【正文】 日起15日內(nèi)到擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)領(lǐng)取開業(yè)申請表，開始籌建工作。籌建期為自獲準籌建之日起6個月。申請人未在6個月內(nèi)完成籌建工作，應(yīng)當在籌建期屆滿前1個月向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告?；I建延期的最長期限為3個月。申請人應(yīng)當在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效。第四十五條 擬設(shè)外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行完成籌建工作后，應(yīng)當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局申請驗收。經(jīng)驗收合格的，可以申請開業(yè)。外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行的開業(yè)申請，由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。擬設(shè)外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行申請開業(yè)，應(yīng)當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送銀監(jiān)會。銀監(jiān)會應(yīng)當自收到完整申請資料之日起2個月內(nèi)，作出批準或者不批準開業(yè)的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應(yīng)當說明理由。第四十六條 擬設(shè)外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行申請開業(yè)，應(yīng)當將開業(yè)驗收合格意見書連同下列申請資料報送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局（一式兩份），同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一份）：（一）籌備組負責人簽署的致銀監(jiān)會主席的開業(yè)申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)機構(gòu)的名稱、營業(yè)地址、營運資金、業(yè)務(wù)范圍、擬任行長姓名等；（二）開業(yè)申請表；（三）擬任分行行長任職資格核準所需的相關(guān)資料；（四）開業(yè)前審計報告和法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明；（五）營業(yè)場所的安全、消防設(shè)施的合格證明或者相關(guān)證明復印件；（六）擬設(shè)機構(gòu)組織結(jié)構(gòu)圖、各崗位職責描述、內(nèi)部授權(quán)和匯報路線；（七）擬設(shè)機構(gòu)人員名單、簡歷和培訓記錄；（八）營業(yè)場所的所有權(quán)證明、使用權(quán)證明或者租賃合同的復印件；（九）銀監(jiān)會要求的其他資料。第四十七條 外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行應(yīng)當在收到開業(yè)批準文件并領(lǐng)取金融許可證后，到工商行政管理機關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行應(yīng)當自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應(yīng)當在開業(yè)期限屆滿前1個月向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告。開業(yè)延期的最長期限為3個月。外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)批準文件失效，由銀監(jiān)會注銷開業(yè)許可，收回其金融許可證，并予以公告。第五節(jié) 支行設(shè)立第四十八條 設(shè)立支行，申請人應(yīng)當在擬設(shè)支行所在城市同一行政區(qū)劃內(nèi)設(shè)有分行或者分行以上機構(gòu)。所在城市同一行政區(qū)劃是指所在城市及以下行政區(qū)劃。香港、澳門地區(qū)的銀行在廣東省內(nèi)設(shè)立的分行可以申請在廣東省內(nèi)設(shè)立異地支行。香港、澳門地區(qū)的銀行在內(nèi)地設(shè)立的外商獨資銀行在廣東省內(nèi)設(shè)立的分行，可以申請在廣東省內(nèi)設(shè)立異地支行。異地支行是指分行在不同于分行所在城市設(shè)立的分支機構(gòu)。第四十九條 設(shè)立支行，申請人應(yīng)當具備下列條件：（一）正式營業(yè)1年以上，資產(chǎn)質(zhì)量良好；香港、澳門地區(qū)的銀行在廣東省內(nèi)分行或者香港、澳門地區(qū)的銀行在內(nèi)地設(shè)立的外商獨資銀行在廣東省內(nèi)分行正式營業(yè)1年以上，資產(chǎn)質(zhì)量良好；（二）具有較強的內(nèi)部控制能力，最近1年無重大違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導致的重大案件；香港、澳門地區(qū)的銀行在廣東省內(nèi)分行或者香港、澳門地區(qū)的銀行在內(nèi)地設(shè)立的外商獨資銀行在廣東省內(nèi)分行具有較強的內(nèi)部控制能力，最近1年無重大違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導致的重大案件；（三）具有撥付營運資金的能力；（四）已建立對高級管理人員考核、監(jiān)督、授權(quán)和調(diào)整的制度和機制，并有足夠的專業(yè)經(jīng)營管理人才；（五）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。第五十條 設(shè)立支行，分為籌建和開業(yè)兩個階段。第五十一條 籌建支行的申請，由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理、審查和決定。申請籌建支行，申請人應(yīng)當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交籌建申請。擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)當自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)作出批準或者不批準籌建的決定，并書面通知申請人，同時抄送銀監(jiān)會和擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。決定不批準的，應(yīng)當說明理由。第五十二條 申請籌建支行，申請人應(yīng)當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料（一式兩份）：（一）申請人授權(quán)簽字人簽署的致擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機構(gòu)負責人的籌建申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)支行的名稱、所在地、營運資金、申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類等；（二）可行性研究報告，內(nèi)容包括申請人的基本情況、對擬設(shè)機構(gòu)的市場前景分析、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理結(jié)構(gòu)、開業(yè)后3年的資產(chǎn)負債規(guī)模和盈虧預(yù)測等；（三）申請人最近1年經(jīng)審計的財務(wù)會計報告；香港、澳門地區(qū)的銀行在廣東省內(nèi)分行或者香港、澳門地區(qū)的銀行在內(nèi)地設(shè)立的外商獨資銀行在廣東省內(nèi)分行最近1年經(jīng)審計的財務(wù)會計報告；（四）擬設(shè)機構(gòu)上一級管理機構(gòu)最近1年新設(shè)機構(gòu)的經(jīng)營管理情況；（五）銀監(jiān)會要求的其他資料。第五十三條 申請人應(yīng)當自收到籌建批準文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)領(lǐng)取開業(yè)申請表，開始籌建工作?；I建期為自獲準籌建之日起6個月。申請人未在6個月內(nèi)完成籌建工作，應(yīng)當在籌建期屆滿前1個月向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告?；I建延期的最長期限為3個月。申請人應(yīng)當在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效。第五十四條 擬設(shè)支行完成籌建工作后，應(yīng)當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機構(gòu)申請驗收。經(jīng)驗收合格的，可以申請開業(yè)。支行開業(yè)申請，由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理、審查和決定。擬設(shè)支行申請開業(yè)，應(yīng)當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)當自收到完整申請資料之日起30日內(nèi)，作出批準或者不批準開業(yè)的決定，并書面通知申請人。同時抄送銀監(jiān)會和擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。決定不批準的，應(yīng)當說明理由。第五十五條 擬設(shè)支行申請開業(yè)，應(yīng)當將開業(yè)驗收合格意見書連同下列申請資料報送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一式兩份）：（一）籌備組負責人簽署的致所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機構(gòu)負責人的開業(yè)申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)機構(gòu)的名稱、營業(yè)地址、營運資金、業(yè)務(wù)范圍、擬任支行行長的姓名等；（二）開業(yè)申請表；（三）與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的營運資金已撥付到位，法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明；（四）擬任支行行長任職資格核準所需的相關(guān)資料；（五）擬設(shè)支行的組織結(jié)構(gòu)圖、各崗位職責描述、內(nèi)部授權(quán)和匯報路線；（六）擬設(shè)支行人員名單、簡歷和培訓記錄；（七）營業(yè)場所的所有權(quán)證明、使用權(quán)證明或者租賃合同的復印件；（八）營業(yè)場所的安全、消防設(shè)施的合格證明或者相關(guān)證明復印件；（九）銀監(jiān)會要求的其他資料。第五十六條 支行應(yīng)當在收到開業(yè)批準文件并領(lǐng)取金融許可證后，到工商行政管理機關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。支行應(yīng)當自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應(yīng)當在開業(yè)期限屆滿前1個月向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告。開業(yè)延期的最長期限為3個月。支行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)批準文件失效，由開業(yè)決定機關(guān)注銷開業(yè)許可，收回其金融許可證，并予以公告。第六節(jié) 外國銀行代表處設(shè)立第五十七條 設(shè)立外國銀行代表處，申請人應(yīng)當具備下列條件：（一）具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，無重大違法違規(guī)記錄；（二）具有從事國際金融活動的經(jīng)驗；（三）具有有效的反洗錢制度；（四）受到所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局的有效監(jiān)管，并且其申請經(jīng)所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局同意；（五）本辦法第五條規(guī)定的審慎性條件。擬設(shè)代表處的外國銀行所在國家或者地區(qū)應(yīng)當經(jīng)濟狀況良好，具有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且其金融監(jiān)管當局已經(jīng)與銀監(jiān)會建立良好的監(jiān)督管理合作機制。第五十八條 外國銀行在中國境內(nèi)已設(shè)立營業(yè)性機構(gòu)的，除已設(shè)立的代表處外，不得增設(shè)代表處，但擬設(shè)代表處所在地為符合國家區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展戰(zhàn)略及相關(guān)政策的地區(qū)除外。外國銀行在中國境內(nèi)增設(shè)代表處，除應(yīng)當具備本辦法第五十七條規(guī)定的條件外，其在中國境內(nèi)已設(shè)機構(gòu)應(yīng)當無重大違法違規(guī)記錄。外國銀行在同一城市不得同時設(shè)有營業(yè)性機構(gòu)和代表處。第五十九條 外國銀行設(shè)立代表處的申請，由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。外國銀行申請設(shè)立代表處，應(yīng)當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送銀監(jiān)會。銀監(jiān)會應(yīng)當自收到完整申請資料之日起6個月內(nèi)，作出批準或者不批準設(shè)立的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應(yīng)當說明理由。第六十條 申請設(shè)立外國銀行代表處，申請人應(yīng)當向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交下列申請資料（一式兩份），同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一份）：（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)代表處的名稱、所在地、擬任首席代表姓名等；（二）代表處設(shè)立申請表；（三）可行性研究報告，內(nèi)容包括申請人的基本情況、擬設(shè)代表處的目的和計劃等；（四）申請人章程；（五）申請人及其所在集團的組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機構(gòu)和關(guān)聯(lián)企業(yè)名單；（六）申請人最近3年年報；（七）申請人反洗錢制度；（八）申請人所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件的復印件及對其申請的意見書；（九）擬任首席代表任職資格核準所需的相關(guān)資料；（十）初次設(shè)立代表處的，申請人應(yīng)當報送由在中國境內(nèi)注冊的銀行業(yè)金融機構(gòu)出具的與該外國銀行已經(jīng)建立代理行關(guān)系的證明，以及申請人所在國家或者地區(qū)金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法規(guī)的摘要；（十一）銀監(jiān)會要求的其他資料。第六十一條 經(jīng)批準設(shè)立的外國銀行代表處，應(yīng)當憑批準文件向工商行政管理機關(guān)辦理登記，領(lǐng)取工商登記證。外國銀行代表處應(yīng)當自銀監(jiān)會批準設(shè)立之日起6個月內(nèi)遷入固定的辦公場所。遷入固定辦公場所后應(yīng)當向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報送相關(guān)資料。外國銀行代表處未在前款規(guī)定期限內(nèi)遷入辦公場所的，銀監(jiān)會批準文件失效。第三章 機構(gòu)變更第一節(jié) 變更注冊資本或者營運資金第六十二條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請變更注冊資本、外國銀行分行申請變更營運資金，應(yīng)當具備下列條件：（一）外商獨資銀行及其股東、中外合資銀行及其股東以及外國銀行的董事會已決議通過變更事項；（二）外商獨資銀行股東、中外合資銀行外方股東所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局同意其申請。第六十三條 外商獨資銀行、中外合資銀行變更注冊資本、外國銀行分行變更營運資金的申請，由所在地銀監(jiān)局受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。外商獨資銀行、中外合資銀行申請變更注冊資本、外國銀行分行申請變更營運資金，應(yīng)當向所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。所在地銀監(jiān)局應(yīng)當自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送銀監(jiān)會。銀監(jiān)會應(yīng)當自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準或者不批準變更的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應(yīng)當說明理由。第六十四條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請變更注冊資本、外國銀行分行申請變更營運資金，應(yīng)當向所在地銀監(jiān)局提交下列申請資料（一式兩份），同時抄送所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一份）：（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書，申請以境外人民幣資金增加注冊資本或者營運資金的，應(yīng)當說明人民幣資金的來源；（二）可行性研究報告，內(nèi)容包括變更注冊資本或者營運資金后的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、資金用途、對主要監(jiān)管指標的影響等；（三）申請人及其股東關(guān)于變更注冊資本的董事會決議，外國銀行關(guān)于變更分行營運資金的董事會決議；（四）申請人股東及外國銀行應(yīng)當提交所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局關(guān)于變更事項的意見書，中外合資銀行中方股東為非金融機構(gòu)的無須提交；（五）銀監(jiān)會要求的其他資料。第六十五條 外商獨資銀行、中外合資銀行獲準變更注冊資本、外國銀行分行獲準變更營運資金，應(yīng)當自銀監(jiān)會作出批準決定之日起30日內(nèi)，向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報送法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明。第二節(jié) 變更股東 第六十六條 外商獨資銀行、中外合資銀行變更股東或者調(diào)整股東持股比例的申請，由所在地銀監(jiān)局受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。本條前款所稱變更股東包括股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)、股東更名以及銀監(jiān)會認定的其他股東變更情形。外商獨資銀行、中外合資銀行變更股東，擬受讓方或者承繼方應(yīng)當符合本辦法第十條至第十四條規(guī)定的條件。特殊情況下，經(jīng)銀監(jiān)會批準，變更后的股東可以不適用本辦法第十一條第（二）項或者第十二條第（二）項的規(guī)定。外商獨資銀行、中外合資銀行申請變更股東或者調(diào)整股東持股比例，應(yīng)當向所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時抄送所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)。所在地銀監(jiān)局應(yīng)當自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送銀監(jiān)會。銀監(jiān)會應(yīng)當自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準或者不批準變更的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應(yīng)當說明理由。第六十七條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請變更股東或者調(diào)整股東持股比例，應(yīng)當向所在地銀監(jiān)局提交下列申請資料（一式兩份），同時抄送所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)（一份）：（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書；（二）申請人關(guān)于變更事項的董事會決議；（三）申請人股東、擬受讓方或者承繼方關(guān)于變更事項的董事會決議；（四）申請人股東、擬受讓方或者承繼方是金融機構(gòu)的，應(yīng)當提交所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局關(guān)于變更事項的意見書；（五）申請人股權(quán)轉(zhuǎn)讓方與擬受讓方或者承繼方簽署的轉(zhuǎn)讓（變更）協(xié)議；（六）各股東與擬受讓方或者承繼方簽署的合資經(jīng)營合同，但單一股東的外商獨資銀行除外；（七）擬受讓方或者承繼方的章程、組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機構(gòu)和關(guān)聯(lián)企業(yè)名單、最近3年年報、反洗錢制度、所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件的復印件，中外合資銀行擬受讓中方股東為非金融機構(gòu)的，無須提交反洗錢制度；（八）擬受讓方或者承繼方為外方股東的，應(yīng)當提交所在國家或者地區(qū)金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法規(guī)的摘要；（九）