息、反饋對賬結(jié)果不符以及對賬回執(zhí)有瑕疵的賬戶不重新組織對賬”，但經(jīng)辦行判斷為無風(fēng)險的賬戶除外。答：可以向法院人員泄露客戶信息。答：嚴(yán)禁對賬人員以對公記賬人員打印的對賬單與企業(yè)進行對賬； 答：四、簡答題（每題標(biāo)準(zhǔn)分5分）。當(dāng)你發(fā)現(xiàn)其他柜員在進行違規(guī)操作時，你應(yīng)當(dāng)怎么辦？ 答：首先是對其違規(guī)操作進行抵制、說服他本人不要進行違規(guī)操作，然后立即向分管領(lǐng)導(dǎo)報告情況。為什么柜員不能在自己的操作員狀態(tài)下辦理本人的存、取款和結(jié)算業(yè)務(wù)？答：因為《五十個嚴(yán)禁》中明文規(guī)定“嚴(yán)禁辦理本人業(yè)務(wù)”。將授權(quán)卡、密碼交與他人授權(quán)有哪些弊端和危害？ 答：不知道他人授權(quán)的真實性、合規(guī)性、合法性；容易造成風(fēng)險隱患，引發(fā)案件，承擔(dān)不必要的經(jīng)濟責(zé)任和法律責(zé)任。如何管理自助柜員機的密碼和鑰匙？ 答：